IRDA( Insurance Brokers) Regulations, 2013

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jftLVªh laö Mhö ,yö&33004@99 la. 321] ubZ fnYyh] e No. 321] NEW DELHI, TUESD बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक फा. . . . सं. . . . बी.व.व.ूा./ ./ ./ ./विनयम (1999 का 4) क धाराओं 14 और 26 और 114ए ारा ूद! श#य$ का ूयोग िन'निल)खत विनयम बनाता है, अथा1त 1. सं)34 सं)34 सं)34 सं)34 नाम नाम नाम नाम और और और और ूारंभू ारंभू ारंभू ारंभ Ð (1) 2013 कहलाएँगे । (2) ये विनयम सरकार< राज विनयामक और वकास ूािधक 2. 2. 2. 2. पAरभाषाएँ पAरभाषाएँ पAरभाषाएँ पAरभाषाएँ Ð (1) जब तक संदभ1 क. Ôअिधिनयम' से समय-स ख. Ôसलाहकार सिमित' से धारा 25 के अधीन गGठत सलाहकार स ग. Ôआवेदक' से बीमा दला उ)Kल)खत है; घ. Ôूािधकरण' से बीमा व क उप-धारा (1) के अधीन ःथापत बी 5161 GI/2013 REG vlk/kj.k EXTRAORDINARY Hkkx III—[k.M 4 PART III—Section 4 izkf/dkj ls izdkf'kr PUBLISHED BY AUTHORITY eaxyokj] fnlEcj 10] 2013@vxzgk;.k 19] 1935 DAY, DECEMBER 10, 2013/AGRAHAYANA 19, 193 बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण अिधसूचना अिधसूचना अिधसूचना अिधसूचना हैदराबाद, 3 Gदसंबर, 2013 क और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 20 , 20 , 20 , 20 म/25/83 25/83 25/83 25/83/2013 /2013 /2013 /2013.Ñबीमा विनयामक और वकास ूाि के साथ पGठत बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4 ग करते हुए, ूािधकरण बीमा सलाहकार सिमित के स त् :Ñ ये विनयम बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण जपऽ मU इनके ूकाशन क तार<ख को ूवृ! ह$गे त करण (बीमा दलाल) विनयम, 2002 का अिधबमण क भ1 से अYयथा अपे)3त न हो,Ñ समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938 (193 बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण अिधिनयम, सिमित अिभूेत है; ाल के Zप मU पंजीकरण के िलए आवेदक अिभूेत है विनयामक और वकास ूािधकरण अिधिनयम, 1999 ीमा विनयामक और वकास ूािधकरण अिभूेत है; (1) GD. NO. D. L.-33004/99 35 013 013 013 013 िधकरण अिधिनयम, 1999 4) क धाराओं 42ड<, 42ई साथ परामश1 करने के बाद ण (बीमा दलाल) विनयम, तथा ऐसी तार<ख से बीमा करUगे। 8 का 4) अिभूेत है; 1999 (1999 का 41) क जैसा Gक इन विनयम$ मU (1999 का 41) क धारा 3 I :11 l<cl «iii ~l;i!Qil ~he CbaLette of ~ndia --~ 2 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] ङ. Ôसंिमौ दलाल' से वह बीमा दलाल अिभूेत है )जसे इस ूकार काय1 करने के िलए ूािधकरण ारा Gफलहाल लाइसUस ू द! है तथा जो पाAरौिमक के िलए बीमा कंपिनय$ के पास अपने माहक$ के िलए बीमा क और/या अपने माहक/माहक$ के िलए पुनबaमा क bयवःथा करता है; च. Ôूcय3 दलाल' से वह बीमा दलाल अिभूेत है )जसे इस ूकार काय1 करने के िलए ूािधकरण ारा Gफलहाल लाइसUस ूद! है तथा जो पाAरौिमक के िलए अपने माहक$ क ओर से जीवन बीमा अथवा साधारण बीमा अथवा दोन$ के 3ेऽ मU विनयम 4 के अंतग1त विनGद1d Zप मU काय1 करता है; छ. इन विनयम$ के ूयोजन के िलए Ôदूरःथ वपणन' से बीमा उcपाद$ अथवा सेवाओं क अपे3ा अथवा बब क वह ू Gबया अिभूेत है जहाँ अपे3ा अथवा बब अथवा बब के िनण1य के ःथान पर उपभो#ा ःवयं उप)ःथत नह<ं है, तथा ूGबया टेलीफोन और/या सं)34 संदेश सेवाओं (एसएमएस) और/या ई-मेल और/या इंटरनेट और/या वेब सेवाओं के माgयम से पूर< क जाती है; ज. Ôजाँच अिधकार<' से ूािधकरण का कोई अिधकार<, अथवा बीमा bयवसाय मU अनुभवूा4 कोई अYय bय# अिभूेत है जो Gकसी बीमा दलाल के वhi जाँच करने के िलए विनयम 44 के अधीन ूािधकरण ारा िनयु# है; झ. Ôफाम1' से इन विनयम$ के अंतग1त विनGद1d फाम1 अिभूेत हk; ञ. Ôिनर<3ण ूािधकार<' से विनयम 39 मU बताये गये काय1 करने के िलए ूािधकरण ारा िनयु# उसके एक अथवा अिधक अिधकार< अिभूेत हk; ट. Ôबीमा दलाल' से वह bय# अिभूेत है )जसे विनयम 15 के अधीन ूािधकरण ारा Gफलहाल लाइसUस ू द! है तथा जो पाAरौिमक के िलए अपने माहक$ क ओर से बीमा कंपिनय$ के साथ बीमा संवदाओं क bयवःथा करता है । ःपdीकरण ःपdीकरण ःपdीकरण ःपdीकरण : Ôबीमा दलाल' शmद इन विनयम$ मU जहाँ भी ूयु# है, वहाँ उसका अथ1 ूcय3 दलाल, पुनबaमा दलाल अथवा संिमौ दलाल, जैसी )ःथित हो, के Zप मU माना जाएगा जब तक Gक ःपd Zप से इसके वपर<त नह<ं बताया गया हो; ठ. Ôbय#' से अिभूेत है- (क) समय-समय पर यथासंशोिधत कंपनी अिधिनयम, 2013 (2013 का 18) के अधीन बनाई गई कंपनी; अथवा (ख) सहकार< सिमितयाँ अिधिनयम, 1912 अथवा सहकार< सिमितय$ के पंजीकरण के िलए Gकसी भी कानून के अंतग1त पंजीकृत सहकार< सिमित; अथवा (ग) सीिमत देयता भागीदार< अिधिनयम, 2008 (2009 का 6) के अधीन बनाई गई सीिमत देयता वाली भागीदार< )जसमU कोई भी भागीदार वदेशी मुिा ूबंध अिधिनयम, 1999 (1999 का 42) फेमा क धारा 2 के खंड (डmKयू) मU पAरभाषत Zप मU भारत के बाहर )ःथत अिनवासी संःथा/bय# न हो, तथा उसके अधीन पंजीकृत वदेशी सीिमत देयता वाली भागीदार< न हो; अथवा (घ) बीमा दलाल के Zप मU काय1 करने के िलए ूािधकरण ारा माYयताूा4 कोई अYय bय#; ड. Ôूधान अिधकार<' से अिभूेत है.Ñ i( ) िनदेशक, जो िनगिमत िनकाय के मामले मU बीमा दलाल के काय1कलाप$ के िलए )ज'मेदार है; अथवा ii ( ) केवल बीमा दलाल के काय1 करने के िलए िनयु# मुoय काय1पालक अिधकार<; ढ. Ôविनयम' से बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 अिभूेत हk; ण. Ôपुनबaमा दलाल' से वह बीमा दलाल अिभूेत है, जो पाAरौिमक के िलए बीमा और पुनबaमा कंपिनय$ के साथ ूcय3 बीमा कंपिनय$ के िलए पुनबaमा क bयवःथा करता है। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 3 त. Ôअपे3ा'Ñ(सॅिलिसटेशन) इन विनयम$ के ूयोजन हेतु बीमा पॉिलसी खर<दने के िलए माहक को मनवाने के उsेँय से बीमाकता1 अथवा मgयवतa ारा माहक के साथ संपक1 के Zप मU पAरभाषत है; थ. Ôटेली कॉलर' Ð इन विनयम$ के ूयोजन के िलए दूरःथ ूणाली के माgयम से माहक$ के साथ बातचीत करने के ूयोजन हेतु दूरवपणनकता1 (टेली-माकu टर) ारा िनयु# bय# है। द. Ôदूरवपणनकता1' (टेली-माकu टर) इन विनयम$ के ूयोजन के िलए दूरसंचार वा)ण)vयक संचार माहक अिधमान विनयम, 2010 (समय-समय पर यथासंशोिधत) के अgयाय III के अंतग1त भारतीय दूरसंचार विनयामक ू ािधकरण के पास पंजीकृत संःथा है। (2) इन विनयम$ मU ूयु# और अपAरभाषत, परंतु बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4), अथवा जीवन बीमा िनगम अिधिनयम, 1956 (1956 का 31) अथवा साधारण बीमा कारोबार (राwीयकरण) अिधिनयम, 1972 (1972 का 57), अथवा बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 41) मU पAरभाषत शmद$ और अिभbय#य$ के अथ1 वह< ह$गे जो उन अिधिनयम$ अथवा उनके अधीन बनाये गये िनयम$ और विनयम$, जैसी )ःथित हो, मU बमशः उनके िलए िनधा1Aरत Gकये गये हk। 3. बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल$ दलाल$ दलाल$ दलाल$ क क क क ौे)णयाँ ौे)णयाँ ौे)णयाँ ौे)णयाँ Ð बीमा दलाल के लाइसUस के िलए आवेदन िन'निल)खत Gकसी एक अथवा उससे अिधक ौे)णय$ के िलए Gकया जाएगा, अथा1त् : (i ) ू cय3 दलाल (जीवन) (ii ) ू cय3 दलाल (साधारण) (iii ) ू cय3 दलाल (जीवन और साधारण) (iv) पुनबaमा दलाल (v) संिमौ दलाल 4. बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल के केके के काय1 काय1 काय1 काय1 : ू cय3 दलाल, पुनबaमा दलाल और संिमौ दलाल के काय1 इन विनयम$ क अनुसूची I मU दशा1यी गई हk। 5. 5. 5. 5. लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस ूदानू दानू दानू दान करने करने करने करने के केके के िलए िलए िलए िलए आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन का का का का ूःतुतीकरणू ःतुतीकरणू ःतुतीकरणू ःतुतीकरणÐ (i ) बीमा दलाल के Zप मU लाइसUस ू दान करने के िलए आवेदन ूािधकरण को इन विनयम$ क अनुसूची IXÐफाम1 ए के अंतग1त विनGद1d Zप मU आवेदन फाम1 मU ूःतुत Gकया जाएगा। ii ( ) लाइसUस ूदान करने के िलए आवेदन उपयु1# विनयम 3 के अनुसार ूःतुत Gकया जाएगा। iii ( ) लाइसUस ूदान करने के िलए आवेदन इन विनयम$ के अनुबंध I मU विनGद1d Gकये अनुसार अपे)3त दःतावेज$ के साथ ूःतुत Gकया जाना चाGहए। iv ( ) लाइसUस ूदान करने के िलए आवेदन इन विनयम$ क अनुसूची IV मU विनGद1d Zप मU अपे)3त शुKक के साथ ूःतुत Gकया जाना चाGहए। 6. 6. 6. 6. आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन अपे3ाओं अपे3ाओं अपे3ाओं अपे3ाओं के केके के अनुZप अनुZप अनुZप अनुZप हो होहो हो.Ñ(1) ऐसा कोई भी आवेदन, जो सभी ूकार से पूण1 न हो तथा फाम1 ए और इन विनयम$ मU विनGद1d अनुदेश$ के अनुZप न हो एवं ूािधकरण ारा अिनवाय1 कर द< गई अपे3ाओं और/या िनदेश$ का पालन नह<ं करता हो, अःवीकृत Gकया जाएगा । बशतu बशतu बशतu बशतu Gक Gक Gक Gक, ऐसे Gकसी आवेदन को अःवीकृत करने से पहले आवेदक को सभीूकार से आवेदन को भरने और ऽुGटय$, यGद कोई ह$, को सुधारने के िलए उिचत अवसर Gदया जाएगा । (2) यGद कोई आवेदक ूािधकरण के िनण1य से असंतुd है तो वह ऐसी सूचना क ूाि4 क तार<ख से तीस Gदन क अविध के अंदर ूािधकरण के अgय3 को अपने िनण1य पर पुनव1चार करने के िलए आवेदन कर सकता है। (3) ूािधकरण का अgय3 ऐसे आवेदन पर वचार करेगा और उसक ूाि4 से पkतालीस Gदन के अंदर िल)खत मU आवेदक को उसपर अपने िनण1य क सूचना देगा। 4 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (4) यGद ूािधकरण का अgय3 उपयु1# उप-विनयम (2) के अधीन Gकये गये आवेदन पर पुनव1चार करने के बाद आवेदन को अःवीकार करता है, तो आवेदक लाइसUस ूदान करने के िलए एक नया आवेदन ऐसी अःवीकृित क तार<ख से एक वष1 के बाद ह< कर सकता है। ूािधकरण ऐसे नये आवेदन पर गुण-दोष के आधार पर वचार कर सकता है। 7. 7. 7. 7. सूचना सूचना सूचना सूचना का का का का ू ःतुतीकरणू ःतुतीकरणू ःतुतीकरणू ःतुतीकरण, , , , ःपdीकरण ःपdीकरण ःपdीकरण ःपdीकरण और और और और वैय#क वैय#क वैय#क वैय#क िनZपण िनZपण िनZपण िनZपण.Ñ(1) ू ािधकरण आवेदक से आवेदन के िनपटान के ूयोजन से तथा उसके बाद ूािधकरण ारा आवँयक समझे जानेवाले Gकसी भी वषय के संबंध मU कोई भी अितAर# सूचना और/या ःपdीकरण ूःतुत करने क अपे3ा कर सकता है और/या कुछ अपे3ा/ओं का पालन करने के िलए आवेदक को िनदेश दे सकता है। (2) ूािधकरण आवेदक को ूािधकरण ारा मांगी गई अपे3ाएँ/ःपdीकरण/अितAर# सूचना आGद ूःतुत करने के िलए ूािधकरण से सूचना ूा4 होने क तार<ख से 30 Gदन के अंदर ूःतुत करने का अवसर देगा ताGक ू ािधकरण आवेदन पर कार1वाई कर सके। (3) यGद अपे)3त हो तो आवेदक अपने ूधान अिधकार< के साथ आवेदन के संबंध मU वैय#क िनZपण के िलए ूािधकरण के सम3 उप)ःथत होगा । (4) ूािधकरण इस ूकार उसे ूःतुत Gकये गये आवेदन के संबंध मU कार1वाई/िनपटान के िलए आवँयक होनेवाली कोई भी सूचना/आंकड़े/ःपdीकरण ूःतुत करने के िलए आवेदक को िनदेश दे सकता है। (5) आवेदक ऐसी अितAर# सूचना और/या ःपdीकरण ःवयं ह< अवलंब ूािधकरण क जानकार< मU लाएगा, जो विनयम 8 के अनुसार उनके आवेदन पर वचार Gकये जाने से संबंिधत हो। 8. 8. 8. 8. आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन पर पर पर पर वचार वचार वचार वचार Ð (1) लाइसUस ूदान करने के िलए आवेदन पर वचार करते समय ूािधकरण बीमा दलाल ारा काय1 संचािलत करने से संबंिधत सभी वषय$ को gयान मU रखेगा । (2) उपयु1# (1) के उपबंध$ पर ूितकूल ूभाव डाले बना, ूािधकरण वशेष Zप से िन'निल)खत बात$ का gयान रखेगा, अथा1त् :- i. {या आवेदक अिधिनयम क धारा 42ड< क उप-धारा (5) के अंतग1त विनGद1d अनह1ताओं मU से Gकसी भी अनह1ता से मःत तो नह<ं है; ii. {या आवेदक के पास आवँयक बुिनयाद< सुवधाएँ हk, जैसे, पया14 काया1लय पAरसर, उपकरण और ू िश)3त ौमश# ताGक वह अपने काय1कलाप ूभावी ढंग से संपYन कर सके; iii. {या आवेदक के पास उसक सेवा मU कम से कम ऐसे दो bय# हk जो अनुसूची II मU विनGद1d आवँयक यो|यताएँ और बीमा दलाल का कारोबार संचािलत करने के िलए अनुभव रखते हk और यGद आवेदक के कुछ शाखा काया1लय हk तो ूcयेक शाखा काया1लय मU एक bय# है जो इन विनयम$ क अनुसूची II मU विनGद1d आवँयक यो|यताएँ और बीमा दलाल का कारोबार संचािलत करने के िलए अनुभव रखता है। Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी : यGद बीमा दलाल जीवन और साधारण बीमा कारोबार संचािलत करना चाहता है, तो ूcयेक के वषय मU जीवन और साधारण बीमे का संबंिधत अनुभव तथा इन विनयम$ क अनुसूची II मU विनGद1d आवँयक अह1ताएँ रखनेवाला कम से कम एक bय# कंपनी मU उप)ःथत होना चाGहए। Gकसी भी शाखा से अह1ता-ू ा4 bय# के ूःथान क )ःथित मU उ# ूभार तदथ1 आधार पर Gकसी अYय अह1ता-ूा4 bय# को Gदया जा सकता है तथा बीमा दलाल यथासंभव शीयतम समय मU उपयु# Zप से अह1ता-ूा4 bय# को िनयु# करने के िलए आवँयक कदम उठाएगा। तथाप, ऐसी bयवःथा क सूचना ूािधकरण को देना आवँयक होगा। यGद बीमा दलाल अपने िनयंऽणाधीन Gकसी भी शाखा काया1लय मU इस शत1 का पालन नह<ं करते, तो वे उस शाखा मU कोई कारोबार तब तक नह<ं करUगे जब तक इन विनयम$ क अनुसूची II मU विनGद1d Zप मU आवँयक अह1ताओं से यु# bय# िनयु# नह<ं Gकया जाता। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 5 iv. {या आवेदक के साथ ूcय3 अथवा अूcय3 Zप से संबi Gकसी bय# को ूािधकरण ारा पूव1 मU लाइसUस ूदान करने से इनकार Gकया गया है। ःपdीकरण : - इस उप-खंड के ू योजन$ के िलए अिभbय# "ूcय3 अथवा अूcय3 Zप से संबi" से अिभूेत है, Gकसी bय# के मामले मU Aरँतेदार तथा Gकसी फम1 अथवा कंपनी अथवा िनगिमत िनकाय के मामले मU आवेदक का कोई सहयोगी, सहायक, परःपर संबi उपबम अथवा समूह कंपनी । इसके ारा यह ःपd Gकया जाता है Gक इन शmद$ के अथ1 वह< ह$गे जो समय- समय पर यथासंशोिधत कंपनी अिधिनयम, 2013 (2013 का 18) अथवा ूितयोिगता अिधिनयम, 2002, जैसी )ःथित हो, मU उनके िलए माने गये हk । v. {या आवेदक विनयम 9 मU यथाविनGद1d पूँजीगत अपे3ाएँ; विनयम 11 मU यथाविनGद1d िनवल मािलयत (नेट वथ1) संबंधी मानदंड तथा विनयम 12 मU यथाविनGद1d जमा संबंधी अपे3ाएँ पूर< करता है। vi . {या आवेदक का ूधान अिधकार< इन विनयम$ क अनुसूची II मU विनGद1d Zप मU आवँयक अह1ता रखता है। (इन विनयम$ के अनुबंध II-ए के अंतग1त अपे)3त सूचना आवेदक के ू धान अिधकार< के अितAर# िनदेशक(िनदेशक$)/शेयरधारक(शेयरधारक$)/ूवत1क(ूवत1क$)/ साझेदार(साझेदार$)/मुoय ूबंध कािम1क$ ारा भी ूःतुत क जाएगी)। vii . {या ूािधकरण क राय मU आवेदक का ूधान अिधकार< अिधमानतः बीमा 3ेऽ मU उसके अनुभव को देखते हुए इस ूकार िनयु# Gकये जाने के िलए उपयु# है। viii . {या ूधान अिधकार</िनदेशक/ूवत1क/शेयरधारक/साझेदार/मुoय ूबंध कािम1क इन विनयम$ के अनुबंध II-बी मU ववरण के आधार पर यो|य और उपयु# (Gफट ए€ड ूोपर) हk। ix. {या ूधान अिधकार</िनदेशक/ूवत1क/शेयरधारक/साझेदार ूािधकरण ारा यथाविनGद1d यो|य और उपयु# (Gफट ए€ड ूोपर) Gदशािनदuश$ का पालन करते हk। x. {या बीमा दलाल के ूधान अिधकार< और/या Gकसी अYय अिधकार< ने इन विनयम$ क अनुसूची VI- ए और अनुसूची VI-बी, जैसा लागू हो, मU विनGद1d Zप मU आचरण-संGहता का उKलंघन Gकया है; xi . {या आवेदक अपने मुoय उsेँय खंड के अलावा Gकसी अYय कारोबार मU तो िल4 नह<ं है; xii . ूािधकरण का अिभमत है Gक लाइसUस ूदान करना पॉिलसीधारक$ के Gहत मU होगा; xiii . {या आवेदक के ूवत1क/शेयरधारक/साझेदार आवेदक संःथा मU िनवेश करने के िलए सुढ़ व!ीय )ःथित रखते हk। xiv. बीमा दलाल क ओर से बीमा bयवसाय क अपे3ा करने और ूा4 करने के िलए उ!रदायी Gकसी कम1चार< को भी इन विनयम$ क अनुसूची-II मU उ)Kल)खत अपे3ाएँ पूर< करनी ह$गी तथा ऐसे कम1चाAरय$ क एक सूची ूािधकरण को ूःतुत क जाएगी। 9. 9. 9. 9. पूँजीगत पूँजीगत पूँजीगत पूँजीगत अपे3ाएँ अपे3ाएँ अपे3ाएँ अपे3ाएँ (1) इन विनयम$ के अंतग1त बीमा दलाल बनने क अपे3ा करनेवाले Gकसी भी आवेदक के िलए नीचे उ)Kल)खत Zप मU Yयूनतम चुकता पूँजी/अंशदान रखना होगा : ौेणी Yयूनतमपूँजी/अंशदान(hपये) ू cय3 दलाल पुनबaमा दलाल संिमौ दलाल पचासलाख दो सौ लाख दो सौ पचास लाख (2) शेयर$ ारा सीिमत कंपनी के मामले मU पूँजी ई){वट< शेयर$ के Zप मU होगी तथा सहकार< सिमित के मामले मU पूँजी ई){वट< शेयर$ के Zप मU होगी; 6 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (3) एलएलपी के मामले मU साझेदार$ का अंशदान केवल नकद< मU होगा; (4) आवेदक इन विनयम$ के अंतग1त लाइसUसीकृत Zप मU केवल बीमा दलाल का कारोबार ह< संचािलत करेगा। (5) वदेशी कंपनी ारा ःवयं अथवा उसक सहायक कंपिनय$ अथवा उसके नािमितय$ के माgयम से धाAरत कुल रािश Gकसी भी समय ऐसे आवेदक क चुकता ई){वट< पूँजी के छmबीस ूितशत से अिधक नह<ं होगी। इन विनयम$ के ूयोजन$ के िलए वदेशी ूcय3 िनवेश का पAरकलन उसी तर<के से Gकया जाएगा जैसा Gक समय- समय पर यथासंशोिधत बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (भारतीय बीमा कंपिनय$ का पंजीकरण) विनयम, 2000 मU बीमाकता1 के िलए विनGद1d है। (6) पूँजी के Zप मU धाAरत बीमा दलाल के शेयर ऋण अथवा Gकसी अYय सुवधा को सुर)3त रखने के िलए Gकसी भी Zप मU िगरवी नह<ं रखे जाएँगे तथा हर समय भार-रGहत ह$गे। 10. 10. 10. 10. ःवािमcव ःवािमcव ःवािमcव ःवािमcव का का का का अंतरण अंतरण अंतरण अंतरण : 1) बीमा दलाल शेयर$ अथवा अंशदान, जैसी )ःथित हो, का कोई भी अंतरण ूािधकरण के पूव1 िल)खत अनुमोदन के बना पंजीकृत नह<ं करेगा जहाँ अंतरण के बाद अंतAरती क कुल चुकता ई){वट< धाAरता अथवा अंशदान उनक चुकता पूँजी अथवा अंशदान के पाँच ूितशत से अिधक होने क संभावना हो। 2) इसी ूकार, जहाँ Gकसी bय#, फम1, समूह, एक ह< ूबंधन के अंतग1त समूह अथवा कंपनी िनकाय के घटक$ ारा संयु# Zप से अथवा पृथक् Zप से अंतरण Gकये जाने के िलए अभीd शेयर$ का अिभGहत मूKय चुकता पूँजी अथवा अंशदान के पाँच ूितशत से अिधक है वहाँ ूािधकरण का पूव1 िल)खत अनुमोदन ूा4 Gकया जाएगा। 3) शेयर$ अथवा अंशदान का Gहतकार< ःवािमcव और िनयंऽण सव1था और संपूण1 Zप से ू ािधकरण ारा अनुमोGदत संःथा/bय# के पास होगा। 4) शेयरधाAरता के अंतरण के िलए ूािधकरण का अनुमोदन माँगने के िलए अपे)3त दःतावेज इन विनयम$ के अनुबंध-VII मU िनGद1d हk। 11. 11. 11. 11. िनवल िनवल िनवल िनवल मािलयत मािलयत मािलयत मािलयत (नेट नेट नेट नेट वथ1 वथ1 वथ1 वथ1) ) ) ) क क क क Yयूनतम Yयूनतम Yयूनतम Yयूनतम रािश रािश रािश रािश का का का का अनुर3ण अनुर3ण अनुर3ण अनुर3ण (1) बीमा दलाल क िनवल मािलयत लाइसUस क अविध के दौरान Gकसी भी समय विनयम 9 के अंतग1त िनधा1Aरत Yयूनतम पूँजी अथवा अंशदान के 100 ूितशत से कम नह<ं होगी। (2) उपयु1# उप-विनयम (1) का पालन न होने क )ःथित मU बीमा दलाल विनयम 9 के अंतग1त िनधा1Aरत Yयूनतम पूँजी अथवा अंशदान के 100 ूितशत तक िनवल मािलयत को पुनः बहाल करने के िलए अपने ारा उठाये गये कदम$ के संबंध मU ूािधकरण को सूिचत करेगा। Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी : बीमा दलाल से अपे)3त है Gक वह िनधा1Aरत फाम1 मU ूcयेक छमाह< मU सनद< लेखाकार (चाट1ड1 अकाउंटUट) ारा विधवत् ूमा)णत एक िनवल मािलयत ूमाणपऽ ूािधकरण को ूःतुत करे। 12. 12. 12. 12. जमा जमा जमा जमा संबंधी संबंधी संबंधी संबंधी अपे3ाएँ अपे3ाएँ अपे3ाएँ अपे3ाएँ Ð (1) ूcयेक बीमा दलाल अपना bयवसाय ूारंभ करने से पहले Gकसी भी अनुसूिचत बkक के पास मीयाद< जमारािश के Zप मU Yयूनतम पूँजी/अंशदान (उपयु1# विनयम 9(1) मU यथापAरभाषत) के 20 ूितशत क समतुKय रािश जमा करेगा और इतनी जमारािश को बनाये रखेगा जो ूािधकरण क पूव1 िल)खत अनुमित के बना उYहU अदा नह<ं क जाएगी। बशतu Gक ूािधकरण विनयम 2(1)(ठ)(घ) ारा स)'मिलत bय# के िलए, Gकसी भी )ःथित मU एक सौ लाख hपये से अनिधक जमारािश क एक अलग सीमा लागू कर सकता है। (2) ूािधकरण के पास इस जमारािश का महणािधकार (िलयन) होगा । ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 7 (3) ऐसी जमारािश बीमा दलाल ारा कोई ऋण अथवा ओवरसा†ट सुवधा ूा4 करने के िलए िगरवी नह<ं रखी जाएगी। (4) जब भी माँगा जाएगा तब ू cयेक बीमा दलाल ू ािधकरण को उस अनुसूिचत बkक से ू ा4 भार-रGहतता ववरण ूःतुत करेगा )जसमU ऐसी मीयाद< जमारािश रखी गई है। 13. 13. 13. 13. bयावसाियक bयावसाियक bयावसाियक bयावसाियक 3ितपूित1 3ितपूित1 3ितपूित1 3ितपूित1 बीमे बीमे बीमे बीमे क क क क अपे3ा अपे3ा अपे3ा अपे3ा Ð (1) ूcयेक बीमाकता1 इन विनयम$ क अनुसूची III मU विनGद1d Zप मU एक bयावसाियक 3ितपूित1 बीमा र3ा ू ा4 करेगा तथा उसे ूािधकरण ारा उYहU ूद! लाइसUस क वैधता क सार< अविध के दौरान हर समय चालू रखेगा। बशतu Gक ूािधकरण उपयु# मामल$ मU नये लाइसUसूा4 बीमा दलाल को इस बात क अनुमित देगा Gक वह लाइसUस जार< करने क तार<ख से बारह मह<ने के अंदर ऐसी गारंट< ूःतुत करे। 14. 14. 14. 14. शुKक शुKक शुKक शुKक का का का का भुगतान भुगतान भुगतान भुगतान और और और और शुKक शुKक शुKक शुKक अदा अदा अदा अदा न करने करने करने करने के केके के पAरणाम पAरणाम पAरणाम पAरणाम.Ñ(1) लाइसUस ूदान करने और लाइसUस के नवीकरण के िलए पाऽ ूcयेक आवेदक ऐसा शुKक ऐसे तर<के से और ऐसी अविध के अंदर अदा करेगा जैसा Gक इन विनयम$ क अनुसूची IV मU विनGद1d Gकया गया है। (2) जहाँ बीमा दलाल उप-विनयम (1) के अंतग1त देय वाष1क शुKक अदा नह<ं करता, वहाँ ू ािधकरण लाइसUस िनलंबत कर सकता है, )जसके बाद बीमा दलाल उस अविध के िलए कारोबार करना बंद करेगा )जस अविध के दौरान ऐसा िनलंबन जार< रहेगा। 15 15 15 15. . . . लाइसUसीकरण लाइसUसीकरण लाइसUसीकरण लाइसUसीकरण क क क क ूGबयाू Gबयाू Gबयाू Gबया Ð (1) ूािधकरण इस बात से संतुd होने पर Gक आवेदक लाइसUस ूदान करने के िलए विनGद1d सभी शत‡ पूर< करता है, इन विनयम$ क अनुसूची IX-फाम1 बी मU िनधा1Aरत Zप मU लाइसUस ूदान करेगा तथा इसक सूचना आवेदक को उस ौेणी का उKलेख करते हुए ूेषत करेगा )जसके िलए ूािधकरण ने लाइसUस ूदान Gकया है । लाइसUस समय-समय पर ूािधकरण ारा विनGद1d Zप मU शतˆ और आचरण-संGहता का पालन बीमा दलाल ारा Gकये जाने के अधीन जार< Gकया जाएगा । (2) एक विनGद1d ौेणी के िलए इन विनयम$ के अंतग1त लाइसUसूा4 बीमा दलाल इन विनयम$ क अपे3ाएँ पूर< करते हुए Gकसी अYय ौेणी हेतु ूािधकरण ारा लाइसUस ूदान Gकये जाने के िलए भी आवेदन कर सकता है। तथाप, इस ूकार का आवेदन पहले लाइसUस ूदान Gकये जाने से एक वष1 पूरा होने के बाद ह< Gकया जाएगा। (3) यGद इन विनयम$ के विनयम 5 के अंतग1त जार< Gकया गया अथवा इन विनयम$ क अिधसूचना से पहले ूचिलत GकYह<ं अYय विनयम$ के अंतग1त जार< Gकया गया लाइसUस िनरःत/अ‰यप1त Gकया जाता है अथवा नवीकरण ूािधकरण ारा उसमU विनGद1d Gकये गये कारण$ से अःवीकृत Gकया जाता है, तो आवेदक लाइसUस ूदान करने के िलए लाइसUस के इस ूकार के िनरसन/अ‰यप1ण अथवा नवीकरण के अःवीकरण क ूभावी तार<ख से एक वष1 क समाि4 के बाद ह< ूािधकरण के वचाराथ1 नये िसरे से आवेदन कर सकता है। ूािधकरण ऐसे आवेदन पर गुण-दोष के आधार पर वचार कर सकता है। 16. 16. 16. 16. लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस क क क क वैधता वैधता वैधता वैधता.Ñ(1) (1) (1) (1) एक बार जार< Gकया गया लाइसUस उसके िनग1म क तार<ख से तीन वष1 क अविध के िलए वैध होगा, जब तक उसे इन विनयम$ के अनुसरण मU लंबत अथवा िनरःत नह<ं Gकया जाता । (2) Gकसी भी बीमा दलाल को वैध और ूचिलत लाइसUस के बना कारोबार करने क अनुमित नह<ं द< जाएगी। 17. 17. 17. 17. आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन का का का का अःवीकरण अःवीकरण अःवीकरण अःवीकरण.Ñ(1) जहाँ विनयम 5 के अंतग1त लाइसUस ूदान करने के िलए आवेदन विनयम 8 मU िनधा1Aरत शतˆ को पूरा नह<ं करता, वहाँ ूािधकरण लाइसUस ूदान करने से इनकार कर सकता है। बशतu Gक कोई भी आवेदन आवेदक को अपनी बात कहने के िलए सुनवाई का उिचत अवसर Gदये बना अःवीकृत नह<ं Gकया जाएगा। (2) लाइसUस ूदान करने से अःवीकरण क सूचना ूािधकरण ारा ऐसे अःवीकरण से तीस Gदन के अंदर आवेदक को उसमU वे कारण बताते हुए द< जाएगी )जनके आधार पर आवेदन को अःवीकार Gकया गया है। 8 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (3) ूािधकरण के िनण1य से असंतुd कोई भी आवेदक ऐसी सूचना क ूाि4 क तार<ख से तीस Gदन क अविध के अंदर ूािधकरण के अgय3 को अपने िनण1य पर पुनव1चार करने के िलए आवेदन कर सकता है। (4) ूािधकरण का अgय3 ऐसे आवेदन पर वचार करेगा तथा उसपर अपने िनण1य क सूचना उसक ूाि4 से पkतालीस Gदन के अंदर आवेदक को िल)खत मU देगा। (5) यGद ूािधकरण का अgय3 उपयु1# उप-विनयम (3) के अंतग1त Gकये गये आवेदन पर पुनव1चार करने के बाद आवेदन को अःवीकार करता है, तो आवेदक अंितम अःवीकृित क तार<ख से एक वष1 के बाद ह< लाइसUस ू दान करने के िलए नया आवेदन कर सकता है। ूािधकरण ऐसे आवेदन पर गुण-दोष के आधार पर वचार कर सकता है। 18. 18. 18. 18. लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस का का का का नवीकरण नवीकरण नवीकरण नवीकरण Ð (1) लाइसUस के नवीकरण के िलए आवेदन बीमा दलाल ारा ूािधकरण को लाइसUस क समाि4 से कम से कम तीस Gदन पहले इन विनयम$ क अनुसूची IX फाम1 ए मU ूःतुत Gकया जाएगा। परंतु शत1 यह है Gक यGद आवेदन ूािधकरण को उपयु1# उप-विनयम (1) मU उ)Kल)खत अविध के बाद, लेGकन वत1मान लाइसUस क वाःतवक समाि4 से पहले ूा4 होता है, तो आवेदक ारा ूािधकरण को केवल एक सौ hपये का अितAर# शुKक देय होगा । आगे यह भी शत1 है Gक यGद आवेदक वलंब के िलए पछले परंतुक ारा आवृत न Gकये गये कारण िल)खत Zप मU ूःतुत करता है, और यGद ूािधकरण उन कारण$ से संतुd है, तो वह लाइसUस क समाि4 क तार<ख के बाद लाइसUस क समाि4 से 60 Gदन क अविध तक नवीकरण के िलए ूःतुत आवेदन को आवेदक ारा केवल सात सौ पचास hपये का अितAर# शुKक अदा करने पर ःवीकार कर सकता है । आगे यह भी शत1 है Gक लाइसUस क समाि4 से 60 Gदन के बाद नवीकरण के िलए ूा4 आवेदन पर वलंब से आवेदन ूःतुत करने क तार<ख से 12 मह<ने bयतीत होने के बाद ह< वचार Gकया जाएगा। तथाप, इस अंतराल के दौरान बीमा दलाल के लाइसUस क वŠमानता समा4 होगी तथा वे केवल संवदा क समाि4 तक मौजूदा पॉिलिसय$ के संबंध मU सव1िसंग को छोड़कर Gकसी नये bयवसाय क अपे3ा नह<ं करUगे। Gट}पणी : बीमा दलाल को नवीकरण के िलए आवेदन लाइसUस क समाि4 से नmबे Gदन पहले ू ःतुत करने क अनुमित है। (2) Gकसी भी बीमा दलाल को लाइसUस क समाि4 के बाद मौजूदा पॉिलसीधारक$ के संबंध मU सव1िसंग को छोड़कर कोई नया बीमा कारोबार करने क अनुमित नह<ं द< जाएगी। (3) बीमा दलाल के बीमा bयवसाय क अपे3ा करने के िलए उ!रदायी ूधान अिधकार< और कम1चाAरय$ के िलए आवँयक होगा Gक वे लाइसUस के नवीकरण क अपे3ा करने से पहले ूािधकरण ारा माYयताूा4 संःथा ारा ू द! कम से कम प‹चीस घंट$ का सैiांितक और bयावहाAरक ूिश3ण पूरा कर लU । (4) उप-विनयम (1) के अधीन नवीकरण के िलए ूा4 आवेदन के संबंध मU कार1वाई उसी तर<के से क जाएगी जैसा Gक विनयम 8 के अंतग1त विनGद1d Gकया गया है । (5) ूािधकरण आवेदन पर कार1वाई करते समय बीमा दलाल ारा ूःतुत आवेदन के संबंध मU अितAर# सूचना/ःपdीकरण/आंकड़े माँग सकता है। (6) बीमा दलाल उपयु1# उप-विनयम (5) के अंतग1त अपे)3त Zप मU ऐसी जानकार< ूािधकरण से सूचना ू ा4 करने से 21 Gदन के अंदर ूःतुत करेगा। बशतu Gक यGद आवेदक उपयु1# उप-विनयम (5) के अधीन ूािधकरण ारा अपे)3त सूचना ूःतुत करने के िलए विनGद1d कारण$ से अितAर# समय क अपे3ा करता है, तो ऐसे अनुरोध पर ूािधकरण ारा गुण-दोष के आधार पर वचार Gकया जाएगा। (7) उपयु1# उप-विनयम (6) का पालन न करने पर बीमा दलाल का लाइसUस तब तक लंबत रखा जा सकता है जब तक उपयु1# उप-विनयम (5) के अधीन अपे)3त सूचना ूािधकरण ारा ूा4 नह<ं क जाती। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 9 (8) ूािधकरण इस बात से संतुd होने पर Gक लाइसUस के नवीकरण के िलए विनGद1d सभी शतˆ को आवेदक पूरा करता है, लाइसUस का नवीकरण फाम1 सी मU तीन वष1 क अविध के िलए करेगा तथा आवेदक को इस आशय क सूचना ूेषत करेगा । (9) यGद यह पाया जाता है Gक संिमौ दलाल ने लाइसUस क ूcय3 ौेणी अथवा पुनबaमा ौेणी मU विनयम$ के उपबंध$ का उKलंघन Gकया है, तो ूािधकरण केवल उसी ौेणी के िलए लाइसUस का नवीकरण करने पर वचार कर सकता है )जसमU कोई बड़ा उKलंघन नह<ं पाया गया हो। (10) यGद पाया जाता है Gक दोन$ जीवन और साधारण ौे)णय$ मU लाइसUसूा4 ूcय3 दलाल ने कारोबार क जीवन अथवा साधारण ौेणी मU विनयम$ का उKलंघन Gकया है तो ूािधकरण केवल उसी ौेणी के िलए लाइसUस का नवीकरण करने पर वचार कर सकता है )जसमU कोई बड़ा उKलंघन नह<ं पाया गया हो। (11) यGद दोन$ जीवन और साधारण ौे)णय$ मU लाइसUसूा4 ूcय3 दलाल जीवन अथवा साधारण ौेणी मU कोई कारोबार नह<ं कर रहा है, तो ूािधकरण केवल उसी ौेणी के िलए लाइसUस का नवीकरण करने पर वचार कर सकता है )जसमU दलाल ने bयवसाय को दज1 कराया है। Gट}पणी : बीमा दलाल$ ारा लाइसUस के नवीकरण के आवेदन के साथ अनुबंध-III-ए, III-बी और III-सी के अनुसार दःतावेज संल|न करने ह$गे। 19 19 19 19. . . . ूGबयाू Gबयाू Gबयाू Gबया जहाँ जहाँ जहाँ जहाँ लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस का का का का नवीकरण नवीकरण नवीकरण नवीकरण ूदानू दानू दानू दान नह<ं नह<ं नह<ं नह<ं Gकया Gकया Gकया Gकया गया गया गया गया हैहैहैहै.Ñ(1) जहाँ विनयम 18 के अधीन लाइसUस के नवीकरण के िलए आवेदन विनयम 8 मU िनधा1Aरत शत‡ पूर< नह<ं करता, वहाँ ूािधकरण लाइसUस ूदान करने से इनकार कर सकता है- बशतu Gक जब तक आवेदक को सुनवाई का उिचत अवसर नह<ं Gदया जाता, तब तक कोई भी आवेदन अःवीकृत नह<ं Gकया जाएगा । (2) लाइसUस ूदान करने से अःवीकृित क सूचना ूािधकरण ारा आवेदक को उसमU वे कारण )जनके आधार पर आवेदन को अःवीकृत Gकया गया है, दशा1ते हुए ऐसी अःवीकृित से तीस Gदन के अंदर द< जाएगी । (3) ूािधकरण के िनण1य से असंतुd कोई भी आवेदक ऐसी सूचना क ूाि4 क तार<ख से तीस Gदन क अविध के अंदर ूािधकरण के अgय3 को अपने िनण1य पर पुनव1चार करने के िलए आवेदन कर सकता है । (4) ूािधकरण का अgय3 ऐसे अनुरोध पर वचार करेगा तथा उ# आवेदन क ूाि4 से पkतालीस Gदन के अंदर उसपर अपना िनण1य िल)खत मU आवेदक को सूिचत करेगा । 20. 20. 20. 20. लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस ूदानू दानू दानू दान करने करने करने करने सेसेसेसे अःवीकृित अःवीकृित अःवीकृित अःवीकृित का का का का ूभावू भावू भावू भाव Ð कोई भी आवेदक, )जसका विनयम 18 के अधीन लाइसUस का नवीकरण करने के िलए आवेदन ूािधकरण ारा अःवीकृत Gकया गया है, विनयम 19(2) के अधीन सूचना ूा4 होने क तार<ख को और उस तार<ख से बीमा दलाल के Zप मU काय1 करना समा4 करेगा । तथाप, वह पहले से अपने ारा क गई संवदाओं के संबंध मU सेवाएँ ूदान करने के िलए लगातार बाgय रहेगा । इस ूकार क सेवा केवल उन वत1मान संवदाओं के समा4 होने क अविध तक ह< जार< रहेगी, )जसका ववरण विनयम 19 के अधीन सूचना ूा4 होने पर ूािधकरण को ूकट Gकया जाएगा । 21. 21. 21. 21. लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस क क क क अनुिलप अनुिलप अनुिलप अनुिलप (डू)}लकेट डू)}लकेट डू)}लकेट डू)}लकेट) ) ) ) का का का का िनग1म िनग1म िनग1म िनग1म Ð (1) लाइसUस के खो जाने अथवा नd Gकये जाने अथवा कटे-फटे होने क )ःथित मU बीमा दलाल ूािधकरण को लाइसUस क अनुिलप जार< करने का अनुरोध करते हुए एक हजार hपये के शुKक के साथ तथा लाइसUस के िनग1म और उसके खो जाने अथवा नd Gकये जाने अथवा कटे-फटे होने के संबंध मU पूरा ववरण देते हुए एक घोषणा सGहत आवेदन ूःतुत करेगा । (2) ूािधकरण इस बात से ःवयं संतुd होने पर Gक मूल लाइसUस खो गया है, नd Gकया गया है अथवा कटा-फटा है, फाम1 आर मU लाइसUस क एक अनुिलप (डू)}लकेट) उस पर पृŒांकन करते हुए Gक यह अनुिलप है, जार< करेगा । 22. 22. 22. 22. बीमे बीमे बीमे बीमे क क क क ऑनलाइन ऑनलाइन ऑनलाइन ऑनलाइन बब बब बब बब.Ñ(1) बीमा दलाल बीमाकता1ओं के वेब पोट1ल$ के साथ संबi होने के ारा बीमा उcपाद$ क ऑनलाइन बब के िलए बीमाकता1ओं के साथ करार कर सकते हk। 10 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (2) उपयु1# उप-विनयम (1) के ू योजन के िलए बीमा दलाल को इन विनयम$ क अनुसूची VIII मU िनधा1Aरत Gबयाविधय$ का अनुसरण करना होगा। 23. 23. 23. 23. दूरःथ दूरःथ दूरःथ दूरःथ वपणन वपणन वपणन वपणन (टेली टेली टेली टेली-माकu Gटंग माकu Gटंग माकu Gटंग माकu Gटंग) ) ) ) पiित पiित पiित पiित सेसेसेसे बीमे बीमे बीमे बीमे क क क क बब बब बब बब.Ñ(1) बीमा दलाल जो विभYन बीमा कंपिनय$ के बीमा उcपाद$ के वतरण के ू योजन के िलए Gकसी दूरवपणनकता1 (टेलीमाकu टर) क सेवाएँ लेना चाहता है, के िलए आवँयक होगा Gक वह Gदनांक 05/04/2011 के पAरपऽ सं. आईआरड<ए/एड<एमएन/जीड<एल/एमआईएससी/059/ 04/2011 ारा जार< Gकये गये बीमा उcपाद$ के दूरःथ वपणन संबंधी Gदशािनदuश$ और/या इस वषय मU समय-समय पर ूािधकरण ारा जार< Gकये गये GकYह<ं अYय विनयम$/Gदशािनदuश$/पAरपऽ$ का पालन करे । (2) उपयु1# उप-विनयम (1) पर ूितकूल ूभाव डाले बना, बीमा दलाल को दूरवपणनकता1 क सेवाएँ ूा4 करने के िलए िन'निल)खत अितAर# शतˆ का पालन करना होगा: (i) बीमा दलाल ारा िनयु# दूरःथ वबेता इस वषय मU भारतीय दूरसंचार विनयामक ूािधकरण ारा जार< Gकये गये विभYन पAरपऽ$/माग1दशa िसiांत$ अथवा Gकसी अYय िनदेश का पालन करेगा; (ii) बीमा दलाल ारा िनयु# दूरवपणनकता1 Gकसी अYय बीमाकता1 अथवा बीमा संबंधी संःथा के साथ संबi नह<ं होगा; (iii) यGद बीमा दलाल शाई (ट<आरएआई) के पास दूरवपणनकता1 के Zप मU पंजीकृत है, तो बीमा दलाल केवल उनक बीमा दलाल संःथा के ूयोजन के िलए ह< दूरःथ वपणन करता रहेगा और Gकसी अYय संःथा के िलए दूरवपणनकता1 के Zप मU काय1 नह<ं करेगा; (iv) दूरवपणनकता1/बीमा दलाल ारा िनयु# ूािधकृत सcयापक$ को इन विनयम$ क अनुसूची II मU विनGद1d Zप मU बीमा दलाल के िलए अपे)3त सांविधक ूिश3ण ूा4 करना होगा तथा पर<3ा उ!ीण1 करनी होगी; (v) दूरवपणनकता1 को िनयु# करनेवाला बीमा दलाल दूरवपणनकता1 के साथ एक करार करेगा, )जसक एक ूितिलप इन विनयम$ के अनुबंध-IV-ए और अनुबंध-IV-बी के अनुसार िनधा1Aरत फामuट मU वचनपऽ$ के साथ ूािधकरण के पास दा)खल क जाएगी। ऐसे वचनपऽ$ क ूितिलपयाँ ूािधकरण तथा अYय विनयामक िनकाय$ ारा भी िनर<3ण के िलए बीमा दलाल के कmजे मU ह$गी; (vi) ूािधकरण के पास दूरवपणनकता1 के पAरसर अथवा Gकसी अYय पAरसर, जो ूािधकरण अिभलेख$/ूलेख$ के सcयापन के िलए आवँयक समझता है, का िनर<3ण करने तथा दूरवपणनकता1 के Gकसी भी कम1चार< के Gकसी ू लेख/अिभलेख, अिभलेख ववरण क अपे3ा करने अथवा अपने ववेकानुसार Gकसी भी ूलेख/अिभलेख क ूितयाँ लेने का अिधकार होगा; (vii) दूरवपणनकता1 को इस वषय मU समय-समय पर ूािधकरण ारा िनधा1Aरत क जानेवाली GकYह<ं अYय शतˆ का पालन करना होगा। 24. 24. 24. 24. वैध वैध वैध वैध लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस के केके के बना बना बना बना बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल के केके के Zप Zप Zप Zप मUमUमUमU काय1 काय1 काय1 काय1 करने करने करने करने वाले वाले वाले वाले bय# bय# bय# bय# के केके के वhi वhi वhi वhi कार1वाई कार1वाई कार1वाई कार1वाईÑ (1) ऐसे Gकसी भी bय# के वhi, जो इन विनयम$ के अधीन जार< Gकये गये वैध लाइसUस को धारण Gकये बना बीमा दलाल के Zप मU काय1 करता है, कोई आपरािधक कार1वाई ूारंभ करने के बावजूद और उस पर वपर<त ू भाव डाले बना ूािधकरण ऐसे bय# के वhi अिधिनयम के अधीन दंडाcमक कार1वाई क अपे3ा कर सकता है । (2) जहाँ उप-विनयम (1) के अंतग1त आने वाला bय# एक कंपनी, फम1 अथवा िनगिमत िनकाय है, वहाँ उ# कंपनी, फम1 अथवा िनगिमत िनकाय के वhi ूािधकरण के ारा क जाने वाली Gकसी भी अYय कार1वाई पर ूितकूल ू भाव डाले बना उ# कंपनी अथवा िनगिमत िनकाय का ूcयेक िनदेशक, ूबंधक, सिचव अथवा अYय अिधकार< और फम1 का ूcयेक भागीदार जो इस ूकार के उKलंघन का जान-बूझकर प3कार है, भी उसके वhi कार1वाई क जाने के िलए )ज'मेदार होगा । 25. 25. 25. 25. पाAरौिमक पाAरौिमक पाAरौिमक पाAरौिमक Ð ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 11 (1) जीवन और साधारण बीमे के िलए- Gकसी भी बीमा दलाल को पाAरौिमक (रायKट< अथवा लाइसUस शुKक अथवा ूशासन ूभार अथवा Gकसी अYय Zप मU भुगतान सGहत) के Zप मU ूािधकरण ारा इस संबंध मU जार< Gकये गये तथा समय-समय पर यथासंशोिधत पAरपऽ$/विनयम$ मU विनGद1d/अिधसूिचत सीमाओं से अिधक कोई रािश अदा नह<ं क जाएगी अथवा अदा करने के िलए कोई संवदा नह<ं क जाएगी । ःपdीकरण ःपdीकरण ःपdीकरण ःपdीकरण : : : : बीमे के संबंध मU कोई दलाली अदा नह<ं क जा सकती जहाँ एजUसी कमीशन देय हो और इसी ू कार जहाँ दलाली देय हो वहाँ बीमे के संबंध मU Gकसी एजUसी कमीशन का भुगतान नह<ं Gकया जा सकता । (2) पुनबaमा bयवसाय के िलए- i ) समय-समय पर ूचिलत बाजार-ूथाओं के अनुसार। ii ) Gकसी विशd मामले के िलए ूभाAरत दलाली, बाgयकार< र3ा से पहले बीमाकता1 को अनुरोध करने पर ू कट क जा सकती है। Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी : उपयु1# उप-खंड ii ( ) के ूयोजन के िलए विशd खाते के संबंध मU सभी ूकार के भुगतान, जैसे जो)खम िनर<3ण शुKक अथवा जो)खम ूबंध शुKक अथवा ूशासन ूभार, आGद का कुल योग Gकया जाएगा। (3) बीमा दलाल$ के पाAरौिमक के संबंध मU बीमाकता1ओं ारा लेख$ का िनपटान मािसक आधार पर Gकया जाएगा तथा यह अवँय सुिन)त Gकया जाना चाGहए Gक बकाया शेष$ का कोई ूित-िनपटान न Gकया जाए । 26 26 26 26. . . . एकल एकल एकल एकल माहक माहक माहक माहक सेसेसेसे कारोबार कारोबार कारोबार कारोबार संबंधी संबंधी संबंधी संबंधी उ‹चतम उ‹चतम उ‹चतम उ‹चतम सीमा सीमा सीमा सीमा.Ñ(1) बीमा दलाल का कारोबार इस ूकार से Gकया जाएगा Gक ू ीिमयम (ूमाऽा, ूाि4याँ आGद, जैसी )ःथित हो) के 50 ूितशत से अिधक एक व!ीय वष1 मU Gकसी एक माहक से उcपYन नह<ं होगा । Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी : इस विनयम के ूयोजन$ के िलए "माहक" शmद मU Gकसी फम1 अथवा कंपनी के मामले मU सहयोगी अथवा सहायक संःथा अथवा एक ह< ूबंधन के अंतग1त समूह ूितŒान शािमल होगा । "समूह" क पAरभाषा का अथ1 वह< होगा जैसा Gक बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (िनवेश)(5वाँ संशोधन) विनयम, 2013 मU पAरभाषत है। (2) अपने समूह के अंदर बीमा कंपनी से यु# कारपोरेट घरान$ ारा ूवित1त बीमा दलाल$ के िलए, Gकसी व!ीय वष1 मU बीमा दलाल ारा Gकये गये बीम$ का 25 ूितशत से अनिधक भाग ूवत1क समूह मU बीमा कंपनी के पास जीवन bयवसाय और साधारण बीमा bयवसाय के िलए अलग-अलग रखा जाएगा । इस ौेणी के अंतग1त आने वाले बीमा दलाल$ को ूािधकरण ारा जार< Gकये गये Gदनांक 18.3.2008 के पAरपऽ सं. 063/आईआर ड<ए/मेमो/07-08 तथा इस वषय मU समय-समय पर जार< Gकये गये Gकसी अYय पAरपऽ/Gदशािनदuश$ का पालन करना होगा। (3) उप-विनयम (1) मU यथाविनGद1d ूीिमयम के ूितशत मU पुनबaमा ूीिमयम एवं Gकसी सरकार< िनकाय अथवा सरकार< 3ेऽ के उपबम से उcपYन होनेवाले बीमा bयवसाय से संबंिधत ूीिमयम शािमल नह<ं ह$गे। (4) {या कोई कंपनी, bयवसाय अथवा संगठन एक ह< ूबंधन के अंतग1त है अथवा नह<ं, इस वषय मU ूािधकरण का िनण1य अंितम होगा । (5) बीमा दलाल लेखा-पर<)3त खात$ के साथ ूित वष1 इस विनयम के अनुपालन क पुd करते हुए सनद< लेखाकार (चाट1ड1 अकाउंटUट) ारा विधवत् ूमा)णत एक ूमाण-पऽ ूःतुत करेगा। 27. 27. 27. 27. बीमा बीमा बीमा बीमा रािश रािश रािश रािश का का का का वयोजन वयोजन वयोजन वयोजन.Ñ(1) अिधिनयम क धारा 64वीबी (64VB) के उपबंध बीमाकता1 ारा जो)खम-महण के ू  का िनधा1रण करना जार< रखUगे। (2) पुनबaमा संवदाओं के मामले मU प3कार$ के बीच विशd Zप से अथवा अंतरराwीय बाजार ूथाओं के भाग के Zप मU यह समझौता कर िलया जाए Gक लाइसUसूा4 पुनबaमा दलाल अथवा संिमौ दलाल ूीिमयम वसूल कर सकता है तथा पुनबaमाकता1 को ूेषत कर सकता है और/या बीमाकृत bय# को आगे भेजने के िलए पुनबaमाकता1 से ूा}य दाव$ क रािश वसूल कर सकता है। इन पAर)ःथितय$ मU लाइसUसूा4 बीमा दलाल ारा वसूल क गई धनरािश के संबंध मU कार1वाई इन विनयम$ क अनुसूची V मU विनGद1d तर<के से क जाएगी। 12 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 28. 28. 28. 28. बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल$ दलाल$ दलाल$ दलाल$ के केके के िलए िलए िलए िलए आचरण आचरण आचरण आचरण संGहता संGहता संGहता संGहता Ð ूcयेक बीमा दलाल इन विनयम$ क अनुसूची VI-ए मU विनGद1d Zप मU आचरण-संGहता का पालन करेगा । संिमौ दलाल अथवा पुनबaमा दलाल के मामले मU वह इन विनयम$ क अनुसूची VI-बी मU विनGद1d अितAर# आचरण-संGहता का पालन करेगा। 29. 29. 29. 29. खाता खाता खाता खाता-बGहय$ बGहय$ बGहय$ बGहय$, , , , अिभलेख$ अिभलेख$ अिभलेख$ अिभलेख$, , , , आGद आGद आGद आGद का का का का अनुर3ण अनुर3ण अनुर3ण अनुर3ण.Ñ(1) ूcयेक बीमा दलाल ूcयेक व!ीय वष1 के िलए िन'निल)खत को तैयार करेगा Ð i( ) ूcयेक लेखांकन अविध क समाि4 पर तुलन-पऽ अथवा )ःथित ववरण; ii ( ) उस अविध के िलए लाभ-हािन लेखा; iii ( ) नकद</िनिध ूवाह का ववरण; iv ( ) बीमा दलाल bयवसाय संबंधी अितAर# ववरण जैसे Gक ूािधकरण ारा अपे)3त Gकये जा सकते हk । Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी : इस विनयम के ूयोजन$ के िलए, व!ीय वष1 12 मह<ने (अथवा कम जहाँ bयवसाय 1 अूैल के बाद ू ारंभ Gकया गया हो) क अविध का होगा जो वष1 के अूैल के पहले Gदन ूारंभ होगा और अनुवतa वष1 के माच1 के 31वU Gदन समा4 होगा, तथा खात$ का अनुर3ण उपचय के आधार पर Gकया जाएगा । (2) ूcयेक बीमा दलाल ूcयेक वष1 30 िसतंबर से पहले उप-विनयम (1) मU बताये गये Zप मU लेखा-पर<)3त व!ीय ववरण$ क ूितिलप उन पर लेखा-पर<3क क Aरपोट1 के साथ ूािधकरण को कारोबार के संचालन, खात$ क )ःथित आGद के संबंध मU लेखा-पर<3क$ क अ‰यु#य$ अथवा Gट}प)णय$, यGद कोई ह$, सGहत ूःतुत करेगा तथा ू ािधकरण के पास दा)खल Gकये गये ऐसे खात$ के साथ इस ू कार क Gट}प)णय$ पर उपयु# ःपdीकरण Gदया जाएगा। (3) ूcयेक बीमा दलाल लेखा-पर<3क क Aरपोट1 क तार<ख से नmबे Gदन के अंदर लेखा-पर<3क क Aरपोट1 मU बताई गई किमयाँ यGद कोई ह$ तो उYहU सुधारने के िलए कदम उठाएगा और तदनुसार ूािधकरण को सूिचत करेगा । (4) सभी खाता-बGहय$, ववरण$, दःतावेज$, आGद का अनुर3ण बीमा दलाल के ूधान काया1लय अथवा उसके ारा नािमत और ूािधकरण को सूिचत ऐसे Gकसी अYय शाखा काया1लय मU Gकया जाएगा तथा उYहU ूािधकरण के उन अिधकाAरय$ को सभी काय1Gदवस$ पर उपलmध कराया जाएगा जो िनर<3ण के िलए उसके ारा इस ूयोजन के िलए ू ािधकृत Gकये जाएँगे। (5) इस विनयम मU उ)Kल)खत और बीमा दलाल ारा अनुर)3त सभी बGहय$ और दःतावेज$, ववरण$, संवदा नोट$ आGद को उनके संबंिधत वष1 क समाि4 से कम से कम दस वष1 क अविध के िलए रखा जाएगा। तथाप, उन मामल$ से संबंिधत दःतावेज जहाँ दावे सूिचत Gकये गये हk और िनण1य Yयायालय$ के फैसले के िलए लंबत है, यह अपे)3त है Gक ऐसे दःतावेज Yयायालय ारा मामले का िनपटान होने तक रखे जाएँ। पुनबaमा दलाल$ के मामले मU अYय सभी दःतावेज$ के संबंध मU यह अपे)3त है Gक वे उनक ःवाभावक समाि4 तक रखे जाएँ। (6) विभYन विनयम$ के अनुपालन क पुd करने वाला ूमाण-पऽ भी लेखा-पर<3क$ क Aरपोट1 का भाग बनेगा। (7) ूcयेक बीमा दलाल ूािधकरण को अपने ारा िनयु# सांविधक लेखा-पर<3क$ का ववरण इन विनयम$ के अनुबंध V के अनुसार लेखा-पर<)3त खात$ के साथ ूःतुत करेगा। 30. 30. 30. 30. छमाह< छमाह< छमाह< छमाह< पAरणाम$ पAरणाम$ पAरणाम$ पAरणाम$ क क क क ू ःतुितू ःतुितू ःतुितू ःतुित.Ñ(1) ू cयेक बीमा दलाल ू cयेक वष1 31 अ#ूबर और 30 अूैल से पहले काय1िनंपादन, व!ीय )ःथित, आGद के mयोरे से यु#, लेखा-पर<)3त न Gकया गया एक छमाह< व!ीय ववरण ू ािधकरण को एक अह1ताूा4 सनद< लेखाकार ारा विधवत् ू मा)णत िन'निल)खत ू माण-पऽ$ के साथ ू ःतुत करेगा । (i) इस आशय का एक ूमाण-पऽ Gक बीमा दलाल अपे)3त पूँजी रख रहा है, बीमा दलाल बीमा दलाली को छोड़कर Gकसी अYय bयवसाय मU िल4 नह<ं है तथा इन विनयम$ के अनुबंध VI-ए के अनुसार विनयम 9 और 11 के अंतग1त अपे)3त आवँयक िनवल मािलयत (नेट वथ1) भी बनाये रखता है; ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 13 (ii) इस आशय का एक ूमाण-पऽ Gक बीमा दलाल इन विनयम$ के अनुबंध VI-बी के अनुसार विनयम 12 के अनुपालन मU एक जमारािश रखता है; (iii) इस आशय का एक ू माणपऽ Gक इन विनयम$ के अनुबंध VI-सी के अनुसार विनयम 13 के अनुपालन मU एक bयावसाियक 3ितपूित1 पॉिलसी ूचिलत है; (iv) इस बात क पुd करनेवाला एक ूमाणपऽ Gक बीमा दलाल ने इन विनयम$ के अनुबंध VI-ड< के अनुसार विनयम 25 मU िनधा1Aरत सीमाओं के अनुसार पाAरौिमक ूा4 Gकया है; (v) पुनबaमा दलाल अथवा संिमौ दलाल के मामले मU इस आशय का ूमाणपऽ Gक बीमा दलाल विनयम 27 के उपबंध$ का पालन कर रहा है तथा एक अलग बीमा बkक खाता रख रहा है और उ# खाते मU िनGहत धनरािशय$ का उपयोग इन विनयम$ के अनुबंध VI-ई के अनुसार विनयम$ मU यथाविनGद1d ू योजन$ को छोड़कर GकYह<ं अYय ूयोजन$ के िलए नह<ं Gकया गया है। 31 31 31 31. . . . आंतAरक आंतAरक आंतAरक आंतAरक िनयंऽण िनयंऽण िनयंऽण िनयंऽण और और और और ूणािलयाँू णािलयाँू णािलयाँू णािलयाँ.Ñ(1) ूcयेक बीमा दलाल यह सुिन)त करेगा Gक आंतAरक लेखा-पर<3ा क उपयु# ूणाली लागू है तथा उसके आंतAरक िनयंऽण और ूणािलयाँ उसके bयवसाय के आकार, ःवZप और जGटलता के िलए पया14 हk । (2) पुनबaमा और संिमौ दलाल$ के मामले मU यह अिनवाय1 है Gक बीमा दलाल के पास आंतAरक लेखा-पर<3ा ू णािलयाँ ह$गी तथा वह एक अनुपालन अिधकार< को नािमत करेगा जो बीमा दलाल का एक कम1चार< होगा। (3) उपयु1# पर ूितकूल ूभाव के बना ऐसे बीमा दलाल के िलए यह अिनवाय1 है )जसका bयवसाय एक व!ीय वष1 मU ू ीिमयम के 10 करोड़ hपये से अिधक है, Gक वह अपने पास इस वषय मU एक नािमत अनुपालन अिधकार< रखेगा जो आंतAरक िनयंऽण$ और ूणािलय$ के िलए उ!रदायी होगा। 32. 32. 32. 32. दावा दावा दावा दावा परामश1 परामश1 परामश1 परामश1 काय1 काय1 काय1 काय1 (1) ूािधकरण िन'निल)खत शतˆ के अधीन बीमा दलाल$ ारा सीिमत दावा परामश1 काय1 क अनुमित देता है: (क) 1 करोड़ hपये से अनिधक दाव$ के िलए बशतu Gक इस ूकार का दावा ऐसी पॉिलसी से उcपYन नह<ं होता, जो उसी बीमा दलाल अथवा Gकसी अYय बीमा दलाल ारा रखी गयी हो। (ख) परामश1 काय1 ूदान करने से पहले बीमा दलाल उस दावे के िलए संबंिधत बीमाकता1 के पास माहक का ूितिनिधcव करने के िलए माहक से एक िल)खत अिधदेश ूा4 करेगा, )जसके िलए माहक ारा परामश1 माँगा गया है और बीमा दलाल ारा परामश1 Gदया गया है। (ग) बीमा दलाल ऐसी सेवाओं के िलए ूभार वसूल कर सकता है जैसा Gक बीमा दलाल और माहक के बीच आपस मU तय Gकया जा सकता है। तथाप, ऐसा शुKक दावे के ूितशत के Zप मU अिभbय# नह<ं Gकया जाएगा। (घ) बीमा दलाल ऐसे माहक$ के साथ अपने सभी लेनदेन$ मU इन विनयम$ क अनुसूिचय$ VI-ए और VI-बी, जैसा लागू हो, मU यथाविनGद1d आचरण संGहता के उपबंध$ ारा िनयंऽत होगा। (ङ) इस ूकार के परामश1 काय1 क bयवःथाओं से दो या उससे अिधक बीमा दलाल$ के बीच उcपYन होने वाले Gकसी भी ववाद पर पहले भारतीय बीमा दलाल संघ (आईबीएआई) ारा वचार Gकया जाएगा तथा उसके बाद आईबीएआई ऐसे ववाद का सारांश अपनी िसफाAरश के साथ अंितम िनपटान के िलए ू ािधकरण के पास ूेषत करेगा। (च) ूािधकरण समय-समय पर दावा परामश1 काय1 के संबंध मU मानदंड$ क समी3ा करेगा और उनका िनधा1रण करेगा। 33. 33. 33. 33. सह सह सह सह-दलाली दलाली दलाली दलाली (1) माहक इस बात के िलए मु# है Gक वह काय1कलाप मU ूयु# Gकये जाने वाले बीमा दलाल$ के कौशल के आधार पर अपनी बीमा संबंधी आवँयकताओं क दलाली का काय1 संयु# Zप से करने के िलए एक से अिधक बीमा दलाल$ को िल)खत Zप मU िनयु# करे तथा उनके बीच उ# काय1 के वषय मU देय दलाली को बाँटने का तर<का 14 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] िनधा1Aरत करे। Gकसी भी )ःथित मU सबको िमलाकर बीमा दलाल$ के बीच बाँट< गई दलाली क कुल रािश विनयम 25 मU विनGद1d सीमाओं से अिधक नह<ं होगी। (2) सभी ूcय3 बीमा सह-दलाल ऐसे बीमा दलाल ह$गे जो संबंिधत bयवसाय क ौेणी मU दलाली करने के िलए लाइसUसूा4 हk तथा ूcयेक सह-दलाल Gदनांक 15 िसतंबर 2006 के Gदशािनदuश सं. 020/एनएल/आईआरड<ए/06 सGहत समय-समय पर ूािधकरण ारा जार< Gकये गये सह-दलाली संबंधी उपबंध$ और माग1दशa िसiांत$ का अनुपालन सुिन)त करने के िलए )ज'मेदार होगा। (3) सह-दलाल$ के बीच )जस तर<के से दलाली क रािश बाँट< जाती है वह अनुरोध करने पर बीमाकता1 को ूकट क जाएगी। ूcयेक सह-दलाल को उनके Gहःसे के िलए अथवा अमणी सह-दलाल, जो आगे अYय सह-दलाल$ को भुगतान करने के िलए )ज'मेदार होगा, दलाली के भुगतान के संबंध मU बीमाकता1 माहक के अनुदेश$ से माग1दश1न ूा4 करेगा। (4) पुनबaमा ःथापन पर )ःथत ूcयेक सह-दलाल यह सुिन)त करने के िलए भी )ज'मेदार होगा Gक इन विनयम$ का पालन ःवयं करे तथा अपने ारा ूयु# GकYह<ं वदेशी दलाल$ ारा भी Gकया जाए। 34. 34. 34. 