IRDAI (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015

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524 GI/2015 (1) jftLVªh laö Mhö ,yö&33004@99 REGD. NO. D. L.-33004/99 vlk/kj.k EXTRAORDINARY Hkkx III—[k.M 4 PART III —Section 4 izkf/dkj ls izdkf'kr PUBLISHED BY AUTHORITY la- 34] ubZ fnYyh] c`gLifrokj] tuojh 29] 2015@ek?k 9] 1936 No. 34] NEW DELHI, THURSDAY, JANUARY 29, 2015/MAGHA 9, 1936 भारतीय भारतीय भारतीय भारतीय बीमा बीमा बीमा बीमा िविनयामक िविनयामक िविनयामक िविनयामक और और और और िवकास िवकास िवकास िवकास ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण अिधसूचना अिधसूचना अिधसूचना अिधसूचना हैदराबाद, 21 जनवरी, 2015 भारतीय भारतीय भारतीय भारतीय बीमा बीमा बीमा बीमा िविनयामक िविनयामक िविनयामक िविनयामक और और और और िवकास िवकास िवकास िवकास ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का रिज ीकरण रिज ीकरण रिज ीकरण रिज ीकरण) िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम, 2015 , 2015 , 2015 , 2015 फा फा फा फा. . . . संसंसंसं. . . . भा भा भा भा.बी बी बी बी.िव िव िव िव.िव िव िव िव.ा ा ा ा././././िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम/1/91/2015 /1/91/2015 /1/91/2015 /1/91/2015.—बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 41) क धारा 14 और 26 तथा समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938 क धारा 42डी और 42ई के साथ पठत समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4) क धारा 114ए ारा द शिय का योग करते ए, ािधकरण बीमा सलाहकार सिमित के साथ परामश करने के बाद इसके ारा िनEuिलिखत िविनयम बनाता है, अथात् :- 1. िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम का का का का संि संि संि संि नाम नाम नाम नाम और और और और ारंभ ारंभ ारंभ ारंभ : 1.1 ये िविनयम भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (बीमा िवपणन फम का रिज !ीकरण) िविनयम, 2015 कहलाएंगे । 1.2 ये िविनयम सरकारी राजप# म$ इनके काशन क तारीख को वृ हगे। अयाय अयाय अयाय अयाय I ारंिभक ारंिभक ारंिभक ारंिभक 2. परभाषाएँ परभाषाएँ परभाषाएँ परभाषाएँ : 2.1 "अिधिनयम" से समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4) अिभेत है। 2.2 "आवेदक" से िनEuिलिखत अिभेत है – क. कंपनी अिधिनयम, 2013 (2013 का 18) अथवा उसके +कसी अिधिनयमन के अधीन अथवा चिलत +कसी पूववत0 कंपनी कानून के अधीन गठत कंपनी; अथवा ख. सीिमत देयता भागीदारी अिधिनयम, 2008 के अधीन गठत और पंजीकृत सीिमत देयता भागीदारी; अथवा ग. सहकारी सोसाइटी अिधिनयम, 1912 अथवा सहकारी सोसाइटय के पंजीकरण के िलए िव3मान +कसी भी कानून के अधीन पंजीकृत सहकारी सोसाइटयाँ; अथवा घ. बीमा िवपणन फम के 6प म$ काय करने के िलए ािधकरण ारा मा7यताा8 कोई भी अ7य 9ि। 2 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 2.3 "अनुमो+दत सं था" से समय-समय पर ािधकरण ारा अनुमो+दत और अिधसूिचत ऐसी सं था अिभेत है जो िवशेष 6प से बीमा िव<य, सेवा और िवपणन के =े# म$ िश=ा और/या िश=ण म$ िल8 हो। 2.4 "ािधकरण" से बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 41) क धारा 3 के उपबंध के अधीन थािपत भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण अिभेत है। 2.5 इन िविनयम के योजन के िलए "परी=ा िनकाय" से ता@पय उस परी=ा िनकाय से है जो माणीकरण परी=ाएँ आयोिजत करने के िलए ािधकरण के ारा अनुमो+दत हो। 2.6 "िवीय सेवा कायपालक" (एफएसई) वह 9ि है जो बीमा िवपणन फम ारा िनयु हो तथा इन िविनयम के िविनयम 3(ग) म$ िविनAदB उ@पाद का िवपणन करने के िलए ािधकरण को छोड़कर संबंिधत अ7य िवीय िविनयमनकता ारा जारी +कया गया वैध लाइस$स धारण करता हो। 2.7 "योCय और उपयु" (+फट एDड ोपर) वह मानदंड है जो बीमा िवपणन फम के 6प म$ काय करने के िलए आवेदक के धान अिधकारी, िनदेशक अथवा साझेदार सिहत आवेदक के लाइस$सीकरण हेतु उपयुता का िनधारण करने के िलए है। 2.8 "बीमा िवपणन फम" वह सं था है जो इन िविनयम के िविनयम 3(क) म$ िविनAदB 6प म$ बीमा उ@पाद क अपे=ा अथवा ापण करने, इन िविनयम के िविनयम 3(ख) म$ िविनAदB 6प म$ बीमा सेवा संबंधी कायकलाप करने तथा ऐसे अ7य िवीय उ@पाद का िवपणन, िवतरण और सेवा करने के िलए लाइस$सा8 9िय को िनयु करने के ारा इन िविनयम के िविनयम 3(ग) म$ िविनAदB 6प म$ अ7य िवीय उ@पाद का िवतरण करने के िलए ािधकरण ारा रिज !ीकृत है। 2.9 "बीमा िव<ेता" (आईएसपी) वह 9ि है जो बीमा उ@पाद क अपे=ा अथवा ापण करने के िलए बीमा िवपणन फम ारा िनयु है तथा इसके योजन के िलए ािधकरण ारा जारी +कया गया वैध माणप# धारण करता है। 2.10 "बीमा संबंधी सेवा काय" से इन िविनयम के िविनयम 3(ख) म$ िविनAदB कायकलाप अिभेत हG। 2.11 बीमा िवपणन फम के "धान अिधकारी" से केवल बीमा िवपणन फम के कायकलाप का पयवे=ण करने के िलए उसके ारा इस कार पदनािमत और ािधकरण ारा अनुमो+दत िनदेशक अथवा साझेदार अथवा कोई अिधकारी अथवा कमचारी अिभेत है जो आवIयक योCयताएँ और 9ावहारक िश=ण ा8 है तथा िजसने इन िविनयम के अंतगत अपेि=त 6प म$ परी=ा उीण क है। 2.12 "िविनयम" से भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (बीमा िवपणन फम का रिज !ीकरण) िविनयम, 2015 अिभेत है। 2.13 जो शJद और अिभ9ियाँ इन िविनयम म$ यु और अपरभािषत हG, परंतु िजनक परभाषा समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम, बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण अिधिनयम, 1999 अथवा उनके अंतगत बनाये गये +क7हL भी िविनयम/+दशािनदMश म$ दी गई है, उनका अथ वही होगा जो <मशः उन अिधिनयम/ िविनयम/ +दशािनदMश म$ उनके िलए +दया गया है। 3. इन इन इन इन िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम का का का का िवतार िवतार िवतार िवतार और और और और योयता योयता योयता योयता : इन िविनयम म$ िनEuिलिखत समािवB हगे क. ािधकरण को सूिचत करते ए +कसी भी समय दो जीवन, दो साधारण और दो वा Oय बीमा कंपिनय के बीमा उ@पाद क अपे=ा और ापण करने के योजन के िलए बीमा िव<ेता (आईएसपी) को िनयु करने के ारा बीमा िवपणन फम का रिज !ीकरण : बशतM +क साधारण बीमा के संबंध म$ बीमा िवपणन फम को फाइल एDड यूज़ +दशािनदMश म$ +दये गये 6प म$ बीमा उ@पाद क केवल खुदरा 9व था अथात् मोटर, वा Oय, वैयिक दुघटना, गृह वािमय, दुकानदार और समय-समय पर ािधकरण ारा अनुमो+दत ऐसे अ7य बीमा उ@पाद क अपे=ा और ापण करने के िलए अनुमित दी जाएगी : परंतु आगे यह भी शत होगी +क बीमा कंपिनय के साथ वचनबRता म$ कोई भी परवतन केवल ािधकरण के पूव-अनुमोदन के साथ तथा वतमान पॉिलसीधारक को सेवा दान करने के िलए उपयु 9व था के साथ ही +कया जाएगा। ख. िनEuिलिखत ारा बीमा िवपणन फम के बीमा संबंधी सेवा काय : i. बीमा कंपिनय ारा कायकलाप के आउटसोTसग के संबंध म$ ािधकरण ारा जारी +कये गये +दशािनदMश म$ अनुमत 6प म$ बीमाकता के बैक ऑ+फ़स कायकलाप करना; ii. बीमा रपोिज़टरय का अनुमो+दत 9ि बनना; iii. अपने कमचारय के 6प म$ लाइस$सा8 सवM=क और हािन िनधारक को िनयु करने के ारा सवM=ण और हािन िनधारण काय करना; ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 3 iv. समय-समय पर ािधकरण ारा अनुमित-ा8 बीमा संबंधी कोई भी अ7य कायकलाप । पीकरण : इन िविनयम के योजन के िलए बीमा िवपणन फम केवल उह बीमा कंपिनय के संबंध म बीमा सेवा काय करेगा िजनके साथ बीमा उपाद क अपेा अथवा ापण करने के िलए उह ने करार कया हो; ग. बीमा िवपणन फम ारा िनयु िवीय सेवा कायपालक (एफएसई) के माXयम से अ7य िवीय उ@पाद का िवपणन अथात् : i. सेबी ारा िविनयिमत Yयुचुअल फंड कंपिनय के Yयुचुअल फंड; ii. पीएफआरडीए ारा िविनयिमत प$शन उ@पाद; iii. सेबी से लाइस$सा8 िनवेश सलाहकार ारा िवतरत अ7य िवीय उ@पाद; iv. भारतीय रज़व बGक ारा िविनयिमत बGक/गैर-बGZकग िवीय कंपिनय (एनबीएफसी) के बGZकग/िवीय उ@पाद; v. डाक िवभाग, भारत सरकार ारा तुत +कये जानेवाले बीमे से इतर उ@पाद; vi. समय-समय पर ािधकरण ारा अनुमत कोई अ7य िवीय उ@पाद अथवा काय। अयाय अयाय अयाय अयाय II बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण 4. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम को को को को रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण दान दान दान दान करने करने करने करने केकेकेके िलए िलए िलए िलए आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन : 4.1 बीमा िवपणन फम के 6प म$ काय करने के िलए रिज !ीकरण ा8 करने का इ[छुक आवेदक िनEuिलिखत +<यािविध का अनुसरण करेगा :- (क) इन िविनयम म$ िविनAदB 6प म$ फाम ए म$ ािधकरण को आवेदन तुत करेगा। (ख) रिज !ीकरण दान करने के िलए आवेदन के साथ पाँच हजार ]पये का वापस न करने योCय आवेदन शु^क और लागू कर ेिषत करेगा। (ग) िनधारत फाम म$ अथवा उस अितर 6प म$ जो ािधकरण ारा िनधारत +कया जा सकता है, योCय और उपयु (+फट एDड ोपर) मानदंड को पूरा करते ए धान अिधकारी/िनदेशक/बंध भागीदार क घोषणा के साथ आवेदन फाम ए म$ िव तृत 6प से उि^लिखत 6प म$ सभी आवIयक द तावेज तुत करेगा। (घ) बीमा िवपणन फम ारा िनयु +कये जाने के िलए तािवत धान अिधकारी और बीमा िव<ेता (आईएसपी) ारा बीमा िवपणन फम क परी=ा उीण करने के माणप# क ितिलिप तुत करेगा। (ङ) य+द बीमा िवपणन फम कोई भी बीमा सवM=ण और हािन िनधारण के काय करने का ताव करता है, तो बीमा िवपणन फम ारा िनयु +कये जाने के िलए तािवत 9ि के सवM=क और हािन िनधारक के 6प म$ ा8 लाइस$स क ितिलिप तुत करेगा। (च) बीमा िवपणन फम क बीमा रपोिज़टरी के अनुमो+दत 9ि के 6प म$ ा8 माणप# क ितिलिप तुत करेगा। (छ) तािवत कायकलाप क 9व था हेतु बीमा िवपणन फम ारा िनयु +कये जाने के िलए तािवत एफएसई ारा ा8 सेबी, भारतीय रज़व बGक, पीएफआरडीए, डाक घर ारा जारी +कये गये लाइस$स अथवा ािधकार अथवा रिज !ीकरण क ितिलिप तुत करेगा। 4.2 आवेदक ारा तुत आवेदन जो हर कार से पूण न हो और/या आवेदन फाम म$ िविनAदB अनुदेश के अनु6प न हो और/या ािधकरण क अपे=ा और/या िनदेश का पालन न करता हो, अ वीकृत +कया जा सकता है। बशतM +क ऐसे +कसी आवेदन को अ वीकृत करने से पूव, आवेदन को सभी कार से पूण करने और #ुटयाँ, य+द कोई ह, सुधारने के िलए आवेदक को एक उिचत अवसर +दया जाएगा। 5. आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन पर पर पर पर िवचार िवचार िवचार िवचार करना करना करना करना तथा तथा तथा तथा बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके िलए िलए िलए िलए पाता पाता पाता पाता मानदंड मानदंड मानदंड मानदंड : 5.1 रिज !ीकरण दान करने के िलए आवेदन पर िवचार करते समय ािधकरण बीमा िवपणन फम ारा काय +कये जाने से संबंिधत सभी िवषय को Xयान म$ रखेगा। 5.2 उपयु पर ितकूल भाव के िबना ािधकरण िनEuिलिखत बात का िवशेष 6प से Xयान रखेगा, अथात् :— i. `या आवेदक का कोई भी िनदेशक, भागीदार, धान अिधकारी अथवा उसके ारा इस कार पदनािमत उसका कोई एक या उससे अिधक अिधकारी या अ7य कमचारी तथा +कसी अ7य 9ि के मामले म$ मुaय कायपालक, चाहे वह +कसी भी नाम से कहलाए, अथवा उसके ारा पदनािमत एक या उससे अिधक कमचारी समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम,1938 क धारा 42डी क उप-धारा (5) के अंतगत िविनAदB +कसी भी अनहता से b त तो नहL है; 4 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] ii. `या आवेदक के साथ @य= अथवा परो= 6प से संबR +कसी 9ि को पूव म$ कोई भी लाइस$स अथवा रिज !ीकरण दान करने से ािधकरण ारा इनकार +कया गया है। पीकरण पीकरण पीकरण पीकरण : इस उप-खंड के योजन के िलए अिभ"ि# "य अथवा परो $प से" का आशय कसी फम या कंपनी या िनगिमत िनकाय के मामले म आवेदक क सहयोगी संथा, सहायक संथा अथवा समूह िवशेष क कंपनी से है। इसके 'ारा यह प कया जाता है क इन श)द का अथ वही होगा जैसा क समय-समय पर यथासंशोिधत कंपनी अिधिनयम, 2013 (2013 का 18) अथवा ितयोिगता अिधिनयम, 2002, जैसी िथित हो, म उह दया गया है। iii. `या आवेदक िविनयम 6 म$ िविनAदB 6प म$ पूँजी-पया8ता क अपे=ाएँ पूरी करता है। iv. `या धान अिधकारी और बीमा िव<ेता (आईएसपी) अनुसूची I, अनुसूची II और अनुसूची III, जैसी लागू हो, के अंतगत िनधारत मानदंड को पूरा करते हG। v. `या आवेदक के पास आवIयक बुिनयादी संरचना है, जैसे उसके बीमा िवपणन कायc के िलए िनिdत पया8 कायालय थान, उप कर तथा उसके कायकलाप भावी 6प से संपe करने के िलए िशि=त fिमक शि। vi. `या आवेदक के नाम म$ शJद "बीमा िवपणन फम" है। vii. `या आवेदक जो बीमा कायc के अितर अ7य कायकलाप म$ भी िल8 है, संबंिधत ािधकारय से ा8 आवIयक अनुमोदन/ािधकार से यु है। viii. `या ािधकरण क राय म$ रिज !ीकरण दान करना पॉिलसीधारक और अ7य bाहक के िहत म$ होगा। 6. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम क क क क पूँजीगत पूँजीगत पूँजीगत पूँजीगत आवयकताएँ आवयकताएँ आवयकताएँ आवयकताएँ : 6.1 आवेदक के पास कम से कम दस लाख ]पये क िनवल मािलयत (नेट वथ) होगी। पीकरण पीकरण पीकरण पीकरण : इन िविनयम के योजन के िलए "िनवल मािलयत" (नेट वथ) का अथ वही होगा जो समय-समय पर यथासंशोिधत कंपनी अिधिनयम, 2013 म इसे दया गया है। 6.2 आवेदक यह सुिनिdत करेगा +क नेट वथ का अनुर=ण हर समय +कया जाएगा तथा बीमा िवपणन फम इस आशय का सनदी लेखाकार (चाटड अकाउंट$ट) ारा िविधवत् मािणत एक माणप# वाgषक तौर पर िवीय वष क समाि8 से तीन महीने के अंदर तुत करेगा। 6.3 संिवभाग िनवेशक सिहत िवदेशी िनवेशक ारा बीमा िवपणन फम के ई+iटी शेयर क कुल धारताएँ अथवा अंशदान +कसी भी समय बीमा िवपणन फम क द ई+iटी पूँजी अथवा अंशदान के उनचास ितशत से अिधक नहL होगा। इन िविनयम के योजन के िलए िवदेशी िनवेश का परकलन उसी तरीके से +कया जाएगा जैसा +क समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (भारतीय बीमा कंपिनय का पंजीकरण) िविनयम, 2000 म$ बीमाकता के िलए िविनAदB +कया गया है। 7. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का धान धान धान धान अिधकारी अिधकारी अिधकारी अिधकारी : 7.1 बीमा िवपणन फम एक धान अिधकारी को पदनािमत करेगा जो समb 6प से भारी होगा तथा ािधकरण के ित िविनयामक अनुपालन के िलए उरदायी होगा। 7.2 धान अिधकारी के िलए पा#ता मानदंड इन िविनयम क अनुसूची I के भाग I म$ िविनAदB +कया गया है। 7.3 धान अिधकारी के िलए िश=ण और परी=ण क +<या इन िविनयम क अनुसूची I के भाग II म$ िविनAदB क गई है। 7.4 धान अिधकारी के िलए लागू योCय और उपयु (+फट एDड ोपर) मानदंड इन िविनयम क अनुसूची I के भाग III म$ िविनAदB +कया गया है। 7.5 धान अिधकारी के िलए लागू सामा7य पा#ता मानदंड और ितमान इन िविनयम क अनुसूची I के भाग IV म$ िविनAदB हG। 8. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके बीमा बीमा बीमा बीमा िव#ेता िव#ेता िव#ेता िव#ेता (आईएसपी आईएसपी आईएसपी आईएसपी) ) ) ) और और और और िव%ीय िव%ीय िव%ीय िव%ीय सेवा सेवा सेवा सेवा कायपालक कायपालक कायपालक कायपालक (एफएसई एफएसई एफएसई एफएसई) ) ) ) केकेकेके िलए िलए िलए िलए माणीकरण माणीकरण माणीकरण माणीकरण 8.1 बीमा िवपणन फम म$ <मशः आईएसपी और एफएसई के िलए बीमा और िवीय उ@पाद के िवपणन हेतु माणीकरण क आवIयकताएँ इन िविनयम क अनुसूची II के भाग I म$ िविनAदB क गई हG। 8.2 बीमा िवपणन फम के आईएसपी के िलए अहताएँ और पा#ता मानदंड इन िविनयम क अनुसूची II के भाग II म$ िविनAदB हG। 8.3 बीमा िवपणन फम के आईएसपी क िनयुि के िलए िश=ण, परी=ण और माणीकरण क +<या इन िविनयम क अनुसूची II के भाग III म$ िविनAदB क गई है। 8.4 िवीय उ@पाद के िवपणन के िलए एफएसई क िनयुि हेतु अपे=ाएँ इन िविनयम क अनुसूची II के भाग IV म$ वgणत हG। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 5 8.5 आईएसपी और एफएसई के िलए आचरण-संिहता इन िविनयम क अनुसूची IX म$ िविनAदB है। 8.6 बीमा िवपणन फम एक ही 9ि को दोन बीमा और अ7य िवीय उ@पाद के िव<य के िलए िनयु कर सकता है, य+द वह इन िविनयम म$ िनधारत 6प म$ योCयता मानदंड और माणीकरण क आवIयकताएँ पूरी करता है। 9. बी बी बी बीमा मा मा मा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके िलए िलए िलए िलए 'ावसाियक 'ावसाियक 'ावसाियक 'ावसाियक ितपू)त ितपू)त ितपू)त ितपू)त बीमे बीमे बीमे बीमे क क क क आवयकता आवयकता आवयकता आवयकता : 9.1 @येक बीमा िवपणन फम एक 9ावसाियक =ितपूgत बीमा ा8 करेगा तथा ािधकरण ारा उसे दान +कये गये लाइस$स क अविध क िविधमा7यता के दौरान हर समय उसे बनाये रखेगा : बशतM +क ािधकरण उपयु मामल म$ नये रिज !ीकृत बीमा िवपणन फम को ऐसी पॉिलसी मूल रिज !ीकरण के िनगम क तारीख से बारह महीने के अंदर और 10 लाख ]पये क 7यूनतम बीिमत रािश के साथ तुत करने के िलए अनुमित देगा। 9.2 =ितपूgत क सीमा 7यूनतम 10 लाख ]पये के अधीन बीमा िवपणन फम के कुल पारfिमक क दुगुनी होगी। इस उप-िविनयम के योजन के िलए कुल पारfिमक म$ उनके बीमा अपे=ा/ापण कायकलाप, बीमा सेवा कायc तथा इन िविनयम म$ िविनAदB 6प म$ अ7य िवीय उ@पाद से संबंिधत कायकलाप से ा8 पारfिमक शािमल है। 9.3 9ावसाियक =ितपूgत पॉिलसी क सुर=ा का िव तार तथा अ7य िनयम और शतj इन िविनयम क अनुसूची X म$ िविनAदB हG। 10 10 10 10. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम को को को को रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण दान दान दान दान करना करना करना करना : 10.1 ािधकरण इस बात से संतुB होने पर +क आवेदक िविनयम 4, 5, 6, 9 और 11 तथा अ7य संबंिधत िविनयम म$ िविनAदB उपबंध का पालन करता है, फाम बी म$ रिज !ीकरण दान करेगा। 10.2 इन िविनयम के अधीन कायकलाप/कायकलाप क एक िविशB fेणी के िलए रिज !ीकृत बीमा िवपणन फम कायकलाप/कायकलाप म$ वृिR/कमी करने के िलए भी आवेदन कर सकता है, िजसके िलए अनुमित इन िविनयम क अपे=ाएँ पूरी करने पर इन िविनयम के अंतगत दी जाती है। 11 11 11 11. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम को को को को रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण दान दान दान दान करने करने करने करने क क क क शत+ शत+ शत+ शत+ : िविनयम 10 के अधीन द रिज !ीकरण अय बात के साथ-साथ िनEuिलिखत शतc के अधीन होगा :- 11.1 इन िविनयम के अधीन रिज !ीकृत बीमा िवपणन फम को केवल दो जीवन, दो साधारण और दो वा Oय बीमा कंपिनय के बीमा उ@पाद क अपे=ा और ापण करने क अनुमित दी जाएगी; 11.2 बीमा िवपणन फम समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम, बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण अिधिनयम, 1999 के उपबंध तथा उनके अधीन जारी +कये गये िविनयम, परप#, +दशािनदMश और +क7हL अ7य अनुदेश का पालन करेगा; 11.3 य+द बीमा िवपणन फम ारा ािधकरण को पूव म$ तुत क गई कोई भी सूचना या Jयोरा झूठा अथवा +कसी भी मह@वपूण िववरण म$ kामक पाया जाता है अथवा पहले से तुत क गई सूचना म$ कोई मह@वपूण परवतन है तो बीमा िवपणन फम त@काल ािधकरण को इसक िलिखत 6प म$ सूचना देगा; 11.4 बीमा िवपणन फम bाहक क िशकायत का िनवारण ऐसी िशकायत के ा8 होने के से 15 +दन के अंदर करने के िलए पया8 कदम उठाएगा तथा ऐसे bाहक से ा8 िशकायत क संaया, व6प और अ7य िववरण के बारे म$ ािधकरण को ऐसे फामMट म$ और ऐसे तरीके से सूिचत करता रहेगा जैसा +क ािधकरण ारा िनधारत +कया जा सकता है िजसके संबंध म$ अलग से अिधसूिचत +कया जा सकता है; 11.5 बीमा िवपणन फम अपने आकार तथा अपने ारा िनयु +कये जानेवाले आईएसपी क संaया के अनु6प उिचत संaया म$ बीमा पॉिलिसय क अपे=ा और ापण करेगा; 11.6 बीमा िवपणन फम +कसी भी परि थित म$ ब- तरीय (म^टी-लेवेल) िवपणन नहL करेगा; 11.7 बीमा िवपणन फम आईएसपी, एफएसई और उनके ारा +कये जानेवाले सभी अ7य बीमा सेवा कायc पर लागू आचरण- संिहता का अनुपालन सुिनिdत करेगा; 11.8 बीमा िवपणन फम अ7य िविनयामक/सांिविधक ािधकरण क अपे=ा /शतc/िविनयम का अनुपालन करेगा। 12 12 12 12. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके रिजी रिजी रिजी रिजीकरण करण करण करण क क क क वैधता वैधता वैधता वैधता-अविध अविध अविध अविध : 12.1 इन िविनयम के अधीन जारी +कया गया रिज !ीकरण उसके िनगम क तारीख से तीन वष क अविध के िलए वैध होगा, जब तक +क ािधकरण ारा उसे िनलंिबत अथवा िनर त नहL +कया जाता है। 12.2 ािधकरण ारा जारी +कया गया रिज !ीकरण इन िविनयम क अनुसूची VIII म$ बताये गये +कसी भी कारण से ािधकरण ारा िनलंिबत अथवा िनर त +कया जा सकता है । 6 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 12.3 य+द ािधकरण बीमा िवपणन फम के रिज !ीकरण को िनलंिबत अथवा िनर त करता है तो बीमा िवपणन फम नये बीमा 9वसाय क अपे=ा करना समा8 करेगा तथा वतमान पॉिलिसय के संबंध म$ सेवा दान करना छह महीन क अविध के िलए जारी रखेगा िजस अविध के अंदर बीमा िवपणन फम ारा संबंिधत बीमाकता अथवा ािधकरण ारा अनुमोदन +कये जानेवाले उस अिधकार-=े# म$ परचालन करने के िलए रिज !ीकृत +कसी अ7य बीमा िवपणन फम ारा संिवदा संबंधी काय करने और सेवा दान करने के िलए उपयु 9व था क जाएगी। 12.4 रिज !ीकरण क समाि8 के बाद +कसी भी बीमा िवपणन फम को इस कार काय करने क अनुमित नहL होगी जब तक +क ािधकरण ारा रिज !ीकरण का नवीकरण नहL +कया जाएगा। बीमा िवपणन फम के काय करने के योजन के िलए वैध रिज !ीकरण के िबना वे +कसी भी 9ि को िनयु नहL कर$गे। 13 13 13 13. आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन का का का का अवीकरण अवीकरण अवीकरण अवीकरण : : : : बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम को को को को रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण दान दान दान दान न करने करने करने करने क क क क िथित िथित िथित िथित म-म-म-म- अनुसरण अनुसरण अनुसरण अनुसरण क क क क जानेवाली जानेवाली जानेवाली जानेवाली .#या .#या .#या .#या : 13.1 जहाँ िविनयम 4 के अधीन रिज !ीकरण दान करने के िलए तुत आवेदन िविनयम 5 और 11 म$ िनधारत शतc को पूरा नहL करता, वहाँ ािधकरण रिज !ीकरण दान करने से इनकार कर सकता है। बशतM +क +कसी भी आवेदन को तब तक अ वीकार नहL +कया जाएगा जब तक आवेदक को अपनी बात कहने के िलए उिचत अवसर नहL +दया जाएगा। 13.2 रिज !ीकरण दान करने से अ वीकृित क सूचना ािधकरण ारा आवेदक को ऐसी अ वीकृित से तीस +दन के अंदर दी जाएगी तथा उसम$ वे कारण बताये जाएंगे िजनके आधार पर आवेदन को अ वीकृत +कया गया है। 13.3 ािधकरण के िनणय से असंतुB कोई भी आवेदक इस कार क सूचना क ाि8 क तारीख से तीस +दन क अविध के अंदर ािधकरण के अXय= को उनके िनणय पर पुनgवचार करने के िलए आवेदन कर सकता है। 13.4 ािधकरण का अXय= ऐसे आवेदन पर िवचार करेगा तथा उसपर अपने िनणय क सूचना आवेदक को उसके आवेदन क ाि8 से साठ +दन के अंदर िलिखत 6प म$ देगा। 13.5 अXय= के िनणय से असंतुB कोई भी आवेदक उपयु उप-िविनयम 13.4 के अधीन +दये गये आदेश क ित उसके ारा ा8 करने क तारीख से पGतालीस +दन क अविध के अंदर एक अपील ितभूित अपील 7यायािधकरण को ऐसी अपील करने के िलए िनधारत +<या के अनुसार कर सकता है ता+क वह िजस आदेश के िव]R अपील क गई है उससे सहमत होते ए, उसे संशोिधत करते ए अथवा उसे खारज करते ए उसके संबंध म$ ऐसे आदेश पारत करे जो वह उपयु समझे। 13.6 य+द ितभूित अपील 7यायािधकरण उपयु उप-िविनयम (13.5) के अंतगत क गई अपील पर िवचार करने के बाद अपील को अ वीकृत करता है, तो आवेदक रिज !ीकरण दान करने के िलए नया आवेदन अंितम अ वीकृित क तारीख से एक वष के बाद ही तुत कर सकता है। ऐसे आवेदन पर ािधकरण उसके गुण-दोष के आधार पर िवचार कर सकता है। अयाय अयाय अयाय अयाय III III III III बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण का का का का नवीकरण नवीकरण नवीकरण नवीकरण 14 14 14 14. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण केकेकेके नवीकरण नवीकरण नवीकरण नवीकरण केकेकेके िलए िलए िलए िलए .#या .#या .#या .#या – 14.1 14.1 14.1 14.1 बीमा िवपणन फम रिज !ीकरण के नवीकरण के िलए आवेदन ािधकरण को रिज !ीकरण क समाि8 से कम से कम तीस +दन पहले फाम एए म$ तुत करेगा। तथािप, बीमा िवपणन फम को रिज !ीकरण क समाि8 से नJबे +दन पहले नवीकरण के िलए आवेदन करने क अनुमित है। 14.2 14.2 14.2 14.2 आवेदक के ारा नवीकरण के िलए आवेदन फाम के साथ तुत +कये जानेवाले द तावेज नवीकरण आवेदन फाम एए म$ उि^लिखत हG। 14.3 14.3 14.3 14.3 रिज !ीकरण के नवीकरण के िलए आवेदन केवल दो हजार ]पये के नवीकरण शु^क और सेवा कर के साथ तुत +कये जाएंगे। आवेदक को उस ि थित म$ अथ-दंड के 6प म$ एक सौ ]पये का एक अितर शु^क अदा करना होगा य+द रिज !ीकरण के नवीकरण के िलए आवेदन ािधकरण के पास उस तारीख से कम से कम तीस +दन पहले नहL पँचता िजस तारीख को रिज !ीकरण का चिलत होना समा8 हो जाता है। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 7 बशतM +क िवलंब के िलए आवेदक ारा िलिखत 6प म$ पया8 कारण िनAदB करने पर ािधकरण रिज !ीकरण क समाि8 क तारीख के बाद नवीकरण के िलए आवेदन, रिज !ीकरण क समाि8 क वा तिवक तारीख से 60 +दन क अविध तक आवेदक ारा केवल सात सौ पचास ]पये के अथ-दंड का भुगतान करने पर वीकार कर सकता है। परंतु आगे यह भी शत होगी +क रिज !ीकरण क समाि8 से 60 +दन के बाद नवीकरण के िलए ा8 आवेदन पर िवचार केवल रिज !ीकरण क समाि8 क तारीख से 12 महीने 9तीत होने के बाद ही +कया जाएगा। तथािप, अंतराल क अविध के दौरान बीमा िवपणन फम के रिज !ीकरण क िव3मानता समा8 होगी तथा वे मौजूदा पॉिलिसय के संबंध म$ ऐसी संिवदा के समा8 होने तक सेवा दान करने के अलावा +कसी भी नये बीमा 9वसाय क अपे=ा नहL कर$गे। 14.4 रिज !ीकरण के नवीकरण क अपे=ा करने से पहले बीमा िवपणन फम का धान अिधकारी और आईएसपी ािधकरण से मा7यताा8 +कसी सं था ारा +दया गया कम से कम पlीस घंटे का सैRांितक और 9ावहारक िश=ण पूण कर चुके हगे। 14.5 इन िविनयम के उप-िविनयम 14.1 के अधीन नवीकरण के िलए तुत आवेदन के संबंध म$ कारवाई उसी तरीके से क जाएगी जैसी +क िविनयम 5 के अंतगत िविनAदB है। 14.6 आवेदन पर कारवाई करते समय ािधकरण बीमा िवपणन फम ारा तुत आवेदन के संबंध म$ अितर सूचना/ पBीकरण/ डेटा माँग सकता है तथा बीमा िवपणन फम ऐसी जानकारी ािधकरण से सूचना ा8 होने से 21 +दन के अंदर तुत करेगा। बशतM +क य+द ािधकरण ारा माँगी गई सूचना तुत करने के िलए आवेदक िविनAदB कारण से अितर समय क माँग करता है, तो ऐसे अनुरोध पर ािधकरण ारा गुण-दोष के आधार पर िवचार +कया जाएगा। 14.7 ािधकरण इस बात से संतुB होने पर +क आवेदक रिज !ीकरण के नवीकरण के िलए िविनAदB सभी शतc को पूरा करता है, तीन वष क अविध के िलए फाम डी म$ रिज !ीकरण का नवीकरण करेगा तथा आवेदक को इस आशय क सूचना ेिषत करेगा। 15 15 15 15. .#या .#या .#या .#या जहाँ जहाँ जहाँ जहाँ बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम को को को को रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण का का का का नवीकरण नवीकरण नवीकरण नवीकरण दान दान दान दान नह0 नह0 नह0 नह0 .कया .कया .कया .कया गया गया गया गया हो हो हो हो 15.1 जहाँ िविनयम 14 के अधीन नवीकरण के िलए तुत आवेदन िविनयम 5 और 11 म$ िनधारत शतc को पूरा नहL करता, वहाँ ािधकरण रिज !ीकरण दान करने से इनकार कर सकता है। बशतM +क +कसी भी आवेदन को तब तक अ वीकृत नहL +कया जाएगा जब तक आवेदक को अपनी बात कहने के िलए उिचत अवसर नहL +दया जाएगा। 15.2 रिज !ीकरण दान करने से अ वीकृित क सूचना ािधकरण ारा आवेदक को ऐसी अ वीकृित के तीस +दन के अंदर उन कारण को दशाते ए दी जाएगी िजनके आधार पर आवेदन को अ वीकृत +कया गया है। 15.3 ािधकरण के िनणय से असंतुB कोई भी आवेदक ऐसी सूचना क ाि8 क तारीख से तीस +दन क अविध के अंदर ािधकरण के अXय= को उनके िनणय पर पुनgवचार करने के िलए आवेदन कर सकता है। 15.4 ािधकरण का अXय= ऐसे अनुरोध पर िवचार करेगा तथा उस पर अपने िनणय क सूचना आवेदक को िलिखत 6प म$ पुनgवचार करने के िलए आवेदन क ाि8 से साठ +दन के अंदर देगा। 15.5 अXय= के िनणय से असंतुB कोई भी आवेदक उपयु उप-िविनयम 15.4 के अधीन +दये गये आदेश क ित उसके ारा ा8 करने क तारीख से पGतालीस +दन क अविध के अंदर एक अपील ितभूित अपील 7यायािधकरण को ऐसी अपील करने के िलए िनधारत +<या के अनुसार कर सकता है ता+क वह िजस आदेश के िव]R अपील क गई है उससे सहमत होते ए, उसे संशोिधत करते ए अथवा उसे खारज करते ए उसके संबंध म$ ऐसे आदेश पारत करे जो वह उपयु समझे। 15.6 य+द ितभूित अपील 7यायािधकरण उपयु उप-िविनयम (15.5) के अंतगत क गई अपील पर िवचार करने के बाद अपील को अ वीकृत करता है, तो आवेदक रिज !ीकरण दान करने के िलए नया आवेदन अंितम अ वीकृित क तारीख से एक वष के बाद ही तुत कर सकता है। ऐसे आवेदन पर ािधकरण उसके गुण-दोष के आधार पर िवचार कर सकता है। 16 16 16 16. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम को को को को रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण का का का का नवीकरण नवीकरण नवीकरण नवीकरण दान दान दान दान करने करने करने करने सेसेसेसे अवीकृित अवीकृित अवीकृित अवीकृित का का का का भाव भाव भाव भाव : कोई भी आवेदक, िजसका िविनयम 14 के अधीन रिज !ीकरण के नवीकरण के िलए आवेदन ािधकरण ारा अ वीकृत +कया गया हो, िविनयम 15 के अधीन सूचना क ाि8 क तारीख को और उस तारीख से बीमा िवपणन फम के 6प म$ काय करना समा8 करेगा तथा बीमा 9वसाय क अपे=ा करना और बीमा संबंधी कायकलाप संचािलत करना बंद करेगा। तथािप, बीमा िवपणन फम इन िविनयम के िविनयम 12.3 म$ िविनAदB 6प म$ आवIयक कदम उठाएगा। 8 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 17 17 17 17. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम को को को को रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण माणप माणप माणप माणप क क क क अनुिलिप अनुिलिप अनुिलिप अनुिलिप (डूि3लकेट डूि3लकेट डूि3लकेट डूि3लकेट) ) ) ) का का का का िनगम िनगम िनगम िनगम – 17.1 रिज !ीकरण माणप# के खो जाने अथवा नB हो जाने अथवा कटे-फटे होने क ि थित म$ बीमा िवपणन फम ािधकरण को रिज !ेशन माणप# क एक अनुिलिप (डूिmलकेट) जारी करने के िलए अनुरोध एक हजार ]पये के शु^क एवं रिज !ीकरण माणप# के िनगम और उसके खो जाने अथवा नB हो जाने अथवा कटे-फटे होने के संबंध म$ पूरा िववरण देते ए एक घोषणा के साथ तुत करेगा। 17.2 ािधकरण इस बात से संतुB होने पर +क मूल रिज !ीकरण खो गया है, नB हो गया है अथवा कटा-फटा है, फाम सी म$ एक डूिmलकेट रिज !ीकरण माणप# उस पर एक पृnांकन के साथ जारी करेगा +क यह रिज !ीकरण क अनुिलिप (डूिmलकेट) है। 18. वैध वैध वैध वैध रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण केकेकेके िबना िबना िबना िबना बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके 6प 6प 6प 6प म-म-म-म- काय काय काय काय करनेवाले करनेवाले करनेवाले करनेवाले 'ि7 'ि7 'ि7 'ि7 केकेकेके िव89 िव89 िव89 िव89 कारवाई कारवाई कारवाई कारवाई 18.1 ऐसे +कसी भी 9ि के िव]R, जो इन िविनयम के अधीन जारी +कये गये वैध रिज !ीकरण को धारण +कये िबना बीमा िवपणन फम के 6प म$ काय करता है, कोई आपरािधक कारवाई ारंभ करने के अितर और उस पर +कसी ितकूल भाव के िबना ािधकरण ऐसे 9ि के िव]R समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम के अधीन दंडा@मक कारवाई क अपे=ा कर सकता है। 18.2 जहाँ उप-िविनयम 18.1 के अंतगत आनेवाला 9ि कोई कंपनी अथवा फम अथवा िनगिमत िनकाय है, वहाँ उ कंपनी अथवा फम अथवा िनगिमत िनकाय के िव]R ािधकरण ारा क जानेवाली +कसी भी अ7य कारवाई पर ितकूल भाव के िबना, उ कंपनी अथवा िनगिमत िनकाय का @येक िनदेशक, बंधक, सिचव अथवा अ7य अिधकारी तथा फम का @येक साझेदार, जो इस कार के उ^लंघन का जान-बूझकर एक प=कार है, भी उसके िव]R कारवाई करने के िलए िजYमेदार होगा। अयाय अयाय अयाय अयाय IV IV IV IV बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फमममम का का का का िनयंण िनयंण िनयंण िनयंण करनेवाले करनेवाले करनेवाले करनेवाले िनयम िनयम िनयम िनयम 19 19 19 19. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम; फम; फम; फम; केकेकेके िलए िलए िलए िलए लागू लागू लागू लागू पा<र=िमक पा<र=िमक पा<र=िमक पा<र=िमक, , , , िव#ेता> िव#ेता> िव#ेता> िव#ेता> क क क क िनयुि7 िनयुि7 िनयुि7 िनयुि7, , , , काय े काय े काय े काय े 19.1 बीमा िवपणन फम को देय पारfिमक का िनयं#ण करनेवाले िनयम अनुसूची IV के भाग I म$ बताये गये हG। 19.2 बीमा िवपणन फम म$ आईएसपी और एफएसई क िनयुि का िनयं#ण करनेवाले िनयम अनुसूची IV के भाग II म$ बताये गये हG। 19.3 बीमा िवपणन फम के काय=े# का िनयं#ण करनेवाले िनयम अनुसूची IV के भाग III म$ बताये गये हG। 20 20 20 20. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके कत' कत' कत' कत' और और और और दािय@व दािय@व दािय@व दािय@व : बीमा िवपणन फम के कत9 और दािय@व इन िविनयम क अनुसूची V म$ िनAदB हG। 21 21 21 21. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम Aारा Aारा Aारा Aारा Bाहक Bाहक Bाहक Bाहक केकेकेके प<रवाद प<रवाद प<रवाद प<रवाद और और और और िशकायत िशकायत िशकायत िशकायत पर पर पर पर कारवाई कारवाई कारवाई कारवाई : बीमा िवपणन फम ारा bाहक के परवाद और िशकायत पर कारवाई के िलए +<यािविध इन िविनयम क अनुसूची VI म$ िविनAदB 6प म$ होगी। 22 22 22 22. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का िनरी ण िनरी ण िनरी ण िनरी ण : ािधकरण के पास बीमा िवपणन फम के अिभलेख और उनके कायc के िनoपादन का +कसी भी समय िनरी=ण करने का अिधकार है तथा +कसी कमी के पाये जाने क ि थित म$ ािधकरण उपयु अनुशासिनक कारवाई कर सकता है। बीमा िवपणन फम के िनरी=ण और लेखा-परी=ा के िलए लागू +<यािविध इन िविनयम क अनुसूची VII म$ उि^लिखत है। अय अय अय अय V 23 23 23 23. अनुशासिनक अनुशासिनक अनुशासिनक अनुशासिनक कारवाई कारवाई कारवाई कारवाई केकेकेके िलए िलए िलए िलए .#या .#या .#या .#या : बीमा िवपणन फम ारा समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम/आईआरडीए अिधिनयम/िविनयम/+दशािनदMश/परप#/ अिधसूचना के +कसी भी उपबंध का उ^लंघन +कये जाने क ि थित म$ ािधकरण ारा अनुसरण क जानेवाली +<या इन िविनयम क अनुसूची VIII म$ िविनAदB 6प म$ होगी। 24 24 24 24. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम को को को को द% द% द% द% रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण का का का का िनलंबन िनलंबन िनलंबन िनलंबन, , , , िनरसन िनरसन िनरसन िनरसन अथवा अथवा अथवा अथवा अCयपण अCयपण अCयपण अCयपण : रिज !ीकरण के िनलंबन, िनरसन अथवा अpयपण के िलए +<यािविध इन िविनयम क अनुसूची VIII म$ +दये गये 6प म$ होगी। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 9 25 25 25 25. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके वािम@व वािम@व वािम@व वािम@व/शेयरधा<रता शेयरधा<रता शेयरधा<रता शेयरधा<रता म-म-म-म- प<रवतन प<रवतन प<रवतन प<रवतन : बीमा िवपणन फम के वािम@व/शेयरधारता म$ 10 ितशत से अिधक कोई भी परवतन ािधकरण के पूव-अनुमोदन के िबना नहL +कया जाएगा। अयाय अयाय अयाय अयाय VI VI VI VI िविवध िविवध िविवध िविवध 26 26 26 26. अिभलेख अिभलेख अिभलेख अिभलेख का का का का रखरखाव रखरखाव रखरखाव रखरखाव : बीमा िवपणन फम िनqिलिखत अिभलेख का रखरखाव करेगा – (i) bाहक से ा8 अिधदेश; (ii) bाहक के अपने bाहक को जािनए (केवाईसी) संबंधी अिभलेख, जैसे +क ािधकरण के संबंिधत +दशािनदMश तथा पीएमएलए के ावधान के अंतगत अपेि=त हG; (iii) बीमा िवपणन फम ारा ह ता=रत एसीआर के साथ bाहक ारा िविधवत् ह ता=रत और बीमाकता को तुत ताव फाम क ित; (iv) एक रिज टर िजसम$ bाहक क सूची, पॉिलसी का िववरण जैसे पॉिलसी का कार, ीिमयम रािश, पॉिलसी के िनगम क तारीख, ा8 भार अथवा शु^क दज ह; (v) एक रिज टर िजसम$ ा8 िशकायत का िववरण, िशकायतकता का नाम, िशकायत का व6प और उनपर क गई कारवाई दज हो। (vi) समय-समय पर ािधकरण ारा िविनAदB +कया जानेवाला कोई भी अ7य अिभलेख। 27 27 27 27. बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम Aारा Aारा Aारा Aारा ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण को को को को तुत तुत तुत तुत क क क क जानेवाली जानेवाली जानेवाली जानेवाली <रपोट+ <रपोट+ <रपोट+ <रपोट+ : 27.1 ािधकरण बीमा िवपणन फम से अपे=ा कर सकता है +क वह समय-समय पर ािधकरण ारा िनधारत +कये जानेवाले 6प म$ और तरीके से रपोटj/सूचना तुत कjsa । 27.2 बीमा िवपणन फम आवIयक सूचना ौ3ोिगक (आईटी) णािलयाँ थािपत करेगा िज7ह$ ािधकरण क आईटी णािलय अथवा ािधकरण ारा मा7यताा8 +कसी सं था क आईटी णािलय के साथ समि7वत +कया जाएगा जो िनqिलिखत को ा8 करने और उनक िनगरानी करने क =मता से यु हगी (क) बीमा िवपणन फम ारा आईएसपी को 7यूनतम मजदूरी का भुगतान; (ख) कम से कम तीन वष क िनरंतर अविध के िलए बीमा िवपणन फम क टाफ-सूची म$ िव3मान आईएसपी, जब तक +क वह मृ@यु अथवा धोखाधड़ी के कारण अथवा बीमा िवपणन फम क सेवा से @यागप# देने के कारण और जीवन बीमा परषद अथवा साधारण बीमा परषद ारा नािमत 3 9िय क एक सिमित ारा उसके @यागप# को अनुमो+दत करने के अधीन बीमा िवपणन फम का आईएसपी नहL रहा हो। (ग) ािधकरण बीमा परषद को राsय का आबंटन करेगा तथा उ परषद के ारा सिमित क रपोट ािधकरण को ितमाही आधार पर तुत क जाएगी। पीकरण : ािधकरण 'ारा मायताा. संथा/ब/क ऐसी संथा/ब/क होगा िजसके साथ ािधकरण ने प0रभािषत मानदंड के आधार पर एक सहमित 3ापन (एमओयू) कर िलया हो। 28 28 28 28. पFीकरण पFीकरण पFीकरण पFीकरण आ.द आ.द आ.द आ.द जारी जारी जारी जारी करने करने करने करने केकेकेके िलए िलए िलए िलए ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण का का का का अिधकार अिधकार अिधकार अिधकार : इन िविनयम के +कसी भी उपबंध को लागू करने अथवा उसका अथ लगाने म$ +कसी भी कठनाई को दूर करने के िलए ािधकरण का अXय= परप# के 6प म$ पBीकरण, िनदेश और +दशािनदMश जारी कर सकता है। 29 29 29 29. सामाGय सामाGय सामाGय सामाGय : 29.1 इन िविनयम क अिधसूचना क तारीख से कोई भी 9ि बीमा िवपणन फम के 6प म$ तब तक काय नहL कर सकता जब तक +क इन िविनयम के अधीन ािधकरण ारा उसको एक रिज !ीकरण दान नहL +कया गया हो। 29.2 +कसी बीमा िवपणन फम तथा +कसी बीमाकता अथवा +कसी अ7य 9ि के बीच बीमा िवपणन फम के 6प म$ उसके कायचालन के दौरान या अ7यथा उ@पe होनेवाले कोई भी िववाद इस कार भािवत 9ि के ारा ािधकरण के पास भेजे जा सकते हG; तथा िशकायत अथवा अpयावेदन के ा8 होने पर ािधकरण उ िशकायत का परी=ण कर 10 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] सकता है और य+द आवIयक पाया जाए तो इन िविनयम के अनुसार जाँच अथवा िनरी=ण अथवा अ7वेषण संचािलत करने के िलए अbसर हो सकता है। 29.3 बीमा िवपणन फम ारा िनयु एफएसई ारा बीमे से इतर =े# से संबंिधत काय करने से उ@पe होनेवाला कोई भी िववाद संबंिधत िविनयमनकता /सांिविधक िनकाय के अिधकार-=े# म$ आता है। तथािप, एफएसई/बीमा िवपणन फम के िव]R संबंिधत िविनयमनकता / सांिविधक िनकाय ारा कोई भी कारवाई ारंभ +कये जाने/ कारवाई करने क ि थित म$ इसक सूचना ािधकरण को त@काल दी जाएगी तथा ािधकरण ऐसी कारवाई का Xयान रख सकता है और य+द ऐसी कारवाई के कारण बीमा िवपणन फम के िव]R कोई भी अनुशासिनक कारवाई आवIयक हो तो ािधकरण इस िवषय म$ कायवाही ारंभ कर सकता है । Vh- ,l- fot;u] vè;{k [foKkiu&III@4@vlk-@161@15] अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची I भाग भाग भाग भाग I बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का धान धान धान धान अिधकारी अिधकारी अिधकारी अिधकारी – पाता पाता पाता पाता मानदंड मानदंड मानदंड मानदंड इस अनुसूची के भाग IV के अधीन बीमा िवपणन फम का धान अिधकारी नीचे दी गई पा#ता क +कसी भी शत को पूरा करेगा : क) भारतीय बीमा सं थान, मुंबई का असोिसएट/फेलो; अथवा ख) भारतीय बीमां+कक सं थान का असोिसएट/फेलो; अथवा ग) चाटड इ7Iयोरे7स इ7 टीtूट, लंदन का असोिसएट/फेलो; अथवा घ) बीमा और जोिखम बंध सं थान, हैदराबाद क uातकोर योCयता; अथवा ङ) िजस वष म$ आवेदन +कया गया है उससे पूववत0 पाँच वषc के बीमा अनुभव सिहत uातक; अथवा च) िजस वष म$ आवेदन +कया गया है उससे पूववत0 10 वषc के िवीय सेवा म$ अनुभव सिहत uातक। भाग भाग भाग भाग II धान धान धान धान अिधकारी अिधकारी अिधकारी अिधकारी का का का का िश ण िश ण िश ण िश ण, , , , परी ण परी ण परी ण परी ण और और और और माणीकरण माणीकरण माणीकरण माणीकरण बीमा िवपणन फम का धान अिधकारी िश=ण, परी=ण और माणीकरण के िलए नीचे उि^लिखत 6प म$ अपे=ा को पूरा करेगा : क) धान अिधकारी ािधकरण ारा मा7यताा8 सं था से पचास घंट का बीमा िवपणन फम िश=ण ा8 करेगा तथा उसे िश=ण क अविध के अंत म$ ािधकरण ारा मा7यताा8 परी=ा िनकाय ारा संचािलत परी=ा उीण करनी चािहए। ख) य+द बीमा िवपणन फम के धान अिधकारी के पास िनqिलिखत कोई भी एक अहता है, तो वह पlीस घंट का िश=ण ा8 करेगा/करेगी तथा परी=ा उीण करेगा/करेगी : (i) भारतीय बीमा सं थान, मुंबई का असोिसएट/फेलो; अथवा (ii) भारतीय बीमां+कक सं थान का असोिसएट/फेलो; अथवा (iii) चाटड इ7Iयोरे7स इ7 टीtूट, लंदन का असोिसएट/फेलो; अथवा (iv) बीमा और जोिखम बंध सं थान, हैदराबाद क uातकोर योCयता। ग) धान अिधकारी के िलए लागू िश=ण पRित और परी=ा +<या इन िविनयम क अनुसूची III म$ िविनAदB है। भाग भाग भाग भाग-III बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके धान धान धान धान अिधकारी अिधकारी अिधकारी अिधकारी केकेकेके िलए िलए िलए िलए योHय योHय योHय योHय और और और और उपयु7 उपयु7 उपयु7 उपयु7 (.फट .फट .फट .फट एJड एJड एJड एJड ोपर ोपर ोपर ोपर) ) ) ) मानदंड मानदंड मानदंड मानदंड क) रिज !ीकरण क अपे=ा करनेवाले बीमा िवपणन फम के धान अिधकारी को एक `योCय और उपयु' (+फट एDड ोपर) 9ि के 6प म$ माना जाएगा, य+द वह उन शतc को पूरा करता हो िजनम$ िनqिलिखत मानदंड शािमल हG, परंतु जो इन मानदंड तक ही सीिमत नहL हG— (i) िवीय स@यिनnा; (ii) दोष-िन6पण अथवा नागरक दािय@व का अभाव; (iii) स=मता; (iv) अ[छी ितnा और चर#; (v) कायकुशलता और ईमानदारी; तथा ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 11 (vi) समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम म$ िनधारत +कये अनुसार मXयवत0 के 6प म$ काय करने के िलए +कसी भी अनहता का अभाव। ख) संबंिधत +कसी एक अथवा उससे अिधक िविनयम के अधीन बीमा िवपणन फम के 6प म$ काय करने के िलए अथवा बीमा िवपणन फम के 6प म$ काय करना जारी रखने के िलए रिज !ीकरण दान करने अथवा रिज !ीकरण का नवीकरण करने के योजन के िलए आवेदक को "योCय और उपयु नहL" (नॉट +फट एDड ोपर) समझा जाएगा, य+द वह िनqिलिखत +कसी भी मद से यु हो : (i) धान अिधकारी अथवा बीमा िवपणन फम, अथवा उसके पूणकािलक िनदेशक अथवा बंध भागीदार को नैितक अधमता, आgथक अपराध, सुर=ा संबंधी कानून अथवा धोखाधड़ी से संबR +कसी भी अपराध के िलए 7यायालय ारा दोषी िसR कर +दया गया है; (ii) बीमा िवपणन फम के िव]R उसके समापन के िलए आदेश पारत +कया गया है; (iii) धान अिधकारी अथवा बीमा िवपणन फम, अथवा उसके पूणकािलक िनदेशक, अथवा बंध भागीदार को +दवािलया घोिषत +कया गया है और उसे मु नहL +कया गया है; (iv) एक बीमा िवपणन फम के 6प म$ पंजीकरण माणप# के िनलंबन के आदेश को छोड़कर कोई अ7य आदेश बीमे क अपे=ा अथवा अ7य बीमा सेवा काय करने से धान अिधकारी अथवा बीमा िवपणन फम, अथवा उसके पूणकािलक िनदेशक अथवा बंध भागीदार को िनयंि#त, िनिषR अथवा वारत करते ए ािधकरण अथवा +कसी अ7य िविनयामक ािधकरण ारा पारत +कया गया है तथा उ आदेश म$ िविनAदB अविध क समाि8 क तारीख से एक वष क अविध 9तीत नहL ई है; (v) धान अिधकारी अथवा बीमा िवपणन फम िवीय 6प से सुदृढ़ नहL है; (vi) कोई अ7य कारण िजसे ािधकरण ारा िलिखत म$ दज +कया जाना है, जो ािधकरण क राय म$ ऐसे धान अिधकारी अथवा बीमा िवपणन फम, अथवा उसके पूणकािलक िनदेशक अथवा बंध भागीदार को बीमा िवपणन फम के 6प म$ काय करने के िलए अयोCय िसR करता है। (ग) धान अिधकारी बीमा िवपणन फम के 6प म$ काय करने के िलए नया रिज !ीकरण दान करने अथवा वतमान रिज !ीकरण के नवीकरण के िलए आवेदन के साथ िनधारत "योCय और उपयु फाम" (+फट एDड ोपर फाम) तुत करेगा। भाग भाग भाग भाग IV IV IV IV सामाGय सामाGय सामाGय सामाGय पाता पाता पाता पाता मानदंड मानदंड मानदंड मानदंड पंजीकरण क अपे=ा करनेवाले आवेदक को पा# तभी समझा जाएगा जब वह िनEuिलिखत शतc को पूरा करेगा :- क. समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम क धारा 42डी क उप-धारा (5) के अंतगत िविनAदB +कसी भी अनहता से b त नहL होना चािहए; ख. आवेदक के धान अिधकारी को चािहए +क वह ािधकरण ारा िविनAदB 6प म$ िश=ण ा8 कर चुका हो और परी=ा उीण कर चुका हो; ग. आवेदक के धान अिधकारी को चािहए +क उसने ािधकरण के ारा िविनAदB कत9 और दािय@व का उ^लंघन नहL +कया हो; घ. िनEuिलिखत के सभी लागू उपबंध का पालन करना चािहए : (i) समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम, आईआरडीए अिधिनयम, 1999 तथा समय-समय पर आईआरडीए ारा जारी +कये गये िनयम, िविनयम, परप# और +दशािनदMश, जैसा लागू हो। (ii) भारतीय ितभूित और िविनमय बोड (िनवेश सलाहकार) िविनयम, 2013 । (iii) भारतीय ितभूित और िविनमय बोड (ितभूित बाजार म$ संबR 9िय का माणीकरण) िविनयम, 2007 । (iv) जहाँ भी लागू हो वहाँ सेबी, पीएफआरडीए, भारतीय रज़व बGक, डाक घर जैसे अ7य िविनयामक/सांिविधक/सरकारी ािधकरण ारा जारी +कये गये िविनयम। 12 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची II भाग भाग भाग भाग I आईएसपी आईएसपी आईएसपी आईएसपी और और और और एफएस एफएस एफएस एफएसई केकेकेके िलए िलए िलए िलए माणीकरण माणीकरण माणीकरण माणीकरण क क क क अपे ाएँ अपे ाएँ अपे ाएँ अपे ाएँ क. बीमा िवपणन फम िविनयम 3(क) और 3(ग) म$ िविनAदB 6प म$ बीमा और/या िवीय उ@पाद का िवपणन करने के िलए 9िय को िनयु कर सकता है। ख. बीमा िवपणन फम को ऊपर िविनAदB िवीय उ@पाद को छोड़कर +कसी भी अ7य िवीय उ@पाद के िवपणन म$ 9िय को िनयु करने क अनुमित नहL है। ग. जीवन बीमा, साधारण बीमा, और वा Oय बीमा कंपिनय के बीमा उ@पाद का िवपणन करने के िलए बीमा िवपणन फम ारा िनयु आईएसपी के पास इन िविनयम म$ िविनAदB 6प म$ ािधकरण ारा जारी +कया गया वैध माणप# होना चािहए। घ. िवीय उ@पाद का िवपणन करने के िलए बीमा िवपणन फम ारा िनयु एफएसई के पास इन िविनयम म$ िविनAदB 6प म$ संबंिधत िविनयमनकता ारा जारी +कया गया वैध लाइस$स अथवा माणप# होना चािहए। ङ. एफएसई संबंिधत िविनयमनकता के िविनयम ारा िनयंि#त हगे तथा +कसी भी भूल-चूक के कृ@य के िलए िजYमेदार और संबंिधत िविनयामक/सांिविधक ािधकारय ारा क जानेवाली अनुशासिनक कारवाई के अधीन हगे। भाग भाग भाग भाग II आईएसपी आईएसपी आईएसपी आईएसपी केकेकेके िलए िलए िलए िलए अहताएँ अहताएँ अहताएँ अहताएँ और और और और पाता पाता पाता पाता मानदंड मानदंड मानदंड मानदंड आईएसपी के पास िनEuिलिखत 7यूनतम अहता होगी : क. +कसी मा7यताा8 बोड/सं था से 12वL क=ा अथवा समक= परी=ा म$ उीणता। ख. ािधकरण ारा िनधारत बीमा िवपणन फम िश=ण ा8 +कया होना चािहए तथा ािधकरण ारा मा7यताा8 +कसी सं था से बीमा िवपणन फम परी=ा म$ अहताा8 होना चािहए, जैसा +क नीचे भाग III म$ Jयोरा +दया गया है। ग. बीमा िवपणन फम के रिज !ीकरण के =े# का अिधवासी होना चािहए। भाग भाग भाग भाग III आईएसपी आईएसपी आईएसपी आईएसपी का का का का िश ण िश ण िश ण िश ण, , , , परी ण परी ण परी ण परी ण और और और और माणीकरण माणीकरण माणीकरण माणीकरण बीमा िवपणन फम का आईएसपी िश=ण, परी=ण और माणीकरण क उ7हL अपे=ा को पूरा करेगा जैसी +क बीमा िवपणन फम के धान अिधकारी के िलए िनधारत हG जो अनुसूची I के भाग II म$ दी गई हG। भाग भाग भाग भाग IV एफएसई एफएसई एफएसई एफएसई क क क क िनयुि7 िनयुि7 िनयुि7 िनयुि7 क. इन िविनयम के िविनयम 3(ग) म$ िविनAदB 6प म$ अ7य िवीय उ@पाद के िवपणन के िलए बीमा िवपणन फम ारा िनयु एफएसई के पास संबंिधत ािधकारय ारा जारी +कया गया वैध लाइस$स/माणप#/ािधकार होगा जो इस कार का लाइस$स/माणप#/ािधकार जारी करने के िलए अिधकारा8 हG। ख. बीमा िवपणन फम म$ अिभिनयोिजत एफएसई आवIयक िश=ण, अहता , अनुभव और अ7य अपे=ा को पूरा करेगा जो िनरंतर आधार पर +कये जानेवाले कायकलाप क +दशा के िलए अ7य िविनयामक/सांिविधक ािधकारय ारा िविनAदB क जा सकती हG िजससे लागू कानून, िविनयम, िनयम, +दशािनदMश, परप#, आ+द का पूणतः अनुपालन +कया जा सके। अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची-III बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम िश ण िश ण िश ण िश ण और और और और परी ण परी ण परी ण परी ण केकेकेके िलए िलए िलए िलए िश ण िश ण िश ण िश ण प9ित प9ित प9ित प9ित 1. सामाGय सामाGय सामाGय सामाGय : (i) बीमा िवपणन फम िश=ण सामbी और व-मू^यांकन िवषय-व तु डाउनलोड करने योCय िडिजटल फामMट म$ होगी तथा समय-समय पर ािधकरण ारा अनुमो+दत +कसी भी सं था ारा उपयु िश=ा बंध णाली के अंतगत रखी जाएगी। (ii) व-मू^यांकन परी=ाएँ ब-िवक^प मॉडल म$ हगी। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 13 (iii) उYमीदवार उ िश=ा बंध णाली वेबसाइट पर पंजीकृत होगा तथा िश=ण पूरा करेगा। (iv) उYमीदवार िडिजटल िश=ण िवषय-व तु अपने पीसी/लैपटॉप म$ डाउनलोड करेगा और वयं-िश=ा मॉvूल को पूरा करेगा। (v) @येक मॉvूल के अंत म$ उYमीदवार व-मू^यांकन परी=ा को पूरा करेगा। उ िश=ा बंध णाली उYमीदवार को ित +दन दो व-मू^यांकन परी=ा से अिधक पूरा करने क अनुमित नहL देगी। (vi) @येक मॉvूल के िलए व-मू^यांकन परी=ा पूरी करने पर उYमीदवार एक घंटे का िश=ण मान अgजत करेगा। (vii) उYमीदवार सभी वयं-िश=क मॉvूल और व-मू^यांकन परी=ाएँ ऑनलाइन पूरी करेगा ता+क जैसी ि थित हो, 50 घंटे के िश=ण/25 घंटे के िश=ण के िलए मान अgजत कर सके। (viii) इन िविनयम के योजन के िलए बीमा िवपणन फम िश=ण वैसा ही होगा जैसा +क बीमा दलाल का िश=ण है तथा बीमा िवपणन फम परी=ा वैसी ही होगी जैसी +क बीमा दलाल क परी=ा है। तथािप, +कसी आईएसपी को +दये गये िश=ण और उीणता माणप# का उपयोग +कसी बीमा दलाल क ओर से बीमा 9वसाय क अपे=ा अथवा ापण करने के िलए नहL +कया जाएगा अथवा कोई भी बीमा दलाल बीमा 9वसाय क अपे=ा अथवा ापण के योजन के िलए +कसी आईएसपी को िनयु नहL करेगा। 2. परी ाएँ परी ाएँ परी ाएँ परी ाएँ और और और और माणीक माणीक माणीक माणीकरण रण रण रण (i) उ ऑनलाइन परी=ा का आयोजन ािधकरण ारा अनुमो+दत +कसी सं था ारा सम त भारत म$ 9ा8 अपने के7w पर +कया जाएगा। (ii) उYमीदवार िश=ण पूरा करने और जैसी ि थित हो, 50 घंटे के िश=ण मान/25 घंटे के िश=ण मान का अजन करने पर ऑनलाइन परी=ा देने के िलए पा# होगा। (iii) उ ऑनलाइन परी=ा क आविधकता परी=ा आयोिजत करनेवाले सं थान के साथ परामश करने के बाद परी=ा िनकाय ारा तय क जाएगी। (iv) परी=ा के x उर के बिवध िवक^प के साथ दशाये जाएंगे। (v) उ परी=ा ािधकरण ारा िनधारत जीवन, साधारण और वा Oय बीमा पाy<म को समािवB करेगी। (vi) उYमीदवार ारा परी=ा +कतनी बार दी जा सकती है, इसक संaया क कोई सीमा नहL होगी। (vii) उYमीदवार परी=ा िनकाय को िश=ण और परी=ा के िलए उपयु शु^क का भुगतान करेगा। (viii) परणाम परी=ा िनकाय और ािधकरण क वेबसाइट पर कािशत +कये जाएंगे। (ix) जो उYमीदवार परी=ा म$ ‘उीण’ घोिषत +कये जाएंगे, उ7ह$ परी=ा िनकाय ारा एक माणप# +दया जाएगा; िजसे "बीमा िवपणन फम परी=ा उीण करने का माणप#" कहा जाएगा। (x) परी=ा सं थान उ माणप# क एक ित और परी=ा उीण करनेवाले उYमीदवार का डेटा ािधकरण ारा िनधारत इले`!ॉिनक फामMट म$ ािधकरण को ेिषत करेगा। (xi) ािधकरण आवेदक के आवेदन का संसाधन करेगा और िविनयम म$ िनधारत पा#ता क शतc के अनुसार रिज !ीकरण के िनगम के िवषय म$ िवचार करेगा। अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची IV बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम को को को को िनयंित िनयंित िनयंित िनयंित करनेवाले करनेवाले करनेवाले करनेवाले िनयम िनयम िनयम िनयम भाग भाग भाग भाग – I.– बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम को को को को देय देय देय देय पा<र=िमक पा<र=िमक पा<र=िमक पा<र=िमक 1) बीमा िवपणन फम ारा बीमा पॉिलिसयाँ अपेि=त और ा8 करने के िलए सारा पारfिमक बीमाकता केवल संबंिधत बीमा िवपणन फम को ही करेगा, न +क +कसी अ7य 9ि या सं था को। 2) आईएसपी ारा पॉिलिसय क अपे=ा के िलए, बीमाकता ारा बीमा िवपणन फम को देय पारfिमक समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम क धारा 40(1) और धारा 40(2) के अधीन समय-समय पर ािधकरण ारा िविनAदB 6प म$ होगा। 14 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] इसके अितर, बीमा िवपणन फम जीवन बीमा कंपिनय से शु^क अथवा भार केवल उनके आईएसपी क भत0, िश=ण और परामश के िलए सेवा भार के 6प म$ ही ा8 कर सकता है। ये शु^क और भार बीमा िवपणन फम ारा ा8 थम वष के कमीशन के 50 ितशत और नवीकरण कमीशन के 10 ितशत से अिधक नहL हगे। ऐसा कोई भुगतान साधारण/ वा Oय बीमा 9वसाय के मामले म$ नहL +कया जाएगा। बीमा िवपणन फम को ऐसे शु^क अथवा भार के भुगतान के संबंध म$ जीवन बीमा कंपिनय को फाइल एDड यूज़ +दशािनदMश के अंतगत अपने उ@पाद क फाइzलग के समय ारंभ म$ ही ािधकरण को कटीकरण करना होगा। 