34. जो)खम$ जो)खम$ जो)खम$ जो)खम$ के केके के ःथाप ःथाप ःथाप ःथापन के केके के िलए िलए िलए िलए वदेशी वदेशी वदेशी वदेशी दलाल दलाल दलाल दलाल के केके के साथ साथ साथ साथ पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा/संिमौ संिमौ संिमौ संिमौ दलाल$ दलाल$ दलाल$ दलाल$ ारा ारा ारा ारा दलाली दलाली दलाली दलाली क क क क Gहःसेदार< Gहःसेदार< Gहःसेदार< Gहःसेदार<Ñ (1) यGद भारत मU लाइसUसूा4 कोई बीमाकता1/पुनबaमाकता1 वदेश मU पुनबaमे के ःथापन के िलए Gकसी पुनबaमा दलाल क सेवाओं का उपयोग करता है, तो ऐसा ःथापन केवल ूािधकरण ारा लाइसUसूा4 पुनबaमा अथवा संिमौ दलाल के माgयम से ह< होगा। (2) उपयु1# उप-विनयम (1) के ूयोजन$ के िलए लाइसUसूा4 पुनबaमा अथवा संिमौ दलाल भारत के बाहर बीमाकता1ओं अथवा पुनबaमाकता1ओं के पास पुनबaमे के ःथापन के िलए Gकसी वदेशी दलाल क सेवाएँ ू ा4 कर सकता है। (3) उपयु1# उप-विनयम (2) के ूयोजन$ के िलए ूािधकरण से लाइसUसूा4 पुनबaमा/संिमौ दलाल वदेशी दलाल से ूा4 सेवाओं के िलए उनके साथ दलाली के 50 ूितशत से अिधक Gहःसा नह<ं लेगा। (4) भारत मU बीमाकता1ओं/पुनबaमाकता1ओं को वदेशी आवक पुनबaमा bयवसाय के मामले मU यGद ऐसा ःथापन Gकसी बीमा दलाल से संबi है, तो वह केवल ूािधकरण से लाइसUसूा4 पुनबaमा/संिमौ दलाल के माgयम से ह< होगा। तथाप, वदेशी दलाल वदेशी आवक पुनबaमे के ःथापन के िलए ूािधकरण से लाइसUसूा4 बीमा दलाल के साथ उपयु# bयवःथा कर सकता है तथा दलाली क Gहःसेदार< इस ूकार क bयवःथा ारा िनयंऽत होगी। 35. 35. 35. 35. एक एक एक एक कारपोरेट कारपोरेट कारपोरेट कारपोरेट समूह समूह समूह समूह को को को को एकल एकल एकल एकल दलाली दलाली दलाली दलाली लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस तथा तथा तथा तथा समूह समूह समूह समूह कंपिनय$ कंपिनय$ कंपिनय$ कंपिनय$ के केके के साथ साथ साथ साथ bयवहार bयवहार bयवहार bयवहार (1) ूािधकरण Gकसी कारपोरेट समूह को ूcय3 दलाल (जीवन) और/या ूcय3 दलाल (साधारण) और/या पुनबaमा दलाल या संिमौ दलाल क ौे)णय$ मU केवल एक ह< बीमा दलाली लाइसUस जार< करेगा। इन विनयम$ के ू योजन$ के िलए समूह का अथ1 वह< होगा जैसा Gक बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (िनवेश) (5वाँ संशोधन) विनयम, 2013 मU पAरभाषत है। (2) बीमा दलाल क ूवत1क कंपनी यह वचनपऽ देगी Gक ूवत1क समूह के अंदर Gकसी भी माहक को उनक बीमा संबंधी आवँयकताओं के िलए ववश नह<ं Gकया जाएगा। सभी सूचनाओं मU एक ह< ूवत1क समूह के अंदर उनके एक समूह कंपनी होने का सुःपd ूकट<करण Gकया जाएगा। (3) आईसीएआई के लेखांकन मानक 18 के अनुसार ूवत1क समूह के साथ संबंिधत प3कार संबंधी लेनदेन$ के ू कट<करण उनके लेखा-पर<)3त खात$ एवं तुलन-पऽ मU अिनवाय1तः ह$गे। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 15 36. 36. 36. 36. बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल$ दलाल$ दलाल$ दलाल$ के केके के नाम नाम नाम नाम (1) बीमा दलाल$ के पास बीमा दलाल के नाम मU शmद बीमा Ôदलाल'/Ôबीमा दलाली' होगा )जससे उनके काय1कलाप क Gदशा ूितबंबत हो सके तथा परामश1दाताओं, जो)खम ूबंधक$ और इस ूकार के अYय लाइसUस-रGहत बीमा संबंधी संःथाओं से आईआरड<ए ारा लाइसUस-ूा4 बीमा दलाल$ का अंतर जनसाधारण के िलए ःपd हो सके। दलाली लाइसUस क अपे3ा करने वाले नये आवेदक$ के आवेदन पर नाम संबंधी अपे3ा के पालन के अभाव मU वचार नह<ं Gकया जाएगा। (2) ू cयेक लाइसUसूा4 बीमा दलाल Gहतधारक$ के साथ अपने समःत पऽ-bयवहार मU ू ािधकरण के पास पंजीकृत अपना नाम, पंजीकृत और कारपोरेट काया1लय का पता, आईआरड<ए से ूा4 लाइसUस संoया, वह ौेणी )जसके िलए बीमा दलाल को लाइसUस ूदान Gकया गया है, लाइसUस क वैधता अविध ूदिश1त करेगा । बीमा दलाल$ को ू ािधकरण के पूव1 अनुमोदन के बना अपने पऽ-bयवहार/साGहcय/पऽ-शीषˆ मU Gकसी अYय नाम का ूयोग करने क अनुमित नह<ं है। 37. 37. 37. 37. कुछ कुछ कुछ कुछ उKलंघन$ उKलंघन$ उKलंघन$ उKलंघन$ के केके के िलए िलए िलए िलए व!ीय व!ीय व!ीय व!ीय दंड दंड दंड दंड (1) यGद कोई लाइसUसूा4 बीमा दलाल बीमा अिधिनयम, 1938, बीमा विनयामक और वकास ू ािधकरण अिधिनयम, 1999 तथा उनके अंतग1त बनाये गये GकYह<ं िनयम$ और विनयम$ के उपबंध$, समय-समय पर ूािधकरण ारा जार< Gकये गये Gकसी भी पAरपऽ/Gदशािनदuश$/आदेश$ का उKलंघन करता है, तो ू ािधकरण उKलंघन के ःवZप/गंभीरता के आधार पर उपयु# दंड लगाते हुए आदेश जार< कर सकता है। (2) बीमा दलाल यGद ूािधकरण के िनण1य से असंतुd है, तो ऐसी सूचना क ूाि4 क तार<ख से तीस Gदन क अविध के अंदर अपने िनण1य पर पुनव1चार करने के िलए ूािधकरण के अgय3 को आवेदन कर सकता है। (3) ूािधकरण का अgय3 ऐसे आवेदन पर वचार करेगा तथा उसक ूाि4 के पkतालीस Gदन के अंदर उस पर अपने िनण1य क सूचना आवेदक को िल)खत मU देगा। (4) यGद ूािधकरण का अgय3 उपयु1# उप-विनयम (2) के अंतग1त Gकये गये आवेदन पर पुनव1चार करने के बाद आवेदन को अःवीकार करता है, तो बीमा दलाल mi;ZqDr उप-विनयम (1) के अंतग1त लागू Gकया गया अथ1दंड ू ािधकरण के अgय3 के िनण1य क ूाि4 से 15 Gदन के अंदर अदा करेगा तथा ऐसा न करने पर उनका लाइसUस िनलंबत अथवा िनरःत Gकया जा सकता है। 38 38 38 38. . . . ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण को को को को ूकट<करणू कट<करणू कट<करणू कट<करण.Ñ(1) बीमा दलाल ूािधकरण को ऐसे Gकसी भी महcवपूण1 पAरवत1न का ूकट<करण, )जसका संबंध उनके लाइसUस से हो, ःवयं ह< ऐसा पAरवत1न होने के 30 Gदन के अंदर करेगा; (2) बीमा दलाल ूािधकरण को जब भी उसके ारा अपे)3त Gकया जाता है तब ऐसी अपे3ा करने से लेकर Gकसी भी )ःथित मU तीस Gदन से अनिधक अविध मU िन'निल)खत सूचना ूकट करेगा, अथा1त्Ñ (i) Gकसी बीमा संवदा के ःथापन के संबंध मU उनक )ज'मेदाAरयाँ; (ii) पूव1 मU ूःतुत क गई सूचना अथवा ववरण मU कोई भी पAरवत1न, )जसका संबंध उYहU ूदान Gकये गये लाइसUस से हो; (iii) उन माहक$ के नाम )जनके बीमा संवभाग का ूबंध वे कर रहे हk अथवा पहले कर चुके हk; (iv) समय-समय पर ूािधकरण ारा विनGद1d कोई भी अYय अपे3ा । बशतu Gक विनयम 2(1)(ठ)(घ) मU विनGद1d bय# के मामले मU ूािधकरण ऐसी सूचना माँग सकता है और ू ा4 कर सकता है )जसे वह उिचत समझता है। (3) Gकसी भी )ःथित मU बीमा दलाल को िन'निल)खत के िलए ूािधकरण का पूव1 अनुमोदन ूा4 करना होगा: (i) ू धान अिधकार< का पAरवत1न; (ii) िनदेशक (िनदेशक$)/साझेदार (साझेदार$) मU पAरवत1न; (iii) कंपनी के नाम मU पAरवत1न; 16 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (iv) कारपोरेट/पंजीकृत काया1लय के ःथान मU पAरवत1न; (v) कारोबार के ूधान ःथान मU पAरवत1न। (4) बीमा दलाल ूािधकरण को पूव1 मU ूःतुत सूचना मU जब भी कोई पAरवत1न/संवध1न हो तब ूािधकरण को िन'निल)खत सूचना ूःतुत करेगा (i) शाखा काया1लय$ का ूारंभ/समापन; (ii) दलाल अह1ता-ूा4 bय#य$ क सूची; (iii) bयावसाियक 3ितपूित1 पॉिलसी के अंतग1त दावे के संबंध मU; (iv) अचल संप! का अिभमहण करने पर; (5) ूािधकरण समय-समय पर बीमा दलाल से अपे3ा कर सकता है Gक वह संबंिधत वषय मU विनGद1d तर<के से सूचना/आंकड़े/दःतावेज ूःतुत करे। (6) इस विनयम का पालन न करने पर इसके पAरणामःवZप बीमा दलाल के वhi विनयम 41 के उपबंध$ के अनुसार कार1वाई क जाएगी। ःपdीकरण ःपdीकरण ःपdीकरण ःपdीकरण : (1) इस विनयम के ूयोजन के िलए, ‘महcवपूण1 पAरवत1न' से ऐसा कोई पAरवत1न अिभूेत है )जसका संबंध इन विनयम$ के विनयम 8 के अंतग1त उनके आवेदन पर वचार करने से है। (2) इस विनयम के ूयोजन के िलए, ‘कारोबार के ूधान ःथान' से bयवसाय के ूधान काया1लय का ःथान अिभूेत है जहाँ खाता बGहयाँ और दःतावेज रखे जाते हk और/या ूबंधन काय1 करता है। 39. 39. 39. 39. ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण का का का का िनर<3ण िनर<3ण िनर<3ण िनर<3ण करने करने करने करने का का का का अिधकार अिधकार अिधकार अिधकार.Ñ(1) बीमा दलाल के पAरसर का िनर<3ण करने के िलए ूािधकरण "िनर<3ण ूािधकार<" के Zप मU अपने एक अथवा अिधक अिधकाAरय$ को िनयु# कर सकता है )जससे यह पता लगाया जा सके और देखा जा सके Gक कारोबार कैसे संचािलत Gकया जा रहा है तथा उप-विनयम (2) मU विनGद1d Gकसी भी ूयोजन के िलए बीमा दलाल क खाता-बGहय$, अिभलेख$ और दःतावेज$ का िनर<3ण भी Gकया जा सके । (2) उप-विनयम (1) मU उ)Kल)खत ूयोजन िन'नानुसार हो सकते हk, अथा1त् :- (i) यह सुिन)त करना Gक खाता-बGहय$ का अनुर3ण अपे)3त तर<के से Gकया जा रहा है; (ii) यह सुिन)त करना Gक अिधिनयम, िनयम$, विनयम$ के उपबंध$ का पालन Gकया जा रहा है; (iii) बीमा दलाल के काय1कलाप$ से संबंध रखनेवाले Gकसी भी वषय पर Gकसी बीमाकृत bय#, Gकसी बीमाकता1, अYय बीमा दलाल$ अथवा Gकसी अYय bय# से ूा4 िशकायत$ क जाँच-पड़ताल करना; तथा (iv) बीमा bयवसाय के समुिचत वकास के Gहत मU अथवा पॉिलसीधारक$ के Gहत मU अथवा पॉिलसीधारक$ के Gहत मU अपने आप बीमा दलाल के कायˆ क जाँच-पड़ताल करना । (3) )जस तर<के से िनर<3ण संचािलत Gकया जाएगा, वह इन विनयम$ क अनुसूची VII मU विनGद1d है। 40. 40. 40. 40. ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण ारा ारा ारा ारा अYवेषक अYवेषक अYवेषक अYवेषक क क क क िनयु# िनयु# िनयु# िनयु#.Ñ(1) ूािधकरण बीमा दलाल क खाता-बGहय$ अथवा उसके काय1कलाप$ क जाँच-पड़ताल करने के िलए Gकसी सनद< लेखाकार अथवा बीमांGकक अथवा बीमे के 3ेऽ मU अह1ताूा4 और अनुभव रखनेवाले Gकसी bय# को िनयु# कर सकता है। बशतu Gक इस ू कार िनयु# bय# के पास िनर<3ण अिधकार< के वह< अिधकार ह$गे जो विनयम 39 मU उ)Kल)खत हk तथा विनयम 39 मU बताये गये बीमा दलाल के दाियcव इस विनयम के अंतग1त जाँच-पड़ताल के िलए लागू ह$गे । ःपdीकरण ःपdीकरण ःपdीकरण ःपdीकरण Ð इस विनयम के ूयोजन$ के िलए अिभbय# "सनद< लेखाकार" (चाट1ड1 अकाउंटUट) का अथ1 वह< होगा जो समय-समय पर यथासंशोिधत कंपनी अिधिनयम, 2013 (2013 का 18) क धारा 141 मU Gदया गया है, तथा अिभbय# ‘बीमांGकक' का अथ1 वह< होगा जो बीमांGकक अिधिनयम, 2006 (2006 का 35) क धारा 2(1)(क) मU Gदया गया है। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 17 (2) ऐसी जाँच-पड़ताल के bयय$ और लागत$ क वसूली ूािधकरण ारा उस बीमा दलाल से क जाएगी )जसके काय1कलाप$ क जाँच-पड़ताल करने क आवँयकता उcपYन हुई थी । 41. 41. 41. 41. सूचना सूचना सूचना सूचना के केके के साथ साथ साथ साथ लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस का का का का िनरःतीकरण िनरःतीकरण िनरःतीकरण िनरःतीकरण अथवा अथवा अथवा अथवा िनलंबन िनलंबन िनलंबन िनलंबन Ð (1) Gकसी बीमा दलाल का लाइसUस उिचत सूचना और उनको अपनी बात कहने के िलए उिचत अवसर देने के बाद िनरःत अथवा िनलंबत Gकया जा सकता है यGद वे- (क) बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4), बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 41) अथवा उनके अधीन बनाये गये िनयम$ अथवा विनयम$ के समय-समय पर यथासंशोिधत उपबंध$ का उKलंघन करते हk; (ख) ूािधकरण ारा क गई अपे3ानुसार बीमा दलाल के Zप मU अपने काय1कलाप$ से संबंिधत कोई सूचना ू ःतुत नह<ं करते; (ग) ूािधकरण ारा जार< Gकये गये िनदेश$ का पालन नह<ं करते; (घ) लाइसUस ूा4 करने के िलए ूःतुत आवेदन मU अथवा लाइसUस क वैधता-अविध के दौरान गलत या झूठ’ सूचना ूःतुत करते हk; अथवा महcवपूण1 त“य$ को िछपाते हk अथवा ूकट नह<ं करते हk; (ङ) ूािधकरण क अपे3ानुसार आविधक ववर)णयाँ ूःतुत नह<ं करते हk; (च) ूािधकरण ारा संचािलत Gकसी िनर<3ण अथवा जाँच मU सहयोग नह<ं करते हk; (छ) पॉिलसीधारक$ क िशकायत$ का समाधान नह<ं करते हk अथवा इस संबंध मU ूािधकरण को संतोषजनक उ!र नह<ं देते हk; (ज) Gकसी माहक अथवा माहक के Gकसी भी िनदेशक अथवा अYय कम1चाAरय$ अथवा पAरचयकता1 के Zप मU काय1 करनेवाले Gकसी bय# को छूटU अथवा नकद या वःतु Zप मU ूलोभन देने मU िल4 हk; (झ) कदाचार के दोषी पाये गये हk अथवा उनका आचरण अनुसूची VI-ए और VI-बी, जो भी लागू है, मU विनGद1d आचरण-संGहता के अनुZप नह<ं है; (ञ) विनयम 9 के उपबंध$ के अनुसार पूँजीगत अपे3ाओं का अनुर3ण नह<ं करते हk; (ट) इन विनयम$ के अधीन शुKक, लागू Gकये गये अथ1दंड का भुगतान अथवा bयय$ क ूितपूित1 नह<ं करते; (ठ) लाइसUस क शतˆ का उKलंघन करते हk; (ड) विनयम$ मU विनGद1d Zप मU अपने दाियcव$ को पूरा नह<ं करते; (ढ) ऐसे ू धान अिधकार< के साथ bयवसाय का संचालन करते हk जो विनयम 8 मU विनGद1d Zप मU िनधा1Aरत अविध के अंदर bयावहाAरक ूिश3ण ूा4 नह<ं करता और पर<3ा उ!ीण1 नह<ं करता । (ण) ूािधकरण यह महसूस करता है Gक बीमा दलाल क ःथापना केवल कंपिनय$ के समूह अथवा उनक सहयोगी संःथाओं के अंदर िनिधय$ का वपथन करने के िलए है, तथा यह त“य ूािधकरण ारा क गई उिचत जाँच के बाद ूमा)णत हो चुका है। 42. 42. 42. 42. सूचना सूचना सूचना सूचना Gदये Gदये Gदये Gदये बना बना बना बना लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस का का का का िनरःतीकरण िनरःतीकरण िनरःतीकरण िनरःतीकरण अथवा अथवा अथवा अथवा िनलंबन िनलंबन िनलंबन िनलंबन.Ñ(1) बीमा दलाल का लाइसUस सूचना Gदये बना िनरःत अथवा िनलंबत Gकया जा सकता है, यGद वेÑ (क) अनुसूची VI-ए और VI-बी, जो भी लागू है, मU विनGद1d आचरण-संGहता के अंतग1त Gकसी एक अथवा उससे अिधक अपे3ाओं का उKलंघन करते हk; (ख) धोखाधड़< करने के दोषी पाये गये हk अथवा दंडनीय अपराध के दोषी ठहराये गये gSa; (ग) ऐसी चूकU करते हk )जनके िलए ूािधकरण क राय मU तcकाल कार1वाई अपे)3त है, बशतu Gक ूािधकरण ने िनरःतीकरण के िलए कारण िल)खत मU सूिचत कर Gदये ह$; (घ) बीमा दलाल ने लाइसUस ूदान करने के बाद छह मह<ने के अंदर कारोबार ूारंभ नह<ं Gकया है । (2) यGद बीमा दलाल का लाइसUस सूचना Gदये बना िनलंबत Gकया गया है, तो इस ूकार का लाइसUस तब तक िनरःत नह<ं Gकया जाएगा जब तक विनयम 44 मU विनGद1d Gबयाविध के अनुसार जाँच नह<ं क जाती। 18 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 43. 43. 43. 43. िनलंबन िनलंबन िनलंबन िनलंबन के केके के आदेश आदेश आदेश आदेश का का का का ूकाशनू काशनू काशनू काशन.Ñविनयम 41 और विनयम 42 के अंतग1त जार< Gकये गये लाइसUस के िनलंबन का आदेश ू ािधकरण क वेबसाइट पर ू दिश1त Gकया जाएगा तथा बीमाकता1ओं को सूिचत Gकया जाएगा, ताGक िनलंबत बीमा दलाल ारा नये कारोबार का पंजीकरण बीमाकता1ओं ारा तcकाल रोका जा सके। (1) बीमा दलाल लाइसUस के िनलंबन अथवा िनरःतीकरण क तार<ख को और उस तार<ख से बीमा दलाल के Zप मU काय1 करना समा4 करेगा। (2) तथाप, बीमा दलाल अपने ारा पहले से क गई संवदाओं के संबंध मU सेवा ूदान करना छह मह<ने क अविध के िलए जार< रखेगा )जसके अंदर उ# संवदाओं के संबंध मU एक अYय लाइसUसूा4 बीमा दलाल ारा आवँयक कार1वाई करने के िलए उपयु# bयवःथा करेगा। 44. 44. 44. 44. बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल के केके के लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस के केके के िनलंबन िनलंबन िनलंबन िनलंबन के केके के बाद बाद बाद बाद जाँच जाँच जाँच जाँच आयो)जत आयो)जत आयो)जत आयो)जत करने करने करने करने क क क क विध विध विध विध Ð (1) बीमा दलाल का लाइसUस तब तक िनरःत नह<ं Gकया जाएगा जब तक इस विनयम मU विनGद1d Gबयाविध के अनुसार जाँच आयो)जत नह<ं क जाती। (2) इस विनयम के अधीन जाँच आयो)जत करने के ूयोजन के िलए ूािधकरण िनलंबन आदेश जार< करने के 15 Gदन के अंदर एक जाँच अिधकार< को िनयु# कर सकता है; (3) जाँच अिधकार< बीमा दलाल के पंजीकृत काया1लय अथवा bयवसाय के ूधान ःथान, जैसी )ःथित हो, मU बीमा दलाल को ऐसी सूचना/आंकड़े माँगते हुए एक नोGटस जार< करेगा जो जाँच का संचालन करने के िलए वह आवँयक समझता है तथा माँगी गई सूचना/आंकड़े ूःतुत करने के िलए बीमा दलाल को ऐसी नोGटस ूा4 होने क तार<ख से पंिह Gदन क समय-सीमा देगा; (4) बीमा दलाल ऐसी नोGटस ूा4 करने क तार<ख से पंिह Gदन के अंदर जाँच अिधकार< को उ# नोGटस का उ!र उनके िलए आधारभूत अथवा जाँच अिधकार< ारा माँगे गये दःतावेजी या अYय साआय क ूितय$ के साथ ूःतुत कर सकता है; (5) जाँच अिधकार< बीमा दलाल को अपनी बात कहने के िलए एक उिचत अवसर देगा ताGक वह उपयु1# उप-विनयम (4) के अधीन Gदये गये अपने उ!र के समथ1न मU ूःतुित कर सके; (6) बीमा दलाल या तो ःवयं उप)ःथत हो सकता है अथवा अपने ारा विधवत् ूािधकृत Gकसी bय# के माgयम से अपना मामला ूःतुत कर सकता है, तथाप शत1 यह होगी Gक उ# `ूािधकृत bय#' क उप)ःथित के िलए ूािधकरण का पूव1 अनुमोदन ूा4 Gकया जाएगा; (7) यGद आवँयक समझा जाता है तो जाँच अिधकार< ूािधकरण से अपना मामला अपने एक अिधकार< के माgयम से ूःतुत करने क अपे3ा कर सकता है; (8) यGद आवँयक समझा जाता है तो जाँच अिधकार< जाँच के दौरान बीमाकता1 अथवा Gकसी अYय संबंिधत संःथा से ूितसूचना/जानकार< माँग सकता है; (9) यGद आवँयक समझा जाता है तो जाँच अिधकार< बीमा दलाल से अितAर# कागज-पऽ$ क माँग कर सकता है; (10) जाँच अिधकार< शीयाितशीय, परंतु Gकसी भी )ःथित मU जाँच ूारंभ करने से 60 Gदन के अंदर काय1वाह< पूर< करने के िलए सभी आवँयक ूयास करेगा बशतu Gक यGद उपयु1# (9) मU उ)Kल)खत Zप मU 60 Gदन क िनधा1Aरत समय-सीमा के अंदर जाँच पूर< नह<ं क जा सकती; तो जाँच अिधकार< इसके िलए कारण बताते हुए अgय3 ls अितAर# समय क अपे3ा कर सकता है; (11) जाँच अिधकार< सभी संबंिधत त“य$ और बीमा दलाल ारा क गई ूःतुितय$ पर वचार करने के बाद जाँच क काय1वाह< पूर< करने के 30 Gदन के अंदर ूािधकरण को एक Aरपोट1 ूःतुत करेगा । 45. 45. 45. 45. जाँच जाँच जाँच जाँच Aरपोट1 Aरपोट1 Aरपोट1 Aरपोट1 ूा4ू ा4ू ा4ू ा4 होने होने होने होने के केके के बाद बाद बाद बाद क क क क जानेवाली जानेवाली जानेवाली जानेवाली कार1वाई कार1वाई कार1वाई कार1वाई.Ñ(1) जाँच अिधकार< से Aरपोट1 ूा4 होने के बाद ूािधकरण उस Aरपोट1 पर वचार करेगा तथा यGद Aरपोट1 क वषय-वःतु से बीमा दलाल को ूदान Gकये गये लाइसUस को िनरःत करने क आवँयकता उcपYन हो तो बीमा दलाल को एक कारण-बताओ नोGटस जार< करेगा; ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 19 बशत1 Gक यGद विनयम 42 के उपबंध लागू होते हk तो ऐसी कोई नोGटस अपे)3त नह<ं होगी। (2) बीमा दलाल उ# कारण बताओ नोGटस ूा4 करने क तार<ख से इ{कस Gदन के अंदर ूािधकरण को उ!र ूेषत करेगा। (3) ूािधकरण कारण बताओ नोGटस के उ!र पर वचार करने के बाद यथाशीय, परंतु उ# उ!र ूा4 करने से तीस Gदन के अंदर ऐसा आदेश जार< करेगा जो वह उिचत समझेगा। तथाप, शत1 यह होगी Gक जहाँ बीमा दलाल इस विनयम के अंतग1त नोGटस देने पर किथत अविध के अंदर कोई उ!र नह<ं देता, वहाँ ूािधकरण ऐसी समयाविध के समा4 होने के बाद मामले मU गुण-दोष के आधार पर िनण1य करने के िलए आगे बढ़ सकता है तथा ऐसा आदेश पाAरत कर सकता है जैसा Gक वह उिचत समझता है। (4) ू ािधकरण उप-विनयम (3) के अंतग1त बनाया गया `ूािधकरण का अंितम आदेश' बीमा दलाल को भेजेगा। (5) कोई भी बीमा दलाल यGद ूािधकरण के आदेश से असंतुd है तो ऐसी सूचना िमलने क तार<ख से तीस Gदन क अविध के अंदर ूािधकरण के अgय3 को अपने िनण1य पर पुनव1चार करने के िलए आवेदन कर सकता है। (6) ूािधकरण का अgय3 ऐसे आवेदन पर वचार करेगा और उस पर अपना िनण1य बीमा दलाल को उसक ू ाि4 से पkतालीस Gदन के अंदर िल)खत मU सूिचत करेगा। 46. 46. 46. 46. लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस के केके के िनरःतीकरण िनरःतीकरण िनरःतीकरण िनरःतीकरण के केके के िलए िलए िलए िलए Gबयाविध Gबयाविध Gबयाविध GबयाविधÑ (1) ूािधकरण बीमा दलाल के लाइसUस के िनरःतीकरण के िलए अंितम आदेश जार< करेगा तथा उ# अंितम आदेश क तार<ख से वे बीमा दलाल के Zप मU काय1 करना समा4 करUगे। (2) बीमा दलाल के लाइसUस के िनरःतीकरण क अिधसूचना क ूGबया विनयम 47 मU द< गई है। (3) ूािधकरण इस ूकार होने क )ःथित मU विनयम 12 के अधीन रखी गई बीमा दलाल क जमारािश के िनपटान के िलए ऐसा आदेश पाAरत कर सकता है जैसा Gक वह उिचत समझता है। (4) बीमा दलाल )जसका लाइसUस िनरःत Gकया गया है, लाइसUस के िनरःतीकरण के आदेश से छह मह<ने क अविध के िलए उनके ारा पहले से क गई संवदाओं के संबंध मU सेवा ूदान करना जार< रखेगा, )जस अविध के दौरान उ# संवदाओं के संबंध मU आवँयक सेवा Gकसी अYय लाइसUसूा4 बीमा दलाल ारा ूदान करने के िलए वे आवँयक bयवःथा करUगे। (5) लाइसUसूा4 बीमा दलाल जो उस बीमा दलाल से पॉिलसी सेवा के दाियcव$ का भार लेने के िलए सहमत है )जसका लाइसUस िनरःत Gकया गया है, उ# पूर< अविध के दौरान पॉिलिसय$ / संवदाओं संबंधी सेवा ूदान करने के िलए बीमाकता1 को अपना अनुरोध ूःतुत करेगा। (6) लाइसUसूा4 बीमा दलाल पॉिलसी संबंधी सेवा के दाियcव$ का भार लेने के िलए बीमाकता1 से अनुमोदन ूा4 करने के बाद संवदाओं क सेवा क तार<ख से भावी ूभाव के साथ ूचिलत वत1मान संवदाओं पर दलाली वसूल कर सकता है। (7) बीमा दलाल, )जसे बीमाकता1 ने ूािधकार Gदया है, को संवदाओं क सेवा के आबंटन क तार<ख से भावी ू भाव के साथ ूचिलत वत1मान संवदाओं पर बीमाकता1 दलाली/ पॉिलसी सेवा का भुगतान करेगा। 47. 47. 47. 47. लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस के केके के िनरःतीकरण िनरःतीकरण िनरःतीकरण िनरःतीकरण के केके के आदेश आदेश आदेश आदेश का का का का ूकाशनू काशनू काशनू काशन.Ñविनयम 45 के उप-विनयम (3) के अधीन Gदये गये लाइसUस के िनरःतीकरण का आदेश ू ािधकरण क वेबसाइट पर ू दिश1त करने के अितAर# एक अंमेजी भाषा के दैिनक समाचारपऽ और एक 3ेऽीय भाषा के समाचारपऽ, जैसा Gक ूािधकरण उिचत समझे, मU ूकािशत Gकया जाएगा । 48. 48. 48. 48. लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस के केके के िनरःतीकरण िनरःतीकरण िनरःतीकरण िनरःतीकरण का का का का ूभावू भावू भावू भाव.Ñ(1) लाइसUस के िनलंबन अथवा िनरःतीकरण क तार<ख को और उस तार<ख से बीमा दलाल, एक बीमा दलाल के Zप मU काय1 करना बंद करेगा । 20 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (2) तथाप, बीमा दलाल पहले से अपने माgयम से क गई संवदाओं क तामील छह मह<ने क अविध के िलए जार< रखेगा )जसके अंदर उसके ारा उ# संवदाओं के संबंध मU अYय लाइसUसूा4 बीमा दलाल ारा आवँयक कार1वाई करने के िलए उपयु# bयवःथा क जाएगी । (3) अYय लाइसUसूा4 बीमा दलाल जो पॉिलसी सेवा के दाियcव$ का भार महण करने के िलए सहमत है, वत1मान संवदाओं पर दलाली वसूल कर सकता है जो पूव1 मU बीमाकता1ओं से वसूल नह<ं क गई हो, बशतu Gक बीमा दलाल पॉिलिसय$ क सेवा उसक पूर< अविध के दौरान करने के िलए वचन देता हो। 49. 49. 49. 49. लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस का का का का ःवै)‹छक ःवै)‹छक ःवै)‹छक ःवै)‹छक अ‰यप1ण अ‰यप1ण अ‰यप1ण अ‰यप1ण : : : : विनयम 5 के अधीन लाइसUसूा4 बीमा दलाल अपना लाइसUस अ‰यप1त करने के िलए ूािधकरण को आवेदन कर सकता है। ूािधकरण ऐसे आवेदन पर गुण-दोष के आधार पर वचार कर सकता है। (2) अ‰यप1ण के िलए बीमा दलाल ारा ूःतुत Gकये गये आवेदन को ःवीकार करने पर ूािधकरण लाइसUस के अ‰यप1ण के िलए एक आदेश पाAरत कर सकता है। (3) बीमा दलाल, )जसका लाइसUस अ‰यप1त Gकया गया है तथा ूािधकरण ारा ःवीकृत Gकया गया है, को विनयम 48 मU विनGद1d Zप मU bयवःथा करनी होगी। (4) लाइसUस के अ‰यप1ण हेतु ूःतुत करने के िलए अपे)3त दःतावेज/सूचना इन विनयम$ के अनुबंध VIII के अनुसार है। 50. 50. 50. 50. ःपdीकरण ःपdीकरण ःपdीकरण ःपdीकरण आGद आGद आGद आGद जार< जार< जार< जार< करने करने करने करने के केके के िलए िलए िलए िलए ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण का का का का अिधकार अिधकार अिधकार अिधकार- इन विनयम$ को लागू करने अथवा इनका अथ1 लगाने मU Gकसी भी कGठनाई को दूर करने के िलए ूािधकरण पAरपऽ$ के Zप मU ःपdीकरण, िनदेश और माग1दशa िसiांत जार< कर सकता है। 51. 51. 51. 51. सामाYय सामाYय सामाYय सामाYय Ð (1) इन विनयम$ के ूारंभ होने क तार<ख से कोई भी bय# बीमा दलाल के Zप मU तब तक काय1 नह<ं कर सकता, जब तक इन विनयम$ के अधीन अथवा बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2002 के अधीन ूािधकरण ारा उसको लाइसUस ूदान नह<ं Gकया जाता । क) बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2002 के अधीन लाइसUसूा4 बीमा दलाल$ सGहत बीमा दलाल इन विनयम$ क अिधसूचना क तार<ख से बीमा विनयामक और वकास ू ािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 के उपबंध$ से िनयंऽत ह$गे। ख) बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2002 के उपबंध$ के अधीन जार< Gकये गये लाइसUस, लाइसUस क समाि4 तक िनरंतर वैध ह$गे बशतu Gक विनयम$ क अिधसूचना क तार<ख से बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 के Gकसी भी उपबंध का कोई उKलंघन नह<ं Gकया जाए। ग) इन विनयम$ क अिधसूचना से पहले लाइसUस ूदान करने के िलए अथवा लाइसUस के नवीकरण के िलए ू ािधकरण मU ूा4 आवेदन तब तक बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2002 के उपबंध$ ारा िनयंऽत ह$गे जब तक ऐसे आवेदन$ पर अंितम Zप से वचार नह<ं Gकया जाता/उनका िनपटान नह<ं Gकया जाता। घ) बीमा विनयामक और वकास ू ािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2002 के उपबंध$ के अधीन बीमा दलाल के वhi ूारंभ क गई काय1वाह< / वभागीय जाँच / वभागीय िनर<3ण उनका अंितम िनपटान Gकये जाने तक बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2002 के उपबंध$ ारा िनयंऽत ह$गे। (2) बीमा दलाल और बीमाकता1 अथवा Gकसी अYय bय# के बीच बीमा दलाल के Zप मU उनक िनयु# के दौरान अथवा अYय ूकार से उcपYन होनेवाले Gकसी भी ववाद को इस ूकार ूभावत bय# ारा ूािधकरण के पास भेजा जा सकता है; ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 21 तथा िशकायत अथवा अ‰यावेदन के ूा4 होने पर ूािधकरण िशकायत क जाँच कर सकता है और यGद आवँयक पाया जाता है तो इन विनयम$ के अनुसार जाँच अथवा िनर<3ण अथवा अYवेषण संचािलत करने के िलए ू ािधकरण अमसर हो सकता है । अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची I बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 ू cय3ू cय3ू cय3ू cय3 दलाल दलाल दलाल दलाल/पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा दलाल दलाल दलाल दलाल/संिमौ संिमौ संिमौ संिमौ दलाल दलाल दलाल दलाल के केके के काय1 काय1 काय1 काय1 (विनयम विनयम विनयम विनयम 4 4 4 4 देखU देखU देखU देखU) 1. ू cय3ू cय3ू cय3ू cय3 दलाल दलाल दलाल दलाल के केके के काय1 काय1 काय1 काय1.Ñूcय3 दलाल के कायˆ मU िन'निल)खत शािमल ह$गे : (क) माहक के bयवसाय और जो)खम ूबंध दश1न क वःतृत जानकार< ूा4 करना; (ख) माहक के bयवसाय और जो)खम अंकन संबंधी सूचना से ःवयं पAरिचत होना ताGक यह बीमाकता1 और अYय$ को ःपd Gकया जा सके; (ग) उपयु# बीमा र3ा और शतˆ के संबंध मU परामश1 देना; (घ) जैसा लागू हो, उपलmध बीमा बाजार$ क वःतृत जानकार< का अनुर3ण करना; (ङ) बीमाकता1/ओं से ूा4 भाव (कोटेशन) माहक के वचाराथ1 ूःतुत करना; (च) र3ा के िलए कमत-िनधा1रण क शत‡ तय करने के िलए जो)खम का िनधा1रण करने मU बीमाकता1 ारा अपे)3त Zप मU जो)खम अंकन क आवँयक सूचना उपलmध कराना; (छ) माहक से अनुदेश ूा4 होने पर उनके संबंध मU तcपरतापूव1क कार1वाई करना तथा उसको िल)खत Zप मU ू ाि4-सूचनाएं और ूगित क Aरपोट‡ उपलmध कराना; (ज) बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4) क धारा 64वीबी (64VB) के अधीन ूीिमयम का भुगतान करने मU माहक$ क सहायता करना; (झ) बीमा परामश1 काय1 और जो)खम ूबंध से संबंिधत सेवाएँ ूदान करना; (ञ) दाव$ के संबंध मU बातचीत मU सहायता करना; तथा (ट) दाव$ के उिचत अिभलेख$ का अनुर3ण करना; 2. पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा दलाल दलाल दलाल दलाल के केके के काय1 काय1 काय1 काय1 Ð पुनबaमा दलाल के कायˆ मU िन'निल)खत शािमल ह$गे : (क) माहक के bयवसाय और जो)खम ूितधारण दश1न से ःवयं पAरिचत होना; (ख) पुनबaमाकता1(ओं) अथवा अYय$ क सहायता करने के िलए बीमाकता1 के bयवसाय के ःपd अिभलेख$ का अनुर3ण करना; (ग) अंतरराwीय बीमा और पुनबaमा बाजार$ मU उपलmध पुनबaमा र3ाओं से संबंिधत तकनीक आंकड़$ के आधार पर परामश1 देना; (घ) वैय#क पुनबaमाकता1ओं क शोध3मता रेGटंग$ सGहत, उपलmध पुनबaमा बाजार$ के डेटाबेस का अनुर3ण करना; (ङ) पुनबaमे के िलए परामश1 काय1 और जो)खम ूबंध सेवाएँ ूदान करना; (च) एक पुनबaमाकता1 अथवा पुनबaमाकता1ओं के समूह का चयन करना और उनक िसफाAरश करना; (छ) माहक क ओर से पुनबaमाकता1 के साथ बातचीत करना; (ज) उनके पास रखी गई पुनबaमा संवदाओं के संराशीकरण क )ःथित मU सहायता करना; (झ) माहक से अनुदेश ूा4 होने पर उनके संबंध मU तcपरतापूव1क कार1वाई करना तथा उसको िल)खत Zप मU ू ाि4-सूचनाएँ और ूगित Aरपोट‡ उपलmध कराना; (ञ) सहमत समय के अंदर ूीिमयम और दावे ूा4 करना तथा ूेषत करना; (ट) दाव$ के संबंध मU वाता1 और िनपटान मU सहायता करना; (ठ) दाव$ के उिचत अिभलेख$ का अनुर3ण करना; 22 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (ड) पुनबaमाकता1ओं और अंतरराwीय बीमा दलाल$ का चयन उनक संबंिधत सुर3ा रेGटंग$ को gयान मU रखते हुए करते समय एवं उनक सेवाओं का िनधा1रण करते हुए संबंिधत दाियcव ःथापत करते समय उिचत सावधानी और सतक1 ता बरतना; (ढ) दोन$ ूcय3 बीमाकता1ओं और पुनबaमाकता1ओं के िलए तथा उनसे नये, दबावमःत, उभरते और वत1मान bयवसाय व पAरसंप! वग1 हेतु बाजार 3मता और सुवधा का िनमा1ण करना; (ण) उिचत समय के अंदर ूारंिभक हािन सूचना (पीएलए) देना; (त) bयवसाय के ःवZप को देखते हुए आवक और जावक bयवसाय के िलए अलग-अलग मानदंड$ का अनुसरण करने क आवँयकता होगी; क. आवक bयवसाय i. दलाल को उस देश क पया14 विशd जानकार< रखनी होगी )जसका bयवसाय ूःतावत Gकया जा रहा है, जैसे : राजनैितक )ःथरता, आिथ1क )ःथित, ःथानीय विनयम, कर संबंधी कानून, आGद। ii. पुनबaमाकता1ओं क bयावसाियक योजना और जो)खम-वहन 3मता के आधार पर नये bयवसाय/ उcपाद आरंभ करना ख. जावक bयवसाय i. पुनबaमाकता1 क रेGटंग और बाजार संबंधी व•सनीयता (थ) िनिधय$ के तcपरतापूव1क संमहण और ूेषण को सुिन)त करने के िलए िनिधय$ के िलए अनुवत1न जैसा संगत हो, अgयप1णकता1 से पुनबaमाकता1 को तथा पुनबaमाकता1 से अgयप1णकता1 को िनपटान के िलए िनयत तार<ख$ से पया14 समय पहले ूारंभ करना होगा; 3. संिमौ संिमौ संिमौ संिमौ दलाल दलाल दलाल दलाल के केके के काय1 काय1 काय1 काय1 Ð संिमौ दलाल उपयु1# खंड 1 और 2 मU उ)Kल)खत काय1 करेगा। अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची II बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 8 8 8 8 देखU देखU देखU देखU) ू धानू धानू धानू धान अिधकार< अिधकार< अिधकार< अिधकार< तथा तथा तथा तथा बीमे बीमे बीमे बीमे क क क क अपे3ा अपे3ा अपे3ा अपे3ा करने करने करने करने के केके के िलए िलए िलए िलए उ!रदायी उ!रदायी उ!रदायी उ!रदायी Gकसी Gकसी Gकसी Gकसी भी भी भी भी अYय अYय अYय अYय bय# bय# bय# bय# के केके के िलए िलए िलए िलए यो|यता यो|यता यो|यता यो|यता, , , , ूिश3णू िश3णू िश3णू िश3ण और और और और पर<3ा पर<3ा पर<3ा पर<3ा उ!ीण1 उ!ीण1 उ!ीण1 उ!ीण1 करने करने करने करने क क क क आवँयकता आवँयकता आवँयकता आवँयकता खंड 1 : Yयूनतम शै)3क यो|यताएँÑ (क) Gकसी राvय सरकार अथवा कU ि सरकार ारा माYयताूा4 Gकसी संःथा/व•वŠालय से ूा4 कला, व–ान, अथवा सामा)जक व–ान अथवा वा)णvय मU ःनातक उपािध अथवा उसक समक3 यो|यता; अथवा (ख) Gकसी राvय सरकार अथवा कU ि सरकार ारा माYयताूा4 Gकसी संःथा/व•वŠालय से ूा4 इंजीिनयAरंग मU ःनातक उपािध अथवा उसक समक3 यो|यता; अथवा (ग) Gकसी राvय सरकार अथवा कU ि सरकार ारा माYयताूा4 Gकसी संःथा/व•वŠालय से ू ा4 विध मU ःनातक उपािध अथवा उसक समक3 यो|यता; अथवा (घ) Gकसी राvय सरकार अथवा कU ि सरकार ारा माYयताूा4 bयवसाय-ूशासन मU माःटर क उपािध अथवा उसक समक3 यो|यता; अथवा (ङ) भारतीय बीमा संःथान, मुंबई का एसोिसएट/फेलो; अथवा (च) जो)खम ूबंध संःथान, मुंबई का एसोिसएट/फेलो; अथवा (छ) बीमा और जो)खम ूबंध संःथान, हैदराबाद क कोई ःनातको!र अह1ता; अथवा (ज) भारतीय सनद< लेखाकार संःथान, नई GदKली का एसोिसएट/फेलो; अथवा ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 23 (झ) इYःट<—यूट ऑफ कॉःट ए€ड व{स1 अकाउVsa—स ऑफ इंGडया, कोलकाता का एसोिसएट/फेलो; अथवा (ञ) भारतीय कंपनी सिचव संःथान, नई GदKली का एसोिसएट/फेलो; अथवा (ट) भारतीय बीमांGकक संःथान का एसोिसएट/फेलो; अथवा (ठ) चाट1ड1 इYशूरUस इYःट<—यूट, लंदन का एसोिसएट/फेलो; अथवा (ड) भारतीय सनद< व!ीय व˜ेषक संःथान का सनद< व!ीय व˜ेषक; अथवा (ढ) भारतीय बkकर संःथान, मुंबई का सGट1फाइड एसोिसएटिशप; अथवा (ण) इन विनयम$ के अंतग1त ूािधकरण ारा समय-समय पर विनGद1d कोई अYय यो|यता; खंड 2 : bयावसाियक ूिश3ण और पर<3ा ारा ूमाणीकरण : (क) आवेदक के ूधान अिधकार< को समय-समय पर ूािधकरण ारा माYयताूा4 Gकसी संःथा से िनधा1Aरत पचास घंट$ का सैiांितक और bयावहाAरक ूिश3ण ूा4 पूरा कर लेना चाGहए तथा ूिश3ण क अविध क समाि4 पर राwीय बीमा अकादमी, पुणे अथवा ूािधकरण ारा माYयताूा4 Gकसी अYय पर<3क िनकाय ारा संचािलत पर<3ा उ!ीण1 करनी चाGहए। (ख) उपयु1# (क) मU उ)Kल)खत Zप मU समय-समय पर ूािधकरण ारा माYयताूा4 संःथा से सैiांितक और bयावहाAरक ूिश3ण िन'न )ःथितय$ मU प‹चीस घंटे का होगा जहाँ आवेदक का ूधान अिधकार< : (i) इस ूकार आवेदन )जस वष1 मU Gकया गया है, उससे पहले लगातार सात वष1 क अविध के िलए पुनबaमा संबंधी काय1कलाप अथवा बीमा परामश1 काय1 करता रहा है; अथवा (ii) ू ािधकरण को आवेदन करने से पहले कम से कम सात वष1 क अविध के िलए ूधान जो)खम- अंकनकता1 रहा है अथवा भारत मU Gकसी राwीयकृत बीमा कंपनी मU ूबंधक के पद पर काय1 करता रहा है; अथवा (iii) भारतीय बीमा संःथान, मुंबई का एसोिसएट/ फेलो; अथवा जो)खम ू बंध संःथान, मुंबई का एसोिसएट/ फेलो; अथवा भारतीय बीमांGकक संःथान का एसोिसएट/ फेलो; अथवा बीमा और जो)खम ू बंध संःथान, हैदराबाद क कोई ःनातको!र अह1ता ू ा4; अथवा चाट1ड1 इंँयूरUस इYःट<—यूट, लंदन का एसोिसएट/ फेलो है; (ग) जो उ'मीदवार उपयु1# (ख) के अंतग1त आता है, उससे यह अपे)3त होगा Gक वह ूिश3ण क अविध क समाि4 पर राwीय बीमा अकादमी, पुणे अथवा ूािधकरण ारा माYयताूा4 Gकसी अYय पर<3क िनकाय ारा संचािलत पर<3ा उ!ीण1 करे। अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची III बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 13 13 13 13 देखU देखU देखU देखU) bयावसाियक bयावसाियक bयावसाियक bयावसाियक 3ितपूित1 3ितपूित1 3ितपूित1 3ितपूित1 बीमे बीमे बीमे बीमे का का का का अनुर3ण अनुर3ण अनुर3ण अनुर3णÑ (1) उ# बीमा र3ा अवँय िन'निल)खत के संबंध मU बीमा दलाल को 3ितपूित1 ूदान करेगी (क) उनक ओर से अथवा उनके कम1चाAरय$ और िनदेशक$ क ओर से कोई भी ऽुGट अथवा चूक अथवा असावधानी; (ख) धन अथवा अYय संप! क कोई भी हािन )जसके िलए दलाल Gकसी व!ीय अथवा कपटपूण1 काय1 अथवा चूक के पAरणामःवZप कानूनी तौर पर बाgय है; (ग) दःतावेज$ क कोई हािन तथा इस ूकार के दःतावेज$ को ूितःथापत करने अथवा पुनःूचिलत करने मU लागतU और Gकये गये bयय; (घ) बीमा दलाल के कम1चाAरय$ अथवा भूतपूव1 कम1चाAरय$ ारा बेईमान और कपटपूण1 काय1 अथवा चूकU । (2) उ# 3ितपूित1 र3ाÑ (क) लाइसUस क पूर< अविध के िलए वाष1क आधार पर होगी; 24 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (ख) इस आशय क Gकसी शत1 से यु# नह<ं होगी Gक दाव$ के भुगतान बीमा दलाल ारा पहले देयता पूर< करने के आधार पर ह$गे; (ग) इस बात का वचार Gकये बना बीमे क अविध के दौरान Gकये गये सभी दाव$ के संबंध मU 3ितपूित1 करेगी Gक दावा उcपYन करनेवाली घटना Gकस समय घGटत हुई है । बशतu Gक पूण1तः उपयु1# अपे3ाओं के अनुZप न होनेवाली 3ितपूित1 बीमा र3ा के िलए ूािधकरण ारा अनुमित उसके ारा िल)खत Zप मU दज1 Gकये जानेवाले कारण$ के िलए वशेष मामल$ मU द< जाएगी । (3) बीमा दलाल$ के मामले मU Gकसी एक दावे के िलए अथवा वष1 के िलए कुल िमलाकर 3ितपूित1 क सीमा िन'नानुसार होगी : बीमादलाल क ौेणी 3ितपूित1 क सीमा (क) ूcय3 दलाल पचासलाखhपयेक Yयूनतमसीमाकेअधीनू cयेकव!ीयवष1 क समाि4 परू ा4 पाAरौिमक क तीन गुनी। (ख) पुनबaमा दलाल दोकरोड़औरपचासलाखhपयेक Yयूनतमसीमाकेअधीनू cयेकव!ीयवष1 क समाि4 पर ूा4 पाAरौिमक क तीन गुनी। (ग) संिमौ दलाल पाँचकरोड़hपयेक Yयूनतमसीमाकेअधीनू cयेकव!ीयवष1 क समाि4 परू ा4 पाAरौिमक क तीन गुनी। (4) ूcयेक दावे के संबंध मU अ-बीमाकृत आिध{य बीमा दलाल ारा bयवसाय मU िनयो)जत पूँजी के पाँच ूितशत से अिधक नह<ं होगा। (5) बीमा पॉिलसी भारत मU Gकसी भी पंजीकृत बीमाकता1 से ूा4 क जाएगी )जसने िन'निल)खत के िलए सहमित द< होÑ (क) इस बात के ूमाण के Zप मU Gक उ# र3ा ूािधकरण क अपे3ाएँ पूर< करती है, बीमा दलाल क लाइसUस संoया, पॉिलसी संoया, 3ितपूित1 क सीमा, आिध{य और बीमाकता1 के नाम सGहत, नाम और पते से यु# एक वाष1क ूमाणपऽ बीमा दलाल को उपलmध कराना; (ख) बीमा दलाल को उ# ू माणपऽ जार< करते समय ू ािधकरण को उ# ू माणपऽ क एक अनुिलप (डू)}लकेट) ूेषत करना; तथा (ग) र3ा के अमाYयकरण, उसका नवीकरण न कराने अथवा मgयाविध मU उसे िनरःत करने के Gकसी भी मामले क सूचना तcकाल बीमाकता1 को देना । (6) ूcयेक बीमा दलालÑ (क) यGद कोई र3ा िनरःत क गई हो अथवा अमाYय क गई हो अथवा Gकसी पॉिलसी का नवीकरण नह<ं Gकया गया हो तो ूािधकरण को तcकाल सूिचत करेगा; (ख) उसके ारा अथवा उसके वhi Gकये गये Gकसी भी दावे के संबंध मU बीमाकता1 को िल)खत मU तcकाल सूिचत करेगा; (ग) उन सभी पAर)ःथितय$ अथवा घटनाओं क सूचना बीमाकता1 को तcकाल देगा जो पॉिलसी के अंतग1त दावा उcपYन कर सकती ह$; तथा (घ) जैसे ह< कोई बीमाकता1 सूिचत करता है Gक वह पॉिलसी के अंतग1त दावे के संबंध मU 3ितपूित1 को अःवीकार करना चाहता है, तcकाल इसक सूचना ूािधकरण को देगा । ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 25 अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची IV बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 शुKक शुKक शुKक शुKक (विनयम विनयम विनयम विनयम 14 14 14 14 देखU देखU देखU देखU) 1. ूcयेक बीमा दलाल लाइसUस के िलए आवेदन ूःतुत करने के समय नीचे दशा1ये अनुसार वापस न करने यो|य आवेदन शुKक अदा करेगा : बीमादलालक ौेणी देयआवेदनशुKकक रािशू cय3 दलाल 20,000 hपये पुनबaमा दलाल 25,000 hपये संिमौदलाल 40,000 hपये 2. ूcयेक बीमा दलाल नीचे िनधा1Aरत Gकये अनुसार वाष1क लाइसUस शुKक का भुगतान करेगा : बीमा दलाल क ौेणी ू ितवष1 देयलाइसUसशुKकक रािशू cय3 दलाल Yयूनतम25,000 hपयेऔरअिधकतम1,00,000 hपयेकेअधीनपूव1वतa व!ीयवष1 मU अ)ज1त पाAरौिमक के 0.50% क दर से पAरकिलत रािश। पुनबaमा दलाल Yयूनतम75,000 hपयेऔरअिधकतम3,00,000 hपयेकेअधीनपूव1वतa व!ीयवष1 मU अ)ज1त पाAरौिमक के 0.50% क दर से पAरकिलत रािश। संिमौदलाल Yयूनतम1,25,000 hपयेऔरअिधकतम5,00,000 hपयेकेअधीनपूव1वतa व!ीय वष1 मU अ)ज1त पाAरौिमक के 0.50% क दर से पAरकिलत रािश। 3. उ# लाइसUस शुKक ूcयेक वष1 30 िसतंबर से पहले अदा Gकया जाएगा। 4. ूcयेक बीमा दलाल लाइसUस के नवीकरण के िलए आवेदन के साथ 1000 hपये (केवल एक हजार hपये) का नवीकरण शुKक अदा करेगा । 5. उ# शुKक हैदराबाद मU देय "बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण" के नाम आदाता खाता सा†ट ारा देय होगा । अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची V बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 27 27 27 27 देखU देखU देखU देखU) पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा संवदाओं संवदाओं संवदाओं संवदाओं के केके के मामले मामले मामले मामले मUमUमUमU पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा दलाल दलाल दलाल दलाल अथवा अथवा अथवा अथवा संिमौ संिमौ संिमौ संिमौ दलाल दलाल दलाल दलाल ारा ारा ारा ारा संगृह<त संगृह<त संगृह<त संगृह<त धनरािशय$ धनरािशय$ धनरािशय$ धनरािशय$ के केके के bयवहार bयवहार bयवहार bयवहार का का का का तर<का तर<का तर<का तर<का बीमा दलाल ारा संमहण क गई धनरािश के संबंध मU िन'निल)खत तर<के से bयवहार Gकया जाएगा : (क) वह बीमा धनरािश के Yयासी के Zप मU काय1 करेगा जोGक पुनबaमा दलाल के Zप मU अपना काय1 संपYन करने के िलए उससे अपे)3त है तथा इस विनयम के ूयोजन$ के िलए यह माना जाएगा Gक पुनबaमा दलाल को Gकया गया भुगतान पुनबaमाकता1 को Gकया गया भुगतान समझा जाएगा; (ख) वह सुिन)त करेगा Gक `बीमा धनरािश' एक या उससे अिधक अनुसूिचत बkक$ के पास अथवा ूािधकरण ारा अनुमोGदत ऐसी अYय संःथाओं के पास एक `बीमा बkक खाते' मU रखी जाएगी; 26 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (ग) वह बkक अथवा अYय संःथा को िल)खत Zप मU सूचना देगा तथा उनसे िल)खत Zप मU पुd ूा4 करेगा Gक वह उ# खाते को Gकसी अYय खाते के साथ स)'मिलत करने अथवा उस खाते मU )ःथत धनरािश के संबंध मU समंजन (सेट-ऑफ़) करने के अिधकार, ऋण-भार या महणािधकार का ूयोग करने के िलए पाऽ नह<ं है; (घ) वह सुिन)त करेगा Gक बीमाकृत bय# से अथवा उसक ओर से ूा4 समःत धनरािश `बीमा बkक खाते' मU अदा क जाएगी और तब तक जमारािश के अंतग1त रहने के िलए उ# `बीमा बkक खाते' मU रखी जाएगी जब तक उसका अंतरण आगे पुनबaमाकता1 को अथवा ूcय3 बीमाकता1 को नह<ं Gकया जाएगा। (ङ) वह सुिन)त करेगा Gक पॉिलसी के िनरःतीकरण अथवा उसक शतˆ मU पAरवत1न अथवा अYयथा के कारण ू cय3 बीमाकता1 को देय हो सकने वाली ूीिमयम क कोई भी धन-वापसी क रािश पुनबaमाकता1 ारा सीधे ू cय़3 बीमाकता1 को अदा क जाएगी। (च) वह सुिन)त करेगा Gक ूा4 वसूली/भुगतान पर mयाज ूcय3 बीमाकता1 अथवा पुनबaमाकता1 के Gहत के िलए होगा। (छ) वह उ# ^बीमा बkक खाते' से केवल ूभार, शुKक अथवा अ)ज1त कमीशन िनकालेगा तथा इYहU Gकसी अYय खाते मU अंतAरत Gकया जा सकेगा; (ज) वह सुिन)त करेगा Gक ^बीमा बkक खाते' से इस विनयम मU विनGद1d ूयोजन$ को छोड़कर अYय ूयोजन$ के िलए Gकसी ूकार का अYय भुगतान नह<ं Gकया जाएगा; (झ) वह सुिन)त करेगा Gक `बीमा बkक खाते' मU धाAरत धनरािशयाँ बीमा दलाल ारा मीयाद< जमारािशय$ के Zप मU नह<ं रखी जाएँगी तथा अYयऽ उनका िनवेश नह<ं Gकया जाएगा; (ञ) यGद Gकसी समय, अपे)3त "वयो)जत रािश" मU Gकसी भी कमी का उसे पता चलता है तब वह अपे)3त )ःथित को पुनः ूचिलत करने के िलए तcकाल कदम उठायेगा। Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी : बीमा दलाल को ूcयेक छमाह< मU इन विनयम$ के ूcयेक उपबंध के अनुपालन के संबंध मU सनद< लेखाकार (चाट1ड1 अकाउंटUट) ारा विधवत् ूमा)णत एक ूमाणपऽ ूःतुत करना होगा। इसके अितAर#, बीमा दलाल ूcयेक छमाह< मU ूभार$, शुKक अथवा उ# अविध के दौरान अ)ज1त दलाली/कमीशन क रािश तथा Gकसी अYय खाते मU Gकये गये Gकसी भी अंतरण के संबंध मU सनद< लेखाकार ारा विधवत् ूमा)णत एक ूमाणपऽ ू ःतुत करेगा। अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची VI-ए बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 आचरण आचरण आचरण आचरण संGहता संGहता संGहता संGहता Ð बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल [विनयम विनयम विनयम विनयम 28 28 28 28 देखU देखU देखU देखU] 1. ू cयेक बीमा दलाल bयावसाियक आचरण के माYयताूा4 मानक$ का अनुसरण करेगा तथा पॉिलसीधारक$ के Gहत मU अपने कायˆ का िनवा1ह करेगा । 2. माहक माहक माहक माहक-संबंध संबंध संबंध संबंध सेसेसेसे संबंिधत संबंिधत संबंिधत संबंिधत मामल$ मामल$ मामल$ मामल$ मUमUमUमU आचरण आचरण आचरण आचरण Ð ूcयेक बीमा दलाल : (क) हर समय अपने माहक$ से सवा1िधक सžावना और सcयिनŒा के साथ bयवहार करेगा; (ख) सावधानी और कम1ठता के साथ काय1 करेगा; (ग) यह सुिन)त करेगा Gक माहक यह समझे Gक बीमा दलाल के साथ उसका {या संबंध है और बीमा दलाल Gकसक ओर से काय1 कर रहा है; (घ) भावी माहक$ ारा उपलmध कराई गई सार< सूचना को पूण1तः अपने तक और बीमाकता1(ओं) तक गोपनीय रखेगा )जYहU bयवसाय का ूःताव Gकया जा रहा हो; (ङ) अपने कmजे मU )ःथत गोपनीय दःतावेज$ क सुर3ा को बनाये रखने के िलए उपयु# कदम उठायेगा; (च) संबंध वकिसत करने के िलए माहक के विशd अिधकार को सुर)3त रखेगा; ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 27 (छ) )जस माहक के साथ वह bयवहार कर रहा है, उसके ूकार को तथा जो)खम और बीमे के संबंध मU माहक क जानकार< क सीमा को समझेगा; (ज) बीमाकता1 के पास माहक का ूितिनिधcव करने के िलए माहक से िल)खत आदेश ूा4 करेगा तथा बीमे को लागू करने के बाद माहक को र3ा ूदान करने क सूचना देगा; (झ) बीमाकता1/पुनबaमाकता1 के पास माहक का ू ितिनिधcव करने के िलए माहक से िल)खत आदेश ू ा4 करेगा; तथा पुनबaमे को लागू करने के बाद बीमाकता1 को र3ा क पुd करेगा, एवं संबंिधत पुनबaमा ःवीकृित और ःथापन क पिच1याँ ूःतुत करेगा; (ञ) Gहत$ के संघष1 से बचेगा; (ट) अपने माहक को जािनए (केवाईसी) संबंधी मानदंड$ के अंतग1त अपे)3त आवँयक दःतावेज ूा4 करेगा । 3. वबय वबय वबय वबय ूथाओंू थाओंू थाओंू थाओं सेसेसेसे संबंिधत संबंिधत संबंिधत संबंिधत मामल$ मामल$ मामल$ मामल$ मUमUमUमU आचरण आचरण आचरण आचरण Ð ूcयेक बीमा दलाल :- (क) इस बात क पुd करेगा Gक वह भारतीय बीमा दलाल संघ अथवा ूािधकरण ारा यथाअनुमोGदत ऐसे दलाल$ के िनकाय का सदःय है )जसका ूािधकरण के साथ सहमित –ापन है; (ख) यह पुd करेगा Gक वह bयवसाय उcपYन करने के िलए एजUट$ अथवा अनुयाचक$ को िनयु# नह<ं करेगा; (ग) ःवयं क पहचान करेगा तथा ूःताव पर )ःथत उcपाद$ मU वकKप क ौेणी को यथाशीय ःपd करेगा; (घ) यह सुिन)त करेगा Gक वह )जस सेवा का ूःताव कर सकता है उसके ूकार को माहक समझता है; (ङ) यह सुिन)त करेगा Gक ूःतावत पॉिलसी भावी माहक क आवँयकताओं के िलए उपयु# है; (च) केवल उYह<ं वषय$ मU सलाह देगा )जनका वह जानकार है तथा जब आवँयकता होगी तब परामश1 के िलए अYय वशेष– से अपे3ा करेगा अथवा उसक िसफाAरश करेगा; (छ) Gकसी बीमाकता1 अथवा भारतीय बीमा दलाल संघ के Gकसी सदःय अथवा ूािधकरण ारा यथाअनुमोGदत बीमा दलाल$ के ऐसे िनकाय के सदःय क अयथाथ1 या अनुिचत आलोचना नह<ं करेगा; (ज) यह ःपd करेगा Gक Gकसी पॉिलसी अथवा पॉिलिसय$ का ूःताव {य$ Gकया गया है तथा जहाँ उcपाद$ का वकKप है वहाँ मूKय, र3ा अथवा सेवा के तौर पर तुलना उपलmध कराएगा; (झ) यGद ूःतावत र3ा तुरंत लागू नह<ं क गई हो तो र3ा क वह अविध ःपd करेगा जब तक भाव (कोटेशन) वैध रहेगा; (ञ) यह ःपd करेगा Gक ूीिमयम कब और कैसे देय है तथा ऐसे ूीिमयम का संमहण कैसे Gकया जाएगा, जहाँ ूीिमयम का पूण1तः या अंशतः व!पोषण दूसरा प3कार कर रहा है वहाँ उस प3कार के ूित माहक क संभावत देनदार< सGहत माहक को पूरा ववरण Gदया जाएगा; तथा (ट) हािन होने क )ःथित मU अनुसरण क जानेवाली ूGबयाएँ ःपd करेगा । (ठ) धन शोधन (मनी लांडAरंग) क Gकसी भी ूकार क गितविधय$ मU िल4 नह<ं होगा । (ड) यह सुिन)त करेगा Gक बीमा दलाल ॅमजनक कॉल$ या अूामा)णक कॉल$ ारा ःवयं अथवा कॉल सUटर$ के माgयम से bयवसाय ूा4 करने मU िल4 नह<ं है। 4. सूचना सूचना सूचना सूचना ूःतुतू ःतुतू ःतुतू ःतुत करने करने करने करने सेसेसेसे संबंिधत संबंिधत संबंिधत संबंिधत आचरण आचरण आचरण आचरण Ð ूcयेक बीमा दलाल Ð (क) यह सुिन)त करेगा Gक ू कट<करण न करने और अयथाथ1ताओं के पAरणाम भावी माहक को बताये जाएँगे; (ख) भावी माहक को ूभावत करने से बचेगा तथा यह ःपd कर देगा Gक Gदये गये सभी उ!र$ अथवा व#bय$ क )जEesदार< माहक क ःवयं क होगी। दःतावेज$ मU द< गई सूचना के mयोरे क जाँच सावधानीपूव1क करने के िलए माहक से कहेगा तथा उस )ःथित मU माहक से िनवेदन करेगा Gक वह सह<, उिचत और पूरा ूकट<करण करे जहाँ उसे यकन है Gक माहक ने ऐसा नह<ं Gकया है एवं यGद आगे का ूकट<करण ू ा4 नह<ं हो रहा हो तो उसे आगे क कार1वाई करने से इनकार करने पर वचार करना चाGहए; (ग) पॉिलसी क पूर< अविध के दौरान बीमे को ूभावत कर सकने वाले सभी परवतa पAरवत1न$ के ूकट<करण का महcव माहक को ःपd करेगा; तथा 28 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (घ) अपनी जानकार< मU )ःथत सभी महcवपूण1 त“य$ का ूकट<करण माहक क ओर से करेगा तथा जो)खम का एक उिचत ूःतुतीकरण करेगा । 5. बीमा बीमा बीमा बीमा संवदा संवदा संवदा संवदा के केके के ःपdीकरण ःपdीकरण ःपdीकरण ःपdीकरण सेसेसेसे संबंिधत संबंिधत संबंिधत संबंिधत आचरण आचरण आचरण आचरण Ð ूcयेक बीमा दलाल : (क) बीमा संवदा के अंतग1त सहभािगता करनेवाले बीमाकता1(ओं) क सूची उपलmध कराएगा तथा उसके बाद होनेवाले Gकसी भी पAरवत1न क सूचना देगा; (ख) अपने ारा िसफाAरश क गई पॉिलसी ारा द< जानेवाली र3ा के सभी आवँयक ूावधान$ के बारे मU ःपd करेगा ताGक भावी माहक यथासंभव समझ सके Gक {या खर<दा जा रहा है; (ग) बीमाकता1 ारा उपलmध कराये गये Zप मU शतˆ को ठ’क-ठ’क उiृत करेगा; (घ) पॉिलसी के अंतग1त लगाई गई Gकसी भी वारंट<, ूमुख अथवा असाधारण ूितबंध$, पॉिलसी के अंतग1त अपवज1न$ क ओर gयान आकष1त करेगा तथा यह ःपd करेगा Gक संवदा को कैसे िनरःत Gकया जा सकता है; (ङ) तcपरतापूव1क िल)खत Zप मU माहक को इस बात क पुd उपलmध कराएगा Gक बीमे को लागू Gकया गया है । यGद इस पुd के साथ अंितम पॉिलसी वा{यरचना स)'मिलत नह<ं है तो इसे यथाशीय ूेषत Gकया जाएगा; (च) Gकसी भी बीमा संवदा क शतˆ मU होनेवाले पAरवत1न सूिचत करेगा तथा Gकसी पAरवत1न के लागू होने से पहले उिचत Zप से नोGटस देगा; (छ) अपने माहक$ को उनक ओर से ूःतावत Gकसी भी बीमे क सूचना देगा जो भारत से बाहर Gकसी बीमाकता1 के साथ लागू Gकया जाएगा जहाँ अनुमित द< गई हो, तथा यGद उिचत हो तो संबi संभावत जो)खम$ के बारे मU सूिचत करेगा; तथा 6. पॉिलिसय$ पॉिलिसय$ पॉिलिसय$ पॉिलिसय$ के केके के नवीकरण नवीकरण नवीकरण नवीकरण सेसेसेसे संबंिधत संबंिधत संबंिधत संबंिधत आचरण आचरण आचरण आचरण Ð ूcयेक बीमा दलाल :- (क) यह सुिन)त करेगा Gक उसका माहक बीमे के समा4 होने क तार<ख जानता है, भले ह< वह माहक को आगे और र3ा न देने के ूःताव के वकKप का चयन करता हो; (ख) यह सुिन)त करेगा Gक पॉिलसी के ूारंभ अथवा अंितम नवीकरण क तार<ख से घGटत हो चुके ऐसे पAरवत1न जो पॉिलसी को ूभावत करते ह$, सूिचत करने क आवँयकता सGहत, नवीकरण क सूचनाओं मU ूकट<करण के कत1bय के बारे मU एक चेतावनी िनGहत हो; (ग) यह सुिन)त करेगा Gक नवीकरण क सूचनाओं मU संवदा के नवीकरण के ूयोजन के िलए बीमाकता1 को उपलmध कराई गई समःत सूचना का अिभलेख (पऽ$ क ूितय$ सGहत) रखने क अपे3ा िनGहत हो; (घ) यह सुिन)त करेगा Gक माहक को समाि4 क तार<ख से काफ पहले बीमाकता1 क ओर से नवीकरण का िनमंऽण ूा4 हो । 