3) बीमा िवपणन फम िविनयम 3(ख) म$ उि^लिखत 6प म$ बीमा सेवा काय करने हेतु शु^क ा8 करने के िलए भी हकदार होगा जैसा +क बीमा िवपणन फम और बीमा कंपनी के बीच पार परक तौर पर तय +कया गया हो, जो समय और यास के आधार पर उिचत होगा तथा इसे पB 6प से शु^क का समाधान +कये जाने के आधार सिहत ारंभ म$ +कये गये करार ारा मािणत +कया जाना चािहए। 4) बीमा िवपणन फम ारा िनयु एफएसई ारा क गई सेवा के िलए िवीय सं था से ‘लागू सेवा भार' संगृहीत करने के िलए भी बीमा िवपणन फम पा# होगा। 5) बीमा िवपणन फम के पारfिमक के संबंध म$ बीमाकता ारा खात का िनपटान मािसक आधार पर +कया जाएगा। भाग भाग भाग भाग II आईएसपी आईएसपी आईएसपी आईएसपी और और और और एफएसई एफएसई एफएसई एफएसई का का का का पा<र=िमक पा<र=िमक पा<र=िमक पा<र=िमक तथा तथा तथा तथा आईएस आईएस आईएस आईएसपी पी पी पी का का का का थानांतरण थानांतरण थानांतरण थानांतरण 1) आईएसपी और एफएसई का 7यूनतम िनयत वेतन : (i) बीमा िवपणन फम ारा िनयु +कये गये @येक आईएसपी को एक िनयत मािसक वेतन अदा +कया जाएगा, जो 5,000/- ]पये से कम नह0 नह0 नह0 नह0 होगा अथवा वह ऐसी अ7य रािश होगी जो समय-समय पर ािधकरण ारा िविनAदB क जा सकेगी। (ii) एफएसई को पारfिमक िवीय सं था ारा संबंिधत िविनयमनकता के चिलत +दशािनदMश के अनुसार अदा +कया जाएगा। (iii) िजस बीमा िवपणन फम को उपयु खंड (i) म$ िनधारत शत का उ^लंघन करते ए पाया जाएगा, वह सूचना देते ए रिज !ीकरण का िनरसन करने के िलए िजYमेदार होगा। 2) बीमा एज$ट का बीमा िवपणन फम म$ थानांतरण : (i) बीमा िवपणन फम म$ कायरत आईएसपी के पास ािधकरण ारा आईएसपी के िलए जारी +कया गया वैध माणप# होना चािहए। (ii) कोई भी वैयिक एज$ट तब तक बीमा िवपणन फम म$ थानांतरण नहL कर सकता अथवा उसम$ सिYमिलत नहL हो सकता, जब तक +क वह अपना वतमान एज$सी लाइस$स अpयgपत नहL करता, बीमा िवपणन फम का िश=ण ा8 नहL करता तथा इन िविनयम के अंतगत िविनAदB बीमा िवपणन फम परी=ा उीण कर अहता ा8 नहL करता। (iii) +कसी बीमा िवपणन फम म$ आईएसपी के 6प म$ लाइस$सा8 9ि को +कसी बीमा कंपनी, बीमा िवपणन फम अथवा बीमा दलाली फम म$ थानांतरण करने क अनुमित तब तक नहL दी जाएगी, जब तक वह वतमान बीमा िवपणन फम से अनापि माणप# (एनओसी) ा8 नहL करता। िविनयम 27(2)(ख) के उपबंध के अधीन और उपयु खंड 2(iii) म$ कही गई बात पर ितकूल भाव के िबना, एनओसी जारी करने के िलए बीमा िवपणन फम को आईएसपी ारा तुत +कये गये आवेदन के मामले म$ िजसक ाि8-सूचना बीमा िवपणन फम ारा िविधवत् दी गई हो, य+द ऐसा एनओसी 30 +दन के अंदर जारी नहL +कया जाता, तो यह माना जाएगा +क उ बीमा िवपणन फम ारा आईएसपी को एनओसी जारी कर +दया गया है। भाग भाग भाग भाग III बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का काय े काय े काय े काय े (1) बीमा िवपणन फम ऐसे बीमा िव<ेताओँ (आईएसपी) को िनयु करेगा िजनका अिधवास उस =े# म$ हो िजसके िलए रिज !ीकरण दान करने का अनुरोध आवेदन म$ +कया गया हो और िजसका अनुमोदन ािधकरण ारा +कया गया हो। तथािप, बीमा िवपणन फम देश भर म$ बीमा 9वसाय क अपे=ा करने अथवा उसे ा8 करने के िलए वतं# होगा। (2) "=े#" क परभाषा एक िजले के 6प म$ दी गई है िजसके िलए बीमा िवपणन फम का रिज !ीकरण वैध है। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 15 (3) बीमा िवपणन फम ारा चयिनत =े# का उ^लेख ािधकरण को आवेदन तुत करते समय आवेदन फाम ए म$ पB 6प से +कया जाएगा। ारंिभक 6प से रिज !ीकरण दान करने के समय बीमा िवपणन फम को उसक पसंद के +कसी एक ही िजले म$ कायालय थािपत करने क अनुमित दी जाएगी। (4) ािधकरण बीमा िवपणन फम को फाम बी म$ जारी +कये गये रिज !ीकरण म$ उ =े# को समािवB करेगा। (5) बीमा िवपणन फम रिज !ीकरण के नवीकरण के िलए आवेदन फाम फाइल करते समय और अिधक =े# के िलए आवेदन कर सकता है। (6) बीमा िवपणन फम fिमक शि के अिभिनयोजन आ+द सिहत, िवक^प +दये गये =े# म$ थािपत +कये जानेवाले कायालय का Jयोरा नवीकरण के िलए तुत आवेदन फाम म$ िविनAदB करेगा। उन िजल म$ से @येक िजले के िलए बीमा िवपणन फम का अलग धान अिधकारी नािमत होगा जहाँ वे अपने परचालन का िव तार करना चाहते हG। अितर =े# के संबंध म$ गुण-दोष के आधार पर िवचार +कया जाएगा। (7) य+द बीमा िवपणन फम ारा नवीकरण के आवेदन म$ अितर =े# का िवक^प नहL +दया गया है तो नवीकरण के संबंध म$ उस मूल अिधकार-=े# के िलए िवचार +कया जाएगा िजसके िलए रिज !ीकरण दान +कया गया था। (8) बीमा िवपणन फम रिज !ीकरण के नवीकरण के िलए आवेदन करते समय =े# म$ परवतन के िलए िवक^प दे सकता है। ािधकरण नवीकरण आवेदन फाम म$ fिमक शि के अिभिनयोजन आ+द सिहत, नये िसरे से िवक^प +दये गये =े# म$ थािपत +कये जानेवाले कायालय का Jयोरा बीमा िवपणन फम ारा तुत +कये जाने के अधीन उ अनुरोध पर िवचार कर सकता है। अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची V भाग भाग भाग भाग-I आईएसपी आईएसपी आईएसपी आईएसपी केकेकेके ित ित ित ित बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके कत' कत' कत' कत' और और और और दािय@व दािय@व दािय@व दािय@व (1) बीमा िवपणन फम ािधकरण से रिज !ीकरण ा8 करने के बाद बीमा 9वसाय काय करने के िलए बीमा कंपिनय के साथ करार कर सकता है। (2) बीमा िवपणन फम वेतन और ो@साहन के आधार पर लाइस$सा8 आईएसपी और एफएसई को िनयु करेगा। (3) बीमा िवपणन फम, फम ारा िनयु +कये गये आईएसपी के साथ करार म$ िनqिलिखत से संबंिधत िवषय पर सुसंगत शतj और खंड शािमल करेगा क. बीमा िवपणन फम म$ िनयुि ख. िनधारत आचरण-संिहता ग. िव<य संबंधी +<याएँ/िनयम आ+द घ. पारfिमक i. आईएसपी ारा पॉिलिसय क अपे=ा और ापण के िलए बीमा िवपणन फम ारा आईएसपी को देय पारfिमक वेतन और ो@साहन के आधार पर होगा। ii. ऊपर (अनुसूची IV, भाग II) िविनAदB 7यूनतम रािश के अलावा, बीमा िवपणन फम आईएसपी के कायिनoपादन के आधार पर अितर ो@साहन अदा कर सकता है, जो ारंभ म$ ही घोिषत +कये जाएंगे तथा उसके और बीमा िवपणन फम के बीच िनयोजन करार का भाग बन$गे। ङ. िविनयम 27.2 के अंतगत िजस कार से अनुमित दी गई है, उसे छोड़कर बीमा िवपणन फम +कसी भी परि थित म$ रिज !ीकरण क अविध के दौरान आईएसपी को नौकरी से बखा त नहL कर सकता। च. आईएसपी ारा िनयोा का कोई भी परवतन बीमा िवपणन फम के रिज !ीकरण का नवीकरण करने के समय अथवा बीमा िवपणन फम को तुत @यागप# के ारा होगा जो इन िविनयम के िविनयम 27(2)(ख) म$ िनधारत शतj पूरी करने के अधीन होगा। (4) बीमा िवपणन फम िनधारत िश=ण और माणीकरण ा8 करने म$ आईएसपी बनने के इ[छुक 9िय क सहायता करेगा। (5) बीमा िवपणन फम आईएसपी क गितिविधय क िनरंतर िनगरानी सुिनिdत करेगा तथा आईएसपी ारा इन िविनयम और आचरण-संिहता के अनुपालन के िलए िजYमेदार होगा। 16 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] भाग भाग भाग भाग-II ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण केकेकेके ित ित ित ित बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके कत' कत' कत' कत' और और और और दािय@व दािय@व दािय@व दािय@व बीमा िवपणन फम क. िनEuिलिखत के संबंध म$ त@काल 30 +दन के अंदर िलिखत 6प म$ ािधकरण को सूिचत करने का वचन देगा : i. बीमा िवपणन फम के कायकलाप के दायरे के संबंध म$ ािधकरण ारा जारी +कये गये रिज !ीकरण क ि थित म$ कोई भी परवतन; ii. ािधकरण ारा जारी +कये गये आईएसपी के रिज !ीकरण क ि थित म$ कोई भी परवतन; iii. बीमा िवपणन फम ारा िनयु, +कसी अ7य िविनयमनकता का रिज !ीकरण धारण करने वाले +कसी एफएसई के रिज !ीकरण क ि थित म$ कोई भी परवतन; iv. उसके संघटन (शेयरधारता म$ परवतन सिहत), वािम@व, िनदेशक/साझेदार म$ कोई भी परवतन; v. +कसी अ7य िविनयामक/सांिविधक ािधकरण ारा अनुशासिनक कायवाही अथवा जाँच-पड़ताल। ख. यह सुिनिdत करेगा +क बीमा 9वसाय क अपे=ा के िलए िजYमेदार आईएसपी ािधकरण ारा िविनAदB 6प म$ स=म और अहता ा8 हगे तथा उ7हने अपेि=त िश=ण ा8 +कया है और िविनAदB परी=ा उीण क है। ग. अपने bाहक के बारे म$ कोई भी गोपनीय सूचना, जो उसक जानकारी म$ आई हो, अपने bाहक क पूव अनुमित िलये िबना उन ि थितय को छोड़कर कट नहL करेगा जहाँ उस समय चिलत +कसी कानून के अनुपालन म$ ऐसा कटीकरण करना अपेि=त हो। घ. समय-समय पर यथासंशोिधत, मXयवgतय के िलए लागू आईआरडीए (िव|ापन और कटीकरण) िविनयम, 2000 का पालन करेगा तथा बीमे के संबंध म$ जाग6कता को बढ़ाने के िलए कदम उठायेगा। ङ. अपने काय थल पर/कायालय म$ ािधकरण ारा जारी +कये गये अपने रिज !ीकरण का िववरण दgशत करेगा जैसे रिज !ीकरण के िनगम क तारीख और उसक वैधता, अनुमत 9ावसाियक कायकलाप क सूची, िशकायत िनवारण +<या, लोकपाल क सूची तथा अ7य योsय संिविध के अंतगत अपेि=त क जाने वाली अ7य संगत सूचना। च. समय-समय पर ािधकरण ारा जारी +कये गये िनयम, िविनयम, परप# और +दशािनदMश सिहत समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम के अंतगत लागू सभी उपबंध का पालन करेगा। छ. अपने कत9 और कायc का िनoपादन रिज !ीकरण क शतc के अनुसार ऐसे तरीके से करेगा +क वह ितरोधक 9व था अथवा िवशेष िव<य अिधकार ा8 (}G चीज़) सं था के 6प म$ काय नहL करेगा तथा जनिहत म$ काय करेगा और अपने ारा िनयु +कये गये अपने कमचारय/9िय क भूल-चूक के िलए, ऐसे कमचारय/ 9िय ारा उ^लंघन +कये जाने क ि थित म$ @ययी =मता म$ उरदायी होगा। ज. िविनयम के अंतगत क गई अपे=ा के अनुसार एक 9ावसाियक =ितपूgत बीमा र=ा बनाये रखेगा। भाग भाग भाग भाग III बीमा बीमा बीमा बीमा कंपिनय कंपिनय कंपिनय कंपिनय केकेकेके ित ित ित ित बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके कत' कत' कत' कत' और और और और दािय@व दािय@व दािय@व दािय@व बीमा िवपणन फम एक बीमा मXयवत0 के 6प म$ काय करने के िलए समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम क धारा 42डी के अधीन ािधकरण से रिज !ीकरण ा8 करने के बाद बीमा 9वसाय काय करने के िलए बीमा कंपिनय के साथ करार कर सकता है। उ करार म$ िनEuिलिखत से संबंिधत शतj शािमल हगी :- (क) बीमा िवपणन फम के साथ वचनबRता (ख) िनधारत आचरण-संिहता (ग) िव<य संबंधी +<याएँ/िनयम आ+द (घ) पारfिमक आधार (ङ) 7यूनतम अविध (च) अिभलेख का आदान-दान (छ) उ@पाद िश=ण (ज) भारतीय रज़व बGक ारा मा7यताा8 भुगतान िविधय के माXयम से और करार म$ बीमा िवपणन फम और बीमाकता के बीच पार परक तौर पर सहमित-ा8 6प म$ ीिमयम क वसूली। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 17 अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची VI बीमा िवपणन फम ारा bाहक के परवाद और िशकायत पर कारवाई : 1. आईएसपी आईएसपी आईएसपी आईएसपी (1) bाहक से +कसी आईएसपी के िव]R ा8 िशकायत पर कारवाई समय-समय पर ािधकरण ारा जारी +कये गये िविनयम के अनुसार क जाएगी। (2) दोन बीमा िवपणन फम और आईएसपी पर संयु 6प से और पृथक् 6प से समय-समय पर यथासंशोिधत आईआरडीए (पॉिलसीधारक के िहत का संर=ण) िविनयम, 2002 का लागू होना जारी रहेगा। (3) भूल-चूक के िलए बीमा िवपणन फम और आईएसपी उरदायी हगे। ऐसे आईएसपी ारा +कये गये उ^लंघन क ि थित म$ अपने कायc के िलए =ितपूgत हेतु बीमा िवपणन फम और आईएसपी िजYमेदार हG। (4) जब भी अपेि=त होगा तब ािधकरण बीमा िवपणन फम ारा क जाने वाली िशकायत संबंधी कारवाई और अ7य गितिविधय हेतु +<यािविध क जाँच करने के िलए बीमा िवपणन फम क जाँच-पड़ताल का संचालन कर सकता है। ऐसी जाँच-पड़ताल के िलए ािधकरण +कसी सनदी लेखाकार (चाटड अकाउंट$ट) अथवा बीमां+कक अथवा बीमे के =े# म$ अहताा8 और अनुभव-ा8 +कसी 9ि को िनयु कर सकता है। बशतM +क इस कार िनयु 9ि के पास िनरी=ण ािधकारी के वही अिधकार हगे जैसे +क इन िविनयम के िविनयम 22 म$ उि^लिखत हG। पीकरण : इस िविनयम के योजन के िलए अिभ"ि# "चाटड अकाउंटट" का अथ वही होगा जैसा क समय-समय पर यथासंशोिधत कंपनी अिधिनयम, 2013 (2013 का 18) क धारा 141 म दया गया है तथा अिभ"ि# `बीमां कक' का अथ वही होगा जैसा क बीमां कक अिधिनयम, 2006 (2006 का 35) क धारा 2(1)(क) म दया गया है। 2. एफएसई एफएसई एफएसई एफएसई – एफएसई के माXयम से बीमा िवपणन फम ारा +कये गये बीमे से इतर 9वसाय के मामले म$ bाहक से ा8 परवाद और िशकायत संबंधी कारवाई करना तथा िव<य के बाद क सेवाएँ उपलJध कराना संबंिधत िविनयामक/सांिविधक/सरकारी ािधकरण ारा िनgधरत शतc से िनयंि#त होगा। अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची VII भाग भाग भाग भाग I बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का िनरी ण िनरी ण िनरी ण िनरी ण 1. िनरी ण िनरी ण िनरी ण िनरी ण करने करने करने करने केकेकेके िलए िलए िलए िलए ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण का का का का अिधकार अिधकार अिधकार अिधकार : : : : ािधकरण वेरणा से अपने आप अथवा सूचना या िशकायत ा8 होने पर िनqिलिखत +कसी भी कारण से बीमा िवपणन फम से संबंिधत खाता-बिहय, अिभलेख और द तावेज का िनरी=ण करने के िलए िनरी=ण ािधकारी के 6प म$ अपने एक अथवा उससे अिधक अिधकारय को िनयु कर सकता है : (i) यह सुिनिdत करने के िलए +क बीमा िवपणन फम ारा खाता-बिहय, अिभलेख और द तावेज का रखरखाव ािधकरण ारा िविनAदB +कये जाने वाले तरीके से +कया जा रहा है; (ii) बीमा िवपणन फम के कायकलाप से संबंध रखने वाले +कसी भी िवषय पर bाहक अथवा +कसी भी 9ि से ा8 िशकायत पर कारवाई का िनरी=ण करने के िलए; (iii) यह पता लगाने के िलए +क `या समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम के उपबंध और इन िविनयम का पालन बीमा िवपणन फम ारा +कया जा रहा है अथवा नहL; (iv) पॉिलसीधारक के िहत म$ बीमा िवपणन फम के कायc का िनरी=ण करने के िलए। 2. िनरी ण िनरी ण िनरी ण िनरी ण सेसेसेसे पहले पहले पहले पहले सूचना सूचना सूचना सूचना. (i) िविनयम 22 के अंतगत िनरी=ण का आदेश देने से पहले ािधकरण बीमा िवपणन फम को कम से कम दस +दन क सूचना देगा। (ii) खंड (i) म$ +कसी बात के होने के बावजूद जहाँ ािधकरण इस बात से संतुB है +क पॉिलसीधारक के िहत म$ ऐसी कोई सूचना नहL दी जानी चािहए, वहाँ वह आदेश ारा िलिखत 6प म$ िनदेश दे सकता है +क बीमा िवपणन फम के कायc का िनरी=ण ऐसी +कसी सूचना के िबना +कया जाए। 18 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 3. िनरी ण िनरी ण िनरी ण िनरी ण केकेकेके बाद बाद बाद बाद बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का दािय@व दािय@व दािय@व दािय@व. (i) @येक बीमा िवपणन फम िजसके संबंध म$ िविनयम 22 के अधीन िनरी=ण का आदेश +दया गया है तथा बीमा िवपणन फम के ितिनिध, य+द कोई हो, सिहत +कसी अ7य सहबR 9ि िजसके कJजे म$ ऐसे बीमा िवपणन फम के संचालन और कायc से संबंिधत संगत सूचना मौजूद हो, का कत9 होगा +क वह िनरी=ण ािधकारी को अपनी अिभर=ा और िनयं#ण म$ िव3मान ऐसी खाता-बिहयाँ और अ7य द तावेज तुत करे तथा ऐसे िववरण और सूचना उपलJध कराए जैसी +क िनरी=ण ािधकारी िनरी=ण के योजन के िलए अपे=ा कर सकता है। (ii) @येक बीमा िवपणन फम तथा +कसी अ7य सहबR 9ि िजसके कJजे म$ बीमा िवपणन फम के संचालन और कायc से संबंिधत संगत सूचना िव3मान है, का कत9 होगा +क वह िनरी=ण ािधकारी को ऐसी सम त सहायता उपलJध कराए और ऐसा सम त सहयोग दान करे जैसा +क िनरी=ण के संबंध म$ अपेि=त हो तथा वह ऐसी सूचना तुत करेगा जैसी +क िनरी=ण के संबंध म$ िनरी=ण ािधकारी ारा माँगी जाती है। (iii) िनरी=ण ािधकारी के पास िनरी=ण के योजन के िलए धान अिधकारी, +क7हL भी कमचारय, िनदेशक, भागीदार अथवा बीमा िवपणन फम के कायकलाप के िलए उरदायी अथवा उनसे संबR 9ि अथवा ऐसे बीमा िवपणन फम से संबंिधत संगत सूचना रखने वाले +कसी भी अ7य सहबR 9ि के व9 का शपथ के आधार पर परी=ण और अिभलेखन करने का अिधकार होगा। (iv) िनरी=ण ािधकारी के पास िनरी=ण के योजन के िलए बीमा िवपणन फम के कायकलाप के संबंध म$ द तावेज, खाता-बिहय आ+द क अिधमािणत ितयाँ ऐसे द तावेज का िनयं#ण अथवा अिभर=ा रखने वाले +कसी भी 9ि से ा8 करने का अिधकार होगा। 4. ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण को को को को िनरी ण िनरी ण िनरी ण िनरी ण <रपोट <रपोट <रपोट <रपोट क क क क तुित तुित तुित तुित िनरी=ण ािधकारी यथाशी~, परंतु +कसी भी ि थित म$ िनरी=ण क समाि8 से 30 +दन के अंदर ािधकरण को एक िनरी=ण रपोट तुत करेगा : बशतM +क य+द ािधकरण ारा ऐसा करने के िलए िनदेश +दया जाता है तो िनरी=ण ािधकारी एक अंतरम रपोट तुत कर सकता है। 5. िनरी ण िनरी ण िनरी ण िनरी ण <रपोट <रपोट <रपोट <रपोट पर पर पर पर कारवाई कारवाई कारवाई कारवाई ािधकरण िनरी=ण रपोट पर िवचार करने के बाद तथा बीमा िवपणन फम को सुनवाई का उिचत अवसर देने के बाद ऐसे िनदेश जारी कर सकता है जो वह पॉिलसीधारक के िहत म$ उिचत समझे िजनम$ िनqिलिखत शािमल हG – (i) बीमा िवपणन फम से अपे=ा करना +क वह शु^क, भार अथवा कमीशन के 6प म$ अथवा अ7यथा वसूल क गई धनरािश संबंिधत bाहक को आवIयक Jयाज के साथ लौटा दे। (ii) बीमा िवपणन फम को एक िविनAदB अविध के िलए बीमा बाजार म$ परचालन करने से ितबंिधत करना। (iii) कोई अ7य कारवाई जो ािधकरण उपयु समझे। भाग भाग भाग भाग II बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम क क क क लेखा लेखा लेखा लेखा-परी ा परी ा परी ा परी ा केकेकेके िलए िलए िलए िलए लेखा लेखा लेखा लेखा-परी क परी क परी क परी क क क क क िनयुि7 िनयुि7 िनयुि7 िनयुि7 1. ािधकरण बीमा िवपणन फम क खाता-बिहय अथवा कायc क लेखा-परी=ा करने के िलए एक योCय लेखा-परी=क क िनयुि कर सकता है : बशतM +क इस कार िनयु +कये गये लेखा-परी=क के पास िनरी=ण ािधकारी के वही अिधकार हगे िजनका उ^लेख इस अनुसूची के भाग I म$ +कया गया है । पीकरण पीकरण पीकरण पीकरण : : : : इस खंड के योजन के िलए अिभ"ि# `यो6य लेखा-परीक' का अथ कंपनी अिधिनयम, 2013 (2013 का 18) क धारा 141 से ा. अथ होगा। (2) (2) (2) (2) खंड (1) के अंतगत ऐसी लेखा-परी=ा का 9य बीमा िवपणन फम ारा वहन +कया जाएगा। 2. लेखा लेखा लेखा लेखा-परी क परी क परी क परी क Aारा Aारा Aारा Aारा ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण को को को को <रपोट <रपोट <रपोट <रपोट क क क क तुित तुित तुित तुित – लेखा-परी=क यथाशी~, परंतु +कसी भी ि थित म$ लेखा-परी=ा क समाि8 क तारीख से 30 +दन के अंदर ािधकरण को रपोट तुत करेगा : ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 19 बशतM +क य+द ािधकरण ारा इस कार करने का िनदेश +दया जाता है तो लेखा-परी=क एक अंतरम रपोट तुत कर सकता है। 3. ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण Aारा Aारा Aारा Aारा लेखा लेखा लेखा लेखा-परी ा परी ा परी ा परी ा <रपोट <रपोट <रपोट <रपोट पर पर पर पर कारवाई कारवाई कारवाई कारवाई – लेखा-परी=क ारा तुत क गई रपोट पर उसी तरीके से कारवाई क जाएगी जैसा +क इन िविनयम क अनुसूची VII, भाग-I के खंड (5) के अंतगत परभािषत है। अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची VIII बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम और और और और आईएसपी आईएसपी आईएसपी आईएसपी केकेकेके िव89 िव89 िव89 िव89 अनुशासिनक अनुशासिनक अनुशासिनक अनुशासिनक कायवाही कायवाही कायवाही कायवाही केकेकेके िलए िलए िलए िलए .#या .#या .#या .#या भाग भाग भाग भाग I सूचना सूचना सूचना सूचना केकेकेके साथ साथ साथ साथ बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण का का का का िनरसन िनरसन िनरसन िनरसन ािधकरण िनqिलिखत +कसी एक अथवा उससे अिधक कारण से बीमा िवपणन फम के रिज !ीकरण को िनलंिबत अथवा िनर त कर सकता है : (i) रिज !ीकरण क अविध के दौरान +कसी भी समय, समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम क धारा 42डी क उप- धारा (5) के अंतगत िविनAदB +कसी भी अनहता से b त है; (ii) समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम, आईआरडीए अिधिनयम, 1999 के उपबंध तथा उनके अधीन बनाये गये िनयम, िविनयम, +दशािनदMश, नोटस, परप# का उ^लंघन करता है, जैसे : क. एक बीमा िवपणन फम के 6प म$ अपने कायकलाप से संबंिधत कोई सूचना ािधकरण क अपे=ानुसार तुत नहL करता; ख. गलत अथवा झूठी जानकारी तुत करता है; अथवा रिज !ीकरण ा8 करने के िलए तुत आवेदन म$ मह@वपूण तOय को िछपाता है या कट नहL करता; ग. +कसी भी bाहक अथवा bाहक के +कसी भी िनदेशक अथवा अ7य कमचारी अथवा परचयकता के 6प म$ काय करने वाले +कसी भी 9ि को नकद या व तु 6प म$ छूट अथवा लोभन देने म$ िल8 है; घ. इन िविनयम म$ िविनAदB +कये अनुसार अपने दािय@व का िनवाह नहL करता; ङ. िजन शतc के अधीन रिज !ीकरण दान +कया गया है, उनम$ से +कसी भी शत का पालन नहL करता; च. आईएसपी के ित बीमा िवपणन फम के कत9 और दािय@व का पालन नहL करता; छ. ािधकरण के ित बीमा िवपणन फम के कत9 और दािय@व का पालन नहL करता; ज. बीमा कंपिनय के ित बीमा िवपणन फम के कत9 और दािय@व का पालन नहL करता; (iii) अामािणक कॉल और अपिव<य का सहारा लेता है; (iv) ऐसे तरीके से काय करता है जो पॉिलसीधारक के िहत के िव]R अथवा जनिहत के िव]R है। भाग भाग भाग भाग II फम फम फम फम केकेकेके िव89 िव89 िव89 िव89 कारवाई कारवाई कारवाई कारवाई ारंभ ारंभ ारंभ ारंभ करते करते करते करते समय समय समय समय अनुसरण अनुसरण अनुसरण अनुसरण क क क क जाने जाने जाने जाने वाली वाली वाली वाली .#या .#या .#या .#या 1. ािधकरण बीमा िवपणन फम को एक कारण बताओ नोटस उ फम से यह अपे=ा करते ए जारी करेगा +क वह उ नोटस क ाि8 क तारीख से 21 +दन के अंदर कारण दशाए +क उ कारण बताओ नोटस म$ उि^लिखत उ^लंघन के िलए बीमा िवपणन फम को दान +कये गये रिज !ीकरण को `य नहL िनलंिबत अथवा िनर त +कया जाना चािहए अथवा ािधकरण ारा उपयु समझी जाने वाली कोई अ7य कारवाई `य नहL क जानी चािहए। 2. बीमा िवपणन फम ािधकरण ारा जारी क गई नोटस के िलए अपना उर ािधकरण को नोटस म$ िनधारत समय-सीमा के अंदर तुत करेगा। 3. उ उर, य+द कोई हो, पर िवचार करने के बाद ािधकरण बीमा िवपणन फम को दान +कये गये रिज !ीकरण के िनलंबन अथवा िनरसन का िनदेश देते ए आदेश पारत कर सकेगा अथवा मामले के तOय के आधार पर उपयु समझा जाने वाला कोई अ7य आदेश पारत करेगा। 4. ािधकरण उ िनणय क सूचना बीमा िवपणन फम को ऐसा िनणय लेने क तारीख से तीस +दन के अंदर देगा तथा उसम$ वे कारण बताएगा िजनके आधार पर िनणय िलया गया है। 5. ािधकरण के िनणय से असंतुB बीमा िवपणन फम ऐसी सूचना क ाि8 क तारीख से तीस +दन क अविध के अंदर ािधकरण के अXय= को उनके िनणय पर पुनgवचार करने के िलए आवेदन कर सकता है। 20 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 6. ािधकरण का अXय= इस कार के आवेदन पर िवचार करेगा तथा उस पर अपना िनणय आवेदक को पुनgवचार के िलए उसके आवेदन क ाि8 से साठ +दन के अंदर िलिखत 6प म$ सूिचत करेगा। 7. अXय= के िनणय से असंतुB कोई भी आवेदक उपयु खंड (6) के अधीन +दये गये आदेश क ित उसके ारा ा8 करने क तारीख से पGतालीस +दन क अविध के अंदर एक अपील ितभूित अपील 7यायािधकरण को ऐसी अपील करने के िलए िनधारत +<या के अनुसार कर सकता है ता+क वह िजस आदेश के िव]R अपील क गई है उससे सहमत होते ए, उसे संशोिधत करते ए अथवा उसे खारज करते ए उसके संबंध म$ ऐसे आदेश पारत करे जो वह उपयु समझे। 8. य+द ितभूित अपील 7यायािधकरण उपयु खंड (7) के अंतगत क गई अपील पर िवचार के बाद उ अपील को अ वीकृत करता है, तो आवेदक रिज !ीकरण दान करने के िलए नया आवेदन अंितम अ वीकृित क तारीख से एक वष के बाद ही कर सकता है। ािधकरण ऐसे आवेदन पर गुण-दोष के आधार पर िवचार कर सकता है। भाग भाग भाग भाग III सूचना सूचना सूचना सूचना केकेकेके िबना िबना िबना िबना बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण का का का का िनरसन िनरसन िनरसन िनरसन बीमा िवपणन फम का रिज !ीकरण सूचना के िबना िनर त अथवा िनलंिबत +कया जा सकता है, बशतM +क ािधकरण ने िलिखत 6प म$ िनरसन के िलए कारण सूिचत कर +दये ह : (i) य+द वह धोखाधड़ी का दोषी पाया जाता है, अथवा आपरािधक दोष के िलए दोषी िसR कर +दया जाता है; (ii) ऐसी चूक$ करता है िजसके िलए ािधकरण क राय म$ त@काल कारवाई अपेि=त है; इस िविनयम के अंतगत फम के िव]R कारवाई ारंभ करते समय अनुसरण क जाने वाली +<या उपयु भाग II के खंड (4), (5), (6) और (7) म$ िविनAदB 6प म$ होगी। भाग भाग भाग भाग IV सूचना सूचना सूचना सूचना केकेकेके साथ साथ साथ साथ आईएसपी आईएसपी आईएसपी आईएसपी केकेकेके माणप माणप माणप माणप का का का का िनरसन िनरसन िनरसन िनरसन अथवा अथवा अथवा अथवा िनलंबन िनलंबन िनलंबन िनलंबन (i) आईएसपी का माणप# उिचत सूचना देने के बाद और अपनी बात कहने के िलए उसको एक उिचत अवसर देने के बाद िनर त अथवा िनलंिबत +कया जा सकता है, य+द आईएसपी कदाचार का दोषी पाया जाता है अथवा उसका आचरण इन िविनयम म$ िविनAदB 6प म$ आचरण-संिहता के अनुसार नहL है, अथवा वह इन िविनयम के अंतगत िविनAदB 6प म$ अपने दािय@व का िनवाह नहL करता। (ii) आईएसपी के िव]R कारवाई ारंभ करते समय अनुसरण क जाने वाली +<या उपयु भाग II म$ िविनAदB +कये अनुसार होगी जैसी +क बीमा िवपणन फम के िलए लागू है। भाग भाग भाग भाग V सूचना सूचना सूचना सूचना केकेकेके िबना िबना िबना िबना आईएसपी आईएसपी आईएसपी आईएसपी केकेकेके माण माण माण माण-प प प प का का का का िनरसन िनरसन िनरसन िनरसन अथवा अथवा अथवा अथवा िनलंबन िनलंबन िनलंबन िनलंबन (i) आईएसपी का माण-प# सूचना +दये िबना िनर त अथवा िनलंिबत +कया जा सकता है, य+द वह धोखाधड़ी का दोषी पाया जाता है अथवा आपरािधक दोष के िलए दोषी िसR कर +दया जाता है, अथवा ऐसी चूक$ करता है िजसके िलए ािधकरण क राय म$ त@काल कारवाई अपेि=त है, बशतM +क ािधकरण ने िनरसन के िलए कारण िलिखत 6प म$ सूिचत कर +दये ह। (ii) फम के िव]R कारवाई ारंभ करते समय अनुसरण क जाने वाली +<या उपयु भाग III म$ िविनAदB है जैसी +क बीमा िवपणन फम के िलए लागू है। भाग भाग भाग भाग VI बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम को को को को द% द% द% द% रिजी रिजी रिजी रिजीकरण करण करण करण केकेकेके िनलंबन िनलंबन िनलंबन िनलंबन अथवा अथवा अथवा अथवा िनरसन िनरसन िनरसन िनरसन का का का का भाव भाव भाव भाव (i) कोई भी बीमा िवपणन फम अथवा आईएसपी, िजसका रिज !ीकरण ािधकरण ारा िनलंिबत अथवा िनर त +कया गया है, इन िविनयम के अंतगत सूचना क ाि8 क तारीख को और उस तारीख से बीमा िवपणन फम अथवा आईएसपी के 6प म$ काय करना समा8 करेगा तथा बीमा 9वसाय क अपे=ा करना बंद करेगा। (ii) बीमा िवपणन फम अथवा आईएसपी के रिज !ीकरण के िनलंबन अथवा िनरसन क तारीख को और उस तारीख से उ बीमा िवपणन फम अथवा आईएसपी : ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 21 (क) इस कार के वजन अथवा िनलंबन क अविध के दौरान बीमा 9वसाय से संबंिधत कोई भी नया काय अथवा संिवदा नहL करेगा अथवा बीमा 9वसाय क अपे=ा नहL करेगा अथवा उसे ा8 नहL करेगा; (ख) +क7हL भी अिभलेख अथवा द तावेज तथा पॉिलसीधारक क पॉिलिसय अथवा धनरािश से संबंिधत कारवाई सिहत ािधकरण के िनदेश तथा इन िविनयम के संबंिधत उपबंध के अनुसार ऐसी अ7य कारवाई करेगा; (ग) इस कार िनर त +कया गया रिज !ीकरण ािधकरण को लौटा देगा तथा िजस काय के िलए इस कार का रिज !ीकरण दान +कया गया था वह काय संपe करने के िलए रिज !ीकरण के धारक के 6प म$ वयं को तुत नहL करेगा; (घ) अपने ारा 9य क गई अथवा वीकृत देयता के संबंध म$ ावधान करेगा; (ङ) ऐसे 9ि क अिभर=ा अथवा िनयं#ण म$ रखे जानेवाले +क7हL भी अिभलेख अथवा द तावेज तथा पॉिलसीधारक क पॉिलिसय क पुनःाि8 अथवा अिभbहण से संबंिधत कारवाई सिहत ऐसी अ7य कारवाई संबंिधत िविनयम के अंतगत अपेि=त 6प म$ अथवा इस अXयाय के अधीन आदेश पारत करते समय ािधकरण ारा +दये जानेवाले िनदेश के अनुसार िनधारत समय-सीमा के अंदर और िनधारत तरीके से करेगा; (च) इन िविनयम के िविनयम 12.3 म$ िविनAदB 6प म$ कारवाई करेगा । अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची IX IX IX IX आईएसपी आईएसपी आईएसपी आईएसपी और और और और एफएसई एफएसई एफएसई एफएसई क क क क आचरण आचरण आचरण आचरण-संिहता संिहता संिहता संिहता वैधा माणप# धारण करनेवाला @येक आईएसपी नीचे िविनAदB आचरण-संिहता का पालन करेगा : (i) @येक @येक @येक @येक आईएसपी आईएसपी आईएसपी आईएसपी – (क) वयं क एवं िजस बीमा िवपणन फम का वह आईएसपी है उसक अन7यता और अिभeता मािणत करेगा; (ख) माँग पर भावी bाहक को माणप# का िववरण कट करेगा; (ग) तािवत बीमा उ@पाद के संबंध म$ आवIयक सूचना का सार करेगा; तथा +कसी बीमा उ@पाद क िसफारश करते समय भावी bाहक क आवIयकता का Xयान रखेगा; (घ) bाहक के िलए आवIयकता का िवेषण करेगा; (ङ) उन बीमाकता के उ@पाद क तुलना करेगा िजनके साथ उनक 9व था है; (च) bाहक क आवIयकता के आधार पर उ@पाद क िसफारश करेगा; (छ) तािवत बीमा उ@पाद के िलए बीमाकता ारा भारत +कया जानेवाला ीिमयम सूिचत करेगा; (ज) य+द भावी bाहक ारा माँगा जाए, तो तािवत बीमा उ@पाद के संबंध म$ पारfिमक के मान कट करेगा; (झ) बीमाकता ारा ताव फाम म$ अपेि=त सूचना का व6प तथा बीमा संिवदा क खरीद म$ मह@वपूण सूचना के कटीकरण का मह@व भी भावी bाहक को समझाएगा; (ञ) भावी bाहक के बारे म$ सभी तरह क उिचत पूछताछ करने के ारा बीमाकता को तुत +कये जानेवाले @येक ताव के साथ एक रपोट (जो "बीमा गोपनीय रपोट" कहलाती है) के 6प म$ संभािवत bाहक क +कसी भी ितकूल आदत अथवा आय क असंगित, तथा ताव क वीकृित के संबंध म$ बीमाकता के जोिखम-अंकन िनणय को ितकूल 6प से भािवत करनेवाला कोई भी मह@वपूण तOय बीमाकता क जानकारी म$ लाएगा; (ट) बीमाकता ारा ताव क वीकृित अथवा अ वीकृित के बारे म$ संभािवत bाहक को त@काल सूिचत करेगा; (ठ) बीमाकता के पास ताव फाम को फाइल करते समय आवIयक द तावेज तथा ताव को पूरा करने के िलए बीमाकता ारा बाद म$ माँगे जानेवाले अ7य द तावेज ा8 करेगा; (ड) बीमाकता ारा दाव के िनपटान के िलए अपे=ाएँ पूरी करने म$ पॉिलसीधारक अथवा दावेदार अथवा लाभाgथय क आवIयक सहायता करेगा; (ढ) @येक वैयिक पॉिलसीधारक को, जैसी ि थित हो, नामांकन अथवा समनुदेशन अथवा पते म$ परवतन अथवा िवक^प का योग करने म$ परामश देगा तथा जहाँ भी आवIयक हो वहाँ उनक आवIयक सहायता करेगा; (ण) +कसी दावे अथवा +कसी घटना के संबंध म$ bाहक से ा8 कोई भी सूचना जो दावा उ@पe कर सकता है, अिवलंब आगे ेिषत करेगा; 22 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (त) दावे के िवषय म$ बीमाकता के िनणय अथवा अ7यथा ि थित से bाहक को अिवलंब अवगत कराएगा; तथा bाहक को उसके दावे के संबंध म$ अनुसरण करने म$ हर कार से उिचत सहायता उपलJध कराएगा; (थ) यह सुिनिdत करेगा +क bाहक को पॉिलिसय के संबंध म$ +कये गये व9 kामक अथवा अितरंिजत न ह; (द) समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम क धारा 64-वीबी(4) का अनुपालन सुिनिdत करेगा; (ध) bाहक का Xयान समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम क धारा 41 क ओर आकgषत करेगा, िजसके अनुसार छूट तथा कमीशन/पारfिमक का अंश ा8 करना िनिषR है; (न) एएमएल और केवाईसी संबंधी चिलत +दशािनदMश का पालन सुिनिdत करेगा; प) अपने bाहक के ित @ययी =मता म$ काय करेगा तथा िहत के संघष जब भी उ@पe हगे तब उ7ह$ कट करेगा; फ) 9ावसाियक आचरण के मा7यताा8 मानक का अनुसरण करेगा और पॉिलसीधारक के िहत म$ अपने कायc को संपe करेगा तथा समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम, आईआरडीए अिधिनयम, 1999, आईआरडीए (पॉिलसीधारक के िहत का संर=ण) िविनयम, 2002 एवं समय-समय पर ािधकरण ारा जारी +कये गये +क7हL भी अ7य िविनयम, +दशािनदMश, परप#, िनदेश के उपबंध का पालन करेगा। (iiiiiiii) कोई कोई कोई कोई भी भी भी भी आईएसपी आईएसपी आईएसपी आईएसपी नीचे नीचे नीचे नीचे िनKदF िनKदF िनKदF िनKदF 6प 6प 6प 6प म-म-म-म- काय काय काय काय नह0 नह0 नह0 नह0 करेगा करेगा करेगा करेगा— (क) वैध माणप# धारण +कये िबना बीमा 9वसाय क अपे=ा अथवा ापण नहL करेगा; (ख) तािवत फाम म$ कोई भी मह@वपूण सूचना छोड़ने के िलए भावी bाहक को ेरत नहL करेगा; (ग) ताव क वीकृित के िलए बीमाकता को तुत +कये गये ताव फाम अथवा द तावेज म$ गलत सूचना तुत करने के िलए संभािवत bाहक को ेरत नहL करेगा; (घ) भावी bाहक के साथ अिशB तरीके से 9वहार नहL करेगा; (ङ) +कसी अ7य बीमा मXयवत0 ारा तुत +कये गये +कसी भी ताव के िवषय म$ ह त=ेप नहL करेगा; (च) अपने बीमाकता ारा तािवत दर, लाभ और शतc को छोड़कर िभe कार क दर$, लाभ, और शतj तािवत नहL करेगा; (छ) +कसी भी बीमा संिवदा के अंतगत लाभाथ0 से आगम रािश का अंश नहL माँगेगा अथवा ा8 करेगा; (ज) वतमान पॉिलसी को समा8 करने तथा ऐसी समाि8 क तारीख से तीन वष के अंदर अपने माXयम से नया ताव करने के िलए +कसी भी पॉिलसीधारक को बाXय नहL करेगा; (iii) @येक आईएसपी अपने माXयम से ा8 +कये जा चुके बीमा 9वसाय को संरि=त रखने क दृिB से पॉिलसीधारक को मौिखक और िलिखत 6प म$ सूचना देने के ारा, िनधारत समय के अंदर पॉिलसीधारक ारा ीिमयम का ेषण सुिनिdत करने के िलए हर संभव यास करेगा। (iv) एफएसई एफएसई एफएसई एफएसई : : : : @येक एफएसई उस िविशB कायकलाप का पयवे=ण करनेवाले संबंिधत िविनयामक/सांिविधक ािधकरण ारा जारी क गई आचरण-संिहता का पालन करेगा। (v) आईएसपी आईएसपी आईएसपी आईएसपी Aारा Aारा Aारा Aारा आचरण आचरण आचरण आचरण-संिहता संिहता संिहता संिहता का का का का उLलंघन उLलंघन उLलंघन उLलंघन : : : : ऊपर िविनAदB आचरण-संिहता का आईएसपी ारा पालन +कया जाना चािहए। ािधकरण +कसी भी कार से इसका अनुपालन न करने के िलए आईएसपी और बीमा िवपणन फम िजसका वे ितिनिध@व करते हG, के िव]R अनुशासिनक कारवाई ारंभ करेगा । अनुसूची अनुसूची अनुसूची अनुसूची X 'ावसाियक 'ावसाियक 'ावसाियक 'ावसाियक ितपू)त ितपू)त ितपू)त ितपू)त बीमे बीमे बीमे बीमे का का का का अनुर ण अनुर ण अनुर ण अनुर ण 1. उ बीमा र=ा अिनवायतः िनEuिलिखत के िव]R बीमा िवपणन फम क =ितपूgत करेगी : क. उनक ओर से अथवा उनके कमचारय (आईएसपी, एफएसई सिहत) और िनदेशक क ओर से कोई भी #ुट अथवा चूक अथवा उपे=ा; ख. +कसी िवीय अथवा कपटपूण काय अथवा चूक के परणाम व6प धनरािश अथवा अ7य संपि क कोई भी हािन िजसके िलए बीमा िवपणन फम कानूनी तौर पर िजYमेदार है; ग. द तावेज क कोई भी हािन तथा ऐसे द तावेज को ित थािपत अथवा पुनः थािपत करने म$ लागत$ और +कये गये 9य; घ. बीमा िवपणन फम के कमचारय अथवा भूतपूव कमचारय ारा +कये गये बेईमान अथवा कपटपूण काय अथवा चूक$ । ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 23 2. उ =ितपूgत क र=ा : क. लाइस$स क पूरी अविध के िलए वाgषक आधार पर होगी; ख. उसम$ इस आशय क कोई शतj िनिहत नहL हगी +क दाव के भुगतान देयता को पहले बीमा िवपणन फम ारा पूरा +कये जाने पर िनभर हगे; ग. बीमे क अविध के दौरान +कये गये सभी दाव के संबंध म$ इस बात का िवचार +कये िबना =ितपूgत करेगी +क दावे को उ@पe करनेवाली घटना +कस समय घटत ई है : बशतM +क उपयु अपे=ा के िलए पूणतः अनु6प न होनेवाली =ितपूgत बीमा र=ा क अनुमित ािधकरण ारा िवशेष मामल म$ उन कारण से दी जाएगी िज7ह$ उसके ारा िलिखत 6प म$ दज +कया जाएगा। 3. @येक दावे के संबंध म$ अबीमाकृत आिध`य 9वसाय म$ बीमा िवपणन फम ारा लगाई गई पूँजी के पाँच ितशत से अिधक नहL होगा। 4. बीमा पॉिलसी भारत म$ +कसी भी पंजीकृत बीमाकता से ा8 क जाएगी िजसने िनEuिलिखत के िलए सहमित दी हो : क. बीमा िवपणन फम को एक वाgषक माणप# उपलJध कराएगा िजसम$ बीमा िवपणन फम क रिज !ीकरण संaया सिहत नाम और पता, पॉिलसी संaया, =ितपूgत क सीमा, आिध`य और बीमाकता का नाम इस सा€य के 6प म$ िनिहत हगे +क उ र=ा ािधकरण क अपे=ाएँ पूरी करती है; ख. बीमा िवपणन फम को माणप# जारी करते समय ािधकरण को एक अनुिलिप (डूिmलकेट) माणप# ेिषत करेगा; तथा ग. मXयाविध म$ र=ा के अमा7यकरण, अ-नवीकरण अथवा िनरसन क +कसी भी ि थित क सूचना त@काल बीमा िवपणन फम को देगा। 5. @येक बीमा िवपणन फम – क. य+द कोई र=ा िनर त अथवा अमा7यकृत क गई हो अथवा य+द +कसी पॉिलसी का नवीकरण नहL +कया गया हो तो इसक सूचना ािधकरण को त@काल देगा; ख. उसके ारा अथवा उसके िव]R +कये गये +कसी भी दावे क सूचना िलिखत 6प म$ बीमाकता को देगा; ग. पॉिलसी के अंतगत दावा उ@पe करनेवाली सभी परि थितय अथवा घटना क सूचना बीमाकता को त@काल देगा; तथा घ. य+द +कसी बीमाकता ने सूिचत कर +दया हो +क वह पॉिलसी के अंतगत दावे के संबंध म$ =ितपूgत से इनकार करना चाहता है, तो ािधकरण को शी~ इसक जानकारी देगा। फाम फाम फाम फाम ए [िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम 4 4 4 4 देख- देख- देख- देख-] भारतीय भारतीय भारतीय भारतीय बीमा बीमा बीमा बीमा िविनयामक िविनयामक िविनयामक िविनयामक और और और और िवकास िवकास िवकास िवकास ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण) िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम, 2015 , 2015 , 2015 , 2015 बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण केकेकेके िलए िलए िलए िलए आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन रिज !ीकरण दान करने के िलए आवेदन आवेदक का नाम : …………………………………………………………………………………………. पंजीकृत कायालय का पता : ………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………….. ………………………………………………………………………………………….. प#ा+द के िलए पता : …………………………………………………………………………………………. ………………………………………………………………………………………….. टेलीफोन सं. ………………………………………………………………………………………….. मोबाइल सं. …………………………………………………………………………………………… फै`स सं. ………………………………………………………………………………………….. 24 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] ई-मेल ………………………………………………………………………………………….. वेबसाइट …………………………………………………………………………………………… फाम फाम फाम फाम भरने भरने भरने भरने केकेकेके िलए िलए िलए िलए अनुदेश अनुदेश अनुदेश अनुदेश : यह मह@वपूण है +क इस आवेदन फाम को भरने से पहले ािधकरण ारा बनाये गये िविनयम का सावधानीपूवक अXययन +कया जाए । यह आवIयक है +क आवेदक ािधकरण को िविधवत् भरा गया आवेदन सभी उपयु, समथक द तावेज के साथ तुत कर$ । रिज !ीकरण के िलए आवेदन पर केवल तभी िवचार +कया जाएगा जब वह हर कार से पूण हो । आवेदक को चािहए +क वे आवेदन पर वयं ह ता=र कर$ । जो सूचना अिधक िववरण के साथ देने क आवयकता हो, वह अलग प क पर दी जाए िजह आवेदन फाम के साथ संलXu करना चािहए । आवेदक आवेदक आवेदक आवेदक का का का का िववरण िववरण िववरण िववरण 1.1 आवेदक का नाम : …………………………………………………………………………………………… 1.2 पता – 9वसाय का धान थान/पंजीकृत कायालय : िपन कोड ई-मेल टेलीफोन सं. फै`स सं. 1.3 प#ाचार के िलए पता िपन कोड ई-मेल टेलीफोन सं. फै`स सं. **(शाखा कायालय के पत क सूची, य+द कोई हो, संलXu कर$) 1.4 धान अिधकारी का नाम और पदनाम : 1.5 काय=े# (िविनयम 19 देख$) िजला राsय 1.6 आवेदक ारा +कये जाने के िलए तािवत कायकलाप : #म #म #म #म संसंसंसं. कायकलाप कायकलाप कायकलाप कायकलाप का का का का िववरण िववरण िववरण िववरण जहाँ जहाँ जहाँ जहाँ लागू लागू लागू लागू हो हो हो हो वहाँ वहाँ वहाँ वहाँ `<टक <टक <टक <टक' ' ' ' लगाएँ लगाएँ लगाएँ लगाएँ 1. बीमाकता के बैक ऑ+फस कायकलाप करना जैसा +क ािधकरण ारा जारी +कये गये बीमा कंपिनय ारा आउटसोTसग कायकलाप संबंधी +दशािनदMश म$ अनुमत है 2. बीमा रपोिज़टरय का अनुमो+दत 9ि बनना 3. लाइस$सा8 सवM=क व हािन िनधारक को अपने टाफ म$ िनयु करने के ारा सवM=ण और हािन िनधारण करना ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 25 1.7 आवेदक ारा िवपणन के िलए तािवत अ7य िवीय उ@पाद #म #म #म #म संसंसंसं. उ@पाद उ@पाद उ@पाद उ@पाद का का का का िववरण िववरण िववरण िववरण जहाँ जहाँ जहाँ जहाँ लागू लागू लागू लागू हो हो हो हो वहाँ वहाँ वहाँ वहाँ `<टक <टक <टक <टक' ' ' ' लगाएँ लगाएँ लगाएँ लगाएँ 1. सेबी ारा िविनयिमत Yयुचुअल फंड कंपिनय के Yयुचुअल फंड 2. पीएफआरडीए ारा िविनयिमत प$शन उ@पाद 3. सेबी से लाइस$सा8 िनवेश सलाहकार ारा िवतरत अ7य िवीय उ@पाद 4. भारतीय रज़व बGक ारा िविनयिमत बGक/एनबीएफसी के बGZकग/िवीय उ@पाद 5. डाक िवभाग, भारत सरकार ारा तािवत बीमे से इतर उ@पाद 2. संगठन संगठन संगठन संगठन – संरचना संरचना संरचना संरचना 2.1 आवेदक क ि थित : (उदा उदा उदा उदा. िलिमटेड कंपनी – िनजी/सरकारी, एलएलपी/सहकारी सिमित। । य+द सूचीबR है, तो शेयर बाजार के नाम तथा नवीनतम शेयर भाव +दया जाए) आवेदक क fेणी पंजीकरण का िववरण िनगमन क तारीख +दन_माह_वष िनगमन का थान शेयर बाजार के नाम (य+द सूचीबR कंपनी हो) 2.2 मुख शेयरधारक क सूची (जो @य= 6प से अथवा सहयोगी सं था के साथ आवेदक के 5% और उससे अिधक शेयर धारत करते हG) +दनांक……………………… को शेयरधारता शेयरधारक का नाम धारत शेयर क संaया कंपनी क कुल चुकता पूँजी का ितशत (%) `या +कसी शेयरधारक के पास +कसी अ7य िविनयामक िनकाय/सरकार ारा जारी लाइस$स है अथवा आईआरडीए सिहत +कसी िविनयामक िनकाय/ सरकार से लाइस$सा8 सं था म$ उसक कोई शेयरधारता है। य+द हाँ, तो कृपया िविनAदB कर$ 2.3 सभी िनदेशक/साझेदार का िववरण नाम पदनाम/ि थित योCयता आवेदक सं था म$ शेयरधारता अ7य कंपिनय म$ िनदेशन 2.4 सहयोगी कंपिनय/सं था का नाम और कायकलाप कंपनी/फम का नाम पता संचािलत कायकलाप का कार वतक/शेयरधारक/ िनदेशक के िहत का व6प 26 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 2.5 आवेदक के धान बGकर का नाम और पता (बीमा िवपणन फम और उनके अधीन काय करनेवाले आईएसपी उन बGकर के पास खाता खोल$ िज7हने िनगरानी के िलए िनयिमत आधार पर बीमा िवपणन फम ारा आईएसपी को +कये गये भुगतान से संबंिधत सूचना देने के िलए ािधकरण के साथ करार +कया है) 2.6 सांिविधक लेखा-परी=क का नाम और पता 3. 3. 3. 3. 'वसाय 'वसाय 'वसाय 'वसाय संबंधी संबंधी संबंधी संबंधी सूचना सूचना सूचना सूचना 3.1 िजन कायकलाप के िलए रिज !ीकरण क अपे=ा क गई है, उनक अनुमािनत मा#ा और आय के साथ 9वसाय क तीन वष0य योजना के द तावेज का िवशेष 6प से उ^लेख +कया जाना चािहए तथा इस आवेदन के साथ संल +कया जाना चािहए । 3.2 काया@मक दािय@व को अलग से दशानेवाला संगठन चाट संल +कया जाना चािहए। 3.3 आवेदक के पास उपलJध कायालय थान, उप कर और fमशि जैसी मूलभूत संरचना का िववरण 3.4 उन बीमा कंपिनय के नाम िजनके साथ काय करने का ताव आवेदक करता है (संबंिधत बीमा कंपिनय से ा8 सहमित-प# तुत +कये जाएँ) 3.5 आवेदक ारा दान क जानेवाली सेवा के व6प के िलए संगत समझी जानेवाली कोई अ7य सूचना 4. 4. 4. 4. िव%ीय िव%ीय िव%ीय िव%ीय सूचना सूचना सूचना सूचना :- िनवल मािलयत (नेट वथ) <ट3पणी <ट3पणी <ट3पणी <ट3पणी : िविनयम के अनुसार मािणत िवीय िववरण के साथ आवेदक क नेट वथ के संबंध म$ सनदी लेखाकार (चाटड अकाउंट$ट) के माणप# क ित संल कर$। 5. 5. 5. 5. अGय अGय अGय अGय सूचना सूचना सूचना सूचना 5.1 सभी िनपटाये गये और लंिबत िववाद का िववरण ** िववाद का व6प प=कार का नाम लंिबत/िनपटाया गया **य+द आवIयक हो तो प#क (शीट) संल कर$ 5.2 िपछले तीन वषc म$ य+द आवेदक अथवा +कसी भी िनदेशक ारा कोई आgथक अपराध +कये गये ह तो उनका Jयोरा। 5.3 योCय और उपयु (+फट एDड ोपर) मानदंड क घोषणा (अनुबंध 1 के अनुसार) 6. 6. 6. 6. संल संल संल संलXu दतावेज दतावेज दतावेज दतावेज (अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध 2 2 2 2 केकेकेके अनुसार अनुसार अनुसार अनुसार) ) ) ) 7. 7. 7. 7. शुLक शुLक शुLक शुLक का का का का भुगतान भुगतान भुगतान भुगतान : भुगतान का िववरण : माँग ‚ाƒट (डीडी) सं.:………………………………….. +दनांक :……………………… बGक का नाम : भुगतान के अ7य कार : 0ट7पणी : भारतीय बीमा िविनयमक और िवकास ािधकरण (बीमा िवपणन फम का रिज8ीकरण) िविनयम, 2015 के िविनयम 4 म यथािविन9द :. …………………(और सेवा कर) का वापस न करने यो6य शु<क 8.: 8.: 8.: 8.: वचन वचन वचन वचन-प प प प 8.1 `या आवेदक के साथ @य= अथवा परो= 6प से संबंिधत +कसी 9ि को पूव म$ ािधकरण ारा कोई रिज !ीकरण/लाइस$स दान करने से इनकार +कया गया है। 9ि का नाम आवेदक के साथ संबंध तारीख और अ वीकृित का कारण ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 27 इस उप-खंड के योजन के िलए अिभ"ि# "य अथवा परो $प से संबंिधत" से कसी "ि# के मामले म आवेदक का कोई 0र=तेदार, तथा कसी फम अथवा कंपनी अथवा कंपनी िनकाय के मामले म सहयोगी संथा, सहायक संथा, परपर संब> उप?म अथवा समूह कंपनी अिभेत है। 8.2 आवेदक के धान अिधकारी के बारे म$ िववरण पूरा नाम fी/fीमती उ^लेख कर$ पता ज7म-ितिथ फोन सं. रा„ीयता सेल सं. संगठन म$ ि थित फै`स सं. वतमान ि थित कब से धारत ई-मेल आईडी कत9/दािय@व का िववरण योCयताएँ, अनुभव और उपलिJधयाँ शैि=क योCयता सं थान का नाम देश योCयता अXययन का वष 9ावसाियक योCयता सं थान का नाम देश योCयता अXययन का वष काय का अनुभव िनयोा का नाम 9वसाय का व6प पदनाम कत9 का िववरण अविध 8.3 बीमा 9वसाय क अपे=ा करने और उसे ा8 करने के िलए िजYमेदार तािवत बीमा िव<ेता (आईएसपी) क सूची नाम पता योCयता (बी.िव.फ. परी=ा क उीणता के िववरण सिहत, माणप# क संaया िवनAदB कर$) पैन संaया अथवा आधार संaया िपछला रोजगार, बीमा एज$ट के मामले म$ बीमाकता का नाम और लाइस$स सं. िविनAदB कर$) बGक खाता सं., बGक का नाम और शाखा 28 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 8.4 बीमा सेवा काय करने के िलए िजYमेदार तािवत कमचारय क सूची नाम पता योCयता पैन सं. अथवा आधार सं. पता िपछला रोजगार, बीमा सवM=क के मामले म$ िविनAदB कर$, लाइस$स संaया िलख$ बGक खाता सं., बGक का नाम और शाखा 8.5 अ7य िवीय उ@पाद के िवपणन के िलए िजYमेदार तािवत िवीय सेवा कायपालक (एफएसई) क सूची नाम पता योCयता पैन सं. अथवा आधार सं. पता सांिविधक/िविनयामक/ सरकारी ािधकरण ारा जारी माणप#/ लाइस$स का िववरण बGक खाता सं., बGक का नाम और शाखा घोषणा घोषणा घोषणा घोषणा (इस घोषणा पर जैसी ि थित हो, दो िनदेशक अथवा दो साझेदार के ह ता=र अपेि=त हG) मG/हम इसके ारा रिज !ीकरण के िलए आवेदन करता …ँ/करती …ँ/करते हG । मGने/हमने भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (बीमा िवपणन फम का रिज !ीकरण) िविनयम, 2015 का अवलोकन +कया है तथा मG/हम इस बात से संतुB …ँ/हG +क— क) मG/हम बीमा िवपणन फम के रिज !ीकरण हेतु आवेदन करने के िलए पा# …ँ/हG । ख) मG/हम यह पB करता …ँ/करती …ँ/करते हG +क मGने/हमने उपयु x का स@यिनnापूवक और पूणतः उर +दया है तथा वह सम त सूचना उपलJध कराई है जो मेरे/हमारे रिज !ीकरण के योजन के िलए उिचत 6प से संबंिधत मानी जा सकती है। ग) मG/हम घोषणा करता …ँ/करती …ँ/करते हG +क आवेदन फाम म$ उपलJध कराई गई सूचना पूण और सही है । घ) मG/हम वचन देता …ँ/देती …ँ/देते हG +क मG/हम रिज !ीकरण क अविध के दौरान मेरे/हमारे ारा अgजत पारfिमक म$ पूणतः अथवा अंशतः +कसी छूट क अनुमित +कसी भी 9ि को लोभन के 6प म$ @य= अथवा परो= 6प से नहL दूँगा/दूँगी/द$गे अथवा +कसी छूट क अनुमित का ताव नहL क6ँगा/क6ँगी/कर$गे । ङ) मG/हम वचन देता …ँ/देती …ँ/देते हG +क रिज !ीकरण के िनर तीकरण अथवा उसका नवीकरण न होने के समय अ7य# रखी गई छह महीने क सीमा के अधीन, बिहय पर 9वसाय से हट जाने (रन-ऑफ िबजनेस) का अंकन क6ँगा/क6ँगी /कर$गे । च) मG/हम घोषणा करता …ँ/करती …ँ/करते हG +क मेरे/हमारे पास समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम क धारा 42 के अधीन बीमा एज$ट का लाइस$स नहL है । के िलए और उनक ओर से ------------------------------------------- ----------------------------------------- नाम नाम पदनाम पदनाम अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-1 भारतीय भारतीय भारतीय भारतीय बीमा बीमा बीमा बीमा िविनयामक िविनयामक िविनयामक िविनयामक और और और और िवकास िवकास िवकास िवकास ािधरकरण ािधरकरण ािधरकरण ािधरकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण) ) ) ) िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम, 2015 , 2015 , 2015 , 2015 धान धान धान धान अिधकारी अिधकारी अिधकारी अिधकारी/िनदेशक िनदेशक िनदेशक िनदेशक/बंध बंध बंध बंध भागीदार भागीदार भागीदार भागीदार केकेकेके िलए िलए िलए िलए घोषणा घोषणा घोषणा घोषणा और और और और वचन वचन वचन वचन-प प प प (येक "ि# 'ारा अलग फाम तुत करने क आव=यकता है) #म #म #म #म संसंसंसं. योHयता योHयता योHयता योHयता और और और और उपयु7ता उपयु7ता उपयु7ता उपयु7ता (.फट .फट .फट .फट एJड एJड एJड एJड ोपर ोपर ोपर ोपर) ) ) ) केकेकेके मानदंड मानदंड मानदंड मानदंड हाँ हाँ हाँ हाँ/नह0 नह0 नह0 नह0 (य.द य.द य.द य.द हाँ हाँ हाँ हाँ, , , , तो तो तो तो पूरा पूरा पूरा पूरा िववरण िववरण िववरण िववरण द-द-द-द-) क) `या आपने कभी +कसी कानून के अंतगत सेबी, रज़व बGक, आईआरडीएआई, पीएफआरडीए, एफएमसी जैसे +कसी िविनयामक ािधकरण से पंजीकरण कराया है अथवा लाइस$स ा8 +कया है ख) `या आपने इस आवेदन म$ बताये गये नाम के अलावा +कसी अ7य नाम से कारोबार +कया है ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 29 ग) `या आपको कोई कारोबार, 9ापार अथवा 9वसाय, िजसके िलए कानून के अंतगत िविशB लाइस$स, पंजीकरण अथवा अ7य ािधकार अपेि=त है, करने के िलए +कसी िविनयामक ािधकरण ारा कभी अ वीकृत अथवा ितबंिधत +कया गया है घ) `या कभी आपको कोई 9ावसाियक कायकलाप करने के िलए +कसी िविनयमाक ािधकरण ारा zन+दत अथवा अनुशािसत अथवा िनलंिबत +कया गया है अथवा अनुमित या लाइस$स या पंजीकरण देने से इनकार +कया गया है ङ) `या आप कभी +कसी जाँच-पड़ताल अथवा अनुशासिनक कायवाही के अधीन रहे हG अथवा आपको कभी +कसी िविनयामक ािधकरण ारा कोई चेतावनी या फटकार दी गई है च) `या कभी आपको +कसी कानून के अंतगत +कसी अपराध के िलए दोषी ठहराया गया है अथवा आप +कसी कायवाही के अधीन रहे हG छ) `या कभी आपको +कसी भी समय +कसी 9वसाय/पेशे म$ वेश करने से ितबंिधत +कया गया है ज) आgथक िविधय और िविनयम के उ^लंघन के िलए लंिबत, ारंभ +कये गये अथवा अतीत म$ दोषिसिR के परणामी अिभयोजन का िववरण, य+द कोई हो झ) आपके िव]R लंिबत अथवा ारंभ +कये गये अथवा अतीत म$ दोषिसिR के परणामी आपरािधक अिभयोजन का िववरण, य+द कोई हो ञ) `या आप कंपनी अिधिनयम, 2013 क धारा 164 के अंतगत परकि^पत +कसी भी अनहता से b त हG? ट) `या आप सरकारी िवभाग अथवा एज$सी के आदेश पर +कसी जाँच के अधीन रहे हG? ठ) `या कभी आप सीमाशु^क/ उ@पाद शु^क/ आयकर/ िवदेशी मुwा/ अ7य राज व ािधकारय ारा िनयम/ िविनयम/वैधािनक अपे=ा के उ^लंघन के िलए दोषी पाये गये हG ड) `या कभी आप सेबी, आईआरडीएआई, एमसीए, पीएफआरडीए जैसे िविनयमनकता क सूचना म$ ितकूल 6प से आये हG (य3िप उYमीदवार के िलए यह आवIयक नहL होगा +क वह इस तंभ म$ िविनयमनकता ारा +दये गये ऐसे आदेश अथवा िनoकषc का उ^लेख करे िज7ह$ बाद म$ पूणतः उलट +दया गया हो/र† +कया गया हो, तथािप इसका उ^लेख करना आवIयक होगा, य+द इस कार उलट देना/र† करना गुण-दोष के आधार पर नहL, बि^क =े#ािधकार क परसीमा अथवा उसके अभाव जैसे तकनीक कारण से आ हो। य+द िविनयमनकता का आदेश अ थायी तौर पर थिगत +कया गया हो अथवा अपीलीय/अदालती कायवाही अिनण0त हो, तो इसका भी उ^लेख +कया जाना चािहए) ढ) `या आपक +कसी समूह कंपनी/सहयोगी कंपनी/संबंिधत प=कार के पास आईआरडीएआई ारा जारी +कया गया कोई लाइस$स है ण) योCय और उपयु (+फट एDड ोपर) मानदंड का िनणय करने के िलए सुसंगत समझा गया कोई अ7य पBीकरण/जानकारी 30 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] वचन वचन वचन वचन-प प प प मG पुिB करता …ँ/करती …ँ +क उपयु सूचना मेरी अिधकतम जानकारी और िव‡ास के अनुसार वा तिवक और पूण है। मG अपनी िनयुि के बाद घटत होने वाली सभी घटना के बारे म$ यथाशी~ ािधकरण को पूणतः सूिचत करने का वचन देता …ँ/देती …ँ, जो ऊपर उपलJध कराई गई सूचना से संबंिधत ह। ह ता=र नाम : पदनाम : +दनांक : थान : अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध-2 भारतीय भारतीय भारतीय भारतीय बीमा बीमा बीमा बीमा िविनयामक िविनयामक िविनयामक िविनयामक और और और और िवकास िवकास िवकास िवकास ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण) ) ) ) िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम, 2015 , 2015 , 2015 , 2015 नया नया नया नया बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण ा ा ा ा कर कर कर करनेनेनेने केकेकेके िलए िलए िलए िलए लेखीकरण लेखीकरण लेखीकरण लेखीकरण [िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम 4 4 4 4 और और और और फाम फाम फाम फाम ए का का का का Oबदु Oबदु Oबदु Oबदु 6 6 6 6 देख- देख- देख- देख-] क. पूण पूण पूण पूण आवेदनप आवेदनप आवेदनप आवेदनप क क क क तुित तुित तुित तुित । क) फाम ए म$ क गई अपे=ानुसार संबंिधत सूचना तुत करना। ख) भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (बीमा िवपणन फम का रिज !ीकरण) िविनयम, 2015 के िविनयम 4 के अंतगत िनधारत 6प म$ हैदराबाद म$ देय माँग ‚ाƒट (डीडी) ारा आवIयक शु^क का ेषण। ग) आवेदक के चाटर संबंधी द तावेज क तुित (सं था के बिहgनयम और अंतgनयम/उप-िनयम, जैसी ि थित हो) घ) धान अिधकारी, िनदेशक और बंध भागीदार से ा8 योCय और उपयु (+फट एDड ोपर) मानदंड क घोषणा `योCयता और उपयुता फाम' म$ (@येक 9ि के िलए अलग-अलग) दी जानी चािहए। ङ) मूलभूत संरचना के समथक सा€य, जैसे पंजीकृत कायालय तथा िविभe थान पर शाखा कायालय के िलए थान/उप कर/िशि=त fमशि, आ+द के संबंध म$ वािम@व/ पˆा करार संबंधी कागजात के साथ मूलभूत संरचना का िववरण। च) अगले 3 वष के िलए शासिनक 9य, वेतन और मजदूरी तथा अ7य 9य, राज व खाते से आहरण, लाभ-हािन खाते के पूवानुमान एवं पूवानुमािनत तुलन-प#। छ) सूचना ौ3ोिगक (आईटी), जोिखम िनधारण, दाव का िनपटान, िवपणन, लेखे, बैक ऑ+फस आ+द जैसे कंपनी के कायकलाप का पूरा िच# देते ए संगठन का चाट। ज) ऐसी +कसी अ7य सूचना को अिभिलिखत कर$ जो बीमा 9वसाय के िवकास और संवधन के िलए आवेदक ारा द सेवा के व6प से संबंिधत हो। झ) ािधकरण ारा आवIयक समझी जानेवाली कोई भी अ7य अपे=ाएँ। ख. हता रकता हता रकता हता रकता हता रकता क) उपयु आवेदन फाम और िविभe फामMट पर दो िनदेशक ारा ह ता=र +कये जाने चािहए। ख) द तावेज/अपे=ा क उपयु सूची केवल िनदMशा@मक है, संपूण नहL। अितर द तावेज क अपे=ा शेयरधारता के व6प, भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (बीमा िवपणन फम का रिज !