7. माहक माहक माहक माहक ारा ारा ारा ारा दावे दावे दावे दावे के केके के संबंध संबंध संबंध संबंध मUमUमUमU आचरण आचरण आचरण आचरण Ð ूcयेक बीमा दलाल :Ñ (क) माहक$ को तcपरतापूव1क अपने दावे सूिचत करने तथा सभी महcवपूण1 त“य ूकट करने और परवतa घटनाओं क सूचना यथाशीय देने का उनका दाियcव ःपd करेगा; (ख) माहक से सह<, उिचत और पूण1 ूकट<करण करने का अनुरोध करेगा जहाँ उसे व•ास हो Gक माहक ने ऐसा नह<ं Gकया है । यGद आगे का ूकट<करण ूा4 नह<ं हो रहा हो तो वह माहक के िलए आगे और काय1 करने से इनकार करने पर वचार करेगा; (ग) दावे से संबंिधत Gकसी भी अपे3ा के बारे मU माहक को तcकाल सूिचत करेगा; (घ) Gकसी दावे अथवा दावा उcपYन करनेवाली Gकसी घटना के संबंध मU माहक से ूा4 कोई भी सूचना अवलंब, तथा Gकसी भी )ःथित मU तीन काय1Gदवस$ के अंदर ूेषत करेगा; (ङ) Gकसी दावे के संबंध मU बीमाकता1 के िनण1य अथवा अYयथा )ःथित के संबंध मU माहक को अवलंब सूिचत करेगा; तथा अपने दावे के संबंध मU अनुसरण करने मU माहक क हर ूकार से यथोिचत सहायता करेगा । ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 29 बशतu Gक बीमा दलाल ऐसी Gकसी पॉिलसी संवदा के संबंध मU वसूली का काय1 हाथ मU नह<ं लेगा )जसके संबंध मU उसके माgयम से bयवःथा नह<ं क गई है तथा विनयम 32 के अंतग1त अनुमित-ूा4 दाव$ को छोड़कर उसे ऐसी Gकसी पॉिलसी के संबंध मU दावा परामश1दाता के Zप मU काय1 नह<ं करना चाGहए )जसके संबंध मU उसके ारा bयवःथा नह<ं क गई है । 8. िशकायतU िशकायतU िशकायतU िशकायतU ूा4ू ा4ू ा4ू ा4 करने करने करने करने सेसेसेसे संबंिधत संबंिधत संबंिधत संबंिधत आचरण आचरण आचरण आचरण Ð ूcयेक बीमा दलाल :Ñ (क) यह सुिन)त करेगा Gक अनुदेश पऽ$, पॉिलिसय$ और नवीकरण दःतावेज$ मU िशकायत$ के िनपटान क ू Gबयाएँ िनGहत ह$गी; (ख) िशकायतU फोन पर अथवा िल)खत मU ःवीकार करेगा; (ग) िशकायत ूा4 होने क सूचना पऽाचार क ूाि4 से चौदह Gदन$ के अंदर भेजेगा तथा िशकायत के संबंध मU कार1वाई करनेवाले ःटाफ-सदःय को उस पर कार1वाई करने के िलए समय-सारणी के साथ सूिचत करेगा; (घ) यह सुिन)त करेगा Gक जवाबी पऽ भेजे जाएँगे तथा िशकायतकता1 को सूिचत करेगा Gक यGद जवाबी पऽ से वह असंतुd है तो वह {या कर सकता है; (ङ) यह सुिन)त करेगा Gक िशकायत$ पर उिचत Zप से वAरŒ ःतर पर कार1वाई क जाएगी; (च) िशकायत$ को दज1 करने और उनपर िनगरानी रखने के िलए उसके पास एक ूणाली वŠमान होगी । 9. ू लेखीकरणू लेखीकरणू लेखीकरणू लेखीकरण के केके के संबंध संबंध संबंध संबंध मUमUमUमU आचरण आचरण आचरण आचरण Ð ूcयेक बीमा दलाल :- (क) यह सुिन)त करेगा Gक जार< Gकये गये कोई भी दःतावेज समय-समय पर ूचिलत सभी सांविधक और विनयामक अपे3ाओं के अनुसार ह$गे; (ख) पॉिलसी ूलेख पAरहाय1 वलंब के बना भेजेगा; (ग) पॉिलसी ूलेख$ के साथ यह सूचना उपलmध कराएगा Gक माहक ारा ूलेख$ का सावधानीपूव1क अgययन Gकया जाएगा और उYहU सँभालकर रखा जाएगा; (घ) माहक$ क सहमित के बना उनसे ूा4 ूलेख$ को रोक नह<ं रखेगा जब तक Gक माहक को पया14 और उिचत कारण िल)खत मU और अवलंब ूकट न Gकये जाएँ। जहाँ ूलेख$ को रोक रखा जाता है, वहाँ भी माहक को बीमा संवदा संबंधी पूरा ववरण अवँय ूा4 होना चाGहए; (ङ) बीमा पॉिलसी के संबंध मU ूा4 सभी धनरािशय$ क ूाि4-सूचना भेजेगा; (च) यह सुिन)त करेगा Gक उ!र तcपरतापूव1क भेजे जाएँ तथा सभी पऽ$ के िलए cवAरत उ!र ूा4 होने के िलए अपनी ओर से सव !म ूयास करेगा; तथा (छ) यह सुिन)त करेगा Gक सभी िल)खत शत‡ उिचत वषय-वःतु से यु# ह$गी तथा उनमU माहक$ के अिधकार और दाियcव ःपd Zप से और सरल भाषा मU िनGद1d ह$गी; तथा (ज) अपने को देय Gकसी भी धनरािश के भुगतान के अधीन, माहक ारा बताये गये Gकसी नये बीमा दलाल को वे सभी ूलेख उपलmध कराएगा )जनके िलए माहक हकदार है तथा माहक क ओर से काय1 करने के िलए नये बीमा दलाल को )जनक आवँयकता है । 10 10 10 10. व–ापन व–ापन व–ापन व–ापन सेसेसेसे संबंिधत संबंिधत संबंिधत संबंिधत मामल$ मामल$ मामल$ मामल$ मUमUमUमU आचरण आचरण आचरण आचरण.Ñूcयेक बीमा दलाल बीमा विनयामक और वकास ू ािधकरण (बीमा व–ापन और ूकट<करण) विनयम, 2000 के संबंिधत उपबंध$ के अनुZप होगा, तथा :Ñ (क) यह सुिन)त करेगा Gक Gदये गये व#bय ॅमजनक और अितरंजक नह<ं हk; (ख) जहाँ उपयु# हो वहाँ संवदागत लाभ$ )जYहU ू दान करने के िलए बीमा पॉिलसी बाgय है तथा गैर- संवदागत लाभ$ )जYहU ूदान Gकया जा सकता है, के बीच भेद Gदखालायेगा; (ग) यह सुिन)त करेगा Gक व–ापन केवल एक बीमाकता1 क पॉिलिसय$ तक ह< सीिमत नह<ं ह$गे, उस )ःथित को छोड़कर जहाँ ऐसे ूितबंध के िलए कारण उस बीमाकता1 के पूव1-अनुमोदन से पूर< तरह ःपd नह<ं Gकये जाते ह$; (घ) यह सुिन)त करेगा Gक व–ापन$ मU ऐसा कुछ भी िनGहत नह<ं होगा )जससे कानून का उKलंघन होता है अथवा कानून ारा अपे)3त कोई बात उनमU से नह<ं छूटेगी; 30 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (ङ) यह सुिन)त करेगा Gक व–ापन से कानून क अव–ा अथवा उKलंघन को ू ोcसाहन या छूट नह<ं िमलती; (च) यह सुिन)त करेगा Gक आम तौर पर औिचcय और मया1दा के ूचिलत मानक$ के आलोक मU व–ापन$ के अंतग1त ऐसा कुछ भी नह<ं होगा )जनके कारण गंभीर और bयापक अपराध अथवा अbयवःथा के उcपYन होने क संभावना हो; (छ) यह सुिन)त करेगा Gक व–ापन इस ू कार तैयार नह<ं Gकये जाएँगे )जससे माहक$ के व•ास का दुhपयोग हो सके अथवा उनके पास अनुभव और जानकार< न होने का अनुिचत लाभ उठाया जा सके; (ज) यह सुिन)त करेगा Gक वःतुिनŒ Zप से जानने यो|य त“य$ के मामल$ से संबंिधत सभी ववरण, दावे और तुलनाएँ ूमाणीकरण के िलए स3म ह$गी । 11 11 11 11. पाAरौिमक पाAरौिमक पाAरौिमक पाAरौिमक क क क क ूाि4ू ाि4ू ाि4ू ाि4 सेसेसेसे संबंिधत संबंिधत संबंिधत संबंिधत मामल$ मामल$ मामल$ मामल$ मUमUमUमU आचरण आचरण आचरण आचरण.Ñूcयेक बीमा दलाल :Ñ (क) यह ूकट करेगा Gक {या वह इन विनयम$ के अंतग1त िनधा1Aरत पाAरौिमक के अितAर# माहक से ूभार वसूल करने का ूःताव करता है, और यGद ऐसा है तो Gकस ूकार से; (ख) माहक को बीमा ूीिमयम और Gकसी शुKक अथवा ूभार तथा Gकसी संबंिधत सेवा के ूयोजन के वषय मU अलग से िल)खत मU सूिचत करेगा; (ग) यGद माहक ारा अनुरोध Gकया जाता है तो पाAरौिमक क रािश अथवा उस माहक के िलए बीमा लागू करने के पAरणामःवZप ूा4 क जानेवाली अYय पाAरौिमक क रािश ूकट करेगा । इसमU बीमा संवदा क bयवःथा के अितAर# माहक क ओर से सुर3ा क bयवःथा करने के िलए ूदान क गई Gकसी भी सेवा के पAरणामःवZप ूा4 कोई भी भुगतान शािमल होगा; तथा (घ) बीमा लागू करने से पहले, माहक के िलए वसूल क गई दावे क रािश मU से कोई कटौती करने के िलए माहक$ क इ‹छा उYहU सूिचत करेगा, जहाँ संबंिधत बीमे के ूकार के िलए यह माYयताूा4 ूथा हो । 12 12 12 12. ू िश3णू िश3णू िश3णू िश3ण संबंधी संबंधी संबंधी संबंधी मामल$ मामल$ मामल$ मामल$ सेसेसेसे संबंिधत संबंिधत संबंिधत संबंिधत आचरण आचरण आचरण आचरण Ð ूcयेक बीमा दलाल :- (क) यह सुिन)त करेगा Gक उसका ःटाफ इस संGहता ारा उनसे ूcयािशत मानक$ को जानता है और उनका पालन करता है; (ख) यह सुिन)त करेगा Gक ःटाफ स3म और उपयु# ह¡ तथा उYहU पया14 ूिश3ण Gदया गया है; (ग) यह सुिन)त करेगा Gक उसके ःटाफ ारा Gदये गये परामश1 क गुणव!ा क िनगरानी करने के िलए ू णाली वŠमान है; (घ) यह सुिन)त करेगा Gक ःटाफ के सदःय अपने काय1कलाप$ को ूभावत करनेवाले एजUसी के कानून सGहत कानूनी अपे3ाओं के जानकार हk; तथा वे केवल उYह<ं ौे)णय$ के bयवसाय को संभालUगे )जनमU वे स3म हk; (ङ) अिधिनयम क धारा 41 क ओर माहक का gयान आकष1त करेगा जो कमीशन मU छूट और Gहःसेदार< को ूितबंिधत करती है । 13 13 13 13. ू cय3ू cय3ू cय3ू cय3 और और और और पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा दलाल$ दलाल$ दलाल$ दलाल$ के केके के िलए िलए िलए िलए सामाYय सामाYय सामाYय सामाYय सूचना सूचना सूचना सूचना और और और और िश3ा िश3ा िश3ा िश3ा (क) बीमा दलाल उŠोग क िश3ा संबंधी पहल$ को समथ1न देगा )जनका उsेँय उपभो#ाओं और समुदाय को बीमे के वषय मU ःपd करना हो। (ख) बीमा दलाल माहक के िलए िन'निल)खत को शीय उपलmध कराएगा : (i) बीमे से संबंध मU अŠतन जानकार<; (ii) बीमाकृत bय#य$ हेतु आवँयक बीमे के ःतर का िनधा1रण करने के िलए उनके सहायताथ1 सूचना; तथा (iii) बीमा उcपाद$ और सेवाओं, तथा इस आचरण संGहता के बारे मU सूचना। 14 14 14 14. ू cयेक बीमा दलाल ऐसे ूcयेक काया1लय मU जहाँ वह कारोबार संचािलत कर रहा है और जहाँ जनसाधारण क पहुँच है, इस आशय क एक नोGटस ूदिश1त करेगा Gक अनुरोध करने पर आचरण-संGहता क ूित उपलmध है ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 31 तथा यGद जनता का कोई सदःय कोई िशकायत करना चाहता है अथवा Gकसी ववाद का समाधान करने मU ू ािधकरण से सहायता क अपे3ा करता है तो वह ूािधकरण को िलख सकता है। 15 15 15 15. इन विनयम$ मU यथापAरभाषत बीमा दलाल अिधिनयम क धारा 42 के अंतग1त Gकसी बीमाकता1 के बीमा दलाल के Zप मU काय1 नह<ं करेगा। 16 16 16 16. ू cयेक बीमा दलाल बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4), बीमा विनयामक और वकास ू ािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 41), उनके अंतग1त बनाये गये िनयम$ और विनयम$ के उपबंध$ का पालन करेगा जो बीमा दलाल$ के Zप मU उनके ारा Gकये जानेवाले काय1कलाप$ पर लागू हो सकते हk और उनके िलए संगत हk। अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची VI-बी बी बी बी बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 28 28 28 28 देखU देखU देखU देखU) पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा दलाल दलाल दलाल दलाल और और और और संिमौ संिमौ संिमौ संिमौ दलाल दलाल दलाल दलाल के केके के िलए िलए िलए िलए अितAर# अितAर# अितAर# अितAर# आचरण आचरण आचरण आचरण-संGहता संGहता संGहता संGहता 1. सामाYय सामाYय सामाYय सामाYय (पुनबaमे पुनबaमे पुनबaमे पुनबaमे क क क क सभी सभी सभी सभी संवदाओं संवदाओं संवदाओं संवदाओं पर पर पर पर लागू लागू लागू लागू) क) संिमौ बीमा दलाल अथवा पुनबaमा दलाल जो)खम का बीमा करनेवाले बीमाकता1 अथवा उस बीमाकता1/पुनबaमाकता1 )जसे जो)खम के िलए शत‡ बताने के िलए कहा गया है, के विशd िल)खत ू ािधकरण के बना Gकसी भी जो)खम के संबंध मU पुनबaमा र3ा के िलए शत‡ वकिसत करने अथवा पुनब¢मे का ःथापन करने के िलए पुनबaमा बाजार$ मU ूवेश नह<ं करेगा। ख) पुनबaमा दलाल अथवा संिमौ दलाल पुनबaमे का ःथापन करने के िलए आदेश ूा4 करने क ूcयाशा मU पुनबaमा 3मता को अवhi नह<ं करेगा। ग) बीमा दलाल बीमाकता1/पुनबaमाकता1 को बाजार मU ूवेश करने से पहले, ूयु# क जानेवाली पुनबaमा ःथापन पचa क एक सह< और पूण1 ू ितिलप उपलmध कराएगा। बीमा दलाल उ# ःथापन पचa मU बीमाकता1/पुनबaमाकता1 ारा ूःतावत कोई भी आशोधन अथवा सुधार स)'मिलत करेगा। घ) बीमा दलाल बीमाकता1/पुनबaमाकता1 को अपने ारा विभYन पुनबaमाकता1ओं से ूा4 सभी शत‡ (अनुमत पुनबaमा कमीशन और दलाली सGहत) ूःतुत करेगा तथा वह Gहःसा जो अमणी पुनबaमाकता1 उन शतˆ पर िलखना चाहता है और ःवीकाय1 पुनबaमा सुर3ा के साथ, बताई गई शतˆ पर अपे)3त पुनबaमा के ःथापन के बारे मU बीमा दलाल क ूcयाशा िनGद1d करेगा। ङ) बीमा दलाल बीमाकता1/पुनबaमाकता1 को, शत‡ बताते हुए अमणी पुनबaमाकता1 ारा हःता3Aरत ःथापन पचa क एक सह< ूितिलप उसपर पुनबaमाकता1 क हःता3Aरत लाइन िनGद1d करते हुए ूःतुत करेगा। च) जहाँ जो)खम पर पुनबaमा विभYन शतˆ पर विभYन पुनबaमाकता1ओं के पास रखने का ूःताव Gकया जाता है, वहाँ यह त“य उपयु# Zप से पुनबaमाकता1ओं को ूकट Gकया जाएगा Gक सभी पुनबaमाकता1ओं के िलए शत‡ एकसमान नह<ं हk। छ) बीमाकता1/पुनबaमाकता1 ने जब बताई गई पुनबaमा शत‡ ःवीकार कर ली हk, तब बीमा दलाल अपे)3त पुनबaमा र3ा ःथापत करेगा तथा समय-समय पर ःथापन क ूगित के बारे मU बीमाकता1/पुनबaमाकता1 को सूिचत करता रहेगा। जो)खम )जन पुनबaमाकता1ओं को ूःतावत Gकया जाता है, उनका चयन करने मU बीमा दलाल केवल ऐसे ह< पुनबaमाकता1ओं का उपयोग करने क आवँयकता के संबंध मU सतक1 रहेगा जो Gकसी माYयताूा4 रेGटंग एजUसी ारा बीबीबी अथवा उससे उ‹चतर रेGटंग ूा4 हk, जैसा Gक बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (साधारण बीमा Ð पुनबaमा) विनयम, 2013 के विनयम 3(9) तथा बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (जीवन बीमा - पुनबaमा) विनयम, 2013 के विनयम 8(क) ारा अपे)3त है। जहाँ पुनबaमा का अिधःथापन Gकया जाता है, वहाँ अ‹छ’ बाजार ूथा के साथ सुसंगत तर<के से बीमाकता1/पुनबaमाकता1 के साथ परामश1 करने के बाद हःता3र Gकये जाएँगे। 32 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] ज) पुनबaमे का ःथापन पूरा करने के तcकाल बाद बीमा दलाल र3ा क शत‡ और पुनबaमाकता1ओं के नाम तथा उनमU से ूcयेक के साथ ःथापत Gहःस$ क सूचना देते हुए बीमा दलाल का र3ा नोट जार< कर सकता है। उ# कवर नोट के अंतग1त पुनबaमे के िलए लागू सभी महcवपूण1 खंड$ और शतˆ क सूचीबiता िनGहत हो सकती है तथा जहाँ खंड$ क वा{यरचना/शmदावली बाजार मानक के अनुZप नह<ं है, वहाँ पुनबaमा संवदा मU ूयु# क जानेवाली वा{यरचना/ शmदावली बीमा दलाल के र3ा नोट के साथ संल|न क जाएगी। झ) बीमा दलाल पुनबaमा ू ीिमयम ू ा4 करने के बाद एक मह<ने के अंदर एक औपचाAरक हःता3Aरत पुनबaमा पॉिलसी ू लेख अथवा संबंिधत पुनबaमाकता1ओं ारा हःता3Aरत पुनबaमा संवदा के अYय ःवीकाय1 ूमाण के ारा उ# र3ा नोट का अनुवत1न करेगा। ञ) बीमा दलाल के पास एक आंतAरक सुर3ा जाँच ूGबया होगी अथवा वह माYयताूा4 साख-ौेणी-िनधा1रण एजUिसय$ ारा द< गई साख रेGटंग का अनुसरण करेगा तथा एक या उससे अिधक पुनबaमाकता1ओं क साख रेGटंग के बारे मU बीमाकता1 ारा उठाये गये Gकसी भी ू  का उ!र अवलंब देगा। जहाँ बीमाकता1/पुनबaमाकता1 Gकसी भी कारण से Gकसी विशd पुनबaमाकता1 को ःवीकार करने से इनकार करता है तथा जो)खम के ूारंभ से पहले सुर3ा को बदलने के िलए बीमा दलाल से कहता है वहाँ बीमा दलाल तcपरतापूव1क इस ूकार करेगा और र3ा के संबंध मU लाये गये नये पुनबaमाकता1 के संबंध मU उ# बीमाकता1/पुनबaमाकता1 को सूिचत करेगा। 2. आनुपाितक आनुपाितक आनुपाितक आनुपाितक समझौते समझौते समझौते समझौते अथवा अथवा अथवा अथवा गैर गैर गैर गैर-आनुपाितक आनुपाितक आनुपाितक आनुपाितक समझौते समझौते समझौते समझौते का का का का ःथापन ःथापन ःथापन ःथापन क) आनुपाितक समझौते का ःथापन करने के िलए आमंऽत संिमौ बीमा दलाल अथवा पुनबaमा दलाल पुनबaमाकता1 के सहयोग से समझौता ूःताव पचa तैयार करेगा तथा बाजार मU ूवेश करने से पहले उ# पचa और सूचना के ूित बीमाकता1 क सहमित ूा4 करेगा। ख) जहाँ पुनबaमा समझौते का ःथापन विभYन पुनबaमाकता1ओं के पास अलग-अलग शतˆ पर Gकया जाता है, वहाँ इस त“य क जानकार< Gक इस ूकार क ूथा वŠमान है, सभी पुनबaमाकता1ओं को उपयु# Zप से द< जाएगी। ग) जहाँ कोई पुनबaमाकता1 एक Gहःसा Gकसी शत1 के अधीन ःवीकार करता है, वहाँ ःथापन को बाgयकार< बनाने से पहले, अgयप1ण करनेवाले बीमाकता1 को इन शतˆ क जानकार< द< जाएगी और उसक सहमित ू ा4 क जाएगी। घ) बीमा दलाल समझौते के ःथापन क ूगित समय-समय पर सूिचत करेगा। ःथापन को पूरा करने के तcकाल बाद बीमा दलाल समझौते क शत‡ िनधा1Aरत करनेवाला र3ा नोट तथा पुनबaमाकता1ओं क सूची उनके Gहःस$ के साथ जार< करेगा। जहाँ Gकसी समझौते का अिधःथापन Gकया जाता है, वहाँ बीमा दलाल बीमाकता1 के साथ परामश1 करने के बाद अ‹छ’ बाजार ूथा के अनुZप सुसंगत तर<के से Gहःस$ को कम संकेितत करेगा। ङ) बीमा दलाल ःथापन को पूरा करने के तीन मह<ने के अंदर औपचाAरक समझौते क वा{यरचना/शmदावली अथवा अYय औपचाAरक पुनबaमा संवदा ूलेखीकरण के संबंध मU हःता3र ूा4 करेगा। च) बीमा दलाल के पास एक आंतAरक सुर3ा जाँच ूGबया होगी अथवा वह माYयताूा4 साख-ौेणी-िनधा1रण एजUिसय$ ारा द< गई साख रेGटंग का अनुसरण करेगा तथा एक या उससे अिधक पुनबaमाकता1ओं क साख रेGटंग के बारे मU अgयप1ण करनेवाले बीमाकता1 ारा उठाये गये Gकसी भी ू का उ!र अवलंब देगा। जहाँ बीमाकता1 Gकसी भी कारण से Gकसी विशd पुनबaमाकता1 को ःवीकार करने से इनकार करता है तथा पुनबaमा अविध के ूारंभ से पहले सुर3ा को बदलने के िलए बीमा दलाल से कहता है वहाँ बीमा दलाल तcपरतापूव1क इस ूकार करेगा और र3ा के संबंध मU लाये गये नये पुनबaमाकता1 के संबंध मU उ# बीमाकता1 को सूिचत करेगा। 3. वदेशी वदेशी वदेशी वदेशी आवक आवक आवक आवक पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा का का का का ःथापन ःथापन ःथापन ःथापन ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 33 क) पुनबaमा दलाल सुिन)त करेगा Gक भारतीय पुनबaमाकता1 वदेश )ःथत बीमाकता1 से पुनबaमा ूीिमयम पुनबaमा संवदा मU िनधा1Aरत ूीिमयम भुगतान शत1 के अनुसार ूा4 करेगा/करUगे। ख) पुनबaमा दलाल जो)खम का बीमा करनेवाले वदेश )ःथत बीमाकता1 अथवा बीमाकता1 )जसे जो)खम के िलए शत‡ बताने के िलए कहा गया है, के विशd िल)खत ूािधकार के बना पुनबaमा र3ा के िलए शत‡ वकिसत करने अथवा Gकसी भी जो)खम पर पुनबaमा का ःथापन करने के िलए भारतीय पुनबaमा बाजार$ मU ूवेश नह<ं करेगा। ग) पुनबaमा दलाल वदेश )ःथत माहक के संबंध मU GकYह<ं भी शतˆ के िलए वचनबi होने से पहले, ूयु# क जानेवाली ःथापन पचa क एक सह< और संपूण1 ूितिलप भारत मU )ःथत पुनबaमाकता1 को उपलmध कराएगा। बीमा दलाल उ# ःथापन पचa मU पुनबaमाकता1 ारा ूःतावत कोई भी आशोधन अथवा सुधार शािमल करेगा। घ) बीमा दलाल वदेश )ःथत बीमाकता1 को, विभYन भारतीय पुनबaमाकता1ओं से अपने ारा ूा4 सभी शत‡ (अनुमत पुनबaमा कमीशन और दलाली सGहत) ू ःतुत करेगा तथा वह Gहःसा िनGद1d करेगा जो पुनबaमाकता1 उन शतˆ पर िलखना चाहता है और ःवीकाय1 पुनबaमा सुर3ा के साथ बताई गई शतˆ पर अपे)3त पुनबaमा के ःथापन के बारे मU बीमा दलाल क ूcयाशा सूिचत करेगा। ङ) बीमा दलाल वदेश )ःथत बीमाकता1 को शत‡ बताते हुए भारतीय पुनबaमाकता1 ारा हःता3Aरत ःथापन पचa क एक सह< ूितिलप उस पर पुनबaमाकता1 क हःता3Aरत लाइन िनGद1d करते हुए ूःतुत करेगा। च) जहाँ जो)खम के पुनबaमे का ःथापन विभYन शतˆ पर विभYन पुनबaमाकता1ओं के पास करना ूःतावत है, वहाँ यह त“य Gक सभी पुनबaमाकता1ओं के िलए शत‡ एकसमान नह<ं हk, पुनबaमाकता1ओं को उपयु# Zप से ूकट Gकया जाएगा। छ) बीमा दलाल Gकसी भी आवक bयवसाय के कारण उcपYन होनेवाले दावे के संबंध मU कार1वाई करने के िलए भारतीय पुनबaमाकता1(ओं) ारा अपे)3त Zप मU संपूण1 जानकार< उपलmध कराएगा। 4. वदेश वदेश वदेश वदेश )ःथत )ःथत )ःथत )ःथत पुनबaमाकता1ओं पुनबaमाकता1ओं पुनबaमाकता1ओं पुनबaमाकता1ओं के केके के पास पास पास पास ःथापत ःथापत ःथापत ःथापत पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा bयवसाय bयवसाय bयवसाय bयवसाय क) पुनबaमा दलाल यह सुिन)त करेगा Gक वदेश )ःथत केवल उYह<ं पुनबaमाकता1ओं के पास bयवसाय का ःथापन Gकया जाता है जो ूािधकरण के पास पंजीकृत हk; ख) पुनबaमा दलाल पुनबaमा bयवसाय का ःथापन करते समय Gकसी भी कराधान, वदेशी मुिा, धन-शोधन िनवारण अथवा Gकसी भी अYय ूयोvय सांविधक कानून का पालन सुिन)त करेगा। 5. वप!य$ वप!य$ वप!य$ वप!य$ और और और और आपदाओं आपदाओं आपदाओं आपदाओं के केके के िलए िलए िलए िलए ूितGबयाू ितGबयाू ितGबयाू ितGबया क) पुनबaमा दलाल बाढ़, भूकंप, चबवात, ूचंड तूफान और ओला-वृd जैसी वप!य$ और आपदाओं के संबंध मU जो बड़< संoया मU दाव$ के िलए कारणभूत हk, समयोिचत, bयावसाियक और bयावहाAरक Zप मU तथा सहानुभूितपूण1 तर<के से ूितGबया दशा1येगा। 6. पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा पुनबaमा संवदा संवदा संवदा संवदा के केके के ःपdीकरण ःपdीकरण ःपdीकरण ःपdीकरण के केके के संबंध संबंध संबंध संबंध मUमUमUमU आचरण आचरण आचरण आचरणÑूcयेक पुनबaमा दलाल : क) पुनबaमा संवदा के अंतग1त सहभािगता करनेवाले पुनबaमाकता1(ओं) क सूची उपलmध कराएगा तथा उसके बाद होनेवाले Gकसी भी परवतa पAरवत1न क सूचना देगा; ख) अपने ारा िसफाAरश क गई पॉिलसी ारा ूद! र3ा के सभी आवँयक ूावधान$ को ःपd करेगा ताGक यथासंभव भावी माहक समझ सके Gक वह {या खर<द रहा है; ग) शत‡ बलकुल उसी Zप मU बतायेगा जैसी Gक पुनबaमाकता1 ारा उपलmध कराई गई हk; घ) पॉिलसी के अंतग1त लागू क गई Gकसी भी वारंट<, ूमुख और असाधारण ूितबंध$, पॉिलसी के अंतग1त अपवज1न$ क ओर gयान आकष1त करेगा तथा यह ःपd करेगा Gक संवदा Gकस ूकार िनरःत क जा सकती है; ङ) बीमाकता1/पुनबaमाकता1 को तcपरतापूव1क िल)खत Zप मU इस बात क पुd उपलmध कराएगा Gक पुनबaमा लागू कर Gदया गया है। यGद इस पुdीकरण के साथ अंितम पॉिलसी वा{यरचना शािमल नह<ं क गई है तो वह यथाशीय ूेषत क जाएगी।; 34 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] च) Gकसी भी पुनबaमा संवदा क शतˆ मU पAरवत1न सूिचत करेगा तथा Gकसी भी पAरवत1न के ूभावी होने से पहले उिचत नोGटस देगा; अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची VII बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 39 39 39 39 देखU देखU देखU देखU) िनर<3ण िनर<3ण िनर<3ण िनर<3ण ूGबयाू Gबयाू Gबयाू Gबया 1. िनर<3ण िनर<3ण िनर<3ण िनर<3ण सेसेसेसे पहले पहले पहले पहले सूचना सूचना सूचना सूचना.Ñ(क) विनयम 39 के अधीन िनर<3ण करने से पहले ूािधकरण इस ूयोजन के िलए बीमा दलाल को दस Gदन क सूचना देगा । (ख) उपयु1# खंड 1(क) मU िनGहत Gकसी बात के होते हुए भी, जहाँ ूािधकरण संतुd है Gक पॉिलसीधारक$ के Gहत मU ऐसी कोई सूचना नह<ं द< जाएगी, वह िल)खत मU दज1 Gकये कारण$ से यह िनदेश दे सकता है Gक ऐसी Gकसी सूचना के बना बीमा दलाल के कायˆ का िनर<3ण Gकया जाए । (ग) बीमा दलाल िनर<3ण ूािधकार< को ऐसे बीमा दलाल ारा अथवा उसक ओर से Gकसी अYय bय# ारा अिधकृत पAरसर मU पूण1तः ू वेश करने देगा तथा बीमा दलाल के कmजे मU )ःथत बGहय$, अिभलेख$, दःतावेज$ और कं}यूटर डेटा क जाँच करने के िलए सभी सुवधाएँ भी उपलmध कराएगा । (घ) िनर<3ण ू ािधकार< को यह अिधकार होगा Gक वह िनर<3ण के दौरान बीमा दलाल के Gकसी ू धान अिधकार< अथवा Gकसी कम1चार< के व#bय$ क जाँच करे अथवा उYहU अिभिल)खत करे तथा उसे श#याँ ह$गी Gक वह दःतावेज$/अिभलेख$ को जmत करे अथवा उनक ूितयाँ िनकाले । (ङ) ऐसे ूcयेक bय# का यह कत1bय होगा Gक वह िनर<3ण अिधकार< को िनर<3ण के संबंध मU हर ूकार से सहयोग ूदान करे )जसक ूcयाशा बीमा दलाल से ूा4 करने के िलए उिचत Zप से क जा सकती है । (च) इस संबंध मU ूािधकरण क अपे3ाओं का पालन न करने अथवा िनर<3ण अिधकाAरय$ को सहयोग ूदान न करने का पAरणाम लाइसUस का िनलंबन होगा। 2. 2. 2. 2. ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण को को को को Aरपोट1 Aरपोट1 Aरपोट1 Aरपोट1 क क क क ूःतुितू ःतुितू ःतुितू ःतुित.Ñिनर<3ण ूािधकार< िनर<3ण क समाि4 से 30 Gदन के अंदर ूािधकरण को िनर<3ण Aरपोट1 ूःतुत करेगा । 3. 3. 3. 3. िनंकषˆ िनंकषˆ िनंकषˆ िनंकषˆ आGद आGद आGद आGद क क क क सूचना सूचना सूचना सूचना.Ñ(क) ूािधकरण उ# िनर<3ण Aरपोट1 पर वचार करने के बाद अपने िनंकष1 बीमा दलाल को सूिचत करेगा। बीमा दलाल सूचना क ूाि4 क तार<ख से 21 Gदन के अंदर ूािधकरण को उ!र देगा। (ख) बीमा दलाल से ःपdीकरण, यGद कोई हो, ूा4 करने के बाद ूािधकरण बीमा दलाल को ऐसे उपाय करने के िलए िनदेश दे सकता है जो ूािधकरण ारा उपयुक् समझे जाएँगे । (ग) उपयु1त (ख) पर ूितकूल ूभाव के बना, ूािधकरण बीमा दलाल को एक नोGटस उससे उ# नोGटस क ू ाि4 क तार<ख से 21 Gदन के अंदर कारण दशा1ने क अपे3ा करते हुए जार< कर सकता है Gक बीमा दलाल को ूद! लाइसUस {य$ नह<ं िनलंबत अथवा िनरःत Gकया जाना चाGहए अथवा ूािधकरण ारा उपयु# समझी गई कोई अYय कार1वाई {य$ नह<ं ूारंभ क जानी चाGहए। (घ) ू ािधकरण उपयु1# (ग) के अंतग1त जार< क गई नोGटस के िलए ूा4 उ!र पर वचार करने के बाद बीमा दलाल को ूदान Gकये गये लाइसUस के िनलंबन अथवा िनरःतीकरण का िनदेश देते हुए आदेश पाAरत कर सकता है अथवा मामले के त“य$ और पAर)ःथितय$ के आधार पर उपयु# समझा गया कोई अYय आदेश जार< कर सकता है। (ङ) बीमा दलाल यGद ूािधकरण के िनण1य से असंतुd है तो ऐसी सूचना क ूाि4 क तार<ख से तीस Gदन क अविध के अंदर ूािधकरण के अgय3 को अपने िनण1य पर पुनव1चार करने के िलए आवेदन कर सकता है। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 35 (च) ू ािधकरण का अgय3 ऐसे आवेदन पर वचार करेगा तथा उस पर अपना िनण1य उसक ूाि4 से पkतालीस Gदन के अंदर िल)खत मU सूिचत करेगा। अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची VIII बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 22 22 22 22 देखU देखU देखU देखU) बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल$ दलाल$ दलाल$ दलाल$ ारा ारा ारा ारा बीमे बीमे बीमे बीमे क क क क ऑनलाइन ऑनलाइन ऑनलाइन ऑनलाइन बब बब बब बब बीमा दलाल को िन'निल)खत शतˆ के अधीन उन बीमाकता1ओं के ऑनलाइन उcपाद$ का ूःताव करने क अनुमित है )जनके साथ बीमाकता1 के वेब पोट1ल$ के माgयम से बब के िलए उसने करार कर िलया है। 1) बीमा दलाल ारा वकिसत क गई वेबसाइट मU ूािधकरण ारा लाइसUसूा4 Zप मU बीमा दलाल का नाम िनGहत होगा तथा Gकसी अYय नाम का ूयोग अथवा Gकसी अYय वेबसाइट के साथ सहबiता िनषi है। 2) बीमा दलाल अपनी वेबसाइट पर अपनी लाइसUस संoया, लाइसUस क तार<ख और उसक वैधता, लाइसUस क ौेणी, ूधान अिधकार< का नाम और उसके संपक1 का mयोरा, बोड1 क संरचना के संबंध मU सूचना; तथा अYय संबंिधत जानकार< ूमुख Zप से ूदिश1त करेगा। 3) बीमा दलाल क वेबसाइट का उपयोग केवल बीमा उcपाद$ के वेब संमहण (वेब ऐिमगेशन) और उनक तुलना तथा ऐसे बीमाकता1ओं के बीमा उcपाद$ क ऑनलाइन बब के िलए ह< Gकया जाएगा )जनके साथ बीमा दलाल का वैध करार है। 4) उस बीमाकता1 के बीमा उcपाद$ को छोड़कर )जसके साथ बीमा दलाल ने ऑनलाइन उcपाद$ क बब के िलए करार Gकया है, बीमा दलाल Gकसी भी ःवZप और ूकार के अYय उcपाद$ को ूकािशत, व–ापत नह<ं करेगा अथवा उनके ूदश1न या बब के िलए bयवःथा नह<ं करेगा। 5) बीमा दलाल क वेबसाइट उस बीमाकता1 क वेबसाइट के साथ संबंध उपलmध कराएगा )जसके साथ बीमा दलाल ने बीमाकता1 के उcपाद क ऑनलाइन बब के िलए करार Gकया है तथा बीमा दलाल ारा उ# ऑनलाइन बब का िनंपादन केवल बीमाकता1 क वेबसाइट के माgयम से ह< Gकया जाएग। 6) बीमा दलाल यह सुिन)त करेगा Gक माहक के पास आँनलाइन बब के िलए एक ह< ूकार के उcपाद ू ःतावत करनेवाले कम से कम पाँच बीमाकता1ओं के उcपाद$ को देखने तथा अपनी पसंद के बीमाकता1 और उcपाद$ का चयन करने का वकKप हो। 7) बीमा दलाल को केवल िन'निल)खत वगˆ के उcपाद$ अथवा ूािधकरण ारा समय-समय पर यथाअनुमोGदत GकYह<ं अYय उcपाद$ का ह< ऑनलाइन ूःताव करने क अनुमित द< जाती है i. जीवन : क. आजीवन पॉिलिसयाँ ख. मीयाद< बीमा उcपाद ग. बंदोबःती उcपाद घ. ःवाः“य बीमा उcपाद ङ. सेवािनवृ! Ð तcकाल वाष1क च. सेवािनवृ! Ð आःथिगत वाष1क छ. ब‹च$ के उcपाद ii. जीवनेतर ; क. आवास बीमा ख. मोटर बीमा ग. ःवाः“य बीमा 36 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] घ. याऽा बीमा ङ. वैय#क दुघ1टना बीमा च. मामीण बीमा 8) बीमा दलाल उcपाद$ क केवल उYह<ं वशेषताओं को दशा1येगा जो ूािधकरण के फाइल ए€ड यूज़ Gदशािनदuश$ के अंतग1त अनुमोGदत हk। ऐसी कोई सूचना जो पॉिलसीधारक के Gहत$ के ूितकूल हो अथवा ॅामक हो तथा ू ािधकरण ारा अनुमोGदत न हो, बीमा दलाल$ ारा अपनी वेबसाइट$ पर ूदिश1त नह<ं क जाएगी। 9) बीमा दलाल विभYन बीमाकता1ओं के उcपाद$ क वशेषताएँ ूदिश1त करते समय Gकसी एक बीमाकता1 के ू ित प3पात नह<ं करेगा। 10) बीमा दलाल क वेबसाइट पर दशा1यी जानेवाली टे'}लेट$ के संबंध मU बीमा दलाल और उन बीमाकता1ओं के बीच परःपर सहमित होनी चाGहए )जनके उcपाद$ क तुलना क जाती है। 11) ू दिश1त Gकये जानेवाले उcपाद$ क तुलनाएँ अŠतन होनी चाGहए तथा उYहU उcपाद$ क सह< )ःथित ू ितबंबत करनी चाGहए। 12) बीमा दलाल उcपाद$ से संबंिधत सूचना पूण1तया बीमाकता1ओं से ूा4 सूचना के आधार पर ह< ूदिश1त करUगे। 13) बीमा दलाल िन'निल)खत काय1 नह<ं करUगे i) वेबसाइट पर अYय व!ीय संःथाओं/एफएमसीजी के उcपाद$ अथवा सेवाओं अथवा अYय उcपाद या सेवा से संबंिधत कोई सूचना ूदिश1त नह<ं करUगे। ii) वेबसाइट पर बीमा उcपाद या सेवा सGहत Gकसी भी उcपाद या सेवा, अYय व!ीय उcपाद$ या सेवा/ अथवा Gकसी अYय उcपाद या सेवा से संबंिधत Gकसी भी ूकार का व–ापन ूदिश1त नह<ं करUगे। iii) िन'निल)खत अपवाद$ के अधीन उcपाद के संबंध मU अमणी िनमा1ण/ तुलना आGद के िलए बहुवध वेबसाइट$ का पAरचालन नह<ं करUगे अथवा अYय अनुमोGदत/अननुमोGदत/लाइसUसरGहत संःथाओं/ वेबसाइट$ के साथ संबंध ःथापत नह<ं करUगे : बीमा उcपाद$ को ूदिश1त करने के िलए ूयु# बीमा दलाल क ूाथिमक वेबसाइट के िलए .com अथवा .in अथवा .co.in जैसे ूcयय$ के साथ बहुवध 3ेऽ (डोमेन) नाम$ अथवा एक ह< 3ेऽ (डोमेन) के नाम$ का ूयोग करने क अनुमित है बशतu Gक क. ू ाथिमक अथवा अनुषंगी अथवा उcपाद ौेणी विशd वेबसाइट$ अथवा मोबाइल साइट$ के डोमेन नाम बीमा दलाल के ःवािमcव मU ह$ और उसके नाम से पंजीकृत ह$ ख. बीमा दलाल ूािधकरण को लाइसUस ूदान करने के िलए ूःतुत आवेदन मU िल)खत मU ऐसी वेबसाइट$ अथवा मोबाइल साइट$ के डोमेन नाम$ के पंजीकरण क तार<ख और उYहU ूारंभ करने क तार<ख के बारे मU सूिचत करे तथा उसके बाद मौजूदा वेबसाइट$ के नाम (नाम$) मU Gकसी पAरवत1न अथवा नई वेबसाइट$ क )ःथित मU बमशः डोमेन नाम के पंजीकरण क तार<ख और ू ारंभ करने क तार<ख से 15 Gदन के अंदर ूािधकरण को सूिचत करे। 14) बीमा दलाल अपनी वेबसाइट$ पर बीमाकता1ओं के उcपाद$ को ूदिश1त करने के िलए उनसे कोई अितAर# शुKक वसूल नह<ं करेगा; 15) बीमा दलाल बीमाकता1 के साथ बीमा दलाल के माहक / माहक$ को सेवाएँ ूदान करने के िलए करार कर सकता है तथा उ# करार दोन$ बीमाकता1 और बीमा दलाल के पास ूािधकरण ारा िनर<3ण के िलए उपलmध होगा। 16) बीमा दलाल )जसने बीमाकता1 के साथ करार कर िलया है, को बीमाकता1ओं ारा केवल बीमा दलाल ारा ू ा4 और सेवा ूदान क गई पॉिलिसय$ के िलए बीमाकता1ओं क वेबसाइट$ के माgयम से ऑनलाइन नवीकरण ूीिमयम वसूल करने के िलए अनुमित द< जा सकती है। 17) ऑनलाइन बब के िलए ूीिमयम$ के भुगतान क विध बीमा पॉिलिसय$ क ऑनलाइन बब के िलए बीमाकता1 ारा सामाYयतः ूयु# पेमUट गेटवे के माgयम से बेGडट काड1/डेबट काड1/नेट बkGकंग अथवा ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 37 समय-समय पर भारतीय Aरज़व1 बkक ारा अनुमित ूा4 Zप मU Gकसी अYय तर<के से होगी। ूीिमयम को Gकसी नािमत बkक के बीमाकता1 के ूीिमयम वसूली खाते मU सीधे जमा करना होगा तथा Gकसी भी तर<के से इसे बीमा दलाल के बkक खाते के माgयम से ूेषत नह<ं Gकया जाना चाGहए। बीमा दलाल इस ूयोजन के िलए ूीिमयम$ हेतु कोई भी नकद भुगतान ःवीकार नह<ं करUगे। 18) ऑनलाइन लेनदेन पूरा होने पर ूीिमयम के भुगतान और पॉिलसी क बब के िलए बीमाकृत bय# को इस बात के िलए समथ1 होना चाGहए Gक वह ई-ूीिमयम रसीद और अिधमानतः पॉिलसी ूलेख भी तcकाल उcपYन कर सके तथा सेव / मुGित कर सके। वैक)Kपक Zप से बीमाकृत bय# ारा Gदये गये वकKप के अनुसार पॉिलसी ूलेख ई-मेल ारा / अथवा हाड1 कॉपी के Zप मU वतAरत Gकया जा सकता है। 19) ऑनलाइन उcपाद$ क बब अथवा ूीिमयम$ क ूाि4 हेतु उनके वेब पोट1ल$ को संघGटत करने के िलए बीमाकता1ओं के साथ Gकये गये करार Gकसी भी ूकार से पॉिलसीधारक$ के Gहत$ के ूितकूल नह<ं ह$गे। बीमा दलाल बीमाकता1ओं को उनके उcपाद$ क बब के िलए कोई वचन नह<ं दUगे अथवा ूितबi नह<ं ह$गे। 20) बीमा दलाल यह सुिन)त करेगा Gक धन-शोधन िनवारण संबंधी मामल$ के अनुपालन के िलए ूािधकरण अथवा अYय Gकसी ूािधकरण ारा जार< Gकये गये िनदेश$ का पालन Gकया जाएगा। बीमा दलाल के साथ हःता3Aरत Gकये जानेवाले करार मU बीमाकता1 इस आशय के आवँयक िनयम और ूयोvय खंड शािमल करेगा। 21) बीमाकता1 एवं बीमा दलाल इस ूयोजन के िलए Gकये जानेवाले करार के ूावधान$ के Gकसी भी उKलंघन के िलए संयु# Zप से तथा अलग-अलग Zप से बाgय ह$गे। 22) बीमा उcपाद$ क ऑनलाइन बब करते समय बीमा दलाल एवं बीमाकता1ओं को समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938, बीमा विनयामक और वकास ू ािधकरण अिधिनयम, 1999 और/या Gकसी अYय अिधिनयम तथा समय-समय पर ूािधकरण ारा जार< Gकये गये विनयम$/माग1दशa िसiांत$/पAरपऽ$/िनदेश$ के ूावधान$ का पालन करना होगा। अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची IX फाम1 फाम1 फाम1 फाम1 ए [विनयम विनयम विनयम विनयम 5 5 5 5 और और और और 18 18 18 18 देखU देखU देखU देखU] बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 लाइसUस ूदान करने/लाइसUस के नवीकरण के िलए आवेदन आवेदक का नाम : लाइसUस संoया : ौेणी )जसके िलए लाइसUस जार< Gकया गया है : समाि4 क तार<ख : नये नये नये नये आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन के केके के मामले मामले मामले मामले मUमUमUमU : आवेGदत ौेणी : बीमा दलाल - ……………………… (जैसा लागू हो, ौेणी का उKलेख करU) ू cय3 (जीवन) ू cय3 (साधारण) ू cय3 (जीवन और साधारण) 38 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] पुनबaमा संिमौ फाम1 फाम1 फाम1 फाम1 भरने भरने भरने भरने के केके के िलए िलए िलए िलए अनुदेश अनुदेश अनुदेश अनुदेश : 1. यह महcवपूण1 है Gक इस आवेदन फाम1 को भरने से पहले ू ािधकरण ारा बनाये गये विनयम$ का सावधानीपूव1क अgययन Gकया जाए । 2. यह आवँयक है Gक आवेदक ूािधकरण को विधवत् भरा गया आवेदन सभी उपयु#, समथ1क दःतावेज$ के साथ ूःतुत करU । 3. आवेदन पर केवल तभी वचार Gकया जाएगा जब वह हर ूकार से पूण1 हो । 4. आवेदक$ को चाGहए Gक वे आवेदन$ पर ःवयं हःता3र करU । 5. जो सूचना अिधक ववरण के साथ देने क आवँयकता हो, वह अलग पऽक$ पर द< जाए )जYहU आवेदन फाम1 के साथ संल|न करना चाGहए । 6. यGद आवेदक कोई कंपनी नह<ं है, तो इस फाम1 मU माँगी गई सूचना अपे3ाओं को उपयु# Zप मU अनुकूल बनाकर द< जाएगी। आवेदक आवेदक आवेदक आवेदक का का का का ववरण ववरण ववरण ववरण 1.1 आवेदक का नाम : …………………………………………………………………………………… 1.2 (क) पता Ð bयवसाय का ूधान काया1लय/पंजीकृत काया1लय : ………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………… पन कोड : ……………………………… टेलीफोन सं. ………………………….. ई-मेल : …………………………………… फै{स सं. : ………………………….. (ख) पऽाचार के िलए पता : ………………………………………………………………………………………………………………… …………… ………………………………………………………………………………………………………………… ………………………….…………………………………………………………………………………… …………………………… पन कोड : ………………………… टेलीफोन सं. ……………………… ई-मेल : ………………………………… फै{स सं. : ………………………… (ग) शाखा काया1लय$ के पते : ………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………… (घ) ूधान अिधकार< का नाम और पदनाम ……………………………………………………………………………………………………………… 2. संगठन संगठन संगठन संगठन Ð संरचना संरचना संरचना संरचना 2.1 आवेदक क )ःथित : (उदा. िलिमटेड कंपनीÐिनजी/सरकार<, साझेदार<, अYय। यGद सूचीबi है, तो शेयर बाजार$ के नाम तथा नवीनतम शेयर भाव Gदया जाए) 2.2 संःथापन क तार<ख और ःथान : Gदन माह वष1 ःथान 2.3 bयवसाय का वःतार जैसा Gक संःथा के बGहरिनयम$ मU व)ण1त है ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 39 (संःथा के बGहिन1यम$ और अंतिन1यम$ अथवा भागीदार< वलेख क ूितिलप के साथ सं3ेप मे Gदया जाए)। 2.4 ू मुख शेयरधारक$ क सूची (जो ूcय3 Zप से अथवा सहयोगी संःथाओं के साथ आवेदक के 5% और उससे अिधक शेयर धाAरत करते हk Ð केवल सीिमत कंपिनय$ के िलए लागू है) GदनांकÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ..को शेयरधाAरता : शेयरधारक का नाम धाAरतशेयर$ क संoया कंपनीक कुलचुकतापूँजी का ूितशत वदेशीू cय3 िनवेशहाँ अथवा नह<ं 2.5 सभी िनदेशक$/साझेदार$/ःवामी का ववरण :Ñ नाम यो|यता बीमा दलाली सेवाओं और संबंिधत 3ेऽ$ मU अनुभव आवेदकफम1/ कंपनी मU शेयरधाAरता अYय कंपिनय$ मU िनदेशन 2.6 सहयोगी कंपिनय$/संःथाओं का नाम और काय1कलाप कंपनी/फम1 कानाम पता संचािलत काय1कलाप का ूकार ू वत1क/िनदेशक के Gहत का ःवZप आवेदककंपनीका ःवZप और Gहत {या सहयोगी कंपिनय$/संःथाओं के Gकसी एक अथवा उससे अिधक bय#य$ का आवेदक के bयवसाय मU Gहत िनGहत है ? 2.7 आवेदक के ूधान बkकर$ का नाम और पता : 2.8 सांविधक लेखा-पर<3क$ का नाम और पता : 3 bयवसाय bयवसाय bयवसाय bयवसाय संबंधी संबंधी संबंधी संबंधी सूचना सूचना सूचना सूचना 3.1 काय1कलाप$ क अनुमािनत माऽा और आय (ूcयािशत सGहत) के साथ bयवसाय क तीन वषaय योजना का दःतावेज )जसके िलए लाइसUस क अपे3ा क गई है, वशेष Zप से द< जानी चाGहए । 3.2 काया1cमक दाियcव$ को अलग से दशा1नेवाला संगठन चाट1 संल|न Gकया जाना चाGहए। 3.3 ू मुख ूबंध कािम1क$ संबंधी ववरण नाम यो|यता बीमा दलाली/बीमा परामश1 कायˆ के वशेष संदभ1 मU अनुभव िनयु# क तार<ख काया1cमक3ेऽ 3.4 आवेदक के पास उपलmध काया1लय ःथान, उपःकर और ौमश# जैसी मूलभूत संरचना का ववरण 3.5 बीमा दलाली/बीमा परामश1/जो)खम ूबंध और अYय सेवाओं मU अनुभव का ववरण (इितहास, ूमुख घटनाएँ और वत1मान गितविधयाँ) (भारत के बाहर का अनुभव भी िनGद1d Gकया जाए) : 40 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 3.6 पछले तीन वषˆ के दौरान संचािलत bयवसाय तथा उन पुनबaमाकता1ओं क सूची )जनके पास सँभाले गये कुल पुनबaमा ूीिमयम के दस ूितशत से अिधक का ःथापन Gकया गया। बमसंoया नाम सँभालागयाू ीिमयमू द! सेवाएँ रािश दलालारासँभालेगयेकुलू ीिमयम का ूितशत 3.7 आवेदक ारा ूदान क जानेवाली सेवाओं के ःवZप से संबंिधत समझी जानेवाली कोई अYय सूचना। 4. व!ीय व!ीय व!ीय व!ीय सूचना सूचना सूचना सूचना 4.1 पूँजी-वYयास (लाख hपये) पूँजी-वYयास चालूवष1 केपूव1वतa वष1 से पहले का वष1 पूव1वतa वष1 चालूवष1 क) ू ािधकृतपूँजी ख) िनग1म पूँजी ग) चुकता पूँजी घ) िनब¦ध ूार)3त िनिधयाँ (पुनमू1Kयन ूार)3त िनिधय$ को छोड़कर) ङ) कुल योग (ग) + (घ) Gट}पणी :Ñ1. एलएलपी के मामले मU कृपया पूँजी मU से आहरण और/या साझेदार$ को ऋण घटाकर िनGद1d करU। 2.एलएलपी के मामले मU कृपया साझेदार$ क व!ीय )ःथित, साधन और िनवल मािलयत (नेट वथ1) िनGद1d करU। 4.2 संसाधन$ का अिभिनयोजन (लाख hपये) ववरण चालूवष1 केपूव1वतa वष1 से पहले का वष1 (संबंिधत व!ीय वष1 का उKलेख करU) पूव1वतa वष1 (संबंिधत व!ीय वष1 का उKलेख करU) चालू वष1 (संबंिधत व!ीय वष1 का उKलेख करU) (क) अचल पAरसंप!याँ (ख) संयंऽ और मशीनर< (ग) काया1लयीन उपःकर (घ) िनGद1d भाव वाले िनवेश (ङ) अिनGद1d भाव वाले िनवेश (च) चल पAरसंप!य$ का mयोरा (छ) अYय (िनवेश$, सहयोगी कंपिनय$/फमˆ को Gदये गये ऋण$ और अिमम$ का ववरण जहाँ ूवत1क$/ िनदेशक$ का Gहत हो, अलग से Gदया जाए)। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 41 4.3 आय के ूमुख ॐोत : (लाख hपये) ववरण चालूवष1 केपूव1वतa वष1 से पहले का वष1 (संबंिधत व!ीय वष1 का उKलेख करU) पूव1वतa वष1 (संबंिधत व!ीय वष1 का उKलेख करU) ू ीिमयम केू ितशत के Zप मU ू ा4 पाAरौिमक (संबंिधत व!ीय वष1 का उKलेख करU) क) ू cय3 बीमापाAरौिमक ख) पुनबaमा पाAरौिमक ग) परामश1 शुKक घ) बीमा परामश1 काय1 ङ) िनवेश आय च) अYय चूँGक बीमा दलाल ारा ूा4 पाAरौिमक अलग-अलग जो)खम के िलए िभYन-िभYन हो सकता है, अतः वह दायरा िनGद1d करU )जसके अंदर पाAरौिमक ूा4 Gकया गया है। 4.4 कर से पहले आय और लाभ (पीबीट<) (लाख hपये) ववरण कर से पहले आय लाभ चालूवष1 केपूव1वतa वष1 सेपहले का वष1 (संबंिधत व!ीय वष1 का उKलेख करU) पूव1वतa वष1 (संबंिधत व!ीय वष1 का उKलेख करU) चालू वष1 (संबंिधत व!ीय वष1 का उKलेख करU) 4.5 लाभांश (लाख hपये) ववरण चालूवष1 केपूव1वतa वष1 सेपहले का वष1 (संबंिधत व!ीय वष1 का उKलेख करU) पूव1वतa वष1 (संबंिधत व!ीय वष1 का उKलेख करU) चालू वष1 (संबंिधत व!ीय वष1 का उKलेख करU) रािशू ितशत Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी : कृपया तीन वषˆ के लेखा-पर<)3त वाष1क लेखे संल|न करU। जहाँ लेखा-पर<3ा न क गई Aरपोट‡ ूःतुत क गई हk, वहाँ कारण बताएँ। यGद पछले लेखा-पर<)3त वाष1क लेख$ के बाद Yयूनतम पूँजीगत अपे3ा पूर< नह<ं क गई है, तो बाद क तार<ख को समा4 अविध के िलए लेखा-पर<)3त लेख$ का ववरण भी ूःतुत Gकया जाना चाGहए। 5. 5. 5. 5.अYय अYय अYय अYय सूचना सूचना सूचना सूचना, , , , यGद यGद यGद यGद कोई कोई कोई कोई हो होहो हो 5.1 िनपटाये गये और लंबत ववाद$ का ववरण : ववादका ःवZप प3कारकानाम लंबत/िनपटायागया िनपटानक तार<ख 5.2 पछले तीन वषˆ मU यGद आवेदक अथवा Gकसी भी साझेदार/िनदेशक अथवा ूमुख ूबंधकय कािम1क$ ारा कोई आिथ1क अपराध Gकये गये ह$ तो उनका mयोरा। 42 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 6.0 6.0 6.0 6.0 संल|न संल|न संल|न संल|न दःतावेज दःतावेज दःतावेज दःतावेज : 7. 7. 7. 7. शुKक शुKक शुKक शुKक का का का का भुगतान भुगतान भुगतान भुगतान : Gट}पणी : वापस न करने यो|य शुKक (आवेGदत ौेणी के आधार पर) तथा बीमा विनयमक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 के विनयम 14 मU यथाविनGद1d भुगतान का ववरण : माँग सा†ट (ड<ड<) सं.:……………………… Gदनांक :……………………… बkक का नाम : भुगतान के अYय ूकार : 8.: 8.: 8.: 8.: वचन वचन वचन वचन-पऽ पऽ पऽ पऽ 8.1 {या आवेदक के साथ ूcय3 अथवा परो3 Zप से संबंिधत Gकसी bय# को पूव1 मU लाइसUस ूदान करने से इनकार Gकया गया है अथवा नह<ं bय#य$ कानाम आवेदककेसाथसंबंधू िश3णकाmयोरा इस उप-खंड के ूयोजन के िलए अिभbय# "ूcय3 अथवा परो3 Zप से संबंिधत" से Gकसी bय# के मामले मU आवेदक का कोई Aरँतेदार, तथा Gकसी फम1 अथवा कंपनी अथवा कंपनी िनकाय के मामले मU सहयोगी संःथा, सहायक संःथा, परःपर संबi उपबम अथवा समूह कंपनी अिभूेत है। 8.2 आवेदक के ूधान अिधकार< का यो|यता और अनुभव संबंधी ववरण नाम पता यो|यता (बीमा दलाली पर<3ा क उ!ीण1ता सGहत) पछलाअनुभव(बीमा उŠोग सGहत) पछला रोजगार रोजगारसंबंधी ववरण 8.3 बीमा bयवसाय क अपे3ा करने और उसे ूा4 करने के िलए )ज'मेदार कम1चाAरय$ क सूची नाम पता पदनाम यो|यता (बीमा दलाली पर<3ा क उ!ीण1ता सGहत) )ज'मेदाAरय$ का ववरण 8.4 लाइसUस के नवीकरण के िलए मीयाद< जमारािश का ववरण ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 43 बkककानाम पता मीयाद< जमा (एफ.ड<.) संoया जमा के अंतग1त धाAरत रािश ू ारंिभकपूँजीमU से ूितशत पAरप{वता Gदनांक 9. 9. 9. 9. घोषणा घोषणा घोषणा घोषणा इस घोषणा पर जैसी )ःथित हो, दो िनदेशक$ दो साझेदार$ के हःता3र अपे)3त हk। मk/हम इसके ारा लाइसUस के िलए आवेदन करता हूँ/करती हूँ/करते हk । मkने/हमने बीमा विनयामक और वकास ू ािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 का अवलोकन Gकया है तथा मk/हम इस बात से संतुd हूँ/हk Gक मk/हम बीमा दलाल के लाइसUस के िलए आवेदन करने के िलए पाऽ हूँ/हk । मk/हम यह ःपd करता हूँ/करती हूँ/करते हk Gक मkने/हमने उपयु1# ू$ का सcयिनŒापूव1क और पूण1तः उ!र Gदया है तथा वह समःत सूचना उपलmध कराई है जो मेरे/हमारे लाइसUस के ूयोजन$ के िलए उिचत Zप से संबंिधत मानी जा सकती है। मk/हम घोषणा करता हूँ/करती हूँ/करते हk Gक आवेदन फाम1 मU उपलmध कराई गई सूचना पूण1 और सह< है । मk/हम वचन देता हूँ/देती हूँ/देते हk Gक मk/हम लाइसUस क अविध के दौरान मेरे/हमारे ारा अ)ज1त पाAरौिमक मU पूण1तः अथवा अंशतः Gकसी छूट क अनुमित Gकसी भी bय# को ूलोभन के Zप मU ूcय3 अथवा परो3 Zप से नह<ं दूँगा/दूँगी/दUगे अथवा Gकसी छूट क अनुमित का ूःताव नह<ं कZँगा/कZँगी/करUगे । मk/हम वचन देता हूँ/देती हूँ/देते हk Gक लाइसUस के िनरःतीकरण अथवा उसका नवीकरण न होने के समय बGहय$ पर bयवसाय से हट जाने (रन-ऑफ बजनेस) का अंकन कZँगा/कZँगी /करUगे । मk/हम घोषणा करता हूँ/करती हूँ/करते हk Gक मेरे/हमारे पास अिधिनयम क धारा 42 के अंतग1त बीमा एजUट का लाइसUस नह<ं है । के िलए और उनक ओर से ------------------------------------------- ----------------------------------------- (नाम और हःता3र) (नाम और हःता3र) {ःपd अ3र$ मU}) (ःपd अ3र$ मU) िनदेशक आवेदक का नाम आवेदक का नाम ःथान : Gदनांक : बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 फाम1 फाम1 फाम1 फाम1 बी बी बी बी (विनयम विनयम विनयम विनयम 5 5 5 5 और और और और 15 15 15 15 देखU देखU देखU देखU) लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस संoया संoया संoया संoया : 44 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 1. बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4) क धारा 42ड< क उप-धारा (1) ारा ूद! श#य$ का ूयोग करते हुए ूािधकरण इसके ारा …………………………………………………………………………….को उपयु1# अिधिनयम के अंतग1त ………………………………………………………………दलाल (ौेणी के ववरण का उKलेख करU) के Zप मU काय1 करने के िलए लाइसUस ूदान करता है । 2. उ# बीमा दलाल के िलए लाइसUस कूट िन'न ूकार से है ……………………………………………………………………………………………………………… 3. यह लाइसUस ………………………………. से …………………………………. तक वैध होगा । 4. यह लाइसUस अिधिनयम, बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 4) एवं बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 के अधीन है तथा इसके संबंध मU यह नह<ं समझा जाएगा Gक यह Gकसी अYय अिधिनयम, िनयम$ और विनयम$ के अनुसार अथवा उनके अनुZप है । ःथान : आदेशानुसार Gदनांक : …………………… बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण के िलए और उनक ओर से बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 फाम1 फाम1 फाम1 फाम1 सी सी सी सी (विनयम विनयम विनयम विनयम 18 18 18 18 देखU देखU देखU देखU) लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस के केके के नवीकरण नवीकरण नवीकरण नवीकरण का का का का ूमाणपऽू माणपऽू माणपऽू माणपऽ लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस संoया संoया संoया संoया : 1. मेसस1 ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ ौेणीÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ..दलाल का लाइसUस बीमा विनयामक और वकास ू ािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 क धाराÉÉÉ... तथा बीमा विनयामक और वकास ू ािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 4) के अधीन एत«ाराÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ...सेÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ.तक क अविध के िलए नवीकृत Gकया जाता है। 2. हैदराबाद मUÉÉÉÉÉÉÉ.GदनÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ.दो हजारÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉको जार< Gकया गया। 3. यह लाइसUस ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ से ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ. तक विधमाYय होगा। 4. यह लाइसUस इस शत1 के अधीन जार< Gकया जाता है Gक आवेदक बीमा अिधिनयम, 1938, बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 4), उसके अंतग1त बनाये गये िनयम$ अथवा विनयम$ के सभी उपबंध$ तथा ूािधकरण ारा समय-समय पर जार< Gकये जानेवाले Gदशा-िनदuश$, पAरपऽ$ और िनदेश$ का पालन करेगा। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 45 ःथान : आदेशानुसार Gदनांक : बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण के िलए और उनक ओर से बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 फाम1 फाम1 फाम1 फाम1 आर आर आर आर [विनयम विनयम विनयम विनयम 21 21 21 21 देखU देखU देखU देखU] लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस क क क क अनुिलप अनुिलप अनुिलप अनुिलप (डू)}लकेट डू)}लकेट डू)}लकेट डू)}लकेट लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस) लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस संoया संoया संoया संoया 1. बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4) क धारा 42ड< क उप-धारा (1) ारा ूद! श#य$ का ूयोग करते हुए ूािधकरण एत¬ ारा उपयु1# अिधिनयम के अधीन ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉको ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ.दलाल के Zप मU (ौेणी के ववरण का उKलेख करU) काय1 करने के िलए लाइसUस ूदान करता है। 2. उ# बीमा दलाल के िलए लाइसUस कूटÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ.है। 3. यह लाइसUस ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉसेÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ.तक विधमाYय होगा। 4. यह लाइसUस बीमा अिधिनयम, 1938, बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 4) तथा बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 के अधीन है एवं इसे Gकसी अYय अिधिनयम, िनयम$ अथवा विनयम$ के अनुपालन के अथवा उनके अनुZप होने के तौर पर नह<ं माना जाएगा। ःथान : आदेशानुसार Gदनांक :ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण के िलए और उनक ओर से बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस क क क क अनुिलप अनुिलप अनुिलप अनुिलप (डू)}लकेट डू)}लकेट डू)}लकेट डू)}लकेट लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस) ) ) ) के केके के िलए िलए िलए िलए आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन 1. मk आपको सूिचत करते हुए ःवीकार करता हूँ/करती हूँ Gक मेरा/हमारा लाइसUस संoयाÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ 1. खो गया है 2. नd Gकया गया है 3. कटा-फटा है जोGक िन'निल)खत कारण$ से हुआ हैÉÉÉÉ.ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ..ÉÉÉ 2. शुKक का भुगतान : 46 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (आईआरड<ए) को वापस न करने यो|य 1000/- hपये का शुKक अदा करने क आवँयकता है। भुगतान का ववरण : माँग सा†ट (ड<ड<) संoयाÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉGदनांक :ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ.. बkक का नाम : ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ.. भुगतान के अYय ूकार : 3. घोषणा घोषणा घोषणा घोषणा मk इसके ारा विनयम 21 के अधीन लाइसUस क अनुिलप (डू)}लकेट लाइसUस) के िलए आवेदन करता हूँ/करती हूँ। अतः मk/हम ू ािधकरण से अनुरोध करता हूँ/करती हूँ/करते हk Gक कृपया उपयु1# पAर)ःथितय$ के आलोक मU लाइसUस क एक अनुिलप (डू)}लकेट लाइसUस) जार< करU। मk ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉसcयिनŒापूव1क यह घोषत करता हूँ/करती हूँ और यह पुd करता हूँ/करती हूँ Gक मेर< अिधकतम जानकार< और व•ास के अनुसार उपयु1# ववरण सह< है। िनदेशक 1 के हःता3र िनदेशक 2 के हःता3र Gदनांक : अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-I बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 नया नया नया नया दलाल दलाल दलाल दलाल लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस ूा4ू ा4ू ा4ू ा4 करने करने करने करने के केके के िलए िलए िलए िलए ूलेखीकरणू लेखीकरणू लेखीकरणू लेखीकरण और और और और ूGबयागतू Gबयागतू Gबयागतू Gबयागत अपे3ाएँ अपे3ाएँ अपे3ाएँ अपे3ाएँ [विनयम विनयम विनयम विनयम 5 5 5 5 देखU देखU देखU देखU] क. पूण1 पूण1 पूण1 पूण1 आवेदनपऽ आवेदनपऽ आवेदनपऽ आवेदनपऽ क क क क ूःतुित।ू ःतुित।ू ःतुित।ू ःतुित। क) फाम1 ए मU क गई अपे3ानुसार संबंिधत सूचना ूःतुत करना। ख) बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 के विनयम 14 के अधीन िनधा1Aरत Zप मU हैदराबाद मU देय माँग सा†ट (ड<ड<) ारा आवेGदत बीमा दलाल क ौेणी के अनुसार आवँयक शुKक का ूेषण। ग) आवेदक क संःथा के अंतिन1यम$ और बGहिन1यम$ क मुGित ूित ूःतुत करना। संःथा के अंतिन1यम$ और बGहिन1यम$ के मुoय उsेँय विनयम$ के अनुसार होने चाGहए। घ) बीमा विनयामक और वकास ू ािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 के विनयम 8 मU विनGद1d Gकये अनुसार ूिश3ण क अपे3ाओं का अनुपालन सुिन)त करना। लाइसUस ूदान करने के िलए Gकसी भी आवेदन पर वचार Gकया जा सके, इसके पहले यह आवँयक है Gक इस अपे3ा का अनुपालन Gकया जाए। ङ) ू धान अिधकार< : अनुबंध II-बी मU यथाउ)Kल)खत यो|यता और उपयु#ता मानदंड के फामuट के साथ अनुबंध II-ए मU उ)Kल)खत Zप मU ूधान अिधकार< से संबंिधत डेटा ूःतुत Gकया जाना चाGहए, ववरण के िलए विनयम 8 देखU। च) ू धान अिधकार< को इस आशय का ूमाणीकरण करनेवाला विधवत् नोटर<कृत एक शपथपऽ ू ःतुत करना चाGहए Gक बीमा अिधिनयम, 1938 क उप-धारा 42ड< के अंतग1त विनGद1d Gकसी भी अनह1ता से आवेदक (कंपनी के िनदेशक/साझेदार, ूधान अिधकार< और मुoय ूबंध कािम1क) मःत नह<ं हk। छ) अनुबंध-II-बी मU उ)Kल)खत Zप मU यो|यता और उपयु#ता फामuट के साथ अनुबंध-II-ए मU िनधा1Aरत फाम1 मU िनदेशक$/साझेदार$, शेयरधारक$, ूवत1क और मुoय ूबंध कािम1क$ का mयोरा ू ःतुत Gकया जाना चाGहए। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 47 ज) अनुबंध-II-ए मU िनधा1Aरत फाम1 मU उन कम1चाAरय$ क सूची उनक यो|यताओं के साथ ूःतुत क जानी चाGहए जो बीमा bयवसाय क अपे3ा करने और उसे ूा4 करने के िलए )ज'मेदार ह$गे। झ) आवेदक के बkक खाते क संoया के साथ सांविधक लेखा-पर<3क$ और ूधान बkकर$ का ववरण। ञ) मूलभूत संरचना के समथ1क साआय, जैसे पंजीकृत काया1लय के िलए काया1लय ःथान/उपःकर/ ू िश)3त ौमश#, आGद के संबंध मU ःवािमcव/प—टा करार संबंधी कागजात के साथ मूलभूत संरचना का mयोरा तथा देश मU विभYन ःथान$ पर शाखा काया1लय खोलने के िलए भावी आयोजना एवं पAरसर के फोटोमाफ$ सGहत अनुमािनत समय-सीमा का ववरण। ट) ू शासिनक bयय, वेतन और मजदूर< तथा अYय bयय, राजःव खाते से आहरण, लाभ-हािन खाते के पूवा1नुमान एवं पूवा1नुमािनत 3 वष1 के िलए तुलन-पऽ। ठ) सूचना ूौŠोिगक (आईट<), जो)खम अंकन, जो)खम िनधा1रण, दाव$ का िनपटान, वपणन, लेखे, बैक ऑGफस आGद जैसे कंपनी के काय1कलाप$ का पूरा िचऽ देते हुए संगठन का चाट1। ड) जो)खम िनधा1रण, जो)खम अंकन और दाव$ के ूबंध आGद 3ेऽ$ का अ‹छा –ान और इनमU काय1 करने का अनुभव रखनेवाले, जीवन बीमे क पृŒभूिम से यु# और इस 3ेऽ से भरती Gकये गये अनुभवी कािम1क$ क सूची। इस ूकार चयन Gकये गये लोग$ के िनयु#-पऽ$/काय1महण पऽ$ के साथ उनक वःतृत सीवी, शै)3क यो|यताओं क ूितयाँ ूािधकरण को ूःतुत करU। ढ) ऐसी Gकसी अYय सूचना को अिभिल)खत करU जो बीमा bयवसाय के वकास और संवध1न के िलए आवेदक ारा ूद! सेवाओं के ःवZप से संबंिधत हो। ण) ू ािधकरण ारा आवँयक समझी जानेवाली कोई भी अYय अपे3ाएँ। ख. हःता3रकता1 हःता3रकता1 हःता3रकता1 हःता3रकता1 क) उपयु1# आवेदन फाम1 और विभYन फामuट$ पर दो िनदेशक$ और ूधान अिधकार< ारा हःता3र Gकये जाने चाGहए। ख) उपयु1# यथाउ)Kल)खत हःता3रकता1ओं के अितAर# लेखा-ववरण$ पर लेखा-पर<3क$ ारा हःता3र Gकये जाने चाGहए। दःतावेज$/अपे3ाओं क उपयु1# सूची केवल िनदuशाcमक है, संपूण1 नह<ं। अितAर# दःतावेज$ क सूचना आवेGदत लाइसUस क ौेणी, शेयरधाAरता के ःवZप, बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 के अनुसार और ूािधकरण क राय मU अपे)3त Gकसी अYय अनुपालन के मामले के आधार पर द< जाएगी। ग. वैय#क वैय#क वैय#क वैय#क ूःतुतीकरणू ःतुतीकरणू ःतुतीकरणू ःतुतीकरण ू ािधकरण के संतोष के अनुZप िनGद1d आवँयकताएँ पूर< करने के बाद आवेदक से यह अपे)3त होगा Gक वह आवेदन के संबंध मU bयवसाय क योजनाओं के ूःतुतीकरण के िलए ूािधकरण के सम3 उप)ःथत हो। अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-II-ए बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 ू धानू धानू धानू धान अिधकार< अिधकार< अिधकार< अिधकार</िनदेशक$ िनदेशक$ िनदेशक$ िनदेशक$/साझेदार$ साझेदार$ साझेदार$ साझेदार$/ूवत1क$ू वत1क$ू वत1क$ू वत1क$/शेयरधारक$ शेयरधारक$ शेयरधारक$ शेयरधारक$/मुoय मुoय मुoय मुoय ूबंधू बंधू बंधू बंध कािम1क$ कािम1क$ कािम1क$ कािम1क$ का का का का ववरण ववरण ववरण ववरण [विनयम विनयम विनयम विनयम 8 8 8 8 देखU देखU देखU देखU] ू धानू धानू धानू धान अिधकार< अिधकार< अिधकार< अिधकार< का का का का वैय#क वैय#क वैय#क वैय#क ववरण ववरण ववरण ववरण पूरा पूरा पूरा पूरा नाम नाम नाम नाम उKलेख उKलेख उKलेख उKलेख करU करU करU करU ौी ौी ौी ौी/ौीमती ौीमती ौीमती ौीमती पता पता पता पता 48 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] जYम जYम जYम जYम ितिथ ितिथ ितिथ ितिथ फोन फोन फोन फोन संसंसंसं. . . . राwीयता राwीयता राwीयता राwीयता सेल सेल सेल सेल संसंसंसं. . . . संगठनमU )ःथित फै{ससं. वत1मान वत1मान वत1मान वत1मान )ःथित )ःथित )ःथित )ःथित मUमUमUमU कब कब कब कब सेसेसेसे हkहkहkहk ईमेल ईमेल ईमेल ईमेल आईड< आईड< आईड< आईड< वेबपता कत1bय$ कत1bय$ कत1bय$ कत1bय$/)ज'मेदाAरय$ )ज'मेदाAरय$ )ज'मेदाAरय$ )ज'मेदाAरय$ का का का का ववरण ववरण ववरण ववरण यो|यताएँ, अनुभवऔरउपल)mधयाँ संःथान कानाम देश यो|यता अgययन/उपािधमहण का वष1 bयावसाियकयो|यता (अिनवाय1 bयावसाियक अह1ताओं के िलए नीचे खंड 1 देखU) इस इस इस इस कंपनी कंपनी कंपनी कंपनी मUमUमUमU वत1मान वत1मान वत1मान वत1मान शेयरधाAरता शेयरधाAरता शेयरधाAरता शेयरधाAरता - ……………….को को को को )ःथित )ःथित )ःथित )ःथित कंपनी कानाम धाAरतशेयर$ क संoया कंपनीमU धाAरतशेयर$ काू ितशत अYयकंपिनय$ मU ई){वट< Gहत/ अYयकंपिनय$ मU शेयरधाAरता कंपनी कानाम धाAरतशेयर$ क संoया कंपनीमU धाAरतशेयर$ काू ितशत अYयकंपिनय$ मU धाAरतिनदेशन/साझेदार</ःवािमcवक )ःथितयाँ कंपनी कानाम संगठनमU धाAरत)ःथित अविध(….. से……तक) काय1 काय1 काय1 काय1 करने करने करने करने का का का का अनुभव अनुभव अनुभव अनुभव ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 49 िनयोजक का नाम bयवसायकाःवZप पदनाम कत1bय$ काववरण अविध 1) मk घोषणा करता हूँ/करती हूँ Gक ऊपर इस आवेदन मU द< गई समःत जानकार< वाःतवक और सह< है। 2) मk घोषणा करता हूँ/करती हूँ Gक मkने यो|यता और उपयु#ता का ववरण भर Gदया है तथा इस फाम1 के साथ संल|न कर Gदया है। हःता3र नाम Gदनांक: अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-II-बी बी बी बी बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 यो|यता यो|यता यो|यता यो|यता और और और और उपयु#ता उपयु#ता उपयु#ता उपयु#ता के केके के मानदंड मानदंड मानदंड मानदंड (विनयम विनयम विनयम विनयम 8 8 8 8 देखU देखU देखU देखU) आवेदक ूािधकरण को इस बात के िलए संतुd करना चाGहए GकÑ क) ू धान अिधकार< लाइसUस ूदान Gकये जाने के िलए यो|य और उपयु# है; ख) मुoय काय1पालक अिधकार< (सीईओ) इन विनयम$ क धारा 2 मU पAरभाषत Zप मU कत1bय का िनवा1ह करने के िलए यो|य और उपयु# bय# है; िनदेशक इन विनयम$ क धारा 2 मU पAरभाषत Zप मU कत1bय का िनवा1ह करने के िलए यो|य और उपयु# bय# हk; ग) उसके सभी महcवपूण1 शेयरधारक/साझेदार यो|य और उपयु# bय# हk; घ) आवेदक पर ूभावी िनयंऽण रखने वाले सभी bय# bयवसाय का संचालन करने के िलए यो|य और उपयु# bय# हk; ङ) आवेदक के सभी मुoय ूबंध कािम1क यो|य और उपयु# हk। ू धानू धानू धानू धान अिधकार< अिधकार< अिधकार< अिधकार</िनदेशक$ िनदेशक$ िनदेशक$ िनदेशक$/साझेदार$ साझेदार$ साझेदार$ साझेदार$/ूवत1क$ू वत1क$ू वत1क$ू वत1क$/शेयरधारक$ शेयरधारक$ शेयरधारक$ शेयरधारक$/मुoय मुoय मुoय मुoय ूबंधू बंधू बंधू बंध कािम1क$ कािम1क$ कािम1क$ कािम1क$ के केके के िलए िलए िलए िलए घोषणा घोषणा घोषणा घोषणा और और और और वचन वचन वचन वचन-पऽ पऽ पऽ पऽ ू धान अिधकार</िनदेशक$/साझेदार$/ूवत1क$/शेयरधारक$/मुoय ू बंध कािम1क$ क ^यो|य और उपयु#' )ःथित तय करने के िलए उिचत सावधानी बरतने के ूयोजन के िलए िनधा1Aरत ^घोषणा और वचन-पऽ' नीचे Gदया गया है। अब से बीमा दलाल$ को वत1मान ू धान अिधकार< और िनदेशक$/साझेदार$ एवं ू धान अिधकार</िनदेशक/साझेदार के Zप मU िनयु# Gकये जाने वाले bय# से घोषणा और वचन-पऽ ूा4 करने के िलए उ# फामuट का ूयोग करना चाGहए। ू cयेक bय# ारा अलग फाम1 ूःतुत Gकये जाने क आवँयकता है। 50 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल का का का का नाम नाम नाम नाम : : : : ……………………………………………………………….. I. वैय#क वैय#क वैय#क वैय#क ववरण ववरण ववरण ववरण क. पूरानांम ख. दलालसंःथामU )ःथित ग. जYमितिथ घ. शै)3कअह1ताएँ ङ. संबंिधतपृŒभूिमऔरअनुभव च. ःथायीपता छ. वत1मानपता ज. ई-मेलपता/ टेलीफोन संoया झ. आयकरअिधिनयमकेअंतग1तपैन आयकर मंडल का नाम और पता ञ. बीमेमU संबंिधत–ानऔरअनुभव ट. )ःथितसेसंबंिधतकोईअYयसूचना II. संबंिधत संबंिधत संबंिधत संबंिधत यो|यता यो|यता यो|यता यो|यता और और और और उपयु#ता उपयु#ता उपयु#ता उपयु#ता (Gफट Gफट Gफट Gफट ए€ड ए€ड ए€ड ए€ड ूोपरू ोपरू ोपरू ोपर) ) ) ) के केके के मानदंड मानदंड मानदंड मानदंड यGद यGद यGद यGद Gकसी Gकसी Gकसी Gकसी भी भी भी भी ूूूू का का का का उ!र उ!र उ!र उ!र ^हाँ हाँहाँ हाँ' ' ' ' हैहैहैहै, , , , तो तो तो तो कृपया कृपया कृपया कृपया पूरा पूरा पूरा पूरा ववरण ववरण ववरण ववरण दU। दU। दU। दU। क. {याआपनेकभीGकसीकानूनकेअंतग1तसेबी, Aरज़व1 बkक, आईआरड<ए, पीएफआरड<ए, एफएमसी आGद जैसे Gकसी विनयामक ूािधकरण से पंजीकृत हk अथवा लाइसUस ूा4 Gकया है ख. {याआपनेइसआवेदनमU बतायेगयेनामकेअलावाGकसीअYयनामसेकारोबार Gकया है ग. {याआपकोकोईकारोबार, bयापारअथवाbयवसाय, )जसकेिलएकानूनकेअंतग1त विशd लाइसUस, पंजीकरण अथवा अYय ू ािधकार अपे)3त है, करने के िलए Gकसी विनयामक ूािधकरण ारा कभी अःवीकार अथवा ूितबंिधत Gकया गया है घ. {या कभी आपको कोई bयावसाियक काय1कलाप करने के िलए Gकसी विनयामकू ािधकरण ारा िनंGदत अथवा अनुशािसत अथवा िनलंबत Gकया गया है अथवा अनुमित या लाइसUस या पंजीकरण देने से इनकार Gकया गया है ङ. {याआपकभीGकसीजाँच-पड़तालअथवाअनुशासिनककाय1वाह< केअधीनरहेहk अथवा आपको कभी Gकसी विनयामक ूािधकरण ारा कोई चेतावनी या फटकार द< गई है च. {याकभीआपकोGकसीकानूनकेअंतग1तGकसीअपराधकेिलएदोषीठहरायागयाहै अथवा आप Gकसी लंबत काय1वाह< के अधीन रहे हk छ. {याकभीआपकोGकसीभीसमयGकसीbयवसाय/पेशेमUू वेशकरनेसेू ितबंिधत Gकया गया है ज. आिथ1कविधय$ औरविनयम$ केउKलंघनकेिलएलंबत, ू ारंभGकयेगयेअथवा अतीत मU दोषिसi के पAरणामी अिभयोजन का ववरण, यGद कोई हो ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 51 झ. आपकेवhi लंबतअथवाू ारंभGकयेगयेअथवाअतीतमU दोषिसi केपAरणामी आपरािधक अिभयोजन का ववरण, यGद कोई हो ञ. {याआपकंपनीअिधिनयम, 2013 क धारा164 केअंतग1तपAरक)KपतGकसीभी अनह1ता से मःत हk? ट. {याआपसरकार< वभागअथवाएजUसीकेआदेशपरGकसीजाँचकेअधीनरहेहk? ठ. {या कभी आप सीमाशुKक/उcपाद शुKक/आयकर/ वदेशी मुिा/अYय राजःवू ािधकाAरय$ ारा िनयम$/विनयम$/वैधािनक अपे3ाओं के उKलंघन के िलए दोषी पाये गये हk, यGद हाँ तो ववरण दU। ड. {याकभीआपसेबी, आईआरड<ए, ड<सीएजैसेविनयामकक सूचनामUू ितकूलZपसे आये हk। (यŠप उ'मीदवार के िलए यह आवँयक नह<ं होगा Gक वह इस ःतंभ मU विनयामक$ ारा Gदये गये ऐसे आदेश$ अथवा िनंकषˆ का उKलेख करे )जYहU बाद मU पूण1तः उलट Gदया गया हो/रs Gकया गया हो, तथाप इसका उKलेख करना आवँयक होगा, यGद इस ू कार उलट देना/रs करना गुण-दोष के आधार पर नह<ं, ब)Kक 3ेऽािधकार क पAरसीमा अथवा उसके अभाव जैसे तकनीक कारण$ से हुआ हो। यGद विनयामक का आदेश अःथायी तौर पर ःथिगत Gकया गया है तथा अपीलीय/अदालती काय1वाह< अिनणaत है, तो इसका भी उKलेख Gकया जाना चाGहए)। ढ. {याआपक Gकसीसमूहकंपनी/सहयोगीकंपनी/संबंिधतप3कारकेपासआईआरड<ए ारा जार< Gकया गया कोई लाइसUस है III. मद I औरII केसंबंधमU कोईअYयःपdीकरण/सूचनातथायो|यऔरउपयु# (Gफटए€डू ोपर) का िनण1य करने के िलए सुसंगत समझी गई कोई अYय जानकार< वचन वचन वचन वचन-पऽ पऽ पऽ पऽ मk पुd करताहूँ/करतीहूँGकउपयु1# सूचनामेर< अिधकतमजानकार< औरव•ासकेअनुसारवाःतवक और पूण1 है। मk अपनी िनयु# के बाद घGटत होनेवाली सभी घटनाओं के बारे मU यथाशीय ूािधकरण को पूण1तः सूिचत करने का वचन देता हूँ/देती हूँ, जो ऊपर उपलmध कराई गई सूचना से संबंिधत ह$। ःथान : हःता3र Gदनांक : नाम अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-III-ए बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 18 18 18 18 देखU देखU देखU देखU) नवीकरण नवीकरण नवीकरण नवीकरण के केके के िलए िलए िलए िलए आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन फाम1 फाम1 फाम1 फाम1 के केके के साथ साथ साथ साथ संल|न संल|न संल|न संल|न Gकये Gकये Gकये Gकये जानेवाले जानेवाले जानेवाले जानेवाले दःतावेज दःतावेज दःतावेज दःतावेज 1. विधवत् भरा गया फाम1-ए (आवेदन फाम1)। 2. नवीकरण शुKक के Zप मU माँग सा†ट (ड<ड<)। 3. कंपनी के एक िनदेशक/साझेदार और ूधान अिधकार< ारा विधवत् हःता3Aरत नवीकरण संबंधी जाँच-सूची। 52 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 4. अनुबंध-I के अनुसार सनद< लेखाकार (सीए) ारा विधवत् ू मा)णत कंपनी क शेयरधाAरता का वत1मान ःवZप तथा पछले नवीकरण के समय वŠमान ःवZप। 5. कंपनी र)जःशार ारा जार< Gकये गये संःथा के अंतिन1यम$ और बGहिन1यम$ क मुGित ूितिलप। 6. बीमा अिधिनयम, 1938 क धारा 42ड< के अनुपालन मU विधवत् नोटर<कृत शपथपऽ। 7. ू धान अिधकार< ारा 25 घंटे के िलए ूा4 नवीकरण ूिश3ण ूमाणपऽ। 8. अनुबंध-IX के अनुसार कंपनी के एक िनदेशक/साझेदार और ू धान अिधकार< ारा विधवत् हःता3Aरत वचन-पऽ। 9. कंपनी के ूधान काया1लय के वत1मान प—टा करार क ूितिलप। 10. कंपनी क ओर से bयवसाय क अपे3ा करनेवाले और उसे ूा4 करनेवाले कम1चाAरय$ क सूची। 11. पछले तीन वषˆ के िलए bयवसाय के ूीिमयम आंकड़े और वष1-वार शीष1ःथ 10 माहक$ क सूची। 12. बkक से ूा4 महणािधकार (िलयन) क पुd करनेवाले पऽ के साथ मीयाद< जमारािश क रसीद क ूितिलप। 13. पछले तीन वषˆ के िलए bयावसाियक 3ितपूित1 बीमा पॉिलिसय$ क ूितिलपयाँ। 14. नकद<-ूवाह ववरण$ के साथ पछले तीन वषˆ क वाष1क Aरपोटˆ क ूितिलपयाँ। 15. पुनबaमा/संिमौ बीमा दलाल$ के संबंध मU विनयम 23 के अनुपालन को ूमा)णत करते हुए सनद< लेखाकार (सीए) से ूा4 ूमाणपऽ। 16. आवेदक के संबंध मU कोई अYय विशd दःतावेज। अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-III-बी बी बी बी बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 18 18 18 18 देखU देखU देखU देखU) शेयरधाAरता शेयरधाAरता शेयरधाAरता शेयरधाAरता के केके के ःवZप ःवZप ःवZप ःवZप का का का का फामuट फामuट फामuट फामuट बम बम बम बम संoया संoया संoया संoया शेयरधारक शेयरधारक शेयरधारक शेयरधारक का का का का नाम नाम नाम नाम पंजीकरण पंजीकरण पंजीकरण पंजीकरण / / / / पछले पछले पछले पछले नवीकरण नवीकरण नवीकरण नवीकरण के केके के समय समय समय समय, , , , जो जो जो जो भी भी भी भी बाद बाद बाद बाद मUमUमUमU हो होहो हो (ÉÉÉÉÉÉÉ. (ÉÉÉÉÉÉÉ. (ÉÉÉÉÉÉÉ. (ÉÉÉÉÉÉÉ.को को को को )ःथित )ःथित )ःथित )ःथित) नवीकरण नवीकरण नवीकरण नवीकरण के केके के िलए िलए िलए िलए आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन के केके के समय समय समय समय Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी धाAरत धाAरत धाAरत धाAरत शेयर$ शेयर$ शेयर$ शेयर$ क क क क संoया संoया संoया संoया चुकता चुकता चुकता चुकता शेयर शेयर शेयर शेयर पूँजी पूँजी पूँजी पूँजी का का का का ू ितशतू ितशतू ितशतू ितशत धाAरत धाAरत धाAरत धाAरत शेयर$ शेयर$ शेयर$ शेयर$ क क क क संoया संoया संoया संoया धाAरत धाAरत धाAरत धाAरत चुकता चुकता चुकता चुकता शेयर शेयर शेयर शेयर पूँजी पूँजी पूँजी पूँजी का का का का ू ितशतू ितशतू ितशतू ितशत Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी Gट}पणी : ऐसे शेयरधारक$ के नाम जो 5 ूितशत से अिधक धाAरत नह<ं करते/)जYह$ने कभी 5 ूितशत से अिधक धाAरत नह<ं Gकया` , अYय' मU दशा1ये जाने चाGहए, जब तक Gक वे ूमुख शेयरधारक$ के साथ संबi न ह$ अथवा उनका अंग न ह$। उन शेयरधारक$ का ववरण जो उपयु1# के अंतग1त नह<ं आते, परंतु )जYह$ने पंजीकरण क तार<ख/ नवीकरण क नवीनतम तार<ख से चुकता पूँजी के 5 ूितशत से अिधक धाAरत Gकया है। बम बम बम बम संoया संoया संoया संoया शेयरधारक शेयरधारक शेयरधारक शेयरधारक का का का का नाम नाम नाम नाम धाAरत धाAरत धाAरत धाAरत शेयर$ शेयर$ शेयर$ शेयर$ क क क क संoया संoया संoया संoया धाAरता धाAरता धाAरता धाAरता क क क क अविध अविध अविध अविध ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 53 अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-III-सी सी सी सी बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 18 18 18 18 देखU देखU देखU देखU) वचन वचन वचन वचन-पऽ पऽ पऽ पऽ का का का का फामuट फामuट फामuट फामuट संदभ1 सं. Gदनांक बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण तीसर< मं)जल, पAरौम भवन बशीरबाग हैदराबाद हैदराबाद हैदराबाद हैदराबाद-500004 500004 500004 500004 महोदय, वचन वचन वचन वचन-पऽ पऽ पऽ पऽ हम इसके ारा िन'निल)खत वचन-पऽ ूःतुत करते हk तथा िन'नानुसार पुd करते हk Gक : 1. आज क तार<ख क )ःथित के अनुसार ूवत1क$/ूबंधन/आवेदक कंपनी के संबंध मU Gकसी अYय ूािधकरण ारा कोई हःत3ेप नह<ं है (यGद कोई हःत3ेप हो तो उस हःत3ेप का ववरण ूःतुत Gकया जाना चाGहए)। 2. आज क तार<ख क )ःथित के अनुसार कंपनी के पास रोजगार मU bय#य$ क संoया ÉÉ. है तथा यह सुिन)त Gकया जाएगा Gक आवेदन के संबंध मU काय1वाह< क ूGबया के दौरान रोजगार मU Yयूनतम 2 ऐसे अह1ता-ूा4 bय#य$ को िनयु# Gकया जाए )जनके पास अनुसूची II मU विनGद1d आवँयक अह1ताएँ ह$ और विनयम 8(2)(iii) के अधीन बीमा दलाल के bयवसाय का संचालन करने के िलए आवँयक अनुभव हो। 3. आवेदक कंपनी के साथ ूcय3 अथवा अूcय3 Zप से संबi Gकसी भी िनदेशक/साझेदार/ूधान अिधकार</ शेयरधारक/कम1चार</bय# को पूव1 मU बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण ारा लाइसUस ूदान करने से इनकार नह<ं Gकया गया है। 4. ू धान अिधकार< ने बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 क अनुसूची VI-ए और VI-बी, जो भी लागू हो, के अंतग1त विनGद1d Zप मU आचरण-संGहता का उKलंघन नह<ं Gकया है। 5. आवेदक कंपनी ूािधकरण के पास दा)खल Gकये गये संःथा के बGहिन1यम$ के मुoय उsेँय$ तक सीिमत रहते हुए विनयम 8(2)(xii) का पालन करेगी। 6. ू धान अिधकार< विनयम 2(1)(ण) के अधीन केवल बीमा दलाल के काय1 करने के िलए ह< िनयु# Gकया गया है तथा वह Gकसी अYय बीमा संबंधी अथवा Gकसी अYय संःथा संबंधी न तो कोई िनदेशन/रोजगार/ समनुदेशन धाAरत करता है और न ह< पूण1कािलक अथवा अंशकािलक आधार पर उसका ूितिनिधcव करता है। 7. कंपनी का कोई भी िनदेशक/साझेदार अथवा/और कोई कम1चार< Gकसी अYय बीमा संबंधी संःथा मU कोई िनदेशन/रोजगार धाAरत नह<ं करता अथवा उसका ूितिनिधcव करता है। 54 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 8. बीमा दलाल के काया1लय पAरसर और उसक शाखाओं का उपयोग केवल बीमा दलाली bयवसाय के िलए ह< Gकया जाता है और Gकया जाएगा तथा कोई अYय काय1कलाप संचािलत नह<ं Gकया जाएगा। 9. हमार< Gकसी भी सहयोगी कंपनी/िनदेशक/ूवत1क/मुoय ू बंध कािम1क/ूधान अिधकार</कम1चार< के पास एजUसी/कारपोरेट एजUसी/ट<पीए/सवu3क का लाइसUस नह<ं है। 10. हमने बीमा अिधिनयम, 1938 क धारा 64वीबी (VB) के अनुसार ूीिमयम का भुगतान करने मU माहक$ क सहायता क है तथा कभी भी माहक$ क ओर से ूीिमयम का भुगतान नह<ं Gकया है। 11. हमने बीमा अिधिनयम, 1938 क धारा 41 का अनुपालन करते हुए देय कमीशन अथवा दशा1ये गये ूीिमयम के संबंध मU ूcय3 अथवा परो3 Zप से पूण1तः या अंशतः कोई छूट नह<ं द< है। 12. हम पुd करते हk Gक Yयूनतम पूँजीगत अपे3ा का उपयोग शेयर और ूितभूितयाँ खर<दने मU एवं अंतर-कंपनी जमारािशय$ मU रखने और ऋण देने आGद के ारा करते हुए उसे कम नह<ं Gकया गया है। 13. हम पुd करते हk Gक लाइसUस क अविध के दौरान बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 के विनयम 4 मU विनGद1d Zप मU कायˆ का पालन Gकया गया है। हम यह पुd करते हk Gक उपयु1# ववरण हमार< अिधकतम जानकार< और व•ास के अनुसार सह< हk। इसके अलावा हम समय-समय पर ू ािधकरण ारा यथािनधा1Aरत सभी लागू विनयम$/िनयम$/सूचनाओं/ पAरपऽ$ का पालन करने का वचन देते हk। ू धान अिधकार< (िनदेशक, ूधान अिधकार< के अलावा) हःता3र हःता3र नाम नाम Gदनांक Gदनांक Gट}पणी : जो घोषणा लागू न हो उसे काट दU तथा संबंिधत सूचना अलग से संल|न करU। अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-IV-ए बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 23 23 23 23 देखU देखU देखU देखU) दूरवपणन दूरवपणन दूरवपणन दूरवपणन सेवाओं सेवाओं सेवाओं सेवाओं क क क क bयवःथा bयवःथा bयवःथा bयवःथा करने करने करने करने के केके के िलए िलए िलए िलए बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल ारा ारा ारा ारा ूःतुतू ःतुतू ःतुतू ःतुत Gकया Gकया Gकया Gकया जानेवाला जानेवाला जानेवाला जानेवाला वचन वचन वचन वचन-पऽ पऽ पऽ पऽ बीमा दलाल का नाम : संपक1 के िलए पता : लाइसUस संoया : लाइसUस क ौेणी : लाइसUस क वैधता : हम, मेसस1ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ..बीमा दलाल कंपनी बीमा उcपाद$ के दूरवपणन के ूयोजन के िलए दूरवपणनकता1 के Zप मU मेसस1ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ. क सेवाएँ लेना चाहते हk। हम िन'निल)खत को ूमा)णत करते हk और वचन देते हk। 1) Gक हमारे ारा िनयु# Gकये जाने के िलए ूःतावत Gकया जा रहा दूरवपणनकता1 शाई (ट<आरएआई) के पास पंजीकरण संoयाÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ..के साथ पंजीकृत है तथा उ# पंजीकरण ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉतक वैध है। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 55 2) Gक हम यह सुिन)त करUगे Gक उ# िनयु# दूरवपणनकता1 इस संबंध मU शाई ारा जार< Gकये गये विनयम$/पAरपऽ$/माग1दशa िसiांत$ और िनदेश$ का पालन करेगा तथा दूरवपणनकता1 ारा उपयु1# दःतावेज$ के Gकसी भी उKलंघन क )ःथित मU ऐसे उKलंघन$ के िलए बीमा दलाल उ!रदायी ठहराया जाएगा; 3) Gक उ# दूरवपणनकता1 क सेवाएँ ÉÉÉÉ..वषˆ के िलए लेने का ूःताव है तथा इस आशय का एक करार काय1 क सीमा, शुKक का भुगतान और अYय शत‡ िनGद1d करते हुए Gकया गया है। करार क एक ूितिलप ू ािधकरण के पास दा)खल क गई है। 4) Gक हम यह सुिन)त करUगे Gक दूरवपणनकता1 समय-समय पर इस संबंध मU ूािधकरण ारा जार< Gकये गये विनयम$/माग1दशa िसiांत$/पAरपऽ$/GकYह<ं अYय िनदेश$ का पालन करेगा। 5) Gक हम समय-समय पर ूािधकरण ारा अपे)3त Zप मU अिभलेख/ूलेख अथवा कोई भी अYय सूचना ूःतुत करUगे। 6) Gक हम अपनी दलाली कंपनी को ू द! सेवाओं को छोड़कर दूरवपणनकता1 ारा Gकये जानेवाले अYय काय1कलाप$ से पूण1तः अवगत हk तथा यह ूमा)णत करते हk Gक कोई भी काय1कलाप Gकसी भी अYय बीमा संबंधी संःथा से संबंिधत नह<ं है। 7) Gक बीमा दलाल का कोई भी िनदेशक/साझेदार/मुoय ूबंध कािम1क/शेयरधारक/कम1चार< दूरवपणनकता1 का िनदेशक/साझेदार/मुoय ूबंध कािम1क/शेयरधारक/कम1चार< नह<ं है। 8) Gक दूरवपणनकता1 बीमा दलाल का कोई संबंिधत प3कार अथवा उसक सहयोगी कंपनी नह<ं है तथा दूरवपणनकता1 के संबंिधत प3कार$/सहयोगी कंपिनय$/समूह कंपिनय$ का mयोरा इस दःतावेज के साथ संल|न है। 9) Gक हमने अYय संःथाओं के िलए दूरवपणनकता1 ारा Gकये जानेवाले काय1कलाप$ के संबंध मU दूरवपणनकता1 से पूर< जानकार< ू ा4 क है तथा उनसे दूरवपणनकता1 के संबंिधत प3कार$/सहयोगी कंपिनय$/समूह कंपिनय$ के काय1कलाप$ के ववरण के संबंध मU सूचना भी ूा4 क है तथा हम ूमा)णत करते हk Gक Gकसी भी काय1कलाप का ःवZप Gहत$ के Gकसी संघष1 का नह<ं है। (यह आवँयक है Gक इस ू माणपऽ पर दलाली कंपनी के दो िनदेशक$/साझेदार$ और ू धान अिधकार< ारा हःता3र Gकये जाएँ) ःथान : Gदनांक : अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-IV-बी बी बी बी बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 23 23 23 23 देखU देखU देखU देखU) दूरवपणन दूरवपणन दूरवपणन दूरवपणन सेवाओं सेवाओं सेवाओं सेवाओं के केके के िलए िलए िलए िलए बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल ारा ारा ारा ारा िनयु# िनयु# िनयु# िनयु# दूरवपणनकता1 दूरवपणनकता1 दूरवपणनकता1 दूरवपणनकता1 ारा ारा ारा ारा ूःतुतू ःतुतू ःतुतू ःतुत Gकया Gकया Gकया Gकया जानेवाला जानेवाला जानेवाला जानेवाला वचन वचन वचन वचन-पऽ पऽ पऽ पऽ दूरवपणनकता1 का नाम : संपक1 के िलए पता : शाई लाइसUस संoया : लाइसUस क ौेणी : लाइसUस क वैधता : हम, मेसस1....ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉबीमा उcपाद$ के दूरवपणन के ू योजन के िलए दूरवपणनकता1 के Zप मU मेसस1ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ.. ारा िनयु# Gकये गये हk। हम िन'नानुसार ूमा)णत करते हk और वचन देते हk : 56 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 1) Gक हम शाई (ट<आरएआई) के पास पंजीकरण संoयाÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ..के साथ पंजीकृत हk तथा यह पंजीकरण ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉतक वैध है। 2) Gक हम इस संबंध मU शाई ारा जार< Gकये गये विनयम$/पAरपऽ$/माग1दशa िसiांत$ और िनदेश$ का पालन करUगे तथा हमारे ारा उनका कोई भी उKलंघन होने क )ःथित मU हम इस ूकार के उKलंघन$ के िलए बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण ारा ूवित1त क जानेवाली कार1वाइय$ अथवा जार< Gकये जानेवाले िनदेश$ ारा आबi ह$गे। 3) Gक हम ÉÉÉÉÉÉवषˆ के िलए िनयु# हk तथा इस आशय का एक करार काय1 क सीमा, शुKक का भुगतान और अYय शत‡ िनGद1d करते हुए बीमा दलाल के साथ Gकया गया है। इस करार क एक ूितिलप ू ािधकरण के पास दा)खल क गई है। 4) Gक हम समय-समय पर इस संबंध मU ू ािधकरण ारा जार< Gकये जानेवाले विनयम$/माग1दशa िसiांत$/पAरपऽ$/GकYह<ं अYय िनदेश$ का पालन करUगे। 5) Gक हम समय-समय पर ूािधकरण ारा अपे)3त Zप मU अिभलेख/दःतावेज ूःतुत करUगे। 6) Gक हमने कोई भी सेवाएँ ूदान करने के िलए Gकसी भी अYय बीमा संबंधी संःथा से कोई करार नह<ं Gकया है। 7) Gक हमार< संःथा का कोई भी िनदेशक/साझेदार/मुoय ूबंध कािम1क/शेयरधारक/कम1चार< बीमा दलाल अथवा बीमा संबंधी Gकसी अYय संःथा का िनदेशक/साझेदार/ मुoय ूबंध कािम1क/शेयरधारक/कम1चार< नह<ं है। 8) Gक हम दलाली कंपनी अथवा बीमा काय1कलाप$ से संबi Gकसी भी अYय संःथा का संबंिधत प3कार अथवा उसक सहयोगी कंपनी नह<ं हk तथा संबंिधत प3कार$/सहयोगी कंपिनय$/समूह कंपिनय$ का mयोरा इस दःतावेज के साथ संल|न है। 9) Gक हमने दलाली कंपनी को ूदान क जानेवाली दूरवपणन सेवाओं को छोड़कर हमार< संःथा ारा Gकये जानेवाले काय1कलाप$ के बारे मU बीमा दलाल को सूिचत Gकया है तथा हम ूमा)णत करते हk Gक कोई भी काय1कलाप Gहत$ के संघष1 से संबi नह<ं है। 10) Gक हम समझते हk Gक ू ािधकरण को दूरवपणनकता1 के पAरसर अथवा Gकसी भी अYय पAरसर जो अिभलेख$/दःतावेज$ के सcयापन के िलए ूािधकरण आवँयक समझता है, का िनर<3ण करने के िलए पूरे अिधकार हk तथा Gकसी भी दःतावेज/अिभलेख क माँग करने, दूरवपणनकता1 के Gकसी भी कम1चार< के व#bय को अिभिल)खत करने अथवा ूािधकरण के ववेकानुसार दःतावेज$/ूलेख$ क ूितयाँ िनकालने का अिधकार है। 11) Gक हम ू ािधकरण अथवा इस ू कार करने के िलए ू ािधकृत Gकसी अYय bय# ारा हमारे पAरसर मU िनर<3ण संचािलत करने के संबंध मU पूरा सहयोग ूदान करUगे और समःत सहायता उपलmध कराएँगे। (यह आवँयक है Gक इस ूमाणपऽ पर दूरवपणनकता1 के दो िनदेशक$ ारा हःता3र Gकये जाएँ) ःथान : Gदनांक : अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-V बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 29 29 29 29 देखU देखU देखU देखU) सांविधक सांविधक सांविधक सांविधक लेखा लेखा लेखा लेखा-पर<3क$ पर<3क$ पर<3क$ पर<3क$ क क क क िनयु# िनयु# िनयु# िनयु# और और और और फम1 फम1 फम1 फम1 का का का का लेखा लेखा लेखा लेखा-पर<3ण पर<3ण पर<3ण पर<3ण बीमादलाल काववरण बीमादलाल कानाम I ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 57 कूटसंoया संपक1 कापता टेलीफोनसं. सेल सं. फै{स ई-मेल लाइसUसक वैधताकबसे लाइसUसक वैधताकबतक ौेणीू धानअिधकार< कानाम लेखा-पर<3क काववरण लेखा-पर<3क फम1 कानाम 1 अूैल_______ से31 माच1 _______ तक समा4 लेखांकन अविध से संबंिधत लेखा-पर<3ा के िलए िनयु# (यGद पAरचालन आंिशक अविध के िलए है, तो कृपया अविध का उKलेख करU) लेखा-पर<3ा मU साझेदार का नाम (जो लेखा-पर<3ा Aरपोट1 पर हःता3र करेगा) ("हःता3रकता1 साझेदार") {या पूव1वतa िनयु# से लेखा-पर<3क फम1 या हःता3रकता1 साझेदार मU कोई पAरवत1न है ? यGदहाँ, तो पAरवत1नकेिलएकारणबताएँ मk इसके ारा घोषणा करता हूँ/करती हूँ Gक पछले तीन वषˆ के िलए लेखा-पर<)3त Aरपोट‡ नीचे Gदये गये ववरण के अनुसार ूािधकरण के पास दा)खल क गई हk वष1 काउKलेखकरUू ािधकरणकोAरपोट‡ू ःतुतकरनेक तार<ख$ काउKलेखकरU मk इसके ारा यह आवेदन ूःतुत करता हूँ/करती हूँ और घोषणा करता हूँ/करती हूँ Gक इस आवेदन (संल|न GकYह<ं अनुबंध$ और पAरिशd$ सGहत) मU द< गई समःत सूचना मेर< अिधकतम जानकार< और व•ास के अनुसार सह< और पूण1 है। नाम : पदनाम : ूधान अिधकार< Gदनांक : अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-VI-ए बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण I I 58 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 30 30 30 30 देखU देखU देखU देखU) (विनयम विनयम विनयम विनयम 9 9 9 9 और और और और 11 11 11 11 के केके के अंतग1त अंतग1त अंतग1त अंतग1त अपे)3त अपे)3त अपे)3त अपे)3त पूँजी पूँजी पूँजी पूँजी और और और और िनवल िनवल िनवल िनवल मािलयत मािलयत मािलयत मािलयत के केके के अनुर3ण अनुर3ण अनुर3ण अनुर3ण के केके के संबंध संबंध संबंध संबंध मUमUमUमU दलाली दलाली दलाली दलाली कंपनी कंपनी कंपनी कंपनी के केके के लेखा लेखा लेखा लेखा-पर<3क$ पर<3क$ पर<3क$ पर<3क$ ारा ारा ारा ारा जार< जार< जार< जार< Gकया Gकया Gकया Gकया जानेवाला जानेवाला जानेवाला जानेवाला ूमाणपऽू माणपऽू माणपऽू माणपऽ) ) ) ) जो जो जो जो छमाह< छमाह< छमाह< छमाह< तौर तौर तौर तौर पर पर पर पर ूःतुतू ःतुतू ःतुतू ःतुत Gकया Gकया Gकया Gकया जाना जाना जाना जाना चाGहए चाGहए चाGहए चाGहए बीमा दलाल का नाम : लाइसUस संoया : लाइसUस क ौेणी : लाइसUस क वैधता : हम, दलाली कंपनी मेसस1ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ..)जनका पंजीकृत काया1लयÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ..मU है, के लेखा-पर<3क$ ने खाता-बGहय$ का सcयापन Gकया है और हम ूमा)णत करते हk Gक उ# दलाली कंपनीÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉक )ःथित के अनुसार h. ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ.क पूँजी का अनुर3ण करता है। हमने यह भी सcयापन Gकया है और पाया है Gक उपयु1# अविध के दौरान उ# कंपनी क िनवल मािलयत h. ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ है। हम ूािधकरण क जानकार< के िलए िनवल मािलयत क गणना भी इस ूमाणपऽ के साथ संल|न करते हk। हम यह भी ू मा)णत करते हk Gक इसी अविध के संबंध मU उ# दलाली कंपनी मU वदेशी ई){वट< से बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 मU िनधा1Aरत सीमाओं का उKलंघन नह<ं Gकया गया है। हम यह भी ूमा)णत करते हk Gक उ# दलाली कंपनी Gकसी अYय bयवसाय मU िल4 नह<ं है और केवल बीमा दलाली के bयवसाय का ह< संचालन कर रह< है। समी3ाधीन अविध के दौरान शेयरधाAरता मU पAरवत1न है/कोई पAरवत1न नह<ं है )जसके िलए उ# कंपनी ने ऐसे पAरवत1न के िलए ूािधकरण का पूव1 अनुमोदन ूा4 Gकया है/ ूा4 नह<ं Gकया है लेखा-पर<3क का नाम और हःता3र मुहर सGहत Gदनांक : ःथान : अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-VI-बी बी बी बी बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 30 30 30 30 देखU देखU देखU देखU) (विनयम विनयम विनयम विनयम 12 12 12 12 के केके के अंतग1त अंतग1त अंतग1त अंतग1त अपे)3त अपे)3त अपे)3त अपे)3त जमारािश जमारािश जमारािश जमारािश के केके के अनुर3ण अनुर3ण अनुर3ण अनुर3ण के केके के संबंध संबंध संबंध संबंध मUमUमUमU दलाली दलाली दलाली दलाली कंपनी कंपनी कंपनी कंपनी के केके के लेखा लेखा लेखा लेखा-पर<3क$ पर<3क$ पर<3क$ पर<3क$ ारा ारा ारा ारा Gदया Gदया Gदया Gदया जाने जाने जाने जाने वाला वाला वाला वाला ूमाणपऽू माणपऽू माणपऽू माणपऽ) ) ) ) जो जो जो जो छमाह< छमाह< छमाह< छमाह< तौर तौर तौर तौर पर पर पर पर ूःतुतू ःतुतू ःतुतू ःतुत करना करना करना करना चाGहए चाGहए चाGहए चाGहए बीमा दलाल का नाम : लाइसUस संoया : लाइसUस क ौेणी : लाइसUस क वैधता : ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 59 अविध )जससे यह ूमाणपऽ संबंिधत है : हम, मेसस1 ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ., दलाली कंपनी मेसस1 ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ..)जनका पंजीकृत काया1लय ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ..मU है, के लेखा-पर<3क$ ने आवँयक अिभलेख$ का सcयापन Gकया है तथा हम यह ू मा)णत करते हk और पुd करते हk Gक उ# दलाली कंपनी h. ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉक जमारािश का अनुर3ण करती है जो बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 के अंतग1त अपे)3त Yयूनतम पूँजी का ÉÉÉÉÉ.ूितशत है। हम नीचे इसका mयोरा ूःतुत करते हk : 1) बkक का नाम और पता जहाँ जमारािश का अनुर3ण Gकया जाता है; 2) जमारािश क तार<ख और पAरप{वता क तार<ख; 3) पुd करU Gक {या यह सूिचत करते हुए उ# बkक को नोGटस द< गई है तथा उ# बkक से उिचत ूाि4-सूचना ली गई है, Gक : क) उ# जमारािश का आईआरड<ए के पास महणािधकार (िलयन) होगा; ख) जब तक ूािधकरण क पूव1 अनुमित ूा4 नह<ं क जाती, तब तक मीयाद< जमारािश उ# दलाली कंपनी को अदा नह<ं क जाएगी; ग) उ# बीमा दलाल ारा कोई ऋण अथवा ओवरसा†ट सुवधा ूा4 करने के िलए इस जमारािश को िगरवी नह<ं रखा जाएगा लेखा-पर<3क का नाम और हःता3र मुहर सGहत Gदनांक : ःथान : अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-VI-सी सी सी सी बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 30 30 30 30 देखU देखU देखU देखU) (विनयम विनयम विनयम विनयम 13 13 13 13 के केके के अंतग1त अंतग1त अंतग1त अंतग1त अपे)3त अपे)3त अपे)3त अपे)3त bयावसाियक bयावसाियक bयावसाियक bयावसाियक 3ितपूित1 3ितपूित1 3ितपूित1 3ितपूित1 बीमे बीमे बीमे बीमे के केके के अनुर3ण अनुर3ण अनुर3ण अनुर3ण के केके के संबंध संबंध संबंध संबंध मUमUमUमU दलाली दलाली दलाली दलाली कंपनी कंपनी कंपनी कंपनी के केके के लेखा लेखा लेखा लेखा-पर<3क$ पर<3क$ पर<3क$ पर<3क$ ारा ारा ारा ारा जार< जार< जार< जार< Gकया Gकया Gकया Gकया जाने जाने जाने जाने वाला वाला वाला वाला ूमाणपऽू माणपऽू माणपऽू माणपऽ) ) ) ) जो जो जो जो छमाह< छमाह< छमाह< छमाह< तौर तौर तौर तौर पर पर पर पर ूःतुतू ःतुतू ःतुतू ःतुत करना करना करना करना चाGहए चाGहए चाGहए चाGहए बीमा दलाल का नाम : लाइसUस संoया : लाइसUस क ौेणी : लाइसUस क वैधता : हम, मेसस1 ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ., दलाली कंपनी मेसस1 ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ)जनका पंजीकृत काया1लय ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ..मU है, के लेखा-पर<3क$ ने आवँयक अिभलेख$ का सcयापन Gकया है तथा हम यह ूमा)णत करते हk Gक उ# दलाली कंपनी ने बीमा विनयामक और वकास ूािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 के विनयम 13 के अंतग1त अपे)3त Zप मU ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ..(बीमा कंपनी का नाम) से एक bयावसाियक 3ितपूित1 बीमा पॉिलसी ूा4 क है। इसका mयोरा िन'नानुसार है। 1) बीमा कंपनी का नाम और पता; 2) पॉिलसी संoया और पॉिलसी के ूारंभ होने क तार<ख; 3) पॉिलसी क समाि4 क तार<ख; 4) 3ितपूित1 क सीमा और वष1 के दौरान ूा4 कुल पाAरौिमक; 60 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 5) अबीमाकृत आिध{य; 6) एओए : एओवाई का अनुपात यह भी ूमा)णत Gकया जाता है Gक उ# दलाली कंपनी ने उ# पॉिलसी के अंतग1त दावे क कोई सूचना ूा4 क है/ूा4 नह<ं क है तथा इसक जानकार< िल)खत मU उ# बीमा कंपनी, )जसने उ# bयावसाियक 3ितपूित1 (पीआई) पॉिलसी जार< क है, को द< गई है/नह<ं द< गई है। लेखा-पर<3क का नाम और हःता3र मुहर सGहत Gदनांक : ःथान : अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-VI-ड< ड<ड< ड< बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 30 30 30 30 देखU देखU देखU देखU) (विनयम विनयम विनयम विनयम 25 25 25 25 के केके के अंतग1त अंतग1त अंतग1त अंतग1त दलाली दलाली दलाली दलाली कंपनी कंपनी कंपनी कंपनी ारा ारा ारा ारा ूा4ू ा4ू ा4ू ा4 पाAरौिमक पाAरौिमक पाAरौिमक पाAरौिमक के केके के संबंध संबंध संबंध संबंध मUमUमUमU दलाली दलाली दलाली दलाली कंपनी कंपनी कंपनी कंपनी के केके के लेखा लेखा लेखा लेखा-पर<3क$ पर<3क$ पर<3क$ पर<3क$ ारा ारा ारा ारा जार< जार< जार< जार< Gकया Gकया Gकया Gकया जाने जाने जाने जाने वाला वाला वाला वाला ूमाणू माणू माणू माण-पऽ पऽ पऽ पऽ) ) ) ) जो जो जो जो छमाह< छमाह< छमाह< छमाह< तौर तौर तौर तौर पर पर पर पर ूःतुतू ःतुतू ःतुतू ःतुत Gकया Gकया Gकया Gकया जाना जाना जाना जाना चाGहए चाGहए चाGहए चाGहए बीमा दलाल का नाम : लाइसUस संoया : लाइसUस क ौेणी : लाइसUस क वैधता : अविध )जससे यह ूमाणपऽ संबंिधत है : हम, दलाली कंपनी eSसस1 ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ..)जनका पंजीकृत काया1लय ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ..मU है, के लेखा-पर<3क$ ने उनक खाता-बGहय$ का सcयापन Gकया है तथा हम यह ूमा)णत करते हk Gक उ# दलाली कंपनी ने बीमा विनयामक और वकास ू ािधकरण (बीमा दलाल) विनयम, 2013 के विनयम 25 तथा इस वषय मU जार< Gकये गये पAरपऽ$/विनयम$ मU िनधा1Aरत पाAरौिमक से अिधक पाAरौिमक ूा4 नह<ं Gकया है। लेखा-पर<3क का नाम और हःता3र मुहर सGहत Gदनांक : ःथान : अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-VI-ई बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 30 30 30 30 देखU देखU देखU देखU) (विनयम विनयम विनयम विनयम 27 27 27 27 के केके के अंतग1त अंतग1त अंतग1त अंतग1त अपे)3त अपे)3त अपे)3त अपे)3त बीमा बीमा बीमा बीमा धनरािश धनरािश धनरािश धनरािश के केके के वयोजन वयोजन वयोजन वयोजन के केके के संबंध संबंध संबंध संबंध मUमUमUमU दलाली दलाली दलाली दलाली कंपनी कंपनी कंपनी कंपनी के केके के लेखा लेखा लेखा लेखा-पर<3क$ पर<3क$ पर<3क$ पर<3क$ ारा ारा ारा ारा जार< जार< जार< जार< Gकया Gकया Gकया Gकया जाने जाने जाने जाने वाला वाला वाला वाला ूमाणपऽू माणपऽू माणपऽू माणपऽ) ) ) ) जो जो जो जो छमाह< छमाह< छमाह< छमाह< तौर तौर तौर तौर पर पर पर पर ूःतुतू ःतुतू ःतुतू ःतुत Gकया Gकया Gकया Gकया जाना जाना जाना जाना चाGहए चाGहए चाGहए चाGहए बीमा दलाल का नाम : ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 61 लाइसUस संoया : लाइसUस क ौेणी : लाइसUस क वैधता : अविध )जससे यह ूमाणपऽ संबंिधत है : हम, दलाली कंपनी eSसस1 ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ..)जनका पंजीकृत काया1लय ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉ..मU है, के लेखा-पर<3क$ ने उनके अिभलेख$ का सcयापन Gकया है तथा हम िन'निल)खत को ूमा)णत करते हk और उसक पुd करते हk। 1) Gक विनयम ÉÉÉ के अनुपालन मU उ# दलाली कंपनी ने ÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉÉबkक के पास "बीमा बkक खाता" खोल Gदया है )जसका mयोरा संल|न है। 2) Gक उ# दलाली कंपनी ने उ# बkक को िल)खत सूचना द< है तथा उ# बkक से िल)खत पुd ूा4 क है Gक उ# दलाली कंपनी उ# खाते को Gकसी भी अYय खाते के साथ स)'मिलत करने अथवा उस खाते मU )ःथत धनरािश पर Gकसी समंजन, ूभार या िलयन के अिधकार का ूयोग करने के िलए पाऽ नह<ं है। 3) Gक उ# बीमा बkक खाता/खाते Gकसी भी अYय खाते के साथ स)'मिलत नह<ं Gकया गया है/Gकये गये हk। उपयु1# खाते/खात$ का उपयोग केवल उ# विनयम$ मU बताये गये उsेँय$ के िलए ह< Gकया जाता है और सामाYय उsेँय$ के िलए नह<ं Gकया जाता। 4) Gक उ# दलाली कंपनी ने केवल उ# बीमा बkक खाते/खात$ से अ)ज1त ूभार, शुKक अथवा कमीशन को ह< िनकाला है तथा अपने अYय खात$ मU अंतAरत Gकया है। 5) Gक पुनबaमा संवदाओं के भाग के Zप मU ूcय3 बीमाकता1ओं/पुनबaमाकता1ओं से ूा4 धनरािशयाँ उ# बीमा बkक खाते/खात$ मU रखी गई हk तथा उपयु1# (4) मU यथािनधा1Aरत अंतरण$ को छोड़कर Gकसी भी अYय खाते मU इनका वपथन अथवा अंतरण नह<ं Gकया गया है। 6) Gक `बीमा बkक खाते' मU धाAरत धनरािशयाँ मीयाद< जमारािशय$ मU धाAरत नह<ं हk अथवा Gकसी भी अYय िलखत मU इनका िनवेश नह<ं Gकया गया है। लेखा-पर<3क का नाम और हःता3र मुहर सGहत Gदनांक : ःथान : अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-VII बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 10 10 10 10 देखU देखU देखU देखU) ःवािमcव ःवािमcव ःवािमcव ःवािमcव के केके के अंतरण अंतरण अंतरण अंतरण के केके के िलए िलए िलए िलए आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन पर पर पर पर वचार वचार वचार वचार करने करने करने करने के केके के िलए िलए िलए िलए ूःतुतू ःतुतू ःतुतू ःतुत Gकये Gकये Gकये Gकये जाने जाने जाने जाने हेतु हेतु हेतु हेतु अपे)3त अपे)3त अपे)3त अपे)3त दःतावेज$ दःतावेज$ दःतावेज$ दःतावेज$ क क क क सूची सूची सूची सूची, , , , जब जब जब जब अंतरण अंतरण अंतरण अंतरण कुल कुल कुल कुल चुकता चुकता चुकता चुकता पूँजी पूँजी पूँजी पूँजी के केके के 5 5 5 5 ूितशतू ितशतू ितशतू ितशत सेसेसेसे अिधक अिधक अिधक अिधक हो होहो हो {जैसा जैसा जैसा जैसा Gक Gक Gक Gक दलाल$ दलाल$ दलाल$ दलाल$ के केके के विनयम विनयम विनयम विनयम 10(1) 10(1) 10(1) 10(1) मUमUमUमU िनGद1d िनGद1d िनGद1d िनGद1d Gकया Gकया Gकया Gकया गया गया गया गया हैहैहैहै} यGद यGद यGद यGद ूःतावतू ःतावतू ःतावतू ःतावत खर<दार खर<दार खर<दार खर<दार एक एक एक एक कारपोरेट कारपोरेट कारपोरेट कारपोरेट संःथा संःथा संःथा संःथा हो होहो हो : 1. शेयरधाAरता मU ूःतावत पAरवत1न का अनुमोदन करने वाले िनदेशक बोड1 के संकKप क एक ूमा)णत ू ितिलप। 2. संल|न फामuट के अनुसार तथा सीए/सीएस ारा विधवत् ूमा)णत, ूःतावत शेयरधाAरता के ःवZप क एक ूितिलप। 3. शेयर$ का अिधमहण करने के िलए अंतAरती के बोड1 संकKप क एक ूमा)णत ूितिलप। 62 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 4. शेयर$ के अंतरण के िलए मौGिक ूितफल का ववरण। 5. अंतAरती क शेयरधाAरता के ःवZप क एक ूमा)णत ूितिलप। 6. एक पुdीकरण, यGद ूःतावत शेयरधारक$ मU से कोई भी एक वदेशी संःथागत िनवेशक (एफआईआई), अिनवासी भारतीय (एनआरआई), भारतीय मूल का bय# (पीआईओ) अथवा वदेशी राwक हो। 7. एक पुdीकरण, यGद दलाली कंपनी का कोई भी वत1मान िनदेशक पहले से ह< अंतAरती के साथ संबi हो। 8. पछले तीन वषˆ के िलए अंतAरती के लेखा-पर<)3त खाते, आयकर (आईट<) ववर)णय$ क ूमा)णत ू ितय$ के साथ। 9. लेखा-पर<3क$ से ूा4 इस आशय का ूमाणपऽ Gक अंतAरती एक गैर-बkGकंग व!ीय कंपनी (एनबीएफसी) नह<ं है, यGद लागू हो। इन शेयर$ के अिधमहण के िलए भारतीय Aरज़व1 बkक (आरबीआई) से ू ा4 अनाप! ूमाणपऽ (एनओसी), यGद अंतAरती एक गैर- बkGकंग व!ीय कंपनी (एनबीएफसी) हो। 10. अंतAरती क सहयोगी कंपिनय$/संःथाओं क वःतृत सूची और उनके काय1कलाप$ का वःतृत ववरण। 11. बीमा दलाल क शेयर पूँजी क पुनस¦रचना के िलए तका1धार (रेशनेल)। 12. अंतAरती से ू ा4 एक वचनपऽ Gक आवेदक कंपनी का कोई भी िनदेशक और मुoय ू बंध कािम1क Gकसी/GकYह<ं अYय बीमा संबंधी संःथा(ओं) मU कोई भी िनदेशन/रोजगार धारण नह<ं कर रहा है। 13. आपक कंपनी मU Gकसी अYय ूःतावत पAरवत1न का ववरण। 14. कोई भी अYय दःतावेज, यGद ूािधकरण ारा अपे)3त हो। यGद यGद यGद यGद खर<दार खर<दार खर<दार खर<दार एक एक एक एक bय# bय# bय# bय# हो होहो हो : 1. संल|न फामuट के अनुसार और सीए/सीएस ारा विधवत् ूमा)णत, ूःतावत शेयरधाAरता के ःवZप क एक ूितिलप। 2. अंतAरती क िनवल मािलयत (नेट वथ1) का ूमाण-पऽ और पछले तीन व!ीय वषˆ के िलए आयकर ववर)णयाँ। 3. शेयर$ के अंतरण के िलए मौGिक ूितफल का ववरण। 4. शेयरधाAरता मU ूःतावत पAरवत1न का अनुमोदन करने वाले िनदेशक बोड1 के संकKप क एक ूमा)णत ू ितिलप। 5. अंतAरती/अंतAरितय$ ारा कंपनी मU िनवेश क जाने वाली िनिधय$ के ॐोत के िलए विधवत् नोटर<कृत शपथपऽ (एGफडवट)। 6. कोई भी अYय दःतावेज, यGद ूािधकरण ारा अपे)3त हो। शेयरधाAरता शेयरधाAरता शेयरधाAरता शेयरधाAरता के केके के ःवZप ःवZप ःवZप ःवZप का का का का फामuट फामuट फामuट फामuट बम संoया शेयरधारककानाम शेयर$ केअंतरणसेपहले (1) शेयर$ केअंतरणकेबाद (2) Gट}पणी धाAरत शेयर$ क संoया चुकता शेयर पूँजी का ू ितशत धाAरत शेयर$ क संoया धाAरत चुकता शेयर पूँजी का ू ितशत Gट}पणी : ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 63 1. यGद वत1मान शेयरधाAरता का ःवZप पंजीकरण/पछले नवीकरण (जो भी बाद मU हो) के समय वŠमान शेयरधाAरता के समान नह<ं है, तो इसका ववरण भी Gदया जाना चाGहए। 2. उन शेयरधारक$ के नाम जो 5 ूितशत से अिधक धाAरत नह<ं करते/)जYह$ने 5 ूितशत से अिधक कभी धाAरत नह<ं Gकया है, ^अYय' मU दशा1ये जाने चाGहए, जब तक वे ूवत1क शेयरधारक$ के साथ संबi अथवा उनका भाग न ह$। अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-VIII बीमा बीमा बीमा बीमा विनयामक विनयामक विनयामक विनयामक और और और और वकास वकास वकास वकास ूािधकरणू ािधकरणू ािधकरणू ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा दलाल दलाल दलाल दलाल) ) ) ) विनयम विनयम विनयम विनयम, 2013 , 2013 , 2013 , 2013 (विनयम विनयम विनयम विनयम 46 46 46 46 देखU देखU देखU देखU) दलाली दलाली दलाली दलाली कंपनी कंपनी कंपनी कंपनी ारा ारा ारा ारा लाइसUस लाइसUस लाइसUस लाइसUस के केके के ःवै)‹छक ःवै)‹छक ःवै)‹छक ःवै)‹छक अ‰यप1ण अ‰यप1ण अ‰यप1ण अ‰यप1ण के केके के िलए िलए िलए िलए अपे)3त अपे)3त अपे)3त अपे)3त दःतावेज$ दःतावेज$ दःतावेज$ दःतावेज$ क क क क सूची सूची सूची सूची क) कंपनी यह सुिन)त करेगी Gक आवेदन करने क तार<ख क )ःथित के अनुसार सभी पूव1वतa व!ीय वषˆ के िलए वाष1क शुKक का भुगतान कर Gदया गया है। ख) लाइसUस के अ‰यप1ण के िलए कारण दज1 करनेवाले िनदेशक बोड1 के संकKप क ूमा)णत ूितिलप। ग) ू धान अिधकार< से इस बात का पुdीकरण Gक लाइसUस के अ‰यप1ण के िलए अनुरोध करने क तार<ख से कोई भी नया bयवसाय ःथापत नह<ं Gकया जाएगा। घ) वैध लाइसUस का मूल ूमाणपऽ। ङ) कंपनी के िनदेशक$ का एक वचनपऽ Gक )जन वत1मान माहक$ क पॉिलिसयाँ ूचिलत हk, उYहU छह मह<ने क अविध के िलए सेवाएँ ूदान क जाएँगी तथा इस अविध के अंदर विनयम 48 के अंतग1त क गई अपे3ानुसार Gकसी अYय लाइसUस-ूा4 दलाल ारा संवदाओं के संबंध मU आवँयक सेवाएँ ूदान करने के िलए आपके ारा उपयु# bयवःथा क जाएगी। च) संःथा के बGहिन1यम$ (एमओए)/संःथा के अंतिन1यम$ (एओए) के मुoय उsेँय$ को हटाने के िलए अिधसूिचत करना तथा कंपिनय$ के र)जःशार को सूिचत करना और कंपनी अिधिनयम के अंतग1त उनक अपे3ाओं का पालन करना अथवा कंपिनय$ के र)जःशार के पास कंपनी को पंजी से िनकालने के िलए क गई कार1वाई का ूमाण ूःतुत करना। छ) संल|न फामuट के अनुसार पूव1वतa तीन व!