ीकरण) िविनयम, 2015 के अनुसार अपेि=त +कसी अ7य िवषय के आधार पर क जा सकती है। ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 31 ग. वैयि7क वैयि7क वैयि7क वैयि7क तुतीकरण तुतीकरण तुतीकरण तुतीकरण ािधकरण के संतोष के अनु6प िनAदB आवIयकताएँ पूरी करने के बाद आवेदक से यह अपेि=त होगा +क वह आवेदन के संबंध म$ 9वसाय क योजना के तुतीकरण के िलए ािधकरण के सम= उपि थत हो। फाम फाम फाम फाम बी बी बी बी भारतीय भारतीय भारतीय भारतीय बीमा बीमा बीमा बीमा िविनयामक िविनयामक िविनयामक िविनयामक और और और और िवकास िवकास िवकास िवकास ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण) िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम, 2015 , 2015 , 2015 , 2015 [िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम 10 10 10 10 देख- देख- देख- देख-] रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4) क धारा 42डी क उप-धारा (1) ारा द शिय का योग करते ए ािधकरण इसके ारा ……………………………………………………को उपयु अिधिनयम के अधीन ……………………………………………………. के 6प म$ काय करने के िलए रिज !ीकरण दान करता है । उ बीमा िवपणन फम के िलए रिज !ीकरण कूट…………………………………………………………है। 1. उ बीमा िवपणन फम (आईएमएफ) को िनqिलिखत =े# म$ काय करने क अनुमित दी जाएगी िजला राsय 2. कायकलाप का िव तार बीमा उ@पाद क अपे=ा करना अथवा उ7ह$ ा8 करना हाँ/नहL बीमा संबंधी सेवा काय क) बीमाकता के बैक ऑ+फ़स काय करना ख) बीमा रपोिज़टरय (आईआर) का अनुमो+दत 9ि बनना ग) सवM=ण और हािन िनधारण काय करना क) हाँ/नहL ख) हाँ/नहL ग) हाँ/नहL अ7य िवीय उ@पाद का िवतरण हाँ/नहL 3. यह रिज !ीकरण ………………………………. से …………………………………. तक वैध होगा । 4. यह रिज !ीकरण समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम, बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 4) एवं भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (बीमा िवपणन फम का रिज !ीकरण) िविनयम, 2015 के अधीन है तथा इसके संबंध म$ यह नहL समझा जाएगा +क यह +कसी अ7य अिधिनयम, िनयम अथवा िविनयम के अनुपालन म$ अथवा उनके अनु6प है । थान : आदेशानुसार +दनांक : ………………………………. भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण के िलए और उनक ओर से 32 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] भारतीय भारतीय भारतीय भारतीय बीमा बीमा बीमा बीमा िविनया िविनया िविनया िविनयामक मक मक मक और और और और िवकास िवकास िवकास िवकास ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण) ) ) ) िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम, 2015 , 2015 , 2015 , 2015 फाम फाम फाम फाम डी डी डी डी [िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम 14 14 14 14 देख- देख- देख- देख-] रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण केकेकेके नवीकरण नवीकरण नवीकरण नवीकरण का का का का माणप माणप माणप माणप रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण संQया संQया संQया संQया : 1. समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4) क धारा 42डी क उप-धारा (3) ारा द शिय का योग करते ए ािधकरण इसके ारा भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (बीमा िवपणन फम का रिज !ीकरण) िविनयम, 2015 के िविनयम …………, तथा बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 4) के अधीन मेसस ……………………………... ……………………………………………………………………………………………………………… ………………………का रिज !ीकरण…………………से……………………………………………….तक क अविध के िलए नवीकृत करता है । 2. उ बीमा िवपणन फम (आईएमएफ) को िनqिलिखत =े# म$ काय करने क अनुमित दी जाएगी राज व िजला राsय 3. कायकलाप का िव तार बीमा उ@पाद क अपे=ा करना अथवा उ7ह$ ा8 करना हाँ/नहL बीमा संबंधी सेवा काय क) बीमाकता के बैक ऑ+फ़स काय करना ख) बीमा रपोिज़टरय (आईआर) का अनुमो+दत 9ि बनना ग) सवM=ण और हािन िनधारण काय करना क) हाँ/नहL ख) हाँ/नहL ग) हाँ/नहL अ7य िवीय उ@पाद का िवतरण हाँ/नहL 4. हैदराबाद म$………………….+दन………………………………….दो हजार……………………………………………को जारी +कया गया। 5. यह रिज !ीकरण ………………………………. से …………………………………. तक वैध होगा । 6. यह रिज !ीकरण समय-समय पर यथासंशोिधत अिधिनयम, बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 4) एवं भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (बीमा िवपणन फम का रिज !ीकरण) िविनयम, 2015 के अधीन है तथा इसके संबंध म$ यह नहL समझा जाएगा +क यह +कसी अ7य अिधिनयम, िनयम अथवा िविनयम के अनुपालन म$ अथवा उनके अनु6प है । थान : आदेशानुसार +दनांक : भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण के िलए और उनक ओर से ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 33 भारतीय भारतीय भारतीय भारतीय बीमा बीमा बीमा बीमा िविनयामक िविनयामक िविनयामक िविनयामक और और और और िवकास िवकास िवकास िवकास ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण) ) ) ) िव िव िव िविनयम िनयम िनयम िनयम, 2015 , 2015 , 2015 , 2015 फाम फाम फाम फाम सी सी सी सी [िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम 17 17 17 17 देख- देख- देख- देख-] रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण माणप माणप माणप माणप क क क क अनुिलिप अनुिलिप अनुिलिप अनुिलिप (डूि3लकेट डूि3लकेट डूि3लकेट डूि3लकेट) रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण संQया संQया संQया संQया : समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938 (1938 का 4) क धारा 42डी क उप-धारा (1) ारा द शिय का योग करते ए ािधकरण एतद् ारा उपयु अिधिनयम के अधीन………………………………………………………………को बीमा िवपणन फम के 6प म$ काय करने के िलए रिज !ीकरण दान करता है । 1. उ बीमा िवपणन फम (आईएमएफ) को िनqिलिखत =े# म$ काय करने क अनुमित दी जाएगी िजला राsय 2. कायकलाप का िव तार बीमा उ@पाद क अपे=ा करना अथवा उ7ह$ ा8 करना हाँ/नहL बीमा संबंधी सेवा काय क) बीमाकता के बैक ऑ+फ़स काय करना ख) बीमा रपोिज़टरय (आईआर) का अनुमो+दत 9ि बनना ग) सवM=ण और हािन िनधारण काय करना क) हाँ/नहL ख) हाँ/नहL ग) हाँ/नहL अ7य िवीय उ@पाद का िवतरण हाँ/नहL 3. उ बीमा िवपणन फम के िलए रिज !ीकरण कूट………………………………………………………है। 4. यह रिज !ीकरण ……………………………………………से…………………………………………….तक िविधमा7य होगा। 5. यह रिज !ीकरण समय-समय पर यथासंशोिधत बीमा अिधिनयम, 1938, बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण अिधिनयम, 1999 (1999 का 4) तथा भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (बीमा िवपणन फम का रिज !ीकरण) िविनयम, 2015 के अधीन है एवं इसे +कसी अ7य अिधिनयम, िनयम अथवा िविनयम के अनुपालन के अथवा उनके अनु6प होने के तौर पर नहL माना जाएगा। थान : आदेशानुसार +दनांक :………………………………… भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण के िलए और उनक ओर से 34 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] भारतीय भारतीय भारतीय भारतीय बीमा बीमा बीमा बीमा िविनयामक िविनयामक िविनयामक िविनयामक और और और और िवकास िवकास िवकास िवकास ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण माणप माणप माणप माणप क क क क अनुिलिप अनुिलिप अनुिलिप अनुिलिप (डूि3लकेट डूि3लकेट डूि3लकेट डूि3लकेट) ) ) ) केकेकेके िलए िलए िलए िलए आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन मG आपको सूिचत करते ए वीकार करता …ँ/करती …ँ +क मेरा/हमारा रिज !ीकरण संaया ……………………… ……………………………………………………………………………………………………खो गया है 1. नB +कया गया है 2. कटा-फटा है जो+क िनqिलिखत कारण से आ है………….…………………………………………………………..……… शु^क का भुगतान : भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (आईआरडीएआई) को वापस न करने योCय 1000/- ]पये का शु^क अदा करने क आवIयकता होगी। भुगतान का िववरण : माँग ‚ाƒट (डीडी) संaया………………………………+दनांक………………………..बGक का नाम : ……………………………………………………………………………………………………………… भुगतान के अ7य कार : घोषणा घोषणा घोषणा घोषणा मG इसके ारा िविनयम 18 के अधीन रिज !ीकरण माणप# क अनुिलिप (डूिmलकेट) के िलए आवेदन करता …ँ/करती …ँ। अतः हम ािधकरण से अनुरोध करते हG +क कृपया ऊपर पB क गई परि थितय के आलोक म$ रिज !ीकरण माणप# क एक अनुिलिप (डूिmलकेट) जारी कर$। मG …………………………………………………………………………………………स@यिनnापूवक यह घोिषत करता …ँ/करती …ँ और यह पुिB करता …ँ/करती …ँ +क मेरी अिधकतम जानकारी और िव‡ास के अनुसार उपयु िववरण सही है। के िलए और उनक ओर से --------------------------------- ----------------------------------- आवेदक के ह ता=र और नाम आवेदक के ह ता=र और नाम ( पB अ=र म$) ( पB अ=र म$) थान : +दनांक : ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 35 फाम फाम फाम फाम एए एए एए एए भारतीय भारतीय भारतीय भारतीय बीमा बीमा बीमा बीमा िविनयामक िविनयामक िविनयामक िविनयामक और और और और िवकास िवकास िवकास िवकास ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण) ) ) ) िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम, 2015 , 2015 , 2015 , 2015 [िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम 14 14 14 14 देख- देख- देख- देख-] बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण केकेकेके नवीकरण नवीकरण नवीकरण नवीकरण केकेकेके िलए िलए िलए िलए आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन आवेदक आवेदक आवेदक आवेदक का का का का िववरण िववरण िववरण िववरण 1.1 आवेदक का नाम …………………………………………………………………………………………………….. 1.2 पता – 9वसाय का धान थान/पंजीकृत कायालय : िपन कोड ई-मेल टेलीफोन संaया फै`स संaया 1.3 प#-9वहार के िलए पता : िपन कोड ई-मेल टेलीफोन संaया फै`स संaया **(य+द कोई शाखा कायालय ह, तो उनके पत क सूची संल कर$) 1.4 काय=े# (िविनयम 19 देख$) िजला राsय अनुमो+दत/ तािवत धान अिधकारी का नाम और पदनाम 2. 2. 2. 2.संगठन संगठन संगठन संगठन - संरचना संरचना संरचना संरचना 2.1 2.1 2.1 2.1 आवेदक क ि थित : (उदा. िलिमटेड कंपनी – िनजी/सरकारी, एलएलपी/सहकारी सिमित। य+द सूचीबR है, तो शेयर बाजार के नाम तथा नवीनतम शेयर भाव +दया जाए) आवेदक क fेणी पंजीकरण का िववरण सं थापन क तारीख +दन_माह_वष सं थापन का थान शेयर बाजार के नाम (सूचीबR कंपनी के मामले म$) 36 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 2.2 मुख शेयरधारक क सूची (जो @य= 6प से अथवा सहयोगी सं था के साथ आवेदक के 5% और उससे अिधक शेयर धारत करते हG) +दनांक…………………………………..को शेयरधारता शेयरधारक का नाम धारत शेयर क संaया कंपनी क कुल द पूँजी का ितशत (%) 2.3 सभी िनदेशक/साझेदार का िववरण :- नाम पदनाम/ि थित योCयता आवेदक कंपनी म$ शेयरधारता अ7य कंपिनय म$ िनदेशन 2.4 सहयोगी कंपिनय/सं था का नाम और कायकलाप कंपनी/फम का नाम पता संचािलत कायकलाप का कार वतक/िनदेशक के िहत का व6प आवेदक कंपनी का व6प और िहत `या सहयोगी कंपिनय/ सं था के एक अथवा उससे अिधक िनदेशक/ शेयरधारक का िहत आवेदक के 9वसाय म$ िनिहत है। 2.5 आवेदक के धान बGकर का नाम और पता (भारतीय टेट बGक) 2.6 सांिविधक लेखा-परी=क का नाम और पता 3. 'वसाय 'वसाय 'वसाय 'वसाय संबंधी संबंधी संबंधी संबंधी सूचना सूचना सूचना सूचना आवेदक के पास उपलJध मूलभूत संरचना जैसे कायालय थान, उप कर और fिमक शि का िववरण (अितर काय=े# के मामले म$)। 4. िव%ीय िव%ीय िव%ीय िव%ीय सूचना सूचना सूचना सूचना :- िनवल मािलयत (नेट वथ) टmपणी : पूववत0 3 वषc के िलए मािणत िवीय िववरण के साथ आवेदक क नेट वथ को मािणत करनेवाला सनदी लेखाकार (चाटड अकाउंट$ट) का माणप# संल कर$। 5. अGय अGय अGय अGय जानकारी जानकारी जानकारी जानकारी, , , , य.द य.द य.द य.द कोई कोई कोई कोई हो हो हो हो 5.1 सभी िनपटाये गये और लंिबत िववाद का िववरण** िववाद का व6प प=कार का नाम लंिबत/िनपटाया गया **य+द आवIयक हो तो प#क (शीट) संल कर$ 5.2 िपछले तीन वषc म$ य+द आवेदक अथवा +कसी भी िनदेशक ारा कोई आgथक अपराध +कये गये ह तो उनका Jयोरा। 5.3 योCयता और उपयुता (+फट एDड ोपर) मानदंड क घोषणा (अनुबंध 1 के अनुसार) 6. संलR संलR संलR संलR दतावेज दतावेज दतावेज दतावेज (अनुबंध अनुबंध अनुबंध अनुबंध 1 1 1 1 केकेकेके अनुसार अनुसार अनुसार अनुसार) : ) : ) : ) : ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 37 7. 7. 7. 7. शुLक शुLक शुLक शुLक का का का का भुगतान भुगतान भुगतान भुगतान : भुगतान का िववरण : माँग ‚ाƒट (डीडी) सं.:…………………………………………. +दनांक :……………………………………….. बGक का नाम : भुगतान के अ7य कार : 0ट7पणी : भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (बीमा िवपणन फम का रिज8ीकरण) िविनयम, 2015 के िविनयम 14 म यथािविन9द :. ……………………. का वापस न करने यो6य शु<क (और सेवा कर)। 8. 8. 8. 8. वचन वचन वचन वचन-प प प प 8.1 `या आवेदक के साथ @य= अथवा परो= 6प से संबंिधत +कसी 9ि को पूव म$ रिज !ीकरण दान करने से इनकार +कया गया है अथवा नहL 9ि का नाम आवेदक के साथ संबंध अ वीकृित का +दनांक और कारण इस उप-खंड के योजन के िलए अिभ"ि# "य अथवा परो $प से संबंिधत" से कसी "ि# के मामले म आवेदक का कोई 0र=तेदार, तथा कसी फम अथवा कंपनी अथवा कंपनी िनकाय के मामले म सहयोगी संथा, सहायक संथा, परपर संब> उप?म अथवा समूह कंपनी अिभेत है। 8.2 आवेदक के धान अिधकारी क योCयता और अनुभव का िववरण धान अिधकारी का िववरण पूरा नाम उ^लेख कर$ fी/fीमती पता ज7मितिथ फोन सं. रा„ीयता सेल सं. संगठन म$ ि थित फै`स सं. वतमान ि थित म$ कब से हG ई-मेल आईडी कत9 और िजYमेदारय का िववरण योCयताएँ, अनुभव और उपलिJधयाँ सं थान का नाम देश योCयता अXययन का वष 9ावसाियक योCयता सं थान का नाम देश योCयता अXययन का वष काय करने का अनुभव 38 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] िनयोा का नाम 9वसाय का व6प पदनाम कत9 का िववरण अविध 8.3 उन कमचारय क सूची जो बीमा 9वसाय क अपे=ा करने और उसे ा8 करने के िलए िजYमेदार हगे नाम पता योCयता (बीमा दलाली परी=ा म$ उीणता सिहत) पूव अनुभव (बीमा दलाली परी=ा म$ उीणता सिहत) िपछला रोजगार दािय@व का िववरण घोषणा घोषणा घोषणा घोषणा (इस घोषणा पर जैसी ि थित हो, दो िनदेशक अथवा दो साझेदार ारा ह ता=र +कये जाने चािहए) मG/हम इसके ारा रिज !ीकरण के नवीकरण के िलए आवेदन करता …ँ/करती …ँ/करते हG । मGने/हमने भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (बीमा िवपणन फम का रिज !ीकरण) िविनयम, 2015 का अवलोकन +कया है तथा मG/हम इस बात से संतुB …ँ/हG +क (क) मG/हम बीमा िवपणन फम के रिज !ीकरण के नवीकरण हेतु आवेदन करने के िलए पा# …ँ/हG । (ख) मG/हम यह पB करता …ँ/करती …ँ/करते हG +क मGने/हमने उपयु I न का स@यिनnापूवक और पूणतः उर +दया है तथा वह सम त सूचना उपलJध कराई है जो मेरे/हमारे रिज !ीकरण के योजन के िलए उिचत 6प से संबंिधत मानी जा सकती है। (ग) मG/हम घोषणा करता …ँ/करती …ँ/करते हG +क आवेदन फाम म$ उपलJध कराई गई सूचना पूण और सही है । (घ) मG/हम वचन देता …ँ/देती …ँ/देते हG +क मG/हम रिज !ीकरण क अविध के दौरान मेरे/हमारे ारा अgजत पारfिमक म$ पूणतः अथवा अंशतः +कसी छूट क अनुमित +कसी भी 9ि को लोभन के 6प म$ @य= अथवा परो= 6प से नहL दूँगा/दूँगी/द$गे अथवा +कसी छूट क अनुमित का ताव नहL क6ँगा/क6ँगी/कर$गे । (ङ) मG/हम वचन देता …ँ/देती …ँ/देते हG +क रिज !ीकरण के िनर तीकरण अथवा उसका नवीकरण न होने के समय बिहय पर 9वसाय से हट जाने (रन-ऑफ िबजनेस) का अंकन क6ँगा/क6ँगी /कर$गे । के िलए और उनक ओर से ------------------------------------------- -------------------------------------- नाम नाम पदनाम पदनाम ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 39 भारतीय भारतीय भारतीय भारतीय बीमा बीमा बीमा बीमा िविनयामक िविनयामक िविनयामक िविनयामक और और और और िवकास िवकास िवकास िवकास ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण (बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण) ) ) ) िविनयम िविनयम िविनयम िविनयम, 2015 , 2015 , 2015 , 2015 बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण केकेकेके नवीकरण नवीकरण नवीकरण नवीकरण हेतु हेतु हेतु हेतु संलR संलR संलR संलR .कये .कये .कये .कये जाने जाने जाने जाने केकेकेके िलए िलए िलए िलए लेखीकरण लेखीकरण लेखीकरण लेखीकरण क. पूण पूण पूण पूण आवेदन आवेदन आवेदन आवेदन-प प प प क क क क तुित। तुित। तुित। तुित। (क) फाम डी म$ क गई अपे=ानुसार संबंिधत सूचना तुत करना। (ख) भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (बीमा िवपणन फम का रिज !ीकरण) िविनयम, 2015 के िविनयम 14 के अंतगत िनधारत 6प म$ हैदराबाद म$ देय माँग ‚ाƒट (डीडी) ारा आवIयक शु^क का ेषण। (ग) धान अिधकारी, िनदेशक और बंध भागीदार से ा8 योCय और उपयु (+फट एDड ोपर) मानदंड क घोषणा ‘योCयता और उपयुता फाम' म$ (@येक 9ि के िलए अलग-अलग) दी जानी चािहए। (घ) काय=े# (वतमान और तािवत) के िलए मूलभूत संरचना के समथक सा€य, जैसे कायालय के थान/उप कर/िशि=त fमशि, आ+द के संबंध म$ वािम@व/ पˆा करार संबंधी कागजात के साथ मूलभूत संरचना का िववरण। (ङ) धान अिधकारी ारा ा8 +कये गये 25 घंटे के नवीकरण िश=ण का माणप#। (च) िपछले तीन वष के िलए 9ावसाियक =ितपूgत बीमा पॉिलिसय क ितयाँ। (छ) िपछले तीन वषc क वाgषक रपोटc क ितयाँ। (ज) ऐसी +कसी अ7य सूचना को अिभिलिखत कर$ जो बीमा 9वसाय के िवकास और संवधन के िलए आवेदक ारा द सेवा के व6प से संबंिधत हो। (झ) ािधकरण ारा आवIयक समझी जानेवाली कोई भी अ7य अपे=ाएँ। ख. हता रकता हता रकता हता रकता हता रकता (क) उपयु आवेदन फाम और िविभe फामMट पर दो िनदेशक और धान अिधकारी ारा ह ता=र +कये जाने चािहए। (ख) द तावेज/अपे=ा क उपयु सूची केवल िनदMशा@मक है, संपूण नहL। अितर द तावेज क सूचना शेयरधारता के व6प, भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण (बीमा िवपणन फम का रिज !ीकरण) िविनयम, 2015 के अनुसार अपेि=त +कसी अ7य िवषय तथा ािधकरण के अिभमत के आधार पर दी जाएगी । भारतीय भारतीय भारतीय भारतीय बीमा बीमा बीमा बीमा िविनयामक िविनयामक िविनयामक िविनयामक और और और और िवकास िवकास िवकास िवकास ािधकरण ािधकरण ािधकरण ािधकरण 40 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम का का का का रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण रिजीकरण) ) ) ) िविनय िविनय िविनय िविनयम, 2015 , 2015 , 2015 , 2015 बीमा बीमा बीमा बीमा िवपणन िवपणन िवपणन िवपणन फम फम फम फम केकेकेके िलए िलए िलए िलए बीमा बीमा बीमा बीमा िव#ेता िव#ेता िव#ेता िव#ेता केकेकेके 6प 6प 6प 6प म-म-म-म- काय काय काय काय करने करने करने करने केकेकेके िलए िलए िलए िलए माणप माणप माणप माणप माणप# सं. [ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ][ ] बीमा िवपणन फम का नाम : …………………………………………………………………………………………….. पता……………………………………………………………………………………………………………………… रिज !ीकरण सं. : …………………………………………………… समाि8 क तारीख : …………………………….. माण-प# धारक का नाम : ……………………………………………………………………………………………………. (बीमा िव<ेता) पता : ……………………………………………………………………………………………………………………………… ……………. अपेि=त िश=ण ा8 करने और परी=ा िनकाय ारा आयोिजत परी=ा उीण करने के उपल€य म$ ………………………………को इसके ारा बीमा 9वसाय ा8 करने अथवा उसक अपे=ा करने के िलए ………………………………………………..से तीन वष के िलए बीमा िवपणन फम के रिज !ीकरण के चिलत होने के अधीन बीमा िवपणन फम के बीमा िव<ेता के 6प म$ काय करने के िलए ािधकृत +कया जाता है। थान : +दनांक : कृते भारतीय बीमा िविनयामक और िवकास ािधकरण माण-प# धारक के ह ता=र : टी. एस. िवजयन, अXय= [िव|ापन-III/4/ असा./161/14] ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 41 INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA NOTIFICATION Hyderabad, the 21st January, 2015 INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA (REGISTRATION OF INSURANCE MARKETING FIRM) REGULATIONS, 2015 F. No. IRDAI/Reg/1/91/2015.—In exercise of the powers conferred by Section 114A of the Insurance Act, 1938 (4 of 1938), as amended from time to time, read with sections 14 and 26 of the Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (41 of 1999) and sections 42D and 42E of Insurance Act, 1938, as amended from time to time, the Authority in consultation with the Insurance Advisory Committee, hereby makes the following regulations, namely:Ñ 1. Short Title and Commencement of the Regulations: 1.1 These Regulations may be called the Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015. 1.2 They shall come into force on the date of their publication in the Official Gazette. CHAPTER I Preliminary 2. Definitions: 2.1 "Act" means the Insurance Act, 1938 (4 of 1938), as amended from time to time. 2.2 “Applicant” means ─ a. A company formed under the Companies Act, 2013 (18 of 2013) or any enactment thereof or under any previous company law which was in force; or b. A limited liability partnership formed and registered under the Limited Liability Partnership Act, 2008; or c. Co-operative Societies registered under Co-operative Societies Act, 1912 or under any law for registration of Co-operative Societies; or d. Any other person as may be recognized by the Authority to act as an Insurance Marketing Firm. 2.3 “Approved Institution” means an institution engaged in education and/or training particularly in the area of insurance sales, service and marketing, approved and notified by the Authority from time to time. 2.4 "Authority" means the Insurance Regulatory and Development Authority of India established under the provisions of Section 3 of the Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (41 of 1999). 2.5 “Examination Body” for the purpose of these Regulations is the examination body approved by the Authority for conducting certification exams. 2.6 “Financial Service Executive” (FSE) is an individual employed by Insurance Marketing Firm and holding a valid licence issued by respective financial regulators, other than the Authority, to market products specified in regulation 3(c) of these regulations. 2.7 “Fit and Proper” is the criteria for determining the suitability for licensing an Applicant including his principal officer, directors or partners to act as Insurance Marketing Firm. 2.8 “Insurance Marketing Firm” is an entity registered by the Authority to solicit or procure insurance products as specified in regulation 3(a) of these regulations, to undertake insurance service activities as specified in regulation 3(b) of these regulations and to distribute other financial products as specified in regulation 3(c) of these regulations by employing individuals licensed to market, distribute and service such other financial products. 2.9 "Insurance Sales Person" (ISP) is an individual employed by Insurance Marketing Firm to solicit or procure insurance products and who holds a valid certificate issued by the Authority for the purposes of the same. 2.10 “Insurance Servicing Activity” means the activities specified in regulation 3(b) of these regulations. 2.11 "Principal Officer” of Insurance Marketing Firm means a director or a partner or any officer or employee so designated by it, and approved by the Authority, to exclusively supervise the activities of Insurance Marketing Firm and who possesses the requisite qualifications and practical training and who has passed examination as required under these Regulations. 42 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 2.12 “Regulations” means Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015. 2.13 Words and expressions used and not defined in these Regulations but defined in the Act, as amended from time to time, the Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 or in any of the Regulations/Guidelines made there under shall have the meanings respectively assigned to them in those Acts/Regulations/Guidelines. 