ीय वषˆ के िलए दाव$ एवं bयवसाय ूीिमयम संबंधी सां)oयक ू ःतुत करना। ज) ऐसी ूcयेक घटना का mयोरा जो कंपनी क जानकार< मU आई हो जहाँ आपक कंपनी माहक$ को हजा1ना अथवा 3ितपूित1 अदा करने के िलए बाgय हो सकती हो, चाहे वह bयावसाियक 3ितपूित1 पाँिलसी ारा र)3त हो या न हो, िन'निल)खत सूचना देते हुए ूःतुत करना : i) घटना के होने क तार<ख। ii) संबंिधत माहक का नाम। iii) दावा उcपYन करने क संभावना वाली घटना का ःवZप। iv) दावे के आधार का सं)34 ववरण। v) दावे क सूिचत अथवा अनुमािनत रािश। vi) दावे के िलए अपनी बGहय$ मU बीमा दलाल ारा ूावधान क गई रािश। vii) दावे क वत1मान )ःथित। झ) ू ािधकरण ारा अपे)3त कोई अYय जानकार<। ूीिमयमू ीिमयमू ीिमयमू ीिमयम संबंधी संबंधी संबंधी संबंधी सां)oयक सां)oयक सां)oयक सां)oयक bयवसाय bयवसाय bयवसाय bयवसाय का का का का सामाYय सामाYय सामाYय सामाYय वगaकरण वगaकरण वगaकरण वगaकरण 64 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] माह ववध (िमिसलेिनयस) फायर मर<न काग  मर<नहल मोटर इंजीिन- यAरंग पीए ःवाः“य अYय कुल अूैल मई जून जुलाई अगःत िसतंबर अ#ूबर नवंबर Gदसंबर जनवर< फरवर< माच1 कुल bयवसाय bयवसाय bयवसाय bयवसाय का का का का जीवन जीवन जीवन जीवन संबंधी संबंधी संबंधी संबंधी वगaकरण वगaकरण वगaकरण वगaकरण माह असंबi संबi वाष1क समूह ःवाः“य कुल अूैल मई जून जुलाई अगःत िसतंबर अ#ूबर नवंबर Gदसंबर जनवर< फरवर< माच1 कुल दाव$ दाव$ दाव$ दाव$ सेसेसेसे संबंिधत संबंिधत संबंिधत संबंिधत सां)oयक सां)oयक सां)oयक सां)oयक ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 65 दाव$ दाव$ दाव$ दाव$ क क क क संoया संoया संoया संoया वष1 वष1 वष1 वष1 सूिचत सूिचत सूिचत सूिचत Gकये Gकये Gकये Gकये गये गये गये गये िनपटाये िनपटाये िनपटाये िनपटाये गये गये गये गये अःवीकृत अःवीकृत अःवीकृत अःवीकृत Gकये Gकये Gकये Gकये गये गये गये गये बकाया बकाया बकाया बकाया ट<. एस. वजयन, अgय3 [व–ापन.III/4/161/13/असाधारण] INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY NOTIFICATION Hyderabad, the 3rd December, 2013 INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (INSURANCE BROKERS) REGULATIONS, 2013 F. No. IRDA/Reg/25/83/2013.—In exercise of the powers conferred by sections 42D, 42E and 114A of the Insurance Act, 1938 (4 of 1938) read with sections 14 and 26 of the Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (41 of 1999), the Authority in consultation with the Insurance Advisory Committee, hereby makes the following regulations, namely:— 1. Short title and commencement.—(1) These regulations may be called the Insurance Regulatory and Development Authority (Insurance Brokers) Regulations, 2013. (2) These regulations shall come into force on the date of their publication in the Official Gazette and supersede Insurance Regulatory and Development Authority (Insurance Brokers) Regulations, 2002 with effect from such date. 2. Definitions — (1) Unless the context otherwise requires,— a. “Act” means the Insurance Act, 1938 (4 of 1938) as amended from time to time; b. "Advisory Committee" means the Advisory Committee constituted under section 25 of the Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (41 of 1999); c. “Applicant” means an applicant for registration as insurance broker as referred to in these regulations; d. "Authority" means the Insurance Regulatory and Development Authority established under sub-section (1) of section 3 of Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (41 of 1999); e. "Composite broker” means an insurance broker who for the time-being licensed by the Authority to act as such, for a remuneration, arranges insurance for its clients with insurance companies and/or reinsurance for its client/s; f. "Direct Broker" means an insurance broker who for the time-being licensed by the Authority to act as such, for a remuneration carries out the functions as specified under regulation 4 either in the field of life insurance or general insurance or both on behalf of its clients; g. ‘Distance Marketing’ for the purpose of these regulations refers to the process of solicitation or sale of insurance products or services where the consumer is physically not present at the point of solicitation or sale or the conclusion of the sale, and the process is accomplished through telephone and/or Short Messaging Services (SMS) and/or email and/or Internet and/or web services; h. "Enquiry officer" means an officer of the Authority, or any other person having experience in insurance business, who is appointed by the Authority under regulation 44, to hold an enquiry against an insurance broker; i. "Form" means the forms specified under these regulations; j. "Inspecting authority" means one or more of its officers appointed by the Authority to discharge the functions stated in regulation 39; 66 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] k. "Insurance broker" means a person for the time-being licensed by the Authority under regulation 15, who for remuneration arranges insurance contracts with insurance companies and/ or reinsurance companies on behalf of its clients. Explanation: The term “insurance broker” wherever it appears in these regulations shall mean a direct broker, a reinsurance broker or a composite broker, as the case may be, unless expressly stated to the contrary; l. “Person” means─ a) A company formed under the Companies Act, 2013 (18 of 2013) as amended from time to time; or b) A co-operative society registered under the Co-operative Societies Act, 1912 or under any law for the registration of co-operative societies; or c) A limited liability partnership formed under the Limited Liability Partnership Act, 2008(6 of 2009) with no partner being a non-resident entity/person resident outside India as defined in clause(w) of section 2 of the Foreign Exchange Management Act, 1999(42 of 1999) FEMA, and not being a foreign limited liability partnership registered thereunder; or d) Any other person as may be recognized by the Authority to act as an insurance broker; m. "Principal Officer" means.—(i) a director, who is responsible for the activities of the insurance broker in the case of a body corporate; or (ii) the chief executive officer appointed exclusively to carry out the functions of an insurance broker; n. "Regulations" means Insurance Regulatory and Development Authority (Insurance Brokers) Regulations, 2013; o. "Reinsurance broker" means an insurance broker who, for remuneration, arranges reinsurance for direct insurers with insurance and reinsurance companies. p. “Solicitation” – for the purpose of these regulations is defined as the approach of a client by an insurer or an intermediary with a view to convince the client to purchase an insurance policy; q. “Tele caller” – for the purpose of these regulations is a person engaged by a Telemarketer for the purpose of interacting with clients through distance mode. r. “Telemarketer” for the purpose of these regulations is an entity registered with Telecom Regulatory Authority of India under Chapter III of The Telecom Commercial Communications Customer Preference Regulations, 2010 (as amended from time to time). (2) Words and expressions used and not defined in these regulations but defined in the Insurance Act, 1938 (4 of 1938), or the Life Insurance Corporation Act, 1956 (31 of 1956) or the General Insurance Business (Nationalization) Act, 1972 (57 of 1972), or Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (41 of 1999) shall have the meanings respectively assigned to them in those Acts or the rules and regulations made thereunder, as the case may be. 3. Categories of the Insurance brokers.—Application for insurance broker’s licence shall be made for any one or more of the following categories, namely: (i) direct broker(life) (ii) direct broker(general) (iii) direct broker(life & general) (iv) reinsurance broker (v) composite broker 4. Functions of an Insurance Broker: The functions of Direct Broker, Reinsurance Broker and Composite Broker are outlined in Schedule I of these regulations. 5. Submission of Application for grant of licence — (i) An application for grant of a licence as an insurance broker shall be made in application form as specified under Schedule IX-Form A of these regulations to the Authority. (ii) The application for grant of licence shall be made as per Regulation 3 above. (iii) Application for grant of licence should be submitted along with the requisite documents as specified in Annexure I of these regulations. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 67 (iv) Application for grant of licence should be submitted along with the requisite fees as specified in Schedule IV of these regulations. 6. Application to conform to the requirements.—(1) An application, not complete in all respects and not conforming to the instructions specified in Form A and these regulations and not complying with the requirements and/or directions of the Authority so mandated by it, shall be rejected. Provided that: before rejecting any such application, the applicant shall be given a reasonable opportunity to complete the application in all respects and rectify the errors, if any. (2) Any applicant, if aggrieved by the decision of the Authority, may apply within a period of thirty days from the date of receipt of such intimation, to the Chairman of the Authority for a reconsideration of its decision. (3) The Chairman of the Authority shall consider such an application and communicate his decision thereon to the applicant in writing within forty five days of the receipt thereof. (4) In case the Chairman of the Authority, after reconsideration of the application (made under sub-regulation (2) above, rejects the application, the applicant may make a fresh application for grant of licence only after one year from the date of such rejection The Authority may consider such a fresh application on merit. 7. Furnishing of information, clarification and personal representation.—(1) The Authority may require an applicant to furnish any further information and/or clarification and/or may direct the applicant to comply with certain requirement/s for the purpose of disposal of the application, and, thereafter, in regard to any other matter as may be deemed necessary by the Authority. (2) The Authority shall give the applicant an opportunity to submit the requirements/clarifications/additional information etc sought by the Authority within 30 days from the date of receipt of the communication from the Authority to enable the Authority to process the application. (3) The applicant along with their principal officer shall, if so required, appear before the Authority for a personal representation in connection with an application. (4) The Authority may direct an applicant to submit any information/data/clarification as may be required for the processing/disposal of the application so made to it. (5) The applicant shall bring to the notice of the Authority, on its own forthwith, such further information/or clarification, which might have a bearing on consideration of their application in terms of Regulation 8. 8. Consideration of application.— (1)The Authority while considering an application for grant of a licence shall take into account, all matters relevant to the carrying out of the functions by the insurance broker. 2. Without prejudice to the provisions of (1) above, the Authority in particular, shall take into account the following, namely :— i. Whether the applicant is suffering from any of the disqualifications specified under sub- section (5) of section 42 D of the Act; ii. Whether the applicant has the necessary infrastructure, such as, adequate office space, equipment and trained manpower to effectively discharge its activities; iii. Whether the applicant has in their employment a minimum of two persons who have the necessary qualifications specified in Schedule II and experience to conduct the business of insurance broker and in case applicant has certain branch offices, one person per branch office having the necessary qualifications specified in Schedule II of these regulations and experience to conduct the business of insurance broker. Note: In case the insurance broker intends to carry on life and general insurance business, then at least one person each shall have relevant experience in life and general and necessary qualifications specified in Schedule II of these regulations should be present in the company. In case of exit of a qualified person from any of the branches, the charge can be given to another qualified person on ad-hoc basis and the insurance broker shall take necessary steps to appoint a suitably qualified person at the earliest possible time. However, such arrangements need to be informed to the Authority. If an insurance broker fails to comply with this condition in any of the branch offices under their control, they shall not carry any business in that branch till such a person with necessary qualifications as specified in Schedule II of these regulations is appointed. iv. Whether any person, directly or indirectly connected with the applicant, has, in the past, been refused grant of a licence by the Authority. 68 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] Explanation:—For the purposes of this sub-clause, the expression "directly or indirectly connected" means a relative in the case of an individual, and in the case of a firm or a company or a body corporate, an associate, a subsidiary, an interconnected undertaking or a group company of the applicant . It is hereby clarified that these terms shall have the same meanings as ascribed to them in the Companies Act, 2013 (18 of 2013) as amended from time to time or The Competition Act, 2002, as the case may be. v. Whether the applicant fulfills the capital requirements as specified in regulation 9; Net Worth criteria as specified in regulation 11and deposit requirements as specified in regulation 12. vi. Whether the principal officer of the applicant possesses the required qualification as specified in Schedule II of these regulations. (The information required under Annexure II-A of these regulations shall be submitted by Director(s)/ Shareholder(s)/Promoter(s)/ Partner(s)/ Key Management Personnel, in addition to Principal Officer of the applicant) vii. Whether in the opinion of the Authority the Principal Officer of the applicant is suitable to be so appointed keeping in view his experience, preferably in the insurance sector. viii. Whether the Principal Officer/Director(s)/Promoter(s)/Shareholder(s)/Partner(s)/Key Management Personnel are Fit and Proper based on the statement in Annexure II-B of these regulations. ix. Whether the Principal Officer/Director(s)/Promoter(s)/Shareholder(s)/Partner(s) complies with the Fit and Proper guidelines as specified by the Authority. x. Whether the principal officer and/or any other official of the insurance broker has violated the code of conduct as specified in Schedules VI-A and VI-B, as applicable, of these regulations; xi. that the applicant is not engaged in any other business other than the main objects clause of the applicant; xii. the Authority is of the opinion that the grant of licence will be in the interest of policyholders; xiii. Whether the promoters/shareholders/partners of the applicant are of sound financial position to make investment in the applicant entity. xiv. Any employee responsible for soliciting and procuring insurance business on behalf on an insurance broker shall also have to fulfill the requirements mentioned in Schedule-II of these regulations and a list of such employees shall be provided to the Authority. 9. Requirements of Capital 1) Any applicant seeking to become an insurance broker under these regulations shall have a minimum paid up capital/contribution as mentioned below: Category Minimum Capital/Contribution (Rupees) Direct broker Reinsurance broker Composite broker fifty lakhs two hundred lakhs two hundred and fifty lakhs. 2) the capital in the case of a company limited by shares and a cooperative society shall be in the form of equity shares ; 3) the contribution of partners in the case of LLP shall only be in cash; 4) the applicant shall exclusively carry on the business of an insurance broker as licensed under these regulations. 5) The aggregate holdings by a foreign company, either by itself or through its subsidiary companies or its nominees, shall not exceed twenty-six per cent of paid-up equity capital of such applicant at any time. For the purposes of these regulations, the calculations of foreign direct investment shall be made in the same manner as specified for an insurer in Insurance Regulatory and Development Authority (Registration of Indian Insurance Companies) Regulations, 2000, as amended from time to time. 6) The shares of an insurance broker held as capital shall not be pledged in any form or manner to secure credit or any other facility and shall at all times be unencumbered. 10. Transfer of ownership: ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 69 1) The insurance broker shall not register any transfer of shares or contribution, as the case may be, without the prior written approval of the Authority where after the transfer, the total paid up equity holding or contribution of the transferee is likely to exceed five per cent of their paid up capital or contribution. 2) Similarly, where the nominal of the value of shares intended to be transferred by any individual, firm, group, constituents of a group or a body corporate under the same management jointly or severally exceeds five per cent of the paid-up capital or the contribution, prior written approval of the Authority shall be obtained. 3) The beneficial ownership and control of the shares or contribution shall totally and completely rest with the entity / individual approved by the Authority. 4) The documents required for seeking approval of the Authority for transfer of shareholding are indicated at Annexure – VII of these regulations. 11. Maintenance of minimum amount of net worth: 1) The net worth of an insurance broker shall at no time during the licence period fall below 100% of the minimum capital or contribution prescribed under regulation 9. 2) In case of non-compliance of sub-regulation(1) above, the insurance broker shall inform the Authority on the steps taken by it to restore the networth to 100% of the minimum capital or contribution prescribed under regulation 9 Note: The insurance broker is required to submit to the Authority a networth certificate duly certified by a Chartered Accountant every half year in the prescribed form. 12. Deposit requirements: (1) Every insurance broker shall before the commencement of their business, deposit and keep deposited with any scheduled bank a sum equivalent to 20% of the minimum capital/contribution ( as defined in regulation 9 (1) above) in fixed deposit, which shall not be released to them without the prior written permission of the Authority: Provided that the Authority may impose a separate limit of deposit, in any case not exceeding Rupees one hundred lakhs, for a person covered by regulation 2(1)(l)(d). (2) The deposit shall have a lien with the Authority. (3) Such deposit shall not be pledged for taking any loan or overdraft facility by the insurance broker; (4) Every insurance broker shall furnish to the Authority as and when called upon to do so a non-encumbrance statement from scheduled bank in which such fixed deposit is kept. 13. Requirement of Professional indemnity insurance: (1) Every insurance broker shall take out and maintain at all times a professional indemnity insurance cover throughout the validity of the period of the licence granted to them by the Authority, as specified in Schedule III of these regulations. Provided that the Authority shall in appropriate cases allow a newly licensed insurance broker to produce such a guarantee within twelve months from the date of issue of licence. 14. Payment of fees and the consequences of failure to pay fees.—(1) Every applicant eligible for the grant of a licence and renewal of licence shall pay such fees in such a manner and within such a period as specified in Schedule IV of these regulations. (2) Where an insurance broker fails to pay the annual fees payable under sub-regulation (1), the Authority may suspend the licence, whereupon the insurance broker shall cease to carry on business for the period during which the suspension subsists. 15. Procedure for licensing.—(1) The Authority on being satisfied that the applicant fulfills all the conditions specified for the grant of licence, shall grant a licence as prescribed in Schedule IX-Form B of these regulaitons and send an intimation thereof to the applicant mentioning the category for which the Authority has granted the licence. The licence shall be issued subject to the insurance broker adhering to the conditions and the code of conduct as specified by the Authority from time to time. (2) An insurance broker licensed under these regulations for a specified category may also apply for the grant of a licence by the Authority for any other category by fulfilling the requirements of these regulations. However, such application shall be made only after a completion of one year from the grant of a licence in the first instance. (3) In case a licence issued under regulation 5 of these regulations or issued under any other regulations which were in force prior to the notification of these regulations, is cancelled/surrendered or renewal is rejected by the Authority 70 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] for the reasons specified therein, the applicant may make a fresh application for grant of licence only after lapse of one year from the effective date of such cancellation/surrender or rejection of renewal of licence, for consideration of the Authority. The Authority may consider such application on merit. 16. Validity of licence.—(1) A licence once issued shall be valid for a period of three years from the date of issue, unless the same is suspended or cancelled under these regulations. (2) No insurance broker shall be permitted to do business without a valid and current licence. 17. Rejection of Application.—(1) Where an application for grant of a licence under regulation 5 does not satisfy the conditions set out in regulation 8, the Authority may refuse to grant the licence: Provided that no application shall be rejected unless the applicant has been given a reasonable opportunity of being heard. (2) The refusal to grant a licence shall be communicated by the Authority within thirty days of such refusal to the applicant stating therein the grounds on which the application has been rejected. (3) Any applicant, aggrieved by the decision of the Authority, may apply within a period of thirty days from the date of receipt of such intimation, to the Chairman of the Authority for reconsideration of its decision. (4) The Chairman of the Authority shall consider such an application and communicate his decision thereon to the applicant in writing within forty five days of the receipt thereof. (5) In case the Chairman of the Authority, after reconsideration of the application made under sub-regulation (3) above, rejects the application, the applicant can make a fresh application for grant of licence only after one year from the date of final rejection. The Authority may consider such application on merit. 18. Renewal of licence.—(1) The application for renewal of licence shall be submitted to the Authority by the insurance broker in Schedule IX-Form A of these regulations at least thirty days before the expiry of the licence: Provided that if the application reaches the Authority later than the period mentioned in sub-regulation (1) above but before the actual expiry of the current licence, an additional fee of rupees one hundred only shall be payable by the applicant to the Authority: Provided further that in case the applicant submits in writing the reasons for the delay not covered by the previous proviso, and if the Authority is satisfied with those reasons, it may accept an application for renewal after the date of the expiry of the licence upto a period of 60 days of the expiry of licence, on payment of an additional fee of seven hundred and fifty rupees only by the applicant: Provided further that the application for renewal received after 60 days of the expiry of the licence will be considered only after a lapse of 12 months from the date of submission of the late application. However, during the interregnum , the licence of the insurance broker shall cease to exist and they shall not solicit any new business, except servicing the existing policies till the expiry of the contract. Note: An insurance broker is permitted to submit the application for renewal ninety days prior to the expiry of the licence. (2) No insurance broker shall be allowed to do any fresh insurance business after expiry of the licence, except servicing the existing policyholders. (3) The Principal Officer and employees responsible for soliciting insurance business of an insurance broker before seeking a renewal of licence shall have completed at least twenty-five hours of theoretical and practical training, imparted by an institution recognized by the Authority. (4) The application for renewal, under sub-regulation (1) shall be dealt with in the same manner as specified under regulation 8. (5) The Authority may seek further information/clarification/data on the application submitted the insurance broker while processing the application. (6) The insurance broker shall submit such information as required under sub-regulation (5) above within 21 days of receipt of the communication from the Authority: Provided if the applicant seeks additional time, for the reasons specified, for submission of information sought ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 71 by the Authority under sub-regulation(5) above, the request shall be considered by the Authority on merit. (7) The licence of the insurance broker, on failing to comply with sub-regulation (6) above may be suspended till such time the information required under sub-regulation (5) above is received by the Authority. (8) The Authority, on being satisfied that the applicant fulfills all the conditions specified for renewal of the licence, shall renew the licence in Form C for a period of three years and send intimation to that effect to the applicant. (9) In case a composite broker is found to have violated the provisions of the regulations in the direct category or reinsurance category of the licence, the Authority may consider renewing the licence only for the category where no major violation is observed. (10) In case a Direct Broker licensed in both life and general categories is found to have violated regulations in the life or general category of the business, the Authority may consider renewing the licence only for the category where no major violation is observed. (11) In case a Direct Broker licensed in both life and general categories is not doing any business in life or general category, the Authority may consider renewing the license only for the category where the broker has booked business. Note: Documents to be attached with renewal application by insurance brokers as per Annexures III-A, III-B and III-C. 19. Procedure where a renewal of licence is not granted.—(1) Where an application for renewal thereof under regulation 18, does not satisfy the conditions set out in regulation 8, the Authority may refuse to grant the licence: Provided that no application shall be rejected unless the applicant has been given a reasonable opportunity of being heard. 2) The refusal to grant a licence shall be communicated by the Authority within thirty days of such refusal to the applicant stating therein the grounds on which the application has been rejected. 3) Any applicant, aggrieved by the decision of the Authority, may apply within a period of thirty days from the date of receipt of such intimation, to the Chairman of the Authority for a reconsideration of its decision. 4) The Chairman of the Authority shall consider such request and communicate his decision thereon to the applicant in writing within forty five days of the receipt thereof. 20. Effect of refusal to grant licence.—Any applicant, whose application for renewal thereof under regulation 18 has been refused by the Authority, shall, on and from the date of the receipt of the communication under regulation 19 (2) cease to act as an insurance broker. He, however, shall continue to be liable to provide services in respect of contracts already entered into through them. Such a service shall continue only upto the period of expiry of those current contracts, details of which shall be disclosed to the Authority on receipt of the communication under regulation 19. 21. Issue of a duplicate licence.—(1) In the event of a licence being lost or destroyed or mutilated, an insurance broker shall submit to the Authority an application alongwith a fee of rupees one thousand requesting for the issue of a duplicate licence and with a declaration giving full details regarding the issue of the licence and its loss or destruction or mutilation. (2) The Authority, after satisfying itself that the original licence has been lost, destroyed or mutilated, shall issue a duplicate licence in Form R with an endorsement thereon that it is a duplicate one. 22. Sale of Insurance Online.—(1) Insurance brokers may enter into an agreement with insurers for sale of insurance products online by linking to the web portals of the insurers (2) For the purposes of sub-regulation (1) above, the insurance broker shall have to follow the procedures as laid down in Schedule VIII of these regulations. 23. Sale of Insurance by tele-marketing mode.—(1) An insurance broker who intends to engage the services of a telemarketer for the purpose of distribution of insurance products of various insurance companies shall have to abide by the Guidelines on Distance Marketing of Insurance Products issued vide circular No.IRDA/ADMN/GDL/MISC/059/04/2011 dated 05/04/2011 and/or any other regulations/guidelines/circulars issued by the Authority from time to time in the matter. (2) Without prejudice to sub-regulation (1) above, an insurance broker shall have to comply with the following additional conditions for engaging the services of a telemarketer: i) The tele-marketer engaged by the insurance broker shall comply with various circulars/guidelines or any other direction issued by Telecom Regulatory Authority of India in the matter; 72 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] ii) The tele-marketer engaged by the insurance broker shall not engage with any other insurer or insurance related entity; iii) In case the insurance broker registers as telemarketer with TRAI, the insurance broker shall be doing telemarketing for the purpose of their insurance broking entity only and shall not act as telemarketer for any other entity; iv) Authorized Verifiers employed by telemarketer/insurance broker shall have to undergo statutory training and pass the examination as required for an insurance broker specified in Schedule II of these regulations. v) An insurance broker engaging a telemarketer shall enter into an agreement with the telemarketer, a copy of which shall be filed with the Authority along with the undertakings in the prescribed format as per Annexure- IV-A and Annexure-IV-B of these regulations. Copies of such undertakings shall be in the possession of the insurance broker for inspection by the Authority and also other regulatory bodies; vi) The Authority shall have the power to inspect the premises of the telemarketer or any other premises, which the Authority feels necessary for the verification of records/documents and seek any document/record, record statements of any employee of the telemarketer or make copies of any documents/records at its discretion; vii) The tele-marketer shall have to comply with any other terms and conditions as may be prescribed by the Authority from time to time in the matter. 24. Action against a person acting as an insurance broker without a valid licence: (1) Notwithstanding and without prejudice to initiation of any criminal proceedings against any person, who acts as an insurance broker without holding a valid licence issued under these regulations, the Authority may invoke against such a person penal action under the Act. (2) Where the person falling under sub-regulation (1), is a company or firm or body corporate, without prejudice to any other proceedings which may be initiated by the Authority against such company or firm or body corporate; every director, manager, secretary or other officer of the company or body corporate, and every partner of the firm, who is knowingly a party to such a contravention shall also be liable to be proceeded against. 25. Remuneration: 1) For life and general insurance- No insurance broker shall be paid or contract to be paid by way of remuneration (including royalty or licence fees or administration charges or in any other form), an amount exceeding the limits as specified/notified by the Authority in the circulars/regulations issued in this behalf and as amended from time to time. Explanation: No brokerage can be paid in respect of an insurance where agency commission is payable and likewise, no agency commission can be paid in respect of an insurance where brokerage is payable. 2) For reinsurance business─ (i) as per market practices prevalent from time to time. (ii) The brokerage charged for a particular case, may be disclosed on request to the insurer before binding cover. Note: For the purpose of sub-clause (ii) above, payments of all nature in respect of the particular account, such as risk inspection fees or risk management fees or administration charges, etc., shall be aggregated. 3) The settlement of accounts by insurers in respect of remuneration of insurance brokers shall be done on a monthly basis and it must be ensured that there is no cross settlement of outstanding balances. 26. Ceiling on business from single client.—(1) The business of the insurance broker shall be carried in such a manner that, not more than 50 percent of the premium (quantum, receipts, etc. as the case may be) shall emanate from any one client in a financial year. Note: For the purposes of this regulation, the term “client” shall include, in the case of a firm or a company, an associate or a subsidiary or a group concern under the same management. The definition of “group” shall have the same meaning as defined in IRDA (Investment)(5th Amendment) Regulations, 2013. 2) For insurance brokers promoted by Corporate Houses having an insurance company within their group, not more than 25 per cent of the insurances handled by the insurance broker in any financial year shall be placed with the insurance company within the promoter group separately for life and for general insurance business. The insurance brokers falling under this category shall have to abide by the circular no.063/IRDA/Memo/07-08 dated 18.3.2008 issued by the Authority or any other circular/guidelines issued from time to time in the matter. 3) The percentage of premium as specified in sub-regulation(1) will not include reinsurance premium as well as premium towards insurance business emanating from a Government body or Public sector undertaking. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 73 4) The decision of the Authority as to whether a company, a business or an organisation is under the same management shall be final. 5) An insurance broker shall furnish a certificate duly certified by a Chartered Accountant confirming compliance with this regulation every year along with the audited accounts. 27. Segregation of insurance money.—(1) The provisions of section 64VB of the Act shall continue to determine the question of assumption of risk by an insurer. (2) In the case of reinsurance contracts, it may be agreed between the parties specifically or as part of international market practices that the licensed reinsurance broker or composite broker can collect the premium and remit to the reinsurer and/or collect the claims due from the reinsurer to be passed on to the insured. In these circumstances the money collected by the licensed insurance broker shall be dealt with in the manner specified in Schedule V of these regulations. 28. Code of conduct for Insurance brokers.—Every insurance broker shall abide by the Code of Conduct as specified in Schedule VI-A of these regulations. In case of a Composite Broker or a reinsurance broker, he shall abide by the additional Code of Conduct specified in Schedule VI-B of these regulations. 29. Maintenance of books of account, records, etc.—(1) Every insurance broker shall prepare for every financial year: (i) a balance sheet or a statement of affairs as at the end of each accounting period; (ii) a profit and loss account for that period; (iii) a statement of cash/fund flow; (iv) Additional statements on insurance broking business as may be required by the Authority. Note: For purposes of this regulation, the financial year shall be a period of 12 months (or less where a business is started after 1st April) commencing on the first day of the April of an year and ending on the 31st day of March of the year following, and the accounts shall be maintained on accrual basis. (2) Every insurance broker shall submit to the Authority, a copy of the audited financial statements as stated in sub-regulation (1) alongwith the auditor’s report thereon before 30th September every year along with the remarks or observations of the auditors, if any, on the conduct of the business, state of accounts, etc., and a suitable explanation on such observations shall be appended to such accounts filed with the Authority. (3) Every insurance broker shall, within ninety days from the date of the Auditor’s report take steps to rectify any deficiencies, made out in the auditor’s report and inform the Authority accordingly. (4) All the books of account, statements, document, etc., shall be maintained at the head office of the insurance broker or such other branch office as may be designated by them and notified to the Authority, and shall be available on all working days to such officers of the Authority, authorised in this behalf by it for inspection. (5) All the books, documents, statements, contract notes etc., referred to in this regulation and maintained by the insurance broker shall be retained for a period of at least ten years from the end of the year to which they relate. However the documents pertaining to the cases where claims are reported and the decision is pending for a decision from courts, the documents are required to be maintained till the disposal of the cases by the court. In the case of reinsurance brokers, all other documents are required to be maintained till its natural expiry. (6) A certificate confirming the compliance of various regulations shall also form part of Auditors Report; (7) Every insurance broker shall submit to the Authority the details of statutory auditors engaged by them along with the audited accounts as per Annexure V of these regulations. 30. Submission of half-yearly results.—(1) Every insurance broker shall before 31st October and 30th April each year furnish to the Authority a half-yearly un- audited financial statement containing details of performance, financial position, etc., alongwith the following certificates duly certified by a qualified Chartered Accountant. (i) A certificate to the effect that the insurance broker is maintaining required capital, the insurance broker is not engaged in any other business other than insurance broking and also maintains required net worth as required under regulations 9 and 11, as per Annexure VI-A of these regulations; (ii) A certificate to the effect that the insurance broker is maintaining a deposit in compliance of regulation 12, as per Annexure VI-B of these regulations; (iii) A certificate to the effect that a Professional Indemnity Policy is in force in compliance of regulation 13, as per Annexure VI-C of these regulations; 74 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (iv) A certificate confirming that the insurance broker has received the remuneration as per the limits prescribed in the regulation 25, as per Annexure VI-D of these regulations; (v) A certificate in case of a reinsurance broker or a composite broker to the effect that the insurance broker is complying with provisions of regulation 27 and is maintaining a separate Insurance Bank Account and the monies lying in the said account are not used for any purposes other than as specified in the regulations, as per Annexure VI-E of these regulations. 31. Internal control and systems.—(1) Every insurance broker shall ensure that a proper system of internal audit is in place and that their internal controls and systems are adequate for the size, nature and complexity of its business. (2) In case of reinsurance and composite brokers it is mandatory that the insurance broker shall have internal audit systems and designate a compliance officer who is an employee of the insurance broker. (3) Without prejudice to the above, it is mandatory for an insurance broker whose business in a financial year is more than Rs. 10 Crores of premium to have a designated Compliance Officer in the matter who will be responsible for the internal controls and systems. 32. Claim Consultancy: (1) The Authority permits limited claim consultancy by insurance brokers, subject to the following conditions: a) for claims not exceeding Rs.1 crore provided such claim does not emanate from a policy, which has been placed by the same insurance broker or any other insurance broker. b) before offering the consultancy, the insurance broker shall obtain a written mandate from the client to represent the client with the insurer concerned for the claim for which consultancy has been sought by the client and offered by the insurance broker. c) the insurance broker may charge fee for such services as may be mutually decided between the insurance broker and the client. However, such fee shall not be expressed as a percentage of the claim. d) the insurance broker shall, in all their dealings with such clients, be governed by the provisions of Code of Conduct as specified in Schedules VI-A and VI-B, as applicable, of these regulations. e) Any dispute between two or more insurance brokers arising out of such consultancy arrangements shall, in the first instance, be considered by the Insurance Brokers Association of India (IBAI) and thereafter the IBAI shall forward the substance of such dispute together with its recommendation to the Authority for final disposal. f) The Authority will review and decide the norms regarding claims consultancy from time to time. 33. Co-broking: 1) It is open to a client to appoint in writing more than one insurance broker to jointly handle the broking of its insurance requirements depending on the skills that the insurance brokers may bring to the activity and to decide the manner in which the brokerage payable on the business may be shared among them. In any case, the total of brokerage shared among the insurance brokers together shall not be more than the limits specified in regulation 25. 2) Each of the direct insurance co-brokers shall be insurance brokers who are licensed to broker the class of business concerned and each co-broker shall be responsible to ensure compliance with the co-broking provisions and guidelines issued by the Authority from time to time including guidelines No.020/ NL/IRDA/06 dated 15th September, 2006. 3) The manner in which the brokerage is shared among the co-brokers shall be disclosed to the insurer on request. The insurer will be guided by the instructions of the client with regard to payment of brokerage to each co- broker for their share or to the lead co-broker who will then be responsible to pay the other co-brokers. 4) Each of the co-brokers on a reinsurance placement shall also be responsible to ensure that these regulations are complied with by themselves and any foreign brokers used by them. 34. Reinsurance / Composite brokers sharing of Brokerage with a foreign broker for the placement of risks: 1) In case any insurer/reinsurer licensed in India, utilizes the services of any reinsurance broker for the placement of reinsurance abroad, such placement shall be through a reinsurance or composite broker licensed by the Authority only. 2) For the purposes of sub-regulation (1) above, a licensed reinsurance or composite broker may utilize the services of a foreign broker for placement of reinsurance with insurers or reinsurers outside India. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 75 3) For the purposes of sub-regulation (2) above, the Authority licensed reinsurance/composite broker shall not share more than 50% of the brokerage with the foreign broker for the services obtained from them. 4) In case of foreign inward reinsurance business to insurers /reinsurers in India, if such placement involves an insurance broker, it shall be through reinsurance/composite broker licensed by the Authority only. However, a foreign broker may enter into suitable arrangement with insurance broker licensed by the Authority to place Foreign Inward Reinsurance and sharing of brokerage may be guided by such arrangement. 35. Single broking licence to one corporate group and dealings with Group companies: 1) The Authority shall issue only one insurance broking licence in the categories of Direct Broker(Life) and/or Direct Broker(General) and/or Reinsurance Broker or Composite Broker to a corporate group. For the purposes of these regulations, the group shall have the same meaning as defined in IRDA (Investment) (5th Amendment) Regulations, 2013. 2) Promoter Company of the insurance broker shall give an undertaking that none of the clients within promoter group will be compelled for their insurance requirements. An explicit disclosure of their being a Group company within the same promoter group shall be made in all the communication. 3) There must be mandatory disclosures of related party transactions with the promoter group in their audited accounts and balance sheet as per accounting standard 18 of ICAI 36. Nomenclature of Insurance Brokers (1) The insurance brokers shall have the word `Insurance Broker`/ `Insurance Brokers`/ `Insurance Broking` in the name of the Insurance Broker to reflect their line of activity and to enable the public to differentiate IRDA licensed insurance brokers from other non-licensed insurance related entities such as consultants, risk managers and alike. The application of the new applicants seeking the broking licence shall not be considered in the absence of the compliance of the nomenclature requirement. (2) Every licensed insurance broker shall display, in all their correspondences with all stakeholders, their name registered with the Authority, address of the Registered and Corporate Office, IRDA licence number, the category for which the insurance broker is licensed, validity period of the licence. Insurance brokers are not permitted to use any other name in their correspondence/literature/letter heads without the prior approval of the Authority. 37. Financial penalty for certain violations/breaches: (1) In case a licensed insurance broker violates any of the provisions of Insurance Act, 1938, IRDA Act, 1999 and Rules and Regulations made there under, any circular/guidelines/orders issued by the Authority from time to time, the Authority may issue such order imposing appropriate penalty depending on the nature/gravity of violation. (2) The insurance broker, if aggrieved by the decision of the Authority, may apply within a period of thirty days from the date of receipt of such intimation, to the Chairman of the Authority for a reconsideration of its decision. (3) The Chairman of the Authority shall consider such an application and communicate his decision thereon to the applicant in writing within forty five days of the receipt thereof. (4) In case the Chairman of the Authority, after reconsideration of the application made under sub-regulation (2) above, rejects the application, the insurance broker shall pay the penalty imposed under sub-regulation (1) above within 15 days of the receipt of the decision of the Chairman of the Authority, failing which their licence may be suspended or cancelled. 38. Disclosures to the Authority.—(1) An insurance broker shall disclose to the Authority on their own any material change which has a bearing on their licence within 30 days of such change; (2) an insurance broker shall disclose to the Authority, as and when required by it, in any event not later than thirty days of a requisition, the following information, namely - i. their responsibilities with regard to the placement of an insurance contract; ii. any change in the information or particulars previously furnished, which have a bearing on the licence granted to them; iii. the names of the clients whose insurance portfolio they manage or have managed; iv. any other requirement or information specified by the Authority from time to time: Provided that in case of a person specified in regulation 2(1)(l)(d) the Authority may call for and obtain such information as it deems fit. 76 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (3) In any case, an insurance broker shall have to take the prior approval of the Authority for the following; (i) Change of Principal Officer; (ii) Change in Director(s)/Partner(s); (iii) Change in name of the company; (iv) Change in place of corporate/registered office; (v) Change in principal place of business (4) An insurance broker shall furnish to the Authority the following information as and when there is a change/addition to the information furnished previously to the Authority (i) Opening/closing of branch offices; (ii) list of broker qualified persons; (iii) in respect of a claim under the professional indemnity policy; (iv) acquiring of immovable property; (5) The Authority may from time to time require the insurance broker to furnish information/data/documents in the manner as may be specified in the matter. (6) Failure to comply with this regulation will lead to action, in accordance with the provisions of regulation 41 being taken against the insurance broker. Explanation: (1) For the purpose of this regulation, `material change’ means any change which has a bearing on consideration of their application under regulation 8 the regulations. (2) For the purpose of this regulation, the `principal place of business’ means location of head office of a business where the books and records are kept and/or management works. 39. Authority’s power to inspect.—(1) The Authority may appoint one or more of its officers as “inspecting authority” to undertake inspection of the premises of the insurance broker to ascertain and see how the business is carried on, and to inspect the books of accounts, records and documents of the insurance broker for any of the purposes specified in sub-regulation (2). (2) The purposes referred to in sub-regulation (1) may be as follows, namely : — i. to ensure that the books of account are being maintained in the manner required; ii. to ensure that the provisions of the Act, rules, regulations are being complied with; iii. to investigate the complaints received from any insured, any insurer, other insurance brokers or any other person on any matter having a bearing on the activities of the insurance broker; and iv. to investigate the affairs of the insurance broker suo motu in the interest of proper development of insurance business or in policyholders’ interest. (3) The manner in which the inspection will be conducted is specified in Schedule VII of these regulations. 40. Appointment of investigator by the Authority.—(1) The Authority may appoint a chartered accountant or an actuary or any qualified and experienced individual in the field of insurance to investigate the books of accounts or the affairs of the insurance broker. Provided that the person so appointed shall have the same powers of the inspecting authority as are mentioned in regulation 39 and the obligations of the insurance broker in regulation 39 shall be applicable to the investigation under this regulation. Explanation- For the purposes of this regulation the expression “chartered accountant” shall have the same meaning as given in Section 141 of the Companies Act, 2013 (18 of 2013), as amended from time to time, and the expression ‘actuary’ shall have the same meaning as given in section 2(1)(a) of The Actuaries Act, 2006 (35 of 2006). (2)The expenses and costs of such an investigation shall be recovered by the Authority from the insurance broker whose affairs had been caused to be investigated. 41. Suspension of licence with notice.—(1) The licence of an insurance broker may be cancelled or suspended after due notice and after giving them a reasonable opportunity of being heard if they:— a) violate the provisions of the Insurance Act,1938 (4 of 1938), Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (41 of 1999) or rules or regulations, made thereunder as amended from time to time; b) fail to furnish any information relating to their activities as an insurance broker as required by the Authority; c) fail to comply with the directions issued by the Authority; d) furnish wrong or false information; or conceals or fails to disclose material facts in the application submitted for obtaining a licence or during the validity of licence; ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 77 e) do not submit periodical returns as required by the Authority; f) do not co-operate with any inspection or enquiry conducted by the Authority; g) fail to resolve the complaints of the policyholders or fails to give a satisfactory reply to the Authority in this behalf; h) indulge in rebates or inducements in cash or kind to a client or any of the client’s directors or other employees or any person acting as an introducer; i) are found guilty of misconduct or their conduct is not in accordance with the Code of Conduct specified in Schedules VI-A and VI-B, whichever is applicable; j) fail to maintain the capital requirements in accordance with the provisions of regulation 9; k) fail to pay the fees, penalties imposed or the reimbursement of expenses under these regulations; l) violate the conditions of licence; m) do not carry out their obligations as specified in the regulations; n) they carry on the business with a Principal Officer who does not acquire practical training and pass the examination within the stipulated period as specified in regulation 8. o) the Authority feels that the establishment of an insurance broker is only to divert funds within a group of companies or their associates, and the fact is established after due enquiries made by the Authority. 42. Cancellation or suspension of licence without notice.—(1) The licence of an insurance broker may be cancelled or suspended without notice, if they :— a) violate any one or more of the requirements under the code of conduct specified in Schedules VI-A and VI-B, whichever is applicable; b) are found guilty of fraud, or is convicted of a criminal offence; c) commit such defaults, which require immediate action in the opinion of the Authority, provided that the Authority has communicated the reasons for the cancellation in writing; d) have not commenced the business within six months of being granted a licence. (3) in case the licence of an insurance broker is suspended without notice, such licence shall not be cancelled unless an enquiry has been held in accordance with the procedure specified in regulation 44. 43. Publication of order of suspension.—The order of suspension of the licence made under regulation 41 and regulation 42, shall be displayed on website of the Authority and communicated to the insurers, so that registration of new business by the suspended insurance broker is stopped forthwith by the insurers. (1) On and from the date of suspension or cancellation of the licence, the insurance broker, shall cease to function as an insurance broker. (2) An insurance broker however shall continue to service the contracts already concluded through them for a period of six months within which he shall make suitable arrangements for having the contracts attended to by another licensed insurance broker. 44. Manner of holding of enquiry after suspension of licence of the insurance broker: (1) The licence of an insurance broker shall not be cancelled unless an enquiry has been conducted in accordance with the procedure specified in this regulation. (2) For the purpose of holding an enquiry under this regulation, the Authority may appoint an enquiry officer within 15 days of the issue of the suspension order; (3) The enquiry officer shall issue a notice to the insurance broker at the registered office or the principal place of business of the insurance broker, as the case may be, calling for all information / data as deemed necessary to conduct the enquiry and grant the insurance broker a time limit of 15 days from date of receipt of the notice, for submission of such information / data called for; (4) The insurance broker may, within fifteen days from the date of receipt of such notice, furnish to the enquiry officer a reply to the notice together with copies of documentary or other evidence relied on by them or sought by the enquiry officer; (5) The enquiry officer shall give a reasonable opportunity of hearing to the insurance broker to enable them to make submissions in support of their reply made under sub-regulation (4) above; 78 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (6) The insurance broker may either appear in person or through any person duly authorised by them to present their case, provided however that the prior approval of the Authority is obtained for the appearance of the ‘authorised person’; (7) If it is considered necessary, the enquiry officer may require the Authority to present its case through one of its officers; (8) If it is considered necessary, the enquiry officer may call for feedback/information from the insurer or any other related entity during the course of enquiry; (9) If it is considered necessary, the enquiry officer may call for additional papers from the insurance broker; (10) The enquiry officer shall make all necessary efforts to complete the proceeding at the earliest but in no case beyond 60 days of the commencement of the enquiry: Provided that in case the enquiry cannot be completed within the prescribed time limit of 60 days as mentioned in (9) above; the enquiry officer may seek additional time from the chairman stating the reason thereof; (11) The enquiry officer shall, after taking into account all relevant facts and submissions made by the insurance broker, submit a report to the Authority within 30 days of the completion of the enquiry proceedings. 45. Action to be taken after the receipt of the enquiry report.—(1) On receipt of the report from the enquiry officer, the Authority shall consider the report and issue a show-cause notice to the insurance broker if the contents of the report warrant a cancellation of the licence granted to them: Provided that no such notice is required, in case the provisions of regulation 42 are attracted. 2) The insurance broker shall within twenty-one days of the date of receipt of the show cause notice send a reply to the Authority. 3) The Authority after considering the reply to the show cause notice shall, as soon as possible, but not later than thirty days from the receipt of the reply, pass such an order as it deems fit. Provided, however, that where the insurance broker on serving of the notice under this regulation fails to furnish any reply within the stated period, the Authority may after the expiry of such time proceed to decide the case on merit and pass such an order as it deems fit. 4) The Authority shall send a ‘final order of the Authority’ made under sub-regulation (3) to the insurance broker. 5) Any insurance broker, if aggrieved by the decision of the Authority, may apply within a period of thirty days from the date of receipt of such intimation, to the Chairman of the Authority for a reconsideration of its decision. 6) The Chairman of the Authority shall consider such an application and communicate his decision thereon to the insurance broker in writing within forty five days of the receipt thereof. 46. Procedure for Cancellation of licence: (1) Authority shall issue the final order for cancellation of the licence of the insurance broker and they shall cease to act as an insurance broker from the date of the final order. (2) The process of notification of the cancellation of licence of the insurance broker is outlined in regulation 47. (3) The Authority in such an event may pass such order as it thinks fit for the disposal of the deposit of the insurance broker made under regulation 12. (4) An insurance broker whose licence has been cancelled shall continue to service the contracts already concluded through them for a period of six months from the order of cancellation of licence within which period they shall make suitable arrangements for having the contracts attended to by another licensed insurance broker. (5) The licensed insurance broker who agrees to take over the obligations of policy service from the insurance broker whose licence has been cancelled shall submit their request to the insurer for serving the policies / contracts through the term. (6) The licensed insurance broker on obtaining the approval from the insurer, for take over of the obligations of policy service, can collect brokerage on current contracts in vogue with prospective effect from the date of service of the contracts. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 79 (7) The insurer shall pay brokerage / policy service, on current contracts in vogue with prospective effect from the date of allotment of service of the contracts to the insurance broker to whom the insurer has given the authority. 47. Publication of order cancellation of licence.—The order of cancellation of the licence made under sub- regulation (3) of regulation 45, shall be published in one daily newspaper in the English language and one newspaper in the regional language as the Authority may consider fit, in addition to display on the website of the Authority. 48. Effect of cancellation of licence.—(1) On and from the date of suspension or cancellation of the licence, the insurance broker, shall cease to act as an insurance broker. (2) An insurance broker however shall continue to service the contracts already concluded through them for a period of six months within which suitable arrangements shall be made by them for having the contracts attended to by another licensed insurance broker. (3) Another licensed insurance broker who agrees to take over the obligations of policy service can collect brokerage on current contracts which were not collected earlier from insurers, provided the insurance broker undertakes to service the policies through its term. 49. Voluntary Surrender of Licence.—(1) An Insurance Broker licensed under regulation 5 may make an application to the Authority for surrender of their licence. The Authority may consider such application on merit. (2) Upon acceptance of the application for surrender made by the insurance broker, the Authority may pass an order for surrender of licence. (3) The insurance broker whose licence is surrendered and accepted by the Authority shall have to make arrangements as specified in regulation 48. (4) The documents/information required to be submitted for surrender of licence is as per Annexure VIII to these regulations. 50. Power of the Authority to issue clarifications etc.–In order to remove any difficulties in the application or interpretation of these regulations, the Authority may issue clarifications, directions and guidelines in the form of circulars. 51. General.—(1) From the date of commencement of these regulations no person can function as an insurance broker unless a licence has been granted to them by the Authority under these regulations or under Insurance Regulatory and Development Authority(Insurance Brokers) Regulations, 2002. a) Insurance brokers including the insurance brokers licensed under the Insurance Regulatory and Development Authority (Insurance Brokers) Regulations, 2002 shall be governed by the provisions of the Insurance Regulatory and Development Authority (Insurance Brokers) Regulations, 2013 from the date of notification of these regulations. b) The licenses issued under the provisions of the Insurance Regulatory and Development Authority (Insurance Brokers) Regulations, 2002 shall continue to be valid till the expiry of the license provided there are no violations of any of the provisions of the Insurance Regulatory and Development Authority (Insurance Brokers) Regulations, 2013 from the date of notification of the regulations. c) d) Applications for grant of license or renewal of license, received at the Authority prior to notification of these regulations shall be governed by the provisions of Insurance Regulatory and Development (Insurance Brokers) Regulations, 2002 till the final consideration/disposal of such applications. e) Proceedings/Departmental enquiry/Departmental inspection which have been initiated against the insurance broker under the provisions of Insurance Regulatory and Development (Insurance Brokers) Regulations, 2002 shall be governed by the provisions of Insurance Regulatory and Development (Insurance Brokers) Regulations, 2002, till their final disposal.. (3) Any disputes arising between an insurance broker and an insurer or any other person either in the course of their engagement as an insurance broker or otherwise may be referred to the Authority by the person so affected; and on receipt of the complaint or representation, the Authority may examine the complaint and if found necessary proceed to conduct an enquiry or an inspection or an investigation in terms of these regulations. SCHEDULE I 80 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 Functions of Direct broker / Reinsurance broker / Composite Broker (See regulation 4) 1. Functions of a direct broker.—The functions of a direct broker shall include the following: (a) Obtaining detailed information of the client's business and risk management philosophy; (b) Familiarizing himself with the client's business and underwriting information so that this can be explained to an insurer and others; (c) Rendering advice on appropriate insurance cover and terms; (d) Maintaining detailed knowledge of available insurance markets, as may be applicable; (e) Submitting quotation received from insurer/s for consideration of a client; (f) Providing requisite underwriting information as required by an insurer in assessing the risk to decide pricing terms and conditions for cover; (g) Acting promptly on instructions from a client and providing him written acknowledgements and progress reports; (h) Assisting clients in paying premium under section 64VB of Insurance Act, 1938 (4 of 1938); (i) Providing services related to insurance consultancy and risk management; (j) Assisting in the negotiation of the claims; and (k) Maintaining proper records of claims; 2. Functions of a re-insurance broker.—The functions of a re-insurance broker shall include the following : (a) Familiarizing himself with the client’s business and risk retention philosophy; (b) Maintaining clear records of the insurer's business to assist the reinsurer(s) or others; (c) Rendering advice based on technical data on the reinsurance covers available in the international insurance and the reinsurance markets; (d) Maintaining a database of available reinsurance markets, including solvency ratings of individual reinsurers; (e) Rendering consultancy and risk management services for reinsurance; (f) Selecting and recommending a reinsurer or a group of reinsurers; (g) Negotiating with a reinsurer on the client’s behalf; (h) Assisting in case of commutation of reinsurance contracts placed with them; (i) Acting promptly on instructions from a client and providing it written acknowledgements and progress reports; (j) Collecting and remitting premiums and claims within such time as agreed upon; (k) Assisting in the negotiation and settlement of claims; (l) Maintaining proper records of claims; (m) Exercising due care and diligence at the time of selection of reinsurers and international insurance brokers having regard to their respective security rating and establishing respective responsibilities at the time of engaging their services; (n) Creation of market capacity and facility for new, stressed, emerging and existing business and asset class for and from both direct insurers and reinsurers; (o) Render preliminary loss advice (PLA) within reasonable time; (p) Given the nature of business, separate norms need to be followed for Inward and Outward business a. Inward business: ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 81 i. Broker to have adequate specific knowledge of the country whose business is being offered like: political stability, economic position, local regulations, tax laws, etc. ii. Introduce new business/ products depending on the reinsurers business plan and risk appetite b. Outward business i. Rating and market credibility of the reinsurer (q) To ensure prompt collection and remittance of funds, follow up for funds to be initiated sufficiently before the due dates for settlement from cedant to reinsurer and from reinsurer to cedant as relevant; 3. Functions of composite broker — A composite broker shall carry out the functions mentioned in clause 1 and 2 above. Schedule II INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (see regulation 8) Requirement of qualification, training and passing of examination for Principal Officer and any other person responsible for Solicitation of Insurance ============================================================= Section 1: Minimum Educational Qualifications ============================================================= (a) Bachelors degree in Arts, Science, or Social Sciences or Commerce or its equivalent from any institution/ university recognized by any State Government or the Central Government; or (b) Bachelor’s degree in engineering or its equivalent from any institution/university recognized by any State government or the Central Government; or (c) Bachelor’s degree in law or its equivalent from any institution/University recognized by any State Government or the Central Government; or (d) Masters in Business Administration or its equivalent from any institution/ university recognized by any State Government or the Central Government; or (e) Associate/ Fellow of the Insurance Institute of India, Mumbai; or (f) Associate/Fellow of the Institute of Risk Management, Mumbai; or (g) Any post graduate qualification of the Institute of Insurance and Risk Management, Hyderabad; or (h) Associate/ Fellow of the Institute of Chartered Accountants of India , New Delhi; or (i) Associate/ Fellow of the Institute of Cost and Works Accountants of India, Kolkata; or (j) Associate/ Fellow of the Institute of Company Secretaries of India, New Delhi; or (k) Associate/ Fellow of the Institute of Actuaries of India; or (l) Associate/Fellow of Chartered Insurance Institute, London; or (m) Chartered Financial Analyst of Institute of Chartered Financial Analyst of India; or (n) Certified Associate ship of the Indian Institute of Bankers, Mumbai; or (o) any other qualification specified from time to time by the Authority under these regulations; ============================================================ Section 2: Certification through a Professional Training and Examination: ============================================================= (a) The Principal Officer of the applicant should have completed the prescribed fifty hours of theoretical and practical training from an institution recognised by the Authority from time to time, and should have passed an examination, at the end of the period of training, conducted by the National Insurance Academy, Pune or any other examining body recognised by the Authority. 82 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (b) The theoretical and practical training from an institution recognised by the Authority from time to time as mentioned in (a) above shall be twenty five hours in cases where the principal officer of the applicant: (i) has been carrying on reinsurance related activity or insurance consultancy for a continuous period of seven years, preceding the year in which such an application is made; or (ii) has for a period of, not less than seven years prior to the application made to the Authority has been a principal underwriter or has held the position of a Manager in any one of the nationalised insurance companies in India; or (iii) is an Associate/ Fellow of the Insurance Institute of India, Mumbai; or Associate/ Fellow of the Institute of Risk Management, Mumbai; or Associate/ Fellow of the Institute of Actuaries of India; or any post graduate qualification of the Institute of Insurance and Risk Management, Hyderabad; or Associate/Fellow of Chartered Insurance Institute, London; (c) The candidate who is covered by (b) above, shall be required to pass the examination, at the end of the period of training, conducted by the National Insurance Academy, Pune or any other examining body recognised by the Authority. Schedule III INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See regulation13) Maintenance of Professional Indemnity Insurance — (1) The insurance cover must indemnify an insurance broker against a. any error or omission or negligence on their part or on the part of their employees and directors; b. any loss of money or other property for which the insurance broker is legally liable in consequence of any financial or fraudulent act or omission; c. any loss of documents and costs and expenses incurred in replacing or restoring such documents; d. dishonest or fraudulent acts or omissions by insurance brokers’ employees or former employees. (2) The indemnity cover — a. shall be on a yearly basis for the entire period of licence; b. shall not contain any terms to the effect that payments of claims depend upon the insurance broker having first met the liability; c. shall indemnify in respect of all claims made during the period of the insurance regardless of the time at which the event giving rise to the claim may have occurred. Provided that an indemnity insurance cover not fully conforming to the above requirements shall be permitted by the Authority in special cases for reasons to be recorded by it in writing. (3) Limit of indemnity for any one claim and in the aggregate for the year in the case of insurance brokers shall be as follows: Category of insurance broker Limit of indemnity (a) Direct broker three times remuneration received at the end of every financial year subject to a minimum limit of rupees fifty lakhs. (b) Reinsurance broker three times remuneration received at the end of every financial year subject to a minimum limit of rupees two crores and fifty lakhs. (c) Composite broker three times remuneration received at the end of every financial year subject to a minimum limit of rupees five crores (4) The un-insured excess in respect of each claim shall not exceed five percent of the capital employed by the insurance broker in the business. (5) The insurance policy shall be obtained from any registered insurer in India who has agreed to — a) provide the insurance broker with an annual certificate containing the name and address, including the licence number of the insurance broker, the policy number, the limit of indemnity, the excess and the name of the insurer as evidence that the cover meets the requirements of the Authority; ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 83 b) send a duplicate certificate to the Authority at the time the certificate is issued to the insurance broker ; and c) inform the insurer immediately of any case of voidance, non-renewal or cancellation of cover mid-term. (6) Every insurance broker shall— inform immediately the Authority should any cover be cancelled or voided or if any policy is not renewed; a) inform immediately the insurer in writing of any claim made by or against it; b) advise immediately the insurer of all circumstances or occurrences that may give rise to a claim under the policy ; and c) advise the Authority as soon as an insurer has notified that it intends to decline indemnity in respect of a claim under the policy. Schedule IV INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 Fees (See Regulation 14) 1. Every insurance broker at the time of application for licence, pay a non-refundable application fees as set out below: Category of Insurance broker Amount of application fee payable Direct broker Rs.20,000 Reinsurance broker Rs.25,000 Composite broker Rs.40,000 2. Every insurance broker shall pay annual licence fees as set out below: Category of insurance broker Amount of licence fee payable per annum Direct broker A sum calculated at the rate of 0.50% of remuneration earned in the preceding financial year subject to minimum of Rs.25,000 and maximum of Rs.1,00,000. Reinsurance broker A sum calculated at the rate of 0.50% of remuneration earned in the preceding financial year subject to minimum of Rs.75,000 and maximum of Rs.3,00,000. Composite broker A sum calculated at the rate of 0.50% of remuneration earned in the preceding financial year subject to minimum of Rs.1,25,000 and maximum of Rs.500,000. 3. The licence fee shall be paid before the 30th of September every year. 4. Every insurance broker shall pay a renewal fee of Rs.1000 (Rupees one thousand only) along with application for renewal of the licence. 5. The fees shall be payable by an Account Payee draft in favour of “The Insurance Regulatory and Development Authority” payable at Hyderabad. Schedule V INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See regulation 27) Manner of dealing monies collected by reinsurance broker or composite broker in case of reinsurance contracts The money collected by the licensed insurance broker shall be dealt with in the following manner: 84 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (a) he shall act as the trustee of the insurance money that he is required to handle in order to discharge their function as a reinsurance broker and for the purposes of this regulation it shall be deemed that a payment made to the reinsurance broker shall be considered as payment made to the reinsurer; (b) he shall ensure that ‘insurance money’ is held in an ‘Insurance Bank Account’ with one or more of the Scheduled Banks or with such other institutions as may be approved by the Authority; (c) he shall give written notice to, and receive written confirmation from, a bank, or other institution that he is not entitled to combine the account with any other account, or to exercise any right of set-off, charge or lien against money in that account; (d) he shall ensure that all monies received from or on behalf of an insured is paid into the ‘Insurance Bank Account’ which remains in the `Insurance Bank Account’ to remain in deposit until it is transferred on to the reinsurer or to the direct insurer. (e) he shall ensure that any refund of premium which may become due to a direct insurer on account of the cancellation of a policy or alteration in its terms and conditions or otherwise shall be paid by the reinsurer directly to the direct insurer. (f) he shall ensure Interest on recovery/payment received shall be for the benefit of the direct insurer or reinsurer; (g) he shall only remove from the ‘Insurance Bank Account’ charges, fees or commission earned and may be transferred to any other account; (h) he shall ensure that no payment whatsoever is made from `Insurance Bank Account’ for the purposes other than those specified in this regulation; (i) he shall ensure that monies held in `Insurance Bank Account’ shall not be held in Fixed Deposits or invested elsewhere by the insurance broker; (j) he shall take immediate steps to restore the required position if at any time he becomes aware of any deficiency in the required “segregated amount”. Note: The insurance broker shall have to submit a certificate duly certified by a Chartered Accountant on the compliance of each and every provision of these regulations every half-year. In addition, the insurance broker shall submit a certificate every half-year duly certified by a Chartered Accountant on the amount of charges, fees or brokerage/commission earned during the period and any transfers made to any other account; Schedule VI-A INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 CODE OF CONDUCT – Insurance Broker [see regulation 28] 1. Every insurance broker shall follow recognised standards of professional conduct and discharge their functions in the interest of the policyholders. 2. Conduct in matters relating to clients relationship.—Every insurance broker shall: (a) conduct its dealings with clients with utmost good faith and integrity at all times; (b) act with care and diligence; (c) ensure that the client understands their relationship with the insurance broker and on whose behalf the insurance broker is acting; (d) treat all information supplied by the prospective clients as completely confidential to themselves and to the insurer(s) to which the business is being offered; (e) take appropriate steps to maintain the security of confidential documents in their possession; (f) hold specific authority of client to develop terms; (g) understand the type of client it is dealing with and the extent of the client’s awareness of risk and insurance; ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 85 (h) obtain written mandate from client to represent the client to the insurer and communicate the grant of a cover to the client after effecting insurance; (i) obtain written mandate from client to represent the client to the insurer/ reinsurer; and confirm cover to the insurer after effecting re-insurance, and submit relevant reinsurance acceptance and placement slips; (j) avoid conflict of interest. (k) Obtain necessary documents required under KYC norms 3. Conduct in matters relating to Sales practices.—Every insurance broker shall: (a) confirm that it is a member of the Insurance Brokers Association of India or such a body of insurance brokers as approved by the Authority which has a memorandum of understanding with the Authority; (b) confirm that he does not employ agents or canvassers to bring in business; (c) identify itself and explain as soon as possible the degree of choice in the products that are on offer; (d) ensure that the client understands the type of service it can offer; (e) ensure that the policy proposed is suitable to the needs of the prospective client; (f) give advice only on those matters in which it is knowledgeable and seek or recommend other specialist for advice when necessary; (g) not make inaccurate or unfair criticisms of any insurer or any member of the Insurance Brokers Association of India or member of such body of insurance brokers as approved by the Authority; (h) explain why a policy or policies are proposed and provide comparisons in terms of price, cover or service where there is a choice of products; (i) state the period of cover for which the quotation remains valid if the proposed cover is not effected immediately; (j) explain when and how the premium is payable and how such premium is to be collected, where another party is financing all or part of the premium, full details shall be given to the client including any obligations that the client may owe to that party; and (k) explain the procedures to follow in the event of a loss. (l) Not indulge in any sort of money laundering activities. (m) ensure that the insurance broker does not indulge in sourcing of business by themselves or through call centers by way of misleading calls or spurious calls. 4. Conduct in relation to furnishing of information.—Every insurance broker shall: (a) ensure that the consequences of non-disclosure and inaccuracies are pointed out to the prospective client; (b) avoid influencing the prospective client and make it clear that all the answers or statements given are the latter's own responsibility. Ask the client to carefully check details of information given in the documents and request the client to make true, fair and complete disclosure where it believes that the client has not done so and in case further disclosure is not forthcoming it should consider declining to act further; (c) explain to the client the importance of disclosing all subsequent changes that might affect the insurance throughout the duration of the policy; and (d) disclose on behalf of its client all material facts within its knowledge and give a fair presentation of the risk. 5. Conduct in relation to explanation of insurance contract.—Every insurance broker shall: (a) provide the list of insurer(s) participating under the insurance contract and advise any subsequent changes thereafter; (b) explain all the essential provisions of the cover afforded by the policy recommended by him so that, as far as possible, the prospective client understands what is being purchased; (c) quote terms exactly as provided by insurer; (d) draw attention to any warranty imposed under the policy, major or unusual restrictions, exclusions under the policy and explain how the contract may be cancelled; 86 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (e) provide the client with prompt written confirmation that insurance has been effected. If the final policy wording is not included with this confirmation, the same shall be forwarded as soon as possible; (f) notify changes to the terms and conditions of any insurance contract and give reasonable notice before any changes take effect; (g) advise its clients of any insurance proposed on their behalf which will be effected with an insurer outside India, where permitted, and, if appropriate, of the possible risks involved; and 6. Conduct in relation to renewal of policies.—Every insurance broker shall: (a) ensure that its client is aware of the expiry date of the insurance even if it chooses not to offer further cover to the client; (b) ensure that renewal notices contain a warning about the duty of disclosure including the necessity to advise changes affecting the policy, which have occurred since the policy inception or the last renewal date; (c) ensure that renewal notices contain a requirement for keeping a record (including copies of letters) of all information supplied to the insurer for the purpose of renewal of the contract; (d) ensure that the client receives the insurer's renewal invitation well in time before the expiry date. 7. Conduct in relation to claim by client:—Every insurance broker shall : — (a) explain to its clients their obligation to notify claims promptly and to disclose all material facts and advise subsequent developments as soon as possible; (b) request the client to make true, fair and complete disclosure where it believes that the client has not done so. If further disclosure is not forthcoming it shall consider declining to act further for the client; (c) give prompt advice to the client of any requirements concerning the claim; (d) forward any information received from the client regarding a claim or an incident that may give rise to a claim without delay, and in any event within three working days; (e) advise the client without delay of the insurer's decision or otherwise of a claim; and give all reasonable assistance to the client in pursuing his claim. Provided that the insurance broker shall not take up recovery assignment on a policy contract which has not been serviced through him or should not work as a claims consultant for a policy which has not been serviced through him, except for claims permitted under regulation 32. 8. Conduct in relation to receipt of complaints.—Every insurance broker shall:— (a) ensure that letters of instruction, policies and renewal documents contain details of complaints handling procedures; (b) accept complaints either by phone or in writing; (c) acknowledge a complaint within fourteen days from the receipt of correspondence, advise the member of staff who will be dealing with the complaint and the timetable for dealing with it; (d) ensure that response letters are sent and inform the complainant of what he may do if he is unhappy with the response; (e) ensure that complaints are dealt with at a suitably senior level; (f) have in place a system for recording and monitoring complaints. 9. Conduct in relation to documentation.—Every insurance broker shall:— (a) ensure that any documents issued comply with all statutory or regulatory requirements from time to time in force; (b) send policy documentation without avoidable delay, (c) make available, with policy documentation, advice that the documentation shall be read carefully and retained by the client; (d) not withhold documentation from its clients without their consent, unless adequate and justifiable reasons are disclosed in writing and without delay to the client. Where documentation is withheld, the client must still receive full details of the insurance contract; (e) acknowledge receipt of all monies received in connection with an insurance policy; ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 87 (f) ensure that the reply is sent promptly or use its best endeavours to obtain a prompt reply to all correspondence; (g) ensure that all written terms and conditions are fair in substance and set out, clearly and in plain language, client's rights and responsibilities; and (h) subject to the payment of any monies owed to it, make available to any new insurance broker instructed by the client all documentation to which the client is entitled and which is necessary for the new insurance broker to act on behalf of the client. 10. Conduct in matters relating to advertising.—Every insurance broker shall conform to the relevant provisions of the Insurance Regulatory and Development Authority (Insurance Advertisements and Disclosure) Regulations, 2000, and :— (a) ensure that statements made are not misleading or extravagant; (b) where appropriate, distinguish between contractual benefits which the insurance policy is bound to provide and non-contractual benefits which may be provided; (c) ensure that advertisements shall not be restricted to the policies of one insurer, except where the reasons for such restriction are fully explained with the prior approval of that insurer; (d) ensure that advertisements contain nothing which is in breach of the law nor omit anything which the law requires; (e) ensure that advertisement does not encourage or condone defiance or breach of the law; (f) ensure that advertisements contain nothing which is likely, in the light of generally prevailing standards of decency and propriety, to cause grave or widespread offence or to cause disharmony; (g) ensure that advertisements are not so framed as to abuse the trust of clients or exploit their lack of experience or knowledge; (h) ensure that all descriptions, claims and comparisons, which relate to matters of objectively ascertainable fact shall be capable of substantiation. 11. Conduct in matters relating receipt of remuneration.—Every insurance broker shall:— (a) disclose whether in addition to the remuneration prescribed under these regulations, he proposes to charge the client, and if so in what manner; (b) advise the client in writing of the insurance premium and any fees or charges separately and the purpose of any related services; (c) if requested by a client, disclose the amount of remuneration or other remuneration it receives as a result of effecting insurance for that client. This will include any payment received as a result of securing on behalf of the client any service additional to the arrangement of the contract of insurance; and (d) advise its clients, prior to effecting the insurance, of their intention to make any deductions from the amount of claim collected for a client, where this is a recognised practice for the type of insurance concerned. 12. Conduct in relation to matters relating to training.—Every insurance broker shall: (a) ensure that its staff are aware of and adhere to the standards expected of them by this code; (b) ensure that staff are competent, suitable and have been given adequate training; (c) ensure that there is a system in place to monitor the quality of advice given by its staff; (d) ensure that members of staff are aware of legal requirements including the law of agenc affecting their activities; and only handle classes of business in which they are competent; (e) draw the attention of the client to Section 41 of the Act, which prohibits rebating and sharing of commission. 13. Information and Education common to direct & reinsurance brokers: a) The insurance broker will support industry education initiatives aimed at explaining insurance to consumers and the community. b) The insurance broker will make readily available to client: 88 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (i) Up-to-date information on insurance; (ii) Information to assist insured to determine the level of insurance coverthey may require; and (iii) Information about insurance products and services, and this Code. 14. Every insurance broker shall display in every office where it is carrying on business and to which the public have access a notice to the effect that a copy of the code of conduct is available upon request and that if a member of the public wishes to make a complaint or requires the assistance of the Authority in resolving a dispute, he may write to the Authority. 15. An insurance broker as defined in these regulations shall not act as an insurance agent of any insurer under section 42 of the Act. 16. Every insurance broker shall abide by the provisions of the Insurance Act,1938 (4 of 1938), Insurance Regulatory And Development Authority Act 1999(41 of 1999), rules and regulations made there under which may be applicable and relevant to the activities carried on by them as insurance brokers. Schedule VI-B INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (see regulation 28) Additional Code of Conduct for Reinsurance Broker and Composite Broker 1. General ( applicable to all contracts of reinsurance): a) A composite insurance broker or reinsurance broker shall not enter the reinsurance markets either to develop terms for reinsurance cover or to place reinsurance on any risk without the specific written authorization of the insurer insuring the risk or insurer/reinsurer who has been asked to quote terms for the risk. b) A reinsurance broker or a composite broker shall not block reinsurance capacity in anticipation of securing an order to place reinsurance. c) The insurance broker shall provide to the insurer/reinsurer, a true and complete copy of the reinsurance placement slip to be used, before entering the market. The insurance broker shall incorporate any modifications or corrections proposed by the insurer/reinsurer in the placement slip. d) The insurance broker shall put up to the insurer/reinsurer, all the terms (including the reinsurance commission and brokerage allowed) obtained by it from various reinsurers and indicate the share the lead reinsurer is willing to write at those terms and the expectation of the insurance broker about placement of the required reinsurance at the terms quoted, with acceptable reinsurance security. e) The insurance broker shall furnish to the insurer/reinsurer, a true copy of the placement slip signed by the lead reinsurer quoting terms, indicating thereon, the signed line of the reinsurer. f) Where reinsurance on a risk is proposed to be placed with different reinsurers at different terms, the fact that terms for all reinsurers are not uniform, shall be disclosed to reinsurers suitably. g) Once the insurer/reinsurer has accepted the reinsurance terms quoted, the insurance broker shall place the required reinsurance cover and shall keep the insurer/reinsurer informed about the progress of placement from time to time. In selecting the reinsurers to whom the risk is offered, the insurance broker shall be mindful of the need to use only such reinsurers who are rated BBB or higher by a recognized credit rating agency, as required by Regulation 3(9) of IRDA (General Insurance – Reinsurance) Regulations 2013 and Regulation 8(a) of IRDA(Life Insurance-Reinsurance) Regulations, 2013. Where the reinsurance is over placed, the signing down shall be done in consultation with the insurer/reinsurer in a manner consistent with good market practice. h) Immediately after completion of placement of reinsurance, the insurance broker may issue a insurance broker’s cover note giving the terms of cover and the names of reinsurers and the shares placed with each of them. The cover note may contain a listing of all important clauses and conditions applicable to the reinsurance and where the wordings of clauses are not market standard, the wordings to be used in the reinsurance contract shall be attached to the insurance broker’s cover note. i) The insurance broker shall follow up the cover note by a formal signed reinsurance policy document or other acceptable evidence of the reinsurance contract signed by the reinsurers concerned, within one month of receipt of reinsurance premium. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 89 j) The insurance broker shall have a security screening procedure in-house or follow credit ratings given by recognized credit rating agencies and answer without any delay, any questions raised by the insurer about the credit rating of one or more reinsurers. Where the insurer/reinsurer declines to accept a particular reinsurer for whatever reason and asks the insurance broker to replace the security before commencement of risk, the insurance broker shall do so promptly and advise the insurer/reinsurer of the new reinsurer brought on the cover 2. Placement of Proportional Treaty or Non-proportional Treaty: a) A composite insurance broker or reinsurance broker invited to place a proportional treaty shall prepare the treaty offer slip and supporting information with the cooperation of the insurer and secure the insurer’s concurrence to the slip and information before entering the market. b) Where a reinsurance treaty is placed at different terms with different reinsurers, the fact that such is the practice shall be made known to all the reinsurers suitably. c) Where a reinsurer accepts a share in a treaty subject to any condition, the conditions shall be made known to the ceding insurer and its agreement obtained before binding the placement. d) The insurance broker shall advise the progress of placement of the treaty from time to time. Immediately after completion of placement, the insurance broker shall issue a cover note setting out the treaty terms and conditions and list of reinsurers with their shares. Where a treaty is over-placed, the insurance broker shall sign down the shares in consultation with the insurer in a manner consistent with good market practice. e) The insurance broker shall secure signature of formal treaty wordings or other formal reinsurance contract documentation within three months of completion of placement. f) The insurance broker shall have a security screening procedure in-house or follow credit ratings given by recognized credit rating agencies and answer without any delay, any questions raised by the ceding insurer about the credit rating of one or more reinsurers. Where the insurer declines to accept a particular reinsurer for whatever reason and asks the insurance broker to replace the security before commencement of the reinsurance period, the insurance broker shall do so promptly and advise the insurer of the new reinsurer brought on the cover. 3. Placement of Foreign Inward Reinsurance: a) The Reinsurance broker shall ensure that Indian Reinsurer(s) receive the reinsurance premium from the overseas insurer as per the premium payment condition stipulated in the reinsurance contract b) The Reinsurance broker shall not enter the Indian reinsurance markets either to develop terms for reinsurance cover or to place reinsurance on any risk without the specific written authorization of the overseas insurer insuring the risk or insurer who has been asked to quote terms for the risk. c) The Reinsurance broker shall provide to the Reinsurer in India, a true and complete copy of the placement slip to be used, before committing any terms to the overseas client. The insurance broker shall incorporate any modifications or corrections proposed by the Reinsurer in the placement slip. d) The insurance broker shall put up to the overseas insurer, all the terms (including the reinsurance commission and brokerage allowed) obtained by it from various Indian reinsurers and indicate the share the reinsurer(s) is willing to write at those terms and the expectation of the insurance broker about placement of the required reinsurance at the terms quoted, with acceptable reinsurance security. e) The insurance broker shall furnish to the overseas insurer, a true copy of the placement slip signed by the Indian reinsurer quoting terms, indicating thereon, the signed line of the reinsurer. f) Where reinsurance on a risk is proposed to be placed with different reinsurers at different terms, the fact that terms for all reinsurers are not uniform, shall be disclosed to reinsurers suitably g) The insurance broker shall provide complete information as desired by the Indian reinsurer(s) to process the claim arising out of any Inwards business. 4. Reinsurance business placed with overseas reinsurers: a) Reinsurance broker shall ensure that business is placed with only those overseas Reinsurers which are registered with the Authority; b) The Reinsurance broker shall ensure the compliance of any taxation, foreign exchange, Anti Money laundering or any other applicable statutory laws at the time of placing the reinsurance business. 5. Responding to Catastrophes and Disasters: a) The Reinsurance broker shall respond to catastrophes and disasters, such as floods, earthquakes, cyclones, severe storms and hail which result in a large number of claims, in a timely, professional and practical way and in a compassionate manner. 90 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 6. Conduct in relation to explanation of Reinsurance contract:— Every Reinsurance broker shall: a) provide the list of Reinsurer(s) participating under the Reinsurance contract and advise any subsequent changes thereafter; b) explain all the essential provisions of the cover afforded by the policy recommended by him so that, as far as possible, the prospective client understands what is being purchased; c) quote terms exactly as provided by Reinsurer; d) draw attention to any warranty imposed under the policy, major or unusual restrictions, exclusions under the policy and explain how the contract may be cancelled; e) provide the insurer/reinsurer with prompt written confirmation that Reinsurance has been effected. If the final policy wording is not included with this confirmation, the same shall be forwarded as soon as possible; f) notify changes to the terms and conditions of any Reinsurance contract and give reasonable notice before any changes take effect; Schedule VII. INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See regulation 39) Inspection procedure 1. Notice before inspection.—(a) Before undertaking an inspection under regulation 39, the Authority shall give a notice of ten days to an insurance broker for that purpose. b) Notwithstanding anything contained in clause 1(a) above, where the Authority is satisfied that in the interests of the policyholders no such notice shall be given, it may, for reasons recorded in writing, direct that the inspection of the affairs of the insurance broker be taken up without such notice. c) The insurance broker shall allow the inspecting authority to have full access to the premises occupied by such insurance broker or by any other person on its behalf and also extend all facilities for examining books, records, documents and computer data in the possession of the insurance broker. d) The inspecting authority, in the course of inspection, shall be entitled to examine or record statements of any principal officer or employee of the insurance broker and have the powers to seize or make copies of documents/ records. e) It shall be the duty of every such person to give to the inspecting authority all assistance in connection with the inspection which the insurance broker may reasonably be expected to give. f) Failure to comply with the requirements of the Authority in this regard or failure to cooperate with the inspecting officers shall result in suspension of licence. 2. Submission of report to the Authority.—The inspecting authority shall submit an inspection report to the Authority within 30 days of the completion of the inspection. 3. Communication of findings, etc.—(a) The Authority shall, after consideration of the inspection report, communicate its findings to the insurance broker. The insurance broker shall within 21 days from the date of receipt of communication respond to the Authority. (b) On receipt of the explanation, if any, from the insurance broker, the Authority may direct the insurance broker to take such measures as it deem fit. (c) Without prejudice to (b) above, the Authority may issue a notice to the Insurance Broker requiring him to show cause within 21 days from the date of receipt of the notice, why the licence granted to the insurance broker should not be suspended or cancelled or any other action as considered appropriate by the Authority should not be initiated. (d) The Authority, upon considering the reply to the notice issued under (c) above, may pass an order directing the suspension or cancellation of the licence granted to the insurance broker or pass any other order as deemed appropriate based on the facts and circumstances of the case. (e) The insurance broker, if aggrieved by the decision of the Authority, may apply within a period of thirty days from the date of receipt of such intimation, to the Chairman of the Authority for a reconsideration of its decision. (f) The Chairman of the Authority shall consider such an application and communicate his decision thereon in writing within forty five days of the receipt thereof. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 91 Schedule VIII INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See regulation 22) Sale of Insurance Online by Insurance Brokers Insurance Broker is allowed to offer ONLINE PRODUCTS of insurers with whom it has entered into an agreement for sale through the web portals of the insurer subject to the following conditions. 1) The website developed by the insurance broker shall carry the name of the Insurance Broker as licensed by the Authority and usage of any other name or linkage to any other website is prohibited. 2) The insurance broker shall prominently display on their website the information relating to their licence number, date of licence and its validity, the category of licence, name of the Principal Officer and its contact details, composition of the board; and other relevant information. 3) The website of the insurance broker shall be used exclusively for web aggregation and comparison and of insurance products and online sale of insurance products of insurers with whom the insurance broker has a valid agreement. 4) The insurance broker shall not publish, advertise, or provide for display or sale, any other products of any nature or type, other than the insurance products by the insurer with whom the insurance broker has entered into agreement for the sale of online products. 5) The website of the Insurance broker shall provide a link to the website of the insurer with whom the insurance broker has entered into an agreement for the ONLINE sale of the product of the Insurer and the online sale by the insurance broker shall be executed only through the website of the Insurer. 6) The insurance broker shall ensure that the customer has the choice of viewing products of at least five insurers who are offering similar products for online sale, and selecting the insurer and products of his choice; 7) Insurance broker is permitted only to offer the following ranges of products online or any other products range as approved from time to time by the Authority:— i. Life: a. Whole Life Policies b. Term Insurance Products c. Endowment Products d. Health Insurance products e. Retirement–Immediate annuities f. Retirement–Deferred annuities g. Children’s products ii. Non Life: a. Home Insurance b. Motor Insurance c. Health Insurance d. Travel Insurance e. Personal Accident Insurance f. Rural Insurance 8) The insurance broker shall display only those features of the products which are approved under File & Use Guidelines of the Authority. Any information which is detrimental to the interests of the policyholder or is misleading and is not approved by the Authority shall not be displayed on their websites by the insurance brokers. 9) The insurance broker while displaying the product features of various insurers shall not favour any one insurer. 10) The templates which are displayed on the insurance broker’s website should be mutually agreed to, between the Insurance Broker and the Insurers whose products are compared. 11) Product comparisons that are displayed shall be up to date and reflect a true picture of the products. 12) The insurance brokers shall display product information purely on the basis of the information obtained from insurers. 92 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 13) The insurance brokers shall not i) Display any information pertaining to products or services of other financial institutions / FMCG or any product or service on the website ii) Display advertising of any sort, either pertaining to any product or service including insurance product or service, other financial products or service / or any other product or service on the Website. iii) Operate multiple websites or tie up with other approved / unapproved / unlicensed entities / websites for lead generation / comparison of product etc. subject to the following exceptions: Using multiple Domain names or same domain names with suffixes such as .com or .in or .co.in for the primary website of the Insurance Broker used for display of insurance products is allowed provided a. the domain names of primary or secondary or product category specific websites or mobile sites are owned and registered in the name of the Insurance Broker b. The Insurance Broker informs the Authority in writing about the date of Registration and date of launching of domain names of such websites or mobile sites in the application for grant of licence and thereafter within 15 days from the date of Domain Name Registration and Date of launching respectively in case of any change in the name(s) of the existing websites or new websites. 14) The insurance broker shall not charge any additional fees from insurers for displaying their products on their websites; 15) The insurance broker may enter into an agreement with the insurer for extending services to the customer / clients of the insurance broker and the agreement shall be available with both the insurer and the insurance broker for inspection by the Authority. 16) The insurance broker who has entered into an agreement with the insurer may be allowed by the insurers to collect renewal premiums online through the websites of the insurers for the policies procured and serviced by the insurance broker only. 17) The manner of payment of premiums for online sale shall be by way of credit card/debit card/ net banking or any other mode as permitted by the Reserve Bank of India from time to time through a payment gateway normally used by the insurer for online sale of insurance policies. The premium has to be directly credited to the Insurer’s premium collection account of a designated bank and should not be routed through the bank account of the Insurance Broker in any manner. The insurance brokers shall not accept any cash payments towards premiums for this purpose. 18) On completion of online transaction, for payment of premium and sale of the policy, the insured should be able to generate and save / print the e-premium receipt and preferably Policy document also immediately. Alternatively, the Policy document may be delivered by email / or in hard copy as opted by the insured. 19) The agreements entered into with the insurers for integrating their web portals for sale of products or receipt of premiums online shall not be in any way detrimental to the interests of the policyholders. The insurance brokers shall not make any promise or commitment to insurers for sale of their products. 20) The insurance broker shall ensure that directions issued by the Authority or any other Authority for compliance of Anti-money laundering matters are adhered to. The insurer shall incorporate the necessary rules and applicable clauses in the agreement to be signed with the insurance broker to this effect. 21) The insurers as well as the insurance broker shall be jointly and severally liable for any breach of provisions of the agreement entered into for this purpose. 22) The insurance broker as well as the insurers shall have to abide by the provisions of Insurance Act, 1938, as amended from time to time, the IRDA Act, 1999 and/or any other Act and regulations/guidelines/ circulars/directions issued by the Authority from time to time while selling the insurance products online SCHEDULE-IX FORM A [See regulations 5 and 18] Insurance Regulatory and Development Authority (Insurance Brokers) Regulations, 2013 APPLICATION FOR GRANT OF LICENCE/RENEWAL OF LICENCE Name of the Broker: Licence No: Category for which Licence is issued: Date of expiry: In case of New Application: ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 93 CATEGORY APPLIED FOR : INSURANCE BROKER - ……………………… (Mention category as applicable) Direct (life) Direct (General) Direct (Life & General) Reinsurance Composite Instructions for filling up the form: 1. It is important that before this application form is filled in, the regulations made by the Authority are studied carefully. 2. Applicant must submit a duly completed application form together with all appropriate, supporting documents to the Authority. 3. Application for licence will be considered only if it is complete in all respects. 4. Applicant should sign the applications themselves. 5. Information which needs to be supplied in more details may be given on separate sheets which should be attached to the application form. 6. If the applicant is not a company, the information called for in this Form shall be supplied by adapting the requirements suitably. PARTICULARS OF THE APPLICANT 1.1 Name of the Applicant : ______________________________________ 1.2 (A) Address - Principal Place of business / Registered Office. _________________________________________________________ ________________________________________________________ Pin code: ______________________ Telephone No: ________ E-mail:________________________ Fax No: --------------------- (B) Address for Correspondence: ________________________________________________________ ------------------------------------------------------------------------------------- ______________________________________________ Pin code: ______________________Telephone No: ---------------------- E-mail:______________________ Fax No: --------------------------- C) Addresses of Branch Offices: ________________________________________________________ ________________________________________________________ D) Name and Designation of the Principal Officer ________________________________________________________ 2. ORGANISATION - STRUCTURE 2.1 Status of the Applicant: (e.g. limited company-Private/Public, partnership, others. If listed, names of Stock Exchanges and latest share price to be given) 94 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 2.2. Date and Place of Incorporation: Day Month Year Place 2.3 Scope of business as described in the Memorandum of Association (To be given in brief along with copy of Memorandum and Articles of Association or Partnership Deed). 2.4 List of major shareholders (holding 5% and above of applicant directly or along with associates- applicable only to limited companies) Shareholding as on:______________ Name of shareholder No. of Shares held % age of total paid up capital of the company Foreign Direct Investment Yes or No 2.5 Particulars of all Directors/Partners/Proprietor:- Name Qualification Experience in Insurance Broking services and related areas Share in applicant firm /company Directorship in other companies 2.6 Name and activities of associate companies/concerns Name of Company/ Firm Address Type of activity handled Nature of Interest of Promoter/ Director Nature and interest of applicant company Whether any one or more persons of the associate companies/ concerns are interested in the applicant's business? 2.6 Name and Address of the Principal bankers of the applicant 2.8 Name and address of the statutory auditors: 3. BUSINESS INFORMATION 3.1 Three years business plan document with projected volume of activities and income (including anticipated) for which licence sought is to be specifically given. 3.2 Organization Chart separately showing functional responsibilities to be enclosed. 3.3 Particulars of Key Management Personnel Name Qualification Experience with particular reference to Insurance Broking/insurance consulting activities Date of appointment Functional areas 3.4 Details of infrastructure like office space, equipment and manpower available with the applicant 3.5 Details of experience in insurance broking/ insurance consulting/risk management and other services: (History, major events and present activities (Experience outside India may also be indicated): ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 95 3.6 Business handled during the last three years and list of reinsurers with whom more than ten percent of the total reinsurance premium handled, was placed. Sl. No. Name Premium handled Services Rendered Amt. Percentage of total premium handled by broker 3.7 Any other information considered relevant to the nature of services rendered by the applicant. 4. FINANCIAL INFORMATION 4.1 Capital Structure (Rs. in lakhs) Capital Structure Year prior to the preceding year of current year Preceding year Current year a) Authorized Capital b) issue capital c) Paid-up capital d) Free reserves (excluding re- valuation reserves) e) Total (c) + (d) Note: - 1. In case of LLPs, please indicate capital minus drawings and/or loans to partners. 2. In case of LLPs, please indicate the financial position, means and net worth of the partners. 4.2 Deployment of Resources (Rs. in lakhs) Particulars Year prior to the preceding year of current year (mention the relevant FY) Preceding year (mention the relevant FY) Current year (mention the relevant FY) a) Fixed Assets b) Plant & Machinery c) Office Equipment d) Quoted Investments e) Unquoted Investments f) Details of Liquid Assets f) Others (Details of Investments, Loans & Advances made to Associate Companies/Firms where Promoters/Directors have an interest is to be separately given). 4.3 Major Sources of Income: (Rs. in lakhs) Particulars Year prior to the preceding year of current year (mention the relevant FY) Preceding year (mention the relevant FY) Remuneration received as % of premium(mention the relevant FY) a) Direct Insurance remuneration b) Reinsurance remuneration c) Advisory fees 96 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] d) Insurance consultancy e) Investment Income f) Others As remuneration received by the insurance broker may vary from risk to risk, please indicate range within which remuneration has been received. 4.4 Income and Profit before Tax (PBT) (Rs. lakhs) Particulars Income Profit Before Tax Year prior to the preceding year of current year (mention the relevant FY) Preceding year (mention the relevant FY) Current year (mention the relevant FY) 4.5 Dividend (Rs. In lakhs) Particulars Year prior to the preceding year of current year (mention the relevant FY) Preceding year (mention the relevant FY) Current year (mention the relevant FY) Amount Percentage Note: Please enclose three years audited annual accounts. Where unaudited reports are submitted, give reasons. If minimum capital requirement has been met after last audited annual accounts, audited statement of accounts for the period ending on a later date should also be submitted. 5. OTHER INFORMATION, IF ANY 5.1 Details of all settled and pending disputes: Nature of dispute Name of the party Pending/settled Date of settlement 5.2 Details, if any of any economic offences by the applicant or any of the Partners/ Directors, or key managerial Personnel in the last three years. 6.0 Documents attached: 7. Fee Payment: Note: A non-refundable fee (depending on the category applied for) and specified in Regulation 14 of IRDA (insurance Brokers) Regulations, 2013 Details of Payment: Demand Draft No: ------------------- Date: ----------------------- Name of the Bank: Other modes of payment: 8 : Undertaking 8.1 WHETHER ANY PERSON directly or indirectly connected TO APPLICANT HAS BEEN REFUSED FOR THE LICENCE IN THE PAST OR NOT Name of the Persons Relationship with the Applicant Training Details ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 97 For the purpose of this sub-clause, the expression “directly or indirectly connected” means a relative in the case of any individual, and in the case of a firm or a Company or a body Corporate- an associate, a subsidiary, an interconnected undertaking or a group Company of the applicant. 