3. Scope and applicability of these Regulations: These regulations shall cover a. Registration of Insurance Marketing Firm by engaging ISP for the purpose of soliciting and procuring Insurance Products of two Life, two General and two Health Insurance companies at any point of time, under intimation to the Authority. Provided that in respect of general insurance, the Insurance Marketing Firm shall be allowed to solicit or procure only retail lines of insurance products as given in the file & use guidelines namely motor, health, personal accident, householders, shopkeepers and such other insurance products approved by the Authority from time to time. Provided further that any change in the engagement with the insurance companies shall be done only with the prior approval of the Authority and with suitable arrangements for servicing existing policyholders. b. Insurance Servicing Activities of the Insurance Marketing Firm by: i. undertaking back office activities of insurers as allowed in the Guidelines on Outsourcing Activities by Insurance Companies issued by the Authority; ii. becoming approved person of Insurance Repositories; iii. undertaking survey and loss assessment work by employing on their rolls licensed surveyor & loss assessors; iv. any other insurance related activity permitted by the Authority from time to time. Explanation: For the purpose of these Regulations, the Insurance Marketing Firm shall undertake the insurance servicing activities in respect of only those insurance companies with whom they have an agreement for soliciting or procuring insurance products; c. Marketing of other financial products through the FSE engaged by the Insurance Marketing Firm namely: i. mutual funds of mutual fund companies regulated by SEBI; ii. pension products regulated by PFRDA; iii. other financial products distributed by SEBI licensed Investment Advisors; iv. banking/ financial products of banks/ NBFC regulated by RBI; v. non-insurance products offered by Department of Posts, Government of India; vi. any other financial product or activity permitted by the Authority from time to time. CHAPTER II REGISTRATION OF INSURANCE MARKETING FIRM 4. Application for grant of Registration to Insurance Marketing Firm: 4.1 An Applicant desiring to obtain a Registration to act as an Insurance Marketing Firm shall follow the following procedure: - (a) Submit an application to the Authority in the Form A as specified in these Regulations. (b) Remit the non-refundable application fees of five thousand rupees plus applicable tax along with the application for grant of a registration. (c) Submit all the necessary documents as mentioned in detail in the application Form- A along with declaration of principal officer/directors/managing partners satisfying the fit & proper criteria in the prescribed form or as may be additionally prescribed by the Authority. (d) Submit copy of the Insurance Marketing Firm Exam pass Certificate of the Principal Officer and the ISPs proposed to be engaged by the Insurance Marketing Firm. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 43 (e) Submit copy of the surveyors and loss assessor license of the person proposed to be employed by Insurance Marketing Firm, if the Insurance Marketing Firm proposes to undertake any insurance survey and loss assessing assignments. (f) Submit copy of the approved person certificate of the Insurance Repository of the Insurance Marketing Firm. (g) Submit copy of the licenses or authorization or registration obtained by the FSE proposed to be employed by the Insurance Marketing Firm issued by SEBI, RBI, PFRDA, Post Office for the line of activity proposed to be undertaken. 4.2 An application, submitted by the Applicant that is not complete in all respects and/or not conforming to the instructions specified in application form and/or not complying with the requirements and/or directions of the Authority, may be rejected. Provided that, before rejecting any such application, the Applicant shall be given a reasonable opportunity to complete the application in all respects and rectify the errors, if any. 5. Consideration of application and eligibility criteria for Insurance Marketing Firm: 5.1 The Authority while considering an application for grant of a registration shall take into account, all matters relevant to carrying out of the functions by the Insurance Marketing Firm. 5.2 Without prejudice to the above, the Authority in particular, shall take into account the following, namely:- i. whether any of the Directors, Partners, Principal Officer or one or more of its officers or other employees so designated by it and in the case of any other person, the chief executive by whatever name called, or one or more of his employees designated by him of the Applicant is suffering from any of the disqualifications specified under sub-section (5) of section 42 D of the Insurance Act, 1938, as amended from time to time; ii. whether any person, directly or indirectly connected with the Applicant, has been refused in the past the grant of any license or registration by the Authority. Explanation:- For the purposes of this sub-clause, the expression “directly or indirectly connected” means in the case of a firm or a company or a body corporate, an associate, a subsidiary, or a group company of the Applicant. It is hereby clarified that these terms shall have the same meanings as ascribed to them in the Companies Act, 2013 (18 of 2013,) as amended from time to time or The Competition Act, 2002, as the case may be. iii. whether the Applicant fulfills the capital adequacy requirements as specified in Regulation 6. iv. whether the ‘Principal Officer, and ISP meet the criteria as laid down under Schedule I, Schedule II and Schedule III as applicable. v. Whether the Applicant has the necessary infrastructure like adequate office space earmarked for its Insurance Marketing Firm activities, equipment and trained manpower to effectively discharge its activities. vi. Whether the Applicant has in its name the word “Insurance Marketing Firm”. vii. Whether the Applicant which is also engaged in activities other than insurance activities, has necessary approvals/ authorizations from respective authorities; viii. Whether the Authority is of the opinion that the grant of registration will be in the interest of policyholders and other clients. 6. Capital Requirements of Insurance Marketing Firm: 6.1 The Applicant shall have a net worth of not less than ten lakh rupees. Explanation: For the purposes of these regulations, “net worth” shall have the meaning assigned to it in Companies Act 2013 and as amended from to time. 6.2 The Applicant shall ensure that the net worth is maintained at all times and Insurance Marketing Firm shall submit a certificate duly certified by a chartered accountant to this effect annually within three months from the close of the financial year. 6.3 The aggregate holdings of equity shares or contribution of the Insurance Marketing Firm by a foreign investors , including portfolio investors, do not exceed forty-nine per cent of paid up equity capital or contribution of the Insurance Marketing Firm at any time. For the purposes of these regulations, the calculations of foreign investment shall be made in the same manner as specified in the Insurance Regulatory and Development - 44 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] Authority (Registration of Indian Insurance Companies) Regulations, 2000 for an insurer, as amended from time to time. 7. Principal Officer of the Insurance Marketing Firm: 7.1 The Insurance Marketing Firm shall designate a Principal Officer who shall be the overall incharge and shall be responsible for regulatory compliance to the Authority. 7.2 The eligibility criterion for the Principal Officer is specified in Part I of Schedule I of these Regulations. 7.3 The Training and Examination procedure for the Principal Officer is specified in Part II of Schedule I of these Regulations. 7.4 The Fit and Proper criteria applicable to the Principal Officer is specified in Part III of Schedule I of the Regulations. 7.5 The General Eligibility Criterion and norms applicable to the Principal Officer are specified in Part IV of Schedule I of the Regulations. 8. Certification for ISP and FSE of the Insurance Marketing Firm: 8.1 The Certification requirements for marketing insurance and financial products for ISP and FSE respectively in the Insurance Marketing Firm are specified in Part I of Schedule II of these Regulations. 8.2 The Qualifications and Eligibility criterion for the ISP of the Insurance Marketing Firm is specified in Part II of Schedule II of these Regulations. 8.3 The Training, Examination and Certification procedure for the engagement of the ISP of the Insurance Marketing Firm is specified in Part III of Schedule II of these Regulations. 8.4 The requirements for the engagement of FSE for marketing financial products are enumerated in Part IV of Schedule II of these Regulations. 8.5 The Code of Conduct for the ISP and FSE is specified in Schedule IX of these Regulations. 8.6 Insurance Marketing Firm may engage the same person for sale of both insurance and other financial products, if he meets the qualification criteria and certification requirements as laid out in these Regulations. 9. Requirement of Professional indemnity insurance for Insurance Marketing Firm: 9.1. Every insurance marketing firm shall take out and maintain at all times a professional indemnity insurance cover throughout the validity of the period of the registration granted to it by the Authority. Provided that the Authority shall in suitable cases allow a newly registered insurance marketing firm to produce such a policy within twelve months from the date of issue of original registration and with minimum sum insured of Rs 10 lakhs. 9.2. The limit of indemnity shall be two times the total remuneration of the insurance marketing firm subject to a minimum of Rupees ten lakh. For the purpose of this sub regulation, the total remuneration includes remuneration from their insurance solicitation/procuring activities, insurance servicing activities and marketing of other financial products activities as specified in these regulations. 9.3 The scope of cover and other terms and conditions of the Professional Indemnity Policy is specified at Schedule X of these regulations. 10. Grant of Registration to Insurance Marketing Firm: 10.1 The Authority on being satisfied that the Applicant complies with the provisions specified in Regulations 4,5,6,9 & 11 and the other relevant regulations shall grant a registration in Form B. 10.2 An Insurance Marketing Firm registered under these regulations for a specified category of activity/activities may also apply for addition/deletion of activity/activities, which are allowed under these regulations, by fulfilling the requirements of these regulations. 11. Conditions of grant of registration to Insurance Marketing Firm: The registration granted under regulation 10 shall, inter alia, be subject to the following conditions:- 11.1 The Insurance Marketing Firm registered under these regulations shall be permitted to solicit and procure insurance products of two life, two general and two health insurance companies only; 11.2 The Insurance Marketing Firm shall comply with the provisions of the Act, as amended from time to time, Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 and the Regulations, Circulars, Guidelines and any other instructions issued there under; ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 45 11.3 The Insurance Marketing Firm shall forthwith inform the Authority in writing, if any information or particulars previously submitted to the Authority by them are found to be false or misleading in any material particular or if there is any material change in the information already submitted; 11.4 The insurance marketing firm shall take adequate steps for redressal of grievances, of the clients within 15 days of receipt of such complaint and keep the Authority informed about the number, nature and other particulars of the complaints received from such clients in format and manner as may be prescribed the Authority as may be notified separately; 11.5 The Insurance Marketing Firm shall solicit and procure reasonable number of insurance policies commensurate with their size and the number of ISPs they employ. 11.6 The Insurance Marketing Firm under no circumstance shall undertake multi-level marketing; 11.7 The Insurance Marketing Firm shall ensure compliance of Code of Conduct applicable to ISPs, FSEs and of all other insurance service activities undertaken by them; 11.8 The insurance marketing firm shall comply with the requirements/conditions/regulations of other regulatory/ statutory authorities. 12. Period of validity of registration of the Insurance Marketing Firm: 12.1 The registration issued under these Regulations shall be valid for a period of three years from the date of its issue, unless it is suspended or cancelled by the Authority. 12.2 The registration issued by the Authority can be suspended or cancelled by the Authority for any of the reasons stated in Schedule VIII of these Regulations. 12.3 In case the Authority suspends or cancels the registration of the Insurance Marketing Firm, the Insurance Marketing Firm shall cease to solicit new insurance business and continue to service the existing policies for a period of six months within which suitable arrangements shall be made by Insurance Marketing Firm for having the contracts attended to and serviced by respective insurers or by another Insurance Marketing Firm registered to operate in that jurisdiction as may be approved by the Authority. 12.4 No Insurance Marketing Firm is allowed to function as such after the expiry of registration unless it is renewed by the Authority. They shall not engage any person without a valid registration for the purposes of carrying out the functions of Insurance Marketing Firm. 13. Rejection of an application: Procedure to be followed when registration is not granted to Insurance Marketing Firm: 13.1 Where an application for grant of a registration under regulation 4 does not satisfy the conditions set out in regulations 5 and 11, the Authority may refuse to grant the registration. Provided that no application shall be rejected unless the applicant has been given a reasonable opportunity of being heard. 13.2 The refusal to grant a registration shall be communicated by the Authority within thirty days of such refusal to the Applicant stating therein the grounds on which the application has been rejected. 13.3 Any Applicant, aggrieved by the decision of the Authority, may apply within a period of thirty days from the date of receipt of such intimation, to the Chairman of the Authority for reconsideration of its decision. 13.4 The Chairman of the Authority shall consider such an application and communicate his decision thereon to the applicant in writing within sixty days of the receipt thereof. 13.5 Any applicant aggrieved by the decision of the Chairman may make an appeal to Securities Appellate Tribunal, as per the procedure prescribed for such an appeal, within a period of forty-five days from the date on which a copy of the order made under sub-regulation 13.4 above is received by him, for passing such orders thereon as it thinks fit, conforming, modifying or setting aside the order appealed against. 13.6 In case the Securities Appellate Tribunal after consideration of the application made under sub-regulation (13.5) above, rejects the appeal, the Applicant can make a fresh application for grant of registration only after one year from the date of final rejection. The Authority may consider such application on merit. Chapter III Renewal of Registration of Insurance Marketing Firm 14. Procedure for the Renewal of Registration of Insurance Marketing Firm – 14.1 The Insurance Marketing Firm shall submit the application for renewal of registration to the Authority in Form AA at least thirty days before the expiry of the registration. However, the Insurance Marketing Firm is permitted to apply for renewal ninety days before the expiry of the registration. 46 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 14.2 The documents to be submitted by the Applicant along with the renewal application form are mentioned in the renewal Application Form AA. 14.3 The applications for renewal of registration shall be submitted along with a renewal fee of Rs. Two thousand only plus service tax. The applicants shall have to pay an additional fee of Rs. One hundred by way of penalty, if the application for renewal of the registration does not reach the Authority at least thirty days before the date on which the registration ceases to remain in force. Provided that the Authority may, for sufficient reasons specified in writing by the Applicant for a delay, accept an application for renewal after the date of the expiry of the registration up to a period of 60 days of the actual date of expiry of registration on payment of penalty of seven hundred and fifty rupees only by the Applicant. Provided further that the application for renewal received after 60 days of the expiry of the registration will be considered only after a lapse of 12 months from the date of expiry of registration. However, during the interregnum, the registration of the Insurance Marketing Firm shall cease to exist and they shall not solicit any new insurance business except servicing the existing policies till the expiry of such contracts. 14.4 The Principal Officer and ISPs of the Insurance Marketing Firm before seeking a renewal of registration shall have completed at least twenty five hours of theoretical and practical training, imparted by an institution recognized by the Authority. 14.5 The application for renewal, under sub-regulation14.1 of these regulations shall be dealt with in the same manner as specified under regulation 5. 14.6 The Authority may seek further information/clarification/data on the application submitted by the Insurance Marketing Firm while processing the application and the Insurance Marketing Firm shall submit such information within 21 days of receipt of the communication from the Authority. Provided if the applicant seeks additional time, for the reasons specified, for submission of information sought by the Authority, the request shall be considered by the Authority on merit. 14.7 The Authority, on being satisfied that the Applicant fulfills all the conditions specified for renewal of the registration, shall renew the registration in Form D for a period of three years and send intimation to that effect to the Applicant. 15. Procedure where renewal of registration is not granted to Insurance Marketing Firm 15.1 Where an application for renewal thereof under regulation 14, does not satisfy the conditions set out in regulation 5 and 11, the Authority may refuse to grant the registration. Provided that no application shall be rejected unless the applicant has been given a reasonable opportunity of being heard. 15.2 The refusal to grant a registration shall be communicated by the Authority within thirty days of such refusal to the Applicant stating therein the grounds on which the application has been rejected. 15.3 Any Applicant, aggrieved by the decision of the Authority, may apply within a period of thirty days from the date of receipt of such intimation, to the Chairman of the Authority for a reconsideration of its decision. 15.4 The Chairman of the Authority shall consider such request and communicate his decision thereon to the Applicant in writing within sixty days of the receipt of the application for reconsideration thereof. 15.5 Any applicant aggrieved by the decision of the Chairman may make an appeal to Securities Appellate Tribunal, as per the procedure prescribed for such an appeal, within a period of forty-five days from the date on which a copy of the order made under sub-regulation 15.4 above is received by him, for passing such orders thereon as it thinks fit, conforming, modifying or setting aside the order appealed against. 15.6 In case the Securities Appellate Tribunal after consideration of the application made under sub-regulation (15.5) above, rejects the appeal, the Applicant can make a fresh application for grant of registration only after one year from the date of final rejection. The Authority may consider such application on merit. 16. Effect of refusal to grant renewal of registration to Insurance Marketing Firm: Any Applicant, whose application for renewal of registration under regulation 14 has been refused by the Authority, shall, on and from the date of the receipt of the communication under regulation 15 cease to act as an Insurance Marketing Firm and cease to solicit Insurance business and conduct insurance activities. The Insurance Marketing Firm, however, shall take necessary steps as specified in regulation 12.3 of these regulations. 17. Issue of a duplicate certificate of registration to Insurance Marketing Firm – 17.1 In the event of a certificate of registration being lost or destroyed or mutilated, an Insurance Marketing Firm shall submit to the Authority, along with a fee of rupees one thousand and a declaration giving full details regarding the issue of the registration and its loss or destruction or mutilation, request for issue of a duplicate certificate of registration . ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 47 17.2 The Authority, after satisfying itself that the original registration has been lost, destroyed or mutilated, shall issue a duplicate certificate of registration in Form C with an endorsement thereon that it is a duplicate one. 18. Action against a person acting as an insurance marketing firm without a valid registration 18.1 Notwithstanding and without prejudice to initiation of any criminal proceedings against any person, who acts as an Insurance Marketing Firm without holding a valid registration issued under these Regulations, the Authority may invoke penal action under the Act, as amended from time to time, against such a person. 18.2 Where the person falling under sub-regulation 18.1, is a company or firm or body corporate, without prejudice to any other proceedings which may be taken by the Authority against the company or firm or body corporate, every director, manager, secretary or other officer of the company or body corporate, and every partner of the firm, who is knowingly a party to such a contravention shall also be liable to be proceeded against. CHAPTER IV Rules Governing the Insurance Marketing Firm 19. Remuneration, Engagement of Sales Persons, Area of operation applicable to the Insurance Marketing Firms: 19.1 The rules governing the remuneration payable to the Insurance Marketing Firm are stated in Part I of Schedule IV. 19.2 The rules governing the engagement of ISP and FSE in the Insurance Marketing Firm are stated in Part II of Schedule IV. 19.3 The rules governing the area of operation of the Insurance Marketing firm are stated in Part III of Schedule IV. 20. Duties & Obligations of Insurance Marketing Firm: The duties and obligations of the Insurance Marketing Firm are enumerated in Schedule V of these Regulations. 