8.2 QUALIFICATION & EXPERIENCE DETAILS OF THE PRINCIPAL OFFICER OF THE APPLICANT Name Address Qualifications (including insurance broking exam passing) Prior Experience (including Insurance Industry) Previous Employment Employment Details 8.3 LIST OF EMPLOYEES WHO WILL BE RESPONSIBLE FOR SOLICITING AND PROCURING INSURANCE BUSINESS Name Address Designation Qualification (including insurance broking exam passing) Details of the responsibilities 8.4 DETAILS OF THE FIXED DEPOSIT FOR RENEWAL OF LICENCE Name of the Bank Address F.D. Number Amount held in Deposit Percentage to initial Capital Maturity Date 9. DECLARATION THIS DECLARATION IS TO BE SIGNED BY TWO OF THE DIRECTORS, TWO OF THE PARTNERS AS THE CASE MAY BE. I/We hereby apply for licence. I/We have gone through the Insurance Regulatory and Development Authority (Insurance Brokers) Regulations, 2013 and am/are satisfied that I/We am/are eligible to apply for the insurance broker's licence. I/We state that I/We have truthfully and fully answered the questions above and provided all the information which might reasonably be considered relevant for the purposes of my/our licence. I/We declare that the information supplied in the application form is complete and correct. I/We undertake that I/We shall not allow or offer to allow, either directly or indirectly, as an inducement to any person, any rebate of the whole or part of the remuneration earned by me/us during the licence period. I/We undertake to service the run-off business on the books at the time of cancellation or non-renewal of licence. I/We declare that I/we do not possess an insurance agent licence under section 42 of the Act. For and on behalf of __________________________ __________________________ (Signature & Name) (Signature & Name) {Block Letters} {Block Letters} Director 98 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] Name of the Applicant Name of the Applicant Place: Date: INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 FORM B [See regulations 5 & 15] LICENCE Licence No: 1. In exercise of the powers conferred by sub-section (1) of section 42D of the Insurance Act, 1938 (4 of 1938) the Authority hereby grants a licence to __________________________________________________ to act as _________________________________________________ broker (Mention details of category) under that Act. 2. Licence Code for the insurance broker is _____________________________________ 2. This licence shall be valid from ____________ to ___________ 3. This licence is subject to the Act, Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (4 of 1999) and Insurance Regulatory and Development Authority (Insurance Brokers) Regulations, 2013 and shall not be construed to be in compliance with or in conformity to any other Act, rules or regulations. Place : By Order Date : For and on behalf of INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 FORM C [see regulation 18] CERTIFICATE OF RENEWAL LICENCE Licence No: 1. The Licence of M/S ------------------------------------------------------------------- Category--------------------------------- --------Broker is hereby renewed under section ---- of the IRDA(insurance Brokers) regulations, 2013, and the Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 ( 4 of 1999) for the period ---------------------- to------------------------------- 2. Issued at Hyderabad on--------------------------- day of --------------------Two thousand---------------------- 3. This licence shall be valid from ____________ to ___________ 4. This licence is issued subject to the condition that the applicant shall comply with all the provisions of the Insurance Act, 1938, Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (4 of 1999) the, Rules or regulations made thereunder and the Guidelines, Circulars & Directions issued by the Authority from time to time. Place: By Order Date : For and on behalf of Insurance Regulatory and Development Authority ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 99 INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 FORM R [See regulations 21] DUPLICATE LICENCE Licence No: 1. In exercise of the powers conferred by sub-section (1) of section 42D of the Insurance Act, 1938 (4 of 1938) the Authority hereby grants a licence to __________________________________________________ to act as _________________________________________________ broker (Mention details of category) under that Act. 2. Licence Code for the insurance broker is _____________________________________ 3. This licence shall be valid from ____________ to ___________ 4. This licence is subject to the Insurance Act, 1938, Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (4 of 1999) and Insurance Regulatory and Development Authority (Insurance Brokers) Regulations, 2013 and shall not be construed to be in compliance with or in conformity to any other Act, rules or regulations. Place: By Order Date : For and on behalf of Insurance Regulatory and Development Authority Insurance Regulatory and Development Authority Application for Duplicate Licence 1. I agree to inform you that my/our Licence No-------------------------------- has been 1. Lost 2. Destroyed 3. Mutilated By the following reasons------------------------------------------------------------------ ------------------------------------------------------------------------------------------------- 2. Fee payment: A non-refundable fee of Rs. 1000/ will need to be paid to IRDA Payment details: Demand Draft No: -------------------------- Date: --------------------------- Name of the bank: ------------------------- ------------ Other modes of payment: 3. Declaration I hereby apply for the duplicate licence under regulation 21 I/we therefore request the authority to kindly issue a duplicate licence in light of the circumstances explained above. I ---------------------------------------- solemnly declare and confirm that the particulars given above are true to the best of my knowledge and belief. Signature of Director 1 Signature of Director 2 Date: 100 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] Annexure–I INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 Documentation & Procedural requirements for obtaining Fresh Broker Licence [See regulation 5] A. Submission of Completed Application. a) Submission of relevant information as required in the FORM A. b) Remittance of requisite fee as per category of insurance broker applied by demand draft payable at Hyderabad, as prescribed under Regulation 14 of IRDA (Insurance Brokers) Regulations, 2013. c) Submission of printed copy of applicant’s Memorandum and Articles of Association. The main objects of the Memorandum and Articles of Association should be as per Regulations. d) Ensure compliance of the training requirements as specified in regulation 8 of the IRDA (Insurance Brokers) Regulations, 2013. This is a requirement to be complied with before any application could be considered for grant of licence. e) Principal Officer: Data pertaining to the Principal Officer as mentioned in Annexure II-A along with the FIT and Proper criteria format as mentioned in Annexure II-B to be submitted, refer to Regulation 8 for details. f) Principal Officer to submit an affidavit, duly notarized certifying to the effect that the applicant (directors/partners, principal officer and key management personnel of the company) are not suffering from any of the disqualifications specified under sub-section 42 D of the Insurance Act, 1938. g) Details of Directors/Partners, Shareholder, Promoter and Key Management Personnel are to be provided in the Form prescribed in Annexure II-A with the FIT and Proper criteria format as mentioned in Annexure –II- B. h) List of employees who will be responsible for soliciting and procuring insurance business along-with their qualifications are to be provided in the Form prescribed in Annexure-II-A. i) Details of statutory auditors and Principal Bankers along with the Bank Account Number of applicant. j) Details of infrastructure along with supporting evidence thereof like ownership/lease agreement papers with regard to office space/ equipment/ trained manpower, etc. for the registered office and the future planning for opening branch offices at various locations in the country and the estimated time frame with photographs of premises. k) Projections of administrative expenses, salaries and wages and other expenses, draw the revenue account, the profit and loss account and the balance sheet for the projected 3 years. l) Organization chart giving a complete picture of the company’s activities like IT, underwriting, risk assessment, claims settlement, marketing, accounts, back office etc. m) List of experienced personnel inducted from and life insurance background with good knowledge and experience of working in the areas of risk assessment, underwriting and claims management etc. Submit detailed CV, copies of educational qualifications along with their appointment/joining letters of the people, so selected, to the Authority. n) Bring on record any other information, which is relevant to the nature of services rendered by the applicant for the growth and promotion of insurance business. o) Any other requirements as deemed necessary by the authority. B. Signatories. a) Two Directors and the Principal Officer should sign the Application Form and the various formats mentioned above. b) The Auditors in addition to the signatories mentioned in-above should sign the Accounts statements. The above list of documents/requirements is indicative only and not exhaustive. The additional documents will be advised based on the category of licence applied, pattern of shareholding, any other compliance matter required as per IRDA (Insurance Brokers) Regulations, 2013 and views of the Authority. C. Personal Presentation The applicant on fulfilling the given requirements to the satisfaction of the Authority will be required to appear before the Authority for a presentation of business plans in connection with the application. Annexure –II-A INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 Particulars of Principal Officer/Directors/Partners/Promoters/Shareholders/Key Management Personnel ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 101 [See regulation 8 ] Personal details of Principal Officer Full Name Mention Mr. / Mrs. Address Date of Birth Phone No. Nationality Cell No. Position in the Organisation FAX No. Current Position held from Email id Web Address Description of Duties / Responsibilities Qualifications Experience and Achievements Name of the Institute Country Qualifications Year of Study / Graduation Professional Qualification. (See Section 1 below for Mandatory Professional Qualifications) Present Shareholding in this Company – Position as on _____________ Name of the Company No of shares held % of shares held in the company Equity Interest in other Companies / Shareholding held in other companies Name of the Company No of shares held % of shares held in the company Directorship / Partnership / Proprietor positions held in other companies Name of the company Position held in the Period (from ___ to ___) I I I I 102 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] Organisation Working Experience Name of the employer Nature of Business Designation Description of duties Period 1) I declare that all information given in this application above is true and correct. 2) I declare that I have filled in the FIT and Proper statement and enclosed it along with this form Signature Name: Date: Annexure-IIB INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 FITNESS AND PROPRIETY CRITERIA (See regulations 8) The applicant should satisfy the Authority that:— a) The Principal Officer is a fit and proper person to be licensed; b) The CEO as defined in section 2 of these Regulations, is fit and proper person to hold the office; The Directors as defined in section 2 of these Regulations, are fit and proper persons to hold the office; c) All of its substantial shareholders/partners are fit and proper persons; d) All persons having effective control on the applicant are fit and proper persons to carry out the business. e) All Key Management Personnel of the applicant are fit and proper Declaration and Undertaking for Principal Officer/Directors/Partners/Promoters/Shareholders/Key Management Personnel. ‘Declaration and Undertaking’ prescribed for the purpose of conducting due diligence to determine the 'fit and proper' status of Principal Officer/Directors/Partners/Promoters/Shareholders/Key Management Personnel is given below. Henceforth, insurance brokers should use the format for obtaining declaration and undertaking from existing Principal Officer and Directors/Partners as well as the person to be appointed as Principal Officer / Director/Partner. A separate form needs to be submitted by each individual. Name of Insurance Broker: ___________________________________ I. Personal Details a. Full Name b. Position in the Broking entity c. Date of Birth d. Educational Qualifications e. Relevant Background and Experience ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 103 f. Permanent Address g. Present Address h. E-mail Address / Telephone Number i. PAN under the Income Tax Act Name and address of Income Tax Circle k. Relevant knowledge and experience in Insurance j. Any other information relevant to position II Relevant FIT & Proper Criteria If answer is YES to any of the questions; please give full details. a. Have you of ever registered or obtained licence from any of the regulatory authorities under any law such as SEBI, RBI, IRDA, PFRDA, FMC etc. b. Have you carried on business under any name other than the name stated in this application c. Have you ever been refused or restricted by any regulatory authority to carry on any business, trade or profession for which a specific licence registration or other authorization is required by law. d. Have you been ever censured or disciplined or suspended or refused permission or licence or registration by any regulatory authority to carry on any business activity e. Have you been subject to any investigations or disciplinary proceeding or have been issued warning or reprimand by any regulatory authority f. Have you been convicted of any offence or subject to any pending proceedings under any law g. Have you been banned from entry at any profession / occupation at any time. h. Details of prosecution, if any, pending or commenced or resulting in conviction in the past for violation of economic laws and regulations i. Details of criminal prosecution, if any, pending or commenced or resulting in conviction in the past against you j. Do you attract any of the disqualifications envisaged under Section 164 of the Companies’ Act 2013? k. Have you been subject to any investigation at the instance of Government department or agency? l. Have you at any time been found guilty of violation of rules / regulations / legislative requirements by customs / excise / income tax / foreign exchange / other revenue authorities, if so give particulars m. Have you at any time come to the adverse notice of a regulator such as SEBI, IRDA, DCA. (Though it shall not be necessary for a candidate to mention in the column about orders and findings made by regulators which have been later on reversed / set aside in toto, it would be necessary to make a mention of the same, in case the reversal / setting aside is on technical reasons like limitation or lack of jurisdiction, etc, and not on merit. If the order of the regulator is temporarily stayed and the appellate / court proceedings are pending, the same also should be mentioned). n. Has any of your group company/associate company/related party been carrying any licence issued by the IRDA 104 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] III. Any other explanation / information in regard to items I and II and other information considered relevant for judging fit and proper Undertaking I confirm that the above information is, to the best of my knowledge and belief, true and complete. I undertake to keep the Authority fully informed, as soon as possible, of all events, which take place subsequent to my appointment, which are relevant to the information provided above. Place: Signature Date: Name Annexure – III-A INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See Regulation 18) Documents to be attached with the Renewal Application Form 1. Form-A (Application form) duly filled in. 2. DD towards renewal fee. 3. Renewal checklist duly signed by a Director/Partner and the Principal Officer of the Company. 4. Shareholding pattern of the company as of now and at the time of previous renewal duly certified by CA as per Annexure-I. 5. Printed copy of Memorandum and Articles of Association issued by Registrar of Companies. 6. Affidavit duly notarized in compliance of Sec.42D of the Insurance Act, 1938. 7. Renewal training certificate for 25 Hrs. undergone by the Principal Officer. 8. Undertaking duly signed by a Director/Partner and the Principal Officer of the Company as per Annexure-IX. 9. Copy of current lease agreement of the Principal Office of the company. 10. List of employees who solicit and procure business on behalf of the company. 11. Business premium figures and list of top 10 clients year-wise for the last three years. 12. Copy of Fixed Deposit receipt along with letter from Bank confirming lien. 13. Copies of Professional Indemnity insurance policies for last three years. 14. Copies of previous three years annual reports along with cash flow statements. 15. Certificate from CA certifying compliance of Regulation 23 in respect of Reinsurance/Composite Insurance Brokers. 16. Any other document specific to the applicant. Annexure – III-B INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See Regulation 18) Format of Share holding Pattern Sr. No. Name of the Share holder At the time of registration/last renewal whichever is later (as on…………….) At the time of renewal application remarks No. of shares held Percentage of Paid up share capital No. of shares held Percentage of Paid up share capital held I ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 105 Note: The names of the share holders who do not hold/never held more than 5% should be shown in ‘Others’ unless they are associated or part of Dominant share holders Details of Share holders who are not appearing above but held more than 5% of paid up capital since the date of registration/latest renewal date. Sr. No. Name of share holder No. of shares held Period of holding Annexure – III-C INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See Regulation 18) Undertaking Format Ref. No. Date The Insurance Development & Regulatory Authority 3rd Floor, Parishram Bhavan Basheerbagh HYDERABAD – 500004 Sir, UNDERTAKING We hereby submit the following undertaking and confirm as under that: 1. There is no intervention by any other Regulatory Authority on the Promoters/Management/Applicant Company as on the date (If there is any intervention, details of the intervention to be furnished). 2. The company has -- no. of persons in employment as on date and will ensure to employ a minimum of 2 qualified persons in employment, during the process of application, who have the necessary qualifications specified in Schedule II and necessary experience to conduct the business of insurance broker under Reg. 8(2)(iii). 3. No Director/Partner/Principal Officer/Shareholder/Employee/person directly or indirectly connected with the Applicant Company, has been refused in the past the grant of a licence by IRDA. 4. The Principal Officer has not violated the code of conduct as specified under Schedules VI-A and VI-B, whichever is applicable, of the IRDA (Insurance Brokers) Regulations, 2013. 5. The Applicant Company will comply with Regulation 8(2)(xii) confining to Main Objects of the Memorandum of Association filed with the Authority. 6. The Principal Officer is appointed exclusively to carryout the functions of the Insurance Broker under Regulation 2 (1) (o) and is neither holding any Directorship/Employment/Assignment in nor represents, either on full time or on part time basis, any other Insurance related or any other entity. 7. None of the directors/partners or and employees of the company are holding any directorship/employment in or represent any other insurance related entity. I I 106 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 8. The Office Premises of the Insurance Broker and its branches are and will be exclusively used for Insurance Broking Business only and no other activity will be carried on. 9. None of our Associate companies/Directors/Promoters/Key Management Personnel/Principal Officer/ Employees is holding Agency/Corporate Agency/TPA/Surveyors Licence. 10. We have assisted the clients in paying the premium as per sec. 64 VB of the Insurance Act, 1938 and have not paid the premium on behalf of the clients, all the times. 11. We have not given any rebates of the whole or part of the commission payable or premium shown either directly or indirectly in compliance with sec. 41 of Insurance Act, 1938. 12. We confirm that the minimum capital requirement is not diluted by its use in buying shares and securities as also keeping Inter Corporate Deposits and giving loans etc. 13. We confirm that the functions as specified in Regulation 4 of IRDA (Insurance Brokers) Regulations, 2013 have been complied with during the licence period. We confirm that the above statements are true to the best of our knowledge and belief. We further undertake to comply with all the applicable Regulations/Rules/Notices/circulars as prescribed by the authority from time to time. Principal Officer (Director, other than the PO) Signature Signature Name Name Date Date Note: Strike out the declaration not applicable and attach relevant information separately. Annexure – IV-A INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See Regulation 23) Undertaking to be submitted by the Insurance Broker for engaging Telemarketing Services Name of the Insurance Broker: Address for communication: Licence No. Category of licence: Validity of licence: We, M/s. …….. Insurance Broking Company wish to engage the services of M/s…………………….. as telemarketer for the purpose of telemarketing of insurance products. We certify and undertake the following. 1) That the telemarketer being proposed to be engaged by us is registered with TRAI with registration no. …. And the registration is valid upto……. 2) That we will ensure that the telemarketer engaged undertakes to comply with the regulations/circulars/ guidelines and directions issued by TRAI in this regard and in case of any breach of the said documents by the telemarketer, the insurance broker shall be held responsible for such breaches; 3) That the services of the Telemarketer are proposed to be engaged for ………… years and an agreement to this effect has been entered into detailing the scope of work, payment of fee and other terms and conditions. A copy of the agreement is filed with the Authority. 4) That we will ensure that the telemarketer complies with the regulations/guidelines/circulars/any other directions issued by the Authority in this regard from time to time. 5) That we will submit recordings/documents or any other information as required by the Authority from time to time. 6) That we are fully aware of the activities performed by the telemarketer other than services provided to our broking company and certify that none of the activities are related to any other insurance related entity. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 107 7) That none of directors/partners/ key management personnel/shareholders/employees of the insurance broker are the directors/partners/key management personnel/shareholders/employees of the telemarketer. 8) That the telemarketer is/not a related party or associate company to the insurance broker and the details of the related parties/associated companies/group companies of the telemarketer are attached with this document. 9) That we have obtained full information from the telemarketer on the activities performed by the telemarketer for other entities and also obtained the information from them on the details of activities of related parties/associated companies/group companies of the telemarketer and certify that none of the activities are of any conflict of interest in nature. (This certificate needs to be signed by two directors/partners and Principal Officer of the broking company Place: Date: Annexure – IV-B INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See Regulation 23) Undertaking to be submitted by the Telemarketer engaged by the Insurance Broker for telemarketing Services Name of the Telemarketer: Address for communication: TRAI Licence No. Category of licence: Validity of licence: We, M/s. …….. have been engaged by M/s…………………….. as telemarketer for the purpose of telemarketing of insurance products. We certify and undertake as follows: 1) That we are registered with TRAI with registration no. …. And the registration is valid upto……. 2) That we will comply with the regulations/circulars/guidelines and directions issued by TRAI in this regard and in case of any breach thereof by us, we will abide by the actions/directions initiated or issued by the Insurance Regulatory and Development Authority for such breaches; 3) That we are engaged for ………… years and an agreement to this effect has been entered into with the insurance broker detailing the scope of work, payment of fee and other terms and conditions. A copy of the agreement is filed with the Authority. 4) That we will comply with the regulations/guidelines/circulars/any other directions issued by the Authority in this regard from time to time. 5) That we will submit recordings/documents or any other information as required by the Authority from time to time. 6) That we have not entered into any agreement with any other insurance related entity for providing any services. 7) That none of the directors/partners/key management personnel/shareholders/employees of our entity are the directors/partners/key management personnel/shareholders/employees of the insurance broker or any other insurance related entity. 8) That we are not a related party or associate company to the broking company or any other entity connected with insurance activities and the details of the related parties/associated companies/group companies are attached with this document. 9) That we have informed the insurance broker of the activities performed by our entity other than telemarketing services to the broking company and certify that none of the activities involves conflict of interest. 10) That we understand that the Authority has full powers to inspect the premises of the telemarketer or any other premises which the Authority feels necessary for verification of records/documents and has the power to seek any document/record, record statements of any employee of the telemarketer or make copies of documents/records at the discretion of the Authority. 11) That we will extend full cooperation and provide all assistance in connection with conduct of inspection on our premises by the Authority or any other person authorized to do so. (This certificate needs to be signed by two directors of the telemarketer) Place: Date: 108 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] Annexure – V INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See Regulation 29) APPOINTMENT OF STATUTORY AUDITORS & AUDITING OF THE FIRM Details of the Insurance Broker Name of Insurance Broker Code Number Contact Address Tel No Cell No FAX email Licence validity from Licence validity to Category Name of the Principal Officer DETAILS OF AUDITOR Name of audit firm Date of appointment of the audit firm Engagement for the audit relating to Accounting period ended 1st April ____ to 31st March ____ (If operations is for a part period please mention the period) Name of audit partner (who will be signing the audit report) ("Signing Partner") Is there a change in audit firm or Signing Partner from the preceding engagement? If yes, state the reason for the change I hereby declare that the Audited Reports for the previous three years have been filed with the authority as per details given below. Mention year Mention Date of submission of the reports to the Authority I hereby submit this application and declare that all information given in this application (including any annexes and appendices attached) is true and complete to the best of my knowledge and belief. Name: Designation: Principal Officer Date: Annexure – VI-A INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See Regulation 30) I I ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 109 (Certificate to be issued by Auditors of the broking company on maintenance of capital and networth required under regulations 9 & 11) to be submitted half-yearly Name of the Insurance Broker: Licence No. Category of licence: Validity of licence: We the Auditors of the broking company M/s…………………………… having its registered office at …………………………….. have verified the books of accounts and certify that the broking company maintains the capital of Rs………………. as at ……….. We have also verified and found that the networth of the company during the said period is Rs……………….. We also annexe to this certificate the computation of networth for the information of the Authority. We also certify that the foreign equity in the broking company as at the same period has not breached the limits prescribed in the IRDA(Insurance Brokers) Regulations, 2013. We also certify that the broking company is not engaged in any other business and carrying the business of insurance broking exclusively. During the period under review, there is a change/no change in the shareholding for which the company has obtained/not obtained the prior approval of the Authority for such change. Name and signature of the Auditor With seal Date: Place: Annexure – VI-B INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See Regulation 30) (Certificate to be issued by Auditors of the broking company on maintenance of Deposit required under regulation 12) to be submitted half-yearly Name of the Insurance Broker: Licence No. Category of licence: Validity of licence: Period to which this certificate relates : We, M/s. ______________, the Auditors of the broking company M/s…………………………… having its registered office at …………………………….. have verified the necessary records and certify and confirm that the broking company maintains a deposit of Rs………………….., which is …..% of the minimum capital required under the IRDA(Insurance Brokers) Regulations, 2013. We furnish below the details: 1) Name and address of the Bank where deposit is maintained; 2) Date of deposit and date of maturity; 3) Confirm whether any notice is given to the bank, and due acknowledgement taken from the bank, notifying that- a) the deposit shall have a lien with IRDA; b) the fixed deposit shall not be released to the broking company unless the prior permission of the Authority is obtained; c) the deposit shall not be pledged for taking any loan or overdraft facility by the insurance broker Name and signature of the Auditor With seal Date: Place: 110 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] Annexure – VI-C INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See Regulation 30) (Certificate to be issued by Auditors of the broking company on maintenance of Professional Indemnity Insurance required under regulation 13) to be submitted half-yearly Name of the Insurance Broker: Licence No. Category of licence: Validity of licence: We, _______________, the Auditors of the broking company M/s…………………………… having its registered office at …………………………….. have verified the necessary records and certify that the broking company has obtained a Professional Indemnity Insurance Policy from ………..(name of the insurance company) as required under regulation 13 of IRDA(Insurance Brokers) Regulations, 2013. The details of the same are as mentioned below. 1) Name and address of the Insurance Company; 2) Policy No. & Date of commencement of the policy; 3) Date of expiry of the policy; 4) Limit of Indemnity and the total remuneration received during the year; 5) Un-insured excess; 6) Ratio of AOA:AOY It is also certified that the broking company has/has not received any intimation of claim under the policy and the same has/has not been informed to the insurance company which has issued the PI Policy in writing. Name and signature of the Auditor With seal Date: Place: Annexure – VI-D INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See Regulation 30) (Certificate to be issued by Auditors of the broking company on Remuneration received by the broking company under regulation 25) to be submitted half-yearly Name of the Insurance Broker: Licence No. Category of licence: Validity of licence: Period to which this Certificate relates : We, ______________ the Auditors of the broking company M/s…………………………… having its registered office at …………………………….. have verified their books of accounts and certify that the broking company has not received remuneration in excess of what is prescribed in regulation 25 of IRDA(Insurance Brokers) Regulations, 2013 and circulars/regulations issued in the matter. Name and signature of the Auditor With seal Date: Place: ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 111 Annexure – VI-E INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See Regulation 30) (Certificate to be issued by Auditors of the broking company on Segregation of Insurance Money required under regulation 27) to be submitted half-yearly Name of the Insurance Broker: Licence No. Category of licence: Validity of licence: Period to which this Certificate relates : We, ___________ the Auditors of the broking company M/s…………………………… having its registered office at …………………………….. have verified their records and certify and confirm the following. 1) That the broking company has opened the “Insurance Bank Account” with ………….. Bank, in compliance of regulation ……, the details of which are annexed. 2) That the broking company has given written notice to and received written confirmation from the bank that the broking company is not entitled to combine the account with any other account or to exercise any right of set-off, charge or lien against money in that account. 3) That the Insurance Bank Account/s has/have not been combined with any other accounts. The said account/s are used exclusively for the purposes outlined in the regulations and are not used for general purposes. 4) That the broking company has only removed charges, fees or commission earned from the Insurance Bank Account/s and transferred to their other accounts. 5) That the monies received from direct insurers/reinsurers as part of the reinsurance contracts are kept in the Insurance Bank Account/s and have not been diverted or transferred to any other account, except as prescribed in (4) as above. The said amounts have been transferred to insurer/reinsurer before the due date as required under the reinsurance contract. 6) That monies held in `Insurance Bank Account’ are not held in Fixed Deposits or invested in any other instrument. Name and signature of the Auditor With seal Date: Place: Annexure – VII INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See Regulation 10) List of documents to be submitted for consideration of application for transfer of ownership when the transfer is exceeding 5% of the total paid up capital {as detailed in Brokers’ regulation 10 (1)} If the proposed buyer is a Corporate entity: 1. A certified copy of resolution of the Board of Directors approving the proposed change in shareholding. 2. A copy of the proposed shareholding pattern, as per the annexed format, and duly certified by CA/ CS 3. A certified copy of the Board Resolution of the transferee to acquire the shares. 4. The details of the monetary consideration for transfer of shares. 5. A certified copy of the shareholding pattern of the transferee. 6. A confirmation, if any of the proposed shareholders is an FII, NRI, PIOs or Foreign Nationals. 7. A confirmation if any of the present directors of the Broking Company are already associated with the transferee. 8. The audited accounts of the transferee for the past three years, along with the certified copies of IT returns. 9. A certificate from the auditors to the effect that the transferee is not an NBFC, if applicable. No Objection Certificate obtained from RBI for acquisition of these shares if transferee is a Non-banking financial company 10. The detailed list and activities of associate companies/ concerns of the transferee. 112 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 11. Rationale for the restructuring of the share capital of the insurance broker. 12. An undertaking from the transferee that none of the Directors and Key management personnel of the applicant company are holding any directorship/ employment in any other insurance related entity(s). 13. The details of any other proposed changes in your company. 14. Any other document, if so required by the Authority. If the proposed buyer is an Individual: 1. A copy of the proposed shareholding pattern (as per the annexed format) and duly certified by CA/ CS 2. The net worth certificate and the Income Tax returns for the last three financial years of the transferee. 3. The details of the monetary consideration for the transfer of shares 4. A certified copy of resolution of the Board of Directors approving the proposed change in shareholding. 5. Duly Notorized Affidavit for source of funds to be invested in the Company by the transferee/s 6. Any other document, so required by the Authority. Format of Share holding Pattern Sr. No. Name of the Share holder Prior to transfer of shares (1) After the transfer of shares (2) remarks No. of shares held Percentage of Paid up share capital No. of shares held Percentage of Paid up share capital held Note: 1. If the current shareholding pattern is not the same as the shareholding pattern at the time of registration/ last renewal (whichever is later), the details of the same should also be provided 2. The names of the share holders who do not hold/never held more than 5% should be shown in ‘Others’ unless they are associated or part of Promoter share holders Annexure – VIII INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY (Insurance Brokers) Regulations, 2013 (See Regulation 46) List of documents for Voluntary Surrender of Licence by the Broking Company. a) The Company shall ensure that, as on date of making the application, annual fee for all the preceding financial years has been paid b) A certified copy of resolution of the Board of Directors recording reasons for surrender of licence c) A confirmation from the Principal Officer that no fresh business would be placed from the date of their request for surrender of licence d) Original Certificate of valid Licence e) An undertaking from Directors of the Company to service the existing clients whose policies are in force for a period of six months within which suitable arrangements shall be made by you for having the contracts attended to by another licensed broker as required under Regulation 48. f) To notify & inform to the Registrar of Companies and comply with their requirements under Companies Act for deletion of Main Objects of MOA/AOA or produce proof of steps taken to de-register the company with Registrar of Companies. g) To submit the statistics on claims, business premium for the preceding three financial years, as per annexed format ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 113 h) To provide the details of every event that has come to the Company’s notice where your company may become liable to pay damages or compensation to clients, whether covered by the professional indemnity policy or not, giving the following information: i) Date of period of occurrence. ii) Name of client concerned. iii) Nature of event likely to give rise to a claim. iv) Brief description of basis of claim. v) Intimated or estimated amount of claim. vi) Amount provided by the insurance broker in its books for the claim. vii) Present status of claim. i) Any other information, required by the Authority. STATISTICS ON PREMIUM General Classification of Business Month Miscellaneous Fire Marine Cargo Marine Hull Motor Engg PA Health Others Total April May June July August September October November December January February March Total Life Classification of Business Month Non-Linked Linked Annuity Group Health Total April May June July August September October November December 114 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] January February March Total STATISTICS ON CLAIMS No. of Claims Year Reported Settled Rejected O/s T. S. VIJAYAN, Chairman [ADVT. III/161/13/Exty.] Printed by the Manager, Government of India Press, Ring Road, Mayapuri, New Delhi-110064 and Published by the Controller of Publications, Delhi-110054.