21. Handling of customer grievances and complaints by Insurance Marketing Firm: The procedure for handling customer grievances and complaints by the Insurance Marketing Firm shall be as specified in Schedule VI of these Regulations. 22. Inspection of Insurance Marketing Firm: The Authority has the power to inspect the records of the Insurance Marketing Firm and performance of their activities anytime and in case of any deficiency observed, the Authority may take appropriate disciplinary action. The procedure applicable for the Inspection and the Audit of the Insurance Marketing Firm are mentioned in Schedule VII of these Regulations. Chapter V 23. Procedure for disciplinary proceeding: The procedure to be followed by the Authority in the event of an Insurance Marketing Firm violating any of the provisions of the Act, as amended from time to time/ IRDA Act/ Regulations/Guidelines/Circulars/ Notifications shall be as specified in Schedule VIII of these Regulations. 24. Suspension, Cancellation or surrender of Registration made to Insurance Marketing Firm: The procedure for suspension, cancellation or surrender of registration shall be as given in Schedule VIII of these Regulations. 25. Change in ownership/ shareholding of Insurance Marketing Firm: No change in ownership/shareholding exceeding 10% in the Insurance Marketing Firm, shall be carried out without the prior approval of the Authority. CHAPTER VI Miscellaneous 26. Maintenance of Records: An Insurance Marketing Firm shall maintain the following records – (i) Mandate received from the client; (ii) Know Your Client (KYC) records of the client, as required under the relevant Authority’s guidelines and provisions of PMLA; (iii) Copy of the proposal form duly signed by the client and submitted to the insurer with ACR signed by the IMF; 48 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (iv) A register containing list of the clients, details of policy such as type of policy, premium amount, date of issue of the policy, charges or fees received; (v) A register containing details of complaints received, name of the complainant, nature of complaints and action taken thereon; (vi) Any other record as may be specified by the Authority from time to time. 27. Reports to be submitted to the Authority by the Insurance Marketing Firm: 27.1 The Authority may require the Insurance Marketing Firm to submit reports/information in the form and manner as may be prescribed by the Authority from time to time. 27.2 The Insurance Marketing Firm shall set up necessary IT systems that shall be integrated to the IT Systems of Authority or of an institution recognized by the Authority with a capability of obtaining and monitoring. (a) Payment of minimum wages to the ISP by the Insurance Marketing Firm; (b) ISP being on the rolls of the Insurance Marketing Firm for a continuous period of at least three years unless he cease to be an ISP of Insurance Marketing Firm due to death or fraud or resigned from the services of Insurance Marketing Firm subject to his resignation being approved by a committee of 3 persons nominated by the Life Insurance Council or the General Insurance Council. (c) The Authority shall allocate the States to the Insurance Councils and a report of the committee shall be submitted by the Councils to the Authority on a quarterly basis. Explanation: An institution/Bank recognized by the Authority will be one with whom the Authority has entered into an MOU based on defined criteria. 28. Power of the Authority to issue clarifications etc: In order to remove any difficulties in application or interpretation of any of the provisions of these Regulations, the Chairperson of the Authority may issue clarifications, directions and guidelines in the form of circulars. 29. General: 29.1 From the date of notification of these regulations no person can function as an Insurance Marketing Firm unless a registration has been granted to him by the Authority under these regulations. 29.2 Any disputes arising between an Insurance Marketing Firm and an insurer or any other person either in the course of his engagement as an Insurance Marketing Firm or otherwise, may be referred to the Authority by the person so affected; and on receipt of the complaint or representation, the Authority may examine the complaint and if found necessary proceed to conduct an enquiry or an inspection or an investigation in terms of these regulations. 29.3 Any dispute arising out of carrying functions relating to non-insurance by FSEs engaged by the Insurance Marketing Firm shall fall under the jurisdiction of the respective regulators/statutory bodies. However, in case of any action initiated/taken by the respective regulators/statutory bodies against the FSE/IMF, the same shall be informed to the Authority immediately and the Authority may take into account such action and in case such action warrants any disciplinary action against the Insurance Marketing Firm, the Authority may initiate proceedings in the matter. T. S. VIJAYAN, Chairman [F. No. ADVT. III/4/161/15/Exty.] Schedule I Part I Principal Officer of the Insurance Marketing Firm – Eligibility Criteria Subject to Part IV of this Schedule, the Principal Officer of the Insurance Marketing Firm, shall fulfill any of the eligibility conditions as given below: (a) Associate/Fellow of the Insurance Institute of India, Mumbai; or (b) Associate/Fellow of the Institute of Actuaries of India; or (c) Associate/Fellow of Chartered Insurance Institute, London; or (d) Post graduate qualification of the Institute of Insurance and Risk Management, Hyderabad; or ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 49 (e) Graduate with Insurance experience of five years preceding the year in which the application is made; or (f) Graduate with 10 years of experience in financial services sector preceding the year in which the application is made. Part II Training, Examination and Certification of Principal Officer The Principal Officer of the Insurance Marketing Firm shall fulfill the requirements for training, examination and certification as mentioned below: (a) The Principal Officer shall undergo Fifty Hours of Insurance Marketing Firm training from an institution recognised by the Authority, and should pass an examination, at the end of the period of training, conducted by the Examination Body recognised by the Authority. (b) In case the Principal Officer of the Insurance Marketing Firm possesses any one of the following qualifications, then he/she shall undergo Twenty Five Hours of training and pass the examination: (i) Associate/ Fellow of the Insurance Institute of India, Mumbai; or (ii) Associate/ Fellow of the Institute of Actuaries of India; or (iii) Associate/Fellow of Chartered Insurance Institute, London; or (iv) Post graduate qualification of the Institute of Insurance and Risk Management, Hyderabad. (c) The Training Methodology and Examination procedure applicable for Principal Officer is specified in Schedule III of these Regulations. Part-III Fit & Proper Criteria for Principal Officer of the Insurance Marketing Firm (a) The Principal Officer of the Insurance Marketing Firm seeking registration shall be considered as a ‘fit and proper person’, if he fulfills the conditions, including, but not limited to the following criteria – (i) financial integrity; (ii) absence of convictions or civil liabilities; (iii) competence; (iv) good reputation and character; (v) efficiency and honesty; and (vi) absence of any disqualification to act as an intermediary as stipulated in the Act, as amended from time to time. (b) An Applicant shall be considered as “NOT Fit and Proper" for the purpose of grant or renewal of registration to act as an Insurance Marketing Firm or to continue to act as an Insurance Marketing Firm under any one or more of the relevant regulations, if he attracts any of the following: (i) the Principal Officer or the Insurance Marketing Firm, or its whole time director or managing partner has been convicted by a Court for any offence involving moral turpitude, economic offence, securities laws or fraud; (ii) an order for winding up has been passed against the Insurance Marketing Firm; (iii) the principal officer or the Insurance Marketing Firm, or its whole time director, or managing partner has been declared insolvent and has not been discharged; (iv) an order, other than an order of suspension of certificate of registration as an Insurance Marketing Firm, restraining, prohibiting or debarring the principal officer or the Insurance Marketing Firm, or its whole time director or managing partner from dealing in Insurance solicitation or other insurance service activity has been passed by the Authority or any other regulatory authority and a period of one year from the date of the expiry of the period specified in the order has not elapsed; (v) the Principal Officer or the Insurance Marketing Firm, is financially not sound; (vi) any other reason, to be recorded in writing by the Authority, which in the opinion of the Authority, renders such Principal Officer or the Insurance Marketing Firm, or its whole time director or managing partner unfit to function as an Insurance Marketing Firm. 50 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] (c) The Principal Officer shall furnish the ‘FIT and Proper Form” prescribed, along with the application for grant of new or renewal of existing registration to function as an Insurance Marketing Firm. Part IV General Eligibility Conditions The Applicant seeking registration shall be considered as eligible if they fulfill the following conditions: – a. Should not suffer from any of the disqualifications specified under sub-section (5) of section 42D of the Act, as amended from time to time; b. the principal officer of the applicant should have undergone training and passed examination as specified by the Authority; c. the principal officer of the applicant should have not violated the duties and responsibilities as specified by the Authority; d. Should comply with all the applicable provisions of the: (i) Act, as amended from time to time, the IRDA Act, 1999, and the rules, regulations, circulars or guidelines, as applicable, issued by IRDA from time to time. (ii) Securities and Exchange Board of India (Investment Advisers) Regulations, 2013. (iii) Securities and Exchange Board of India (Certification of Associated Persons in Securities Markets) Regulations 2007. (iv) Regulations issued by other regulatory/statutory/Government Authorities such as SEBI, PFRDA, RBI, Post Office wherever applicable. Schedule II Part I Certification requirements for ISP & FSE A. The Insurance Marketing Firm can engage individuals to market Insurance and/or Financial Products as specified in regulation 3(a) and 3(c). B. Insurance Marketing Firm is not permitted to engage in marketing any other financial products other than the financial products specified above. C. ISPs engaged by the Insurance Marketing Firm to market Insurance products of Life Insurance, General Insurance, and Health Insurance companies, should have valid certificate issued by the Authority, as specified in these Regulations. D. FSEs engaged by the Insurance Marketing Firm to market financial products, should have valid license or certificate issued by the respective regulator as specified in these Regulations. E. FSEs shall be governed by the regulations of the respective regulators and shall be responsible for any act of omission and commission and subject to any disciplinary action initiated by the respective regulatory/ statutory authorities. Part II Qualifications and Eligibility criteria for ISP: The ISP shall possess the minimum qualification of: a. Pass in 12th Class or equivalent examination from a recognized Board/Institution. b. Should have undergone the Insurance Marketing Firm Training prescribed by the Authority and qualified in the Insurance Marketing Firm Examination from an institution recognized by the Authority as detailed in Part III below. c. Should be domiciled in the area of Registration of IMF. Part III Training, Examination and Certification of ISP The ISP of an Insurance Marketing Firm shall meet the same requirements of training, examination and certification as those prescribed for the Principal Officer of the Insurance Marketing Firm given in Part II of Schedule I. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 51 Part IV Engagement of FSE A. FSEs engaged by the Insurance Marketing Firm for marketing other financial products as specified in regulation 3(c) of these regulations shall possess valid license/certificate/authorization issued by respective authorities empowered to issue such license/certificate/authorization. B. FSE deployed in the Insurance Marketing Firm shall meet the necessary training, qualifications, experience and other requirements as may be specified by the other regulatory/ statutory authorities for the line of activity undertaken on an on-going basis in order to be fully in compliance with applicable law, regulations, rules, guidelines, circulars, etc. SCHEDULE-III Training Methodology for Insurance Marketing Firm Training and Examination 1. General: (i) The Insurance Marketing Firm Training material and self-assessment content shall be in digital downloadable format and shall be hosted under a suitable Learning Management System by any institution as approved by the Authority from time to time. (ii) The self-assessment tests shall be in multiple-choice models. (iii) The candidate shall register on the Learning Management System website and complete the training. (iv) The candidate shall download the digital training content to his PC/laptop and complete the self-learning modules. (v) At the end of each module the candidate shall complete the self-assessment test. The Learning Management System shall not allow the candidate to complete more than two self-assessment tests per day. (vi) On completion of the self-assessment test for each of the module, the candidate shall earn one hour training credit. (vii) The candidate shall complete all the self-learning modules and self-assessment tests online to earn the credit for 50 hours training/25 hours training as the case may be. (viii) For the purposes of these regulations, the Insurance Marketing Firm training shall be same as that of Insurance Brokers training and the Insurance Marketing Firm examination shall be same as that the Insurance Brokers’ Examination. However, the training and pass certificate issued to an ISP shall not be used for solicitation or procurement of insurance business on behalf of an insurance broker or an insurance broker shall not engage any ISP for the purpose of soliciting or procuring insurance business. 2. Examinations and Certification (i) The online examination shall be conducted by an institute approved by the Authority in their centres spread across India. (ii) The candidate on completion of training and earning 50 hours training/25 hours training credit, as the case may be, shall be eligible for appearing for the online examination. (iii) The periodicity of the online examination shall be decided by the examination body in consultation with institute conducting the examination; (iv) The examination questions shall be displayed with multiple choices of answers. (v) The exanimation shall cover Life, General and Health insurance syllabus as prescribed by the Authority. (vi) There shall be no limit for the number of attempts for appearing the examination by the candidate. (vii) The candidate shall pay the appropriate fee for training and examination to the examination body. (viii) The results will be published on the web site of the examination body and the Authority. (ix) Candidates who are declared 'pass' in the examination will be issued a Certificate, by the Examination Body; which shall be referred to as "Certificate of Passing Insurance Marketing Firm Exam". (x) The examination institute will forward a copy of the certificate and the data of the candidates who have passed the exam to the Authority in the electronic format prescribed by the Authority. (xi) The Authority will process the application of the Applicant and consider issuance of registration , as per eligibility conditions prescribed in the Regulations. 52 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] Schedule IV Rules Governing the Insurance Marketing Firm Part – I. - Remuneration payable to the Insurance Marketing Firm (1) The Insurer shall make all remuneration for soliciting and procuring insurance policies undertaken by an Insurance Marketing Firm, to the concerned Insurance Marketing Firm only, and not to any other person or entity. (2) The remuneration payable to Insurance Marketing Firm by the Insurer, for the solicitation of policies by the ISPs shall be as specified by the Authority, from time to time, under Secs. 40(1) and 40(2) of the Act, as amended from time to time. In addition, the Insurance Marketing Firm may receive fees or charges from life insurance companies only in the form of service charges for recruitment, training and mentoring of their ISPs. These fees or charges shall not exceed 50% of first year commission and 10% of renewal commission received by IMF. No such payment shall be made in case of general/health insurance business. The life insurance companies shall have to disclose to the Authority upfront at the time of filing their products under file & use guidelines on payment of such fees or charges to the Insurance Marketing Firm. (3) The Insurance Marketing Firm shall also be entitled to receive the fees for undertaking insurance service activities as mentioned in regulation 3(b) as may be mutually agreed between the Insurance Marketing Firm and the Insurance Company which shall be reasonable depending upon the time and effort and should be evidenced by an agreement entered at the outset with basis of fees being clearly addressed. (4) The Insurance Marketing Firm will also be entitled to collect the ‘Applicable Service Charges’ from the financial entities for the services rendered by the FSE employed by the Insurance Marketing Firm. (5) The settlement of accounts by insurers in respect of remuneration of Insurance Marketing Firm shall be done on a monthly basis. Part II Remuneration of ISPs and FSEs and migration of ISPs (1) Minimum fixed salary of ISP and FSE: (i) Every ISP employed by the Insurance Marketing Firm shall be paid a fixed monthly salary, which is not lower than Rs. 5,000 per month or such other sum as may be specified by the Authority from time to time. (ii) The FSE shall be paid remuneration by the financial entities as per the applicable guidelines of respective regulators. (iii) An Insurance Marketing Firm found violating the condition set out in clause (i) above would be liable for cancellation of registration with notice. (2) Migration of insurance agents to Insurance Marketing Firm: (i) An ISP in an Insurance Marketing Firm should possess a valid certificate issued by the Authority for ISP. (ii) An individual agent cannot migrate or join Insurance Marketing Firm unless he has surrendered his existing agency license, undergone Insurance Marketing Firm training and qualified the Insurance Marketing Firm examination specified under these Regulations. (iii) An Individual licensed as an ISP in an Insurance Marketing Firm shall not be allowed to migrate to any insurance company, insurance marketing firm or insurance broking firm unless he has obtained a No Objection Certificate (NOC) from the existing Insurance Marketing Firm. Subject to provisions of Reg. 27(2)(b) and without prejudice to what is stated in clause 2(iii) above, in case of an application made by the ISP to Insurance Marketing Firm for issuance of NOC, which is duly acknowledged by the Insurance Marketing Firm, an NOC is deemed to have issued to ISP by the Insurance Marketing Firm if such NOC is not issued within 30 days. PART III Area of operation of the Insurance Marketing Firm (1) The Insurance Marketing Firm shall employ ISPs who are domiciled in the area for which the request for registration is made in the application and approved by Authority. However, the IMF shall be free to solicit or procure the insurance business from all over the country; (2) The “Area” is defined as a district for which the registration of the Insurance Marketing Firm is valid. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 53 (3) The Area selected by the Insurance Marketing Firm shall be clearly mentioned in the application Form A while submitting the application to the Authority. At the time of initial grant of registration the IMF shall be permitted to set up offices only in one district of his choice; (4) The Authority shall incorporate the Area in the registration made in Form B to the Insurance Marketing Firm. (5) The Insurance Marketing Firm may apply for more Areas while filing the application form for renewal of registration. (6) The Insurance Marketing Firm shall specify the details of the offices to be set up in the Areas opted; including manpower deployment etc. in the Renewal Application form. The Insurance Marketing Firm shall have separate Principal Officer designated for each of the districts they intent to expand their operations. The additional areas shall be considered on merits. (7) If additional Areas are not opted by the Insurance Marketing Firm in the renewal Application, renewal will be considered for the original jurisdiction for which the registration was made. (8) The Insurance Marketing Firm may opt for a change in the Area while applying for renewal of registration. The Authority may consider the request subject to the Insurance Marketing Firm submitting details of the offices to be set up in the newly opted areas; including manpower deployment etc. in the Renewal Application form. Schedule V Part – I Duties and Obligations of Insurance Marketing Firm towards ISP (1) Insurance Marketing Firm, on obtaining the registration from the Authority, may enter into agreement with Insurance companies for carrying out Insurance Business activity. (2) Insurance Marketing Firm shall engage licensed ISP and FSE on salary and incentive basis. (3) Insurance Marketing Firm shall include the relevant conditions and clauses in the agreement with the ISP engaged by the firm on matters relating to— a. Engagement with the Insurance Marketing Firm b. Prescribed code of conduct, c. Sales processes/rules etc. d. Remuneration i. The remuneration payable to ISP by the Insurance Marketing Firm, for solicitation and procurement of policies by the ISPs shall be on salary and incentive basis. ii. In addition to the minimum amount specified (Sch. IV, Part II) above, the Insurance Marketing Firm, depending upon ISPs performance can pay him additional incentives, which are declared upfront and form part of the employment agreement between him and the Insurance Marketing Firm. e. The Insurance marketing Firm under no circumstances can dismiss the ISP from employment during the period of the registration, except as allowed under Reg. 27 (2) (b). f. Any change of employer by the ISP shall be at the time of renewal of the registration of the Insurance Marketing Firm or by way of resignation submitted to the Insurance Marketing Firm subject to fulfillment of conditions as laid down in regulation 27(2)(b) of these regulations. (4) Insurance Marketing Firm shall assist the individuals intending to become ISPs to undergo the prescribed training and certification. (5) Insurance Marketing Firm shall ensure continuous monitoring of the activities of the ISP and be responsible for the compliance of these Regulations and the code of conduct by ISPs. Part – II Duties and Obligations of Insurance Marketing Firm towards Authority The Insurance Marketing Firm shall a. Undertake to immediately notify the Authority in writing within 30 days of: i. any change in the status of registration with regard to scope of activities of the Insurance Marketing Firm issued by the Authority; ii. any change in the status of registration of the ISP issued by the Authority; 54 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] iii. any change in the status of registration of any FSE holding the registration of any other regulator employed by the Insurance Marketing Firm; iv. any change in its constitution(including shareholding change), ownership, directors/partners; v. any disciplinary proceedings or investigation by any other regulatory/statutory Authority. b. ensure that ISPs responsible for solicitation of insurance business shall be competent, qualified, have undergone the required training and passed the examination as specified by the Authority; c. not divulge any confidential information about its client, which has come to its knowledge, without taking prior permission of its clients, except where such disclosures are required to be made in compliance with any law for the time being in force. d. adhere to the IRDA (Advertisement & Disclosure) Regulation, 2000, as applicable to intermediaries as amended from time to time and take measures to enhance the awareness of insurance. e. display at their place of work/office, details of their registration issued by the Authority such as, date of issue of registration and it validity, and list of permitted business activities, grievance handling process, list of ombudsman and such other relevant information as may be required under other applicable statute. f. comply with all applicable provisions under the Act, as amended from time to time, including rules, regulations, circulars and guidelines issued by Authority from time to time. g. Perform its duties, functions in accordance with terms of the registration in a manner that they do not work as fronting arrangements or a franchise institution and shall act in the public interest and in fiduciary capacity be accountable for the omissions and commissions of their own employees/persons engaged by them, in case of violations committed by such employees/persons; h. maintain a Professional Indemnity Insurance Cover as required under Regulations; Part III Duties and Obligations of Insurance Marketing Firm towards Insurance Companies Insurance Marketing Firm, on obtaining the registration from the Authority under Sec. 42D of the Act, as amended from time to time, to act as an insurance intermediary, may enter into agreements with Insurance companies for carrying out Insurance Business activity. The Agreement shall include conditions relating to. (a) Engagement with the Insurance Marketing Firm (b) Prescribed code of conduct, (c) Sales processes/rules etc. (d) Remuneration basis (e) Minimum term (f) Sharing of records (g) Product training (h) Collection of premiums through Reserve Bank of India (RBI) recognized mode of payments and as mutually agreed between the IMF and the insurer in the agreement. Schedule VI Handling of customer grievance and complaints by Insurance Marketing Firm: 1. ISP (1) The complaint received against an ISP from the client shall be dealt in accordance with the Regulations issued by the Authority from time to time. (2) The IRDA (Protection of Policyholders’ Interest) Regulations, 2002 as amended from time to time shall continue to apply to both the Insurance Marketing Firm and the ISP jointly and severally. (3) The insurance marketing firm and the ISP shall be accountable for the omissions and commissions. In case of violations committed by such ISPs, the insurance marketing firm and the ISP are responsible for indemnification for their acts. (4) The Authority may conduct investigation of the Insurance Marketing Firm to check the procedure for complaint handling and other activities undertaken by them, as and when required. The Authority may appoint a chartered accountant or an actuary or any qualified and experienced individual in the field of insurance for conduct of such investigation. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 55 Provided that the person so appointed shall have the same powers of the inspecting authority as are mentioned in regulation 22 under these regulations. Explanation- For the purposes of this regulation the expression “chartered accountant” shall have the same meaning as given in Section 141 of the Companies Act, 2013 (18 of 2013), as amended from time to time, and the expression ‘actuary’ shall have the same meaning as given in section 2(1)(a) of The Actuaries Act, 2006 (35 of 2006) 2. FSE – The handling of customer grievance and complaints and providing after sales services in case of non- insurance business carried by IMF through FSEs shall be governed by the conditions prescribed by the respective regulatory/ statutory/Government authorities. Schedule VII PART I Inspection of Insurance Marketing Firm 1. Power of Authority to inspect: The Authority may suomotu or upon receipt of information or complaint, appoint one or more of its officers as inspecting authority to undertake inspection of the books of accounts, records and documents relating to Insurance Marketing Firm for any of the following reasons: (i) to ensure that the books of account, records and documents are being maintained by the insurance marketing firm in the manner as may be specified by the Authority ; (ii) to inspect the handling of complaints received from clients or any other person, on any matter having a bearing on the activities of the Insurance Marketing Firm; (iii) to ascertain whether the provisions of the Act, as amended from time to time, and these Regulations are being complied with by the insurance marketing firm; (iv) to inspect into the affairs of Insurance Marketing Firm, in the interest of the policyholders. 2. Notice before inspection. (i) Before ordering an inspection under regulation 22, the Authority shall give not less than ten days’ notice to the Insurance Marketing Firm. (ii) Notwithstanding anything contained in clause (i), where the Authority is satisfied that in the interest of the policyholders no such notice should be given, it may by an order in writing direct that the inspection of the affairs of the Insurance Marketing Firm be taken up without such notice. 3. Obligation of insurance marketing firm on inspection: (i) It shall be the duty of every Insurance Marketing Firm in respect of whom an inspection has been ordered under the Regulation 22 and any other associate person who is in possession of relevant information pertaining to conduct and affairs of such Insurance Marketing Firm, including representative of Insurance Marketing Firm, if any, to produce to the inspecting authority such books of accounts and other documents in his custody or control and furnish him with such statements and information as the inspecting authority may require for the purposes of inspection. (ii) It shall be the duty of every Insurance Marketing Firm and any other associate person who is in possession of relevant information pertaining to conduct and affairs of the Insurance Marketing Firm to give to the inspecting authority all such assistance and shall extend all such co-operation as may be required in connection with the inspection and shall furnish such information as sought by the inspecting authority in connection with the inspection. (iii) The inspecting authority shall, for the purposes of inspection, shall have power to examine on oath and record the statement of Principal Officer, any employees, directors, partners or person responsible for or connected with the activities of Insurance Marketing Firm or any other associate person having relevant information pertaining to such Insurance Marketing Firm. (iv) The inspecting authority shall, for the purposes of inspection, have power to obtain authenticated copies of documents, books of accounts etc in respect activities of Insurance Marketing Firm, from any person having control or custody of such documents. 4. Submission of Inspection Report to the Authority : The inspecting authority shall, as soon as possible, but in any case not later than 30 days from the completion of the inspection, submit an inspection report to the Authority: 56 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] Provided that if directed to do so by the Authority, the inspecting authority may submit an interim report. 5. Action on the Inspection Report : The Authority may after consideration of the inspection report and after giving reasonable opportunity of hearing to the Insurance Marketing Firm, issue such directions as it deems fit in the interest of policyholders including - (i) requiring the Insurance Marketing Firm to refund any money collected as fees, charges or commissions or otherwise to the concerned clients along with the requisite interest. (ii) prohibiting the Insurance Marketing Firm from operating in the insurance market for a specified period. (iii) Any other action as the Authority may deem fit. PART II Appointment of Auditor for audit of Insurance Marketing Firm 1. The Authority may appoint a qualified auditor to audit the books of account or the affairs of an Insurance Marketing Firm: Provided that the auditor so appointed shall have the same powers of the inspecting authority as mentioned in Part I of this Schedule. Explanation: For the purpose of this clause, the expression ‘qualified auditor’ shall have the meaning derived from section 141 of the Companies Act, 2013 (18 of 2013 ). (2) The expenses of such audit under clause(1) shall be borne by the Insurance Marketing Firm. 2. Submission of report by the Auditor to the Authority - The Auditor shall, as soon as possible, but in any case not later than 30 days from the date of completion of the audit, submit the report to the Authority: Provided that if directed to do so by the Authority, the auditor may submit an interim report. 3. Action on the Audit report by the Authority - The report submitted by the Auditor shall be dealt with in the same manner as defined under clause (5) of Part-I, Schedule VII of these regulations. Schedule VIII Procedure for Disciplinary Proceeding against the Insurance Marketing Firm and ISP Part I Cancellation of Registration of the Insurance Marketing Firm with Notice The Authority may suspend or cancel the registration of an Insurance Marketing Firm for any one or more of the following reasons: (i) suffers at any time during the period of the registration from any of the disqualifications specified under sub- section (5) of section 42D of the Act, as amended from time to time; (ii) violates the provisions of the Act, as amended from time to time, IRDA Act 1999 and Rules, Regulations, Guidelines, Notices, Circulars made there under, such as: a. Fails to furnish any information relating to its activities as an Insurance Marketing Firm as required by the Authority; b. Furnishes wrong or false information; or conceals or fails to disclose material facts in the application submitted for obtaining a registration; c. Indulges in rebates or inducements in cash or kind to a client or any of the client's Directors or other employees or any person acting as an introducer; d. Fails to carry out its obligations as specified in these Regulations; e. Fails to comply with any of the conditions subject to which the registration has been granted; f. Fails to comply with duties and obligations of Insurance Marketing Firm towards ISP; g. Fails to comply with duties and obligations of Insurance Marketing Firm towards Authority; h. Fails to comply with duties and obligations of Insurance Marketing Firm towards Insurance Companies; (iii) Resort to spurious calls or mis-selling; (iv) Acts in a manner against the interest of the policyholders or against public interest. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 57 Part II Procedure to be followed while initiation of Action against the Firm. 1. The Authority shall issue a Show Cause Notice to the Insurance Marketing Firm, requiring the firm to show cause within 21 days from the date of receipt of the notice, why the registration granted to the Insurance Marketing Firm shall not be suspended or cancelled or any other action as considered appropriate by the Authority for the violations noted in the show cause notice shall not be taken. 2. The Insurance Marketing Firm shall submit its reply to show cause notice issued by the Authority within the time limit stipulated in the notice. 3. Upon considering the reply, if any, the Authority may pass an order directing the suspension or cancellation of the registration granted to the Insurance Marketing Firm or shall pass any other order as deemed appropriate based on the facts of the case. 4. The Authority shall communicate the decision to the Insurance Marketing Firm within thirty days from the date of taking such decision stating therein the grounds on which the decision is taken. 5. The Insurance Marketing Firm, aggrieved by the decision of the Authority, may apply within a period of thirty days from the date of receipt of such intimation, to the Chairman of the Authority for reconsideration of its decision. 6. The Chairman of the Authority shall consider such an application and communicate his decision thereon to the Applicant in writing within sixty days of the receipt of reconsideration application thereof. 7. Any applicant aggrieved by the decision of the Chairman may make an appeal to Securities Appellate Tribunal, as per the procedure prescribed for such an appeal, within a period of forty-five days from the date on which a copy of the order made under clause (6) above is received by him, for passing such orders thereon as it thinks fit, conforming, modifying or setting aside the order appealed against. 8. In case the Securities Appellate Tribunal after consideration of the application made under clause (7) above, rejects the appeal, the Applicant can make a fresh application for grant of registration only after one year from the date of final rejection. The Authority may consider such application on merit. Part III Cancellation of Registration of Insurance Marketing Firm without notice The Registration of an Insurance Marketing Firm may be cancelled or suspended without notice, provided the Authority has communicated the reasons for the cancellation in writing: (i) if it is found guilty of fraud, or is convicted for a criminal offence; (ii) commits such defaults, which require immediate action in the opinion of the Authority; The procedure to be followed while initiation of Action against the Firm under this regulation is as specified in clauses (4), (5), (6) and (7) of Part II above. Part IV Cancellation or suspension of certificate of ISP with notice (i) The Certificate of ISP may be cancelled or suspended after due notice and after giving him a reasonable opportunity of being heard, if the ISP is found guilty of misconduct or his conduct is not in accordance with the code of conduct as specified in these Regulations, or fails to carry out his obligations as specified under these Regulations. (ii) The procedure to be followed while initiation of Action against the ISP will be as specified in Part II above as applicable to Insurance Marketing Firm. Part V Cancellation or suspension of certificate of ISP without notice (i) The certificate of ISP may be cancelled or suspended without notice if he is found guilty of fraud, or is convicted for a criminal offence, or commits such defaults which require immediate action in the opinion of the Authority, provided that the Authority has communicated the reasons for the cancellation in writing. (ii) The procedure to be followed while initiation of Action against the Firm is specified in Part III above as applicable to Insurance Marketing Firm 58 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] Part VI Effect of Suspension or cancellation of registration to Insurance Marketing Firm (i) Any Insurance Marketing Firm or ISP, whose registration has been suspended or cancelled by the Authority, shall, on and from the date of the receipt of the communication under these Regulations, shall cease to act as an Insurance Marketing Firm or ISP and shall cease to solicit Insurance business. (ii) On and from the date of suspension or cancellation of the registration of the Insurance Marketing Firm or the ISP, the Insurance Marketing Firm or the ISP shall: (a) not undertake any new assignment or contract related to insurance business or solicit or procure insurance business during the period of such debarment or suspension; (b) take such other action including the action relating to any records or documents and policies or money of the policyholders as per the directions of the Authority and relevant provisions of these regulations. (c) return the registration so cancelled to the Authority and shall not represent itself to be a holder of registration for carrying out the activity for which such registration had been granted; (d) make provisions as regards liability incurred or assumed by it; (e) take such other action including the action relating to recovery or seizure of any records or documents and policies of the policyholders that may be in custody or control of such person, within the time period and in the manner, as may be required under the relevant regulations or as may be directed by the Authority while passing order under this Chapter or otherwise. (f) Take action as specified in regulation 12.3 of these regulations; Schedule IX Code of Conduct of ISP and FSE Every ISP holding a valid certificate shall adhere to the code of conduct specified below: (i) Every ISP shall,--- (a) identify himself and the Insurance Marketing Firm of whom he is an ISP; (b) disclose his certificate particulars to the prospect on demand; (c) disseminate the requisite information in respect of insurance products offered; and take into account the needs of the prospect while recommending an insurance product; (d) undertake needs analysis for clients; (e) compare products of insurers with which they have arrangement; (f) recommend the product based on clients’ needs; (g) indicate the premium to be charged by the insurer for the insurance product offered; (h) disclose the scales of remuneration in respect of the insurance product offered, if asked by the prospect; (i) explain to the prospect the nature of information required in the proposal form by the insurer, and also the importance of disclosure of material information in the purchase of an insurance contract; (j) bring to the notice of the insurer any adverse habits or income inconsistency of the prospect, in the form of a report (called “Insurance Confidential Report”) along with every proposal submitted to the insurer, and any material fact that may adversely affect the underwriting decision of the insurer as regards acceptance of the proposal, by making all reasonable enquiries about the prospect; (k) inform promptly the prospect about the acceptance or rejection of the proposal by the insurer; (l) obtain the requisite documents at the time of filing the proposal form with the insurer and other documents subsequently asked for by the insurer for completion of the proposal; (m) render necessary assistance to the policyholders or claimants or beneficiaries in complying with the requirements for settlement of claims by the insurer; (n) advise every individual policyholder to effect nomination or assignment or change of address or exercise of options, as the case may be, and offer necessary assistance in this behalf, wherever necessary; (o) forward any information received from the client regarding a claim or an incident that may give rise to a claim without delay; (p) advise the client without delay of the insurer's decision or otherwise of a claim; and give all reasonable assistance to the client in pursuing his claim; ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 59 (q) ensure that statements made regarding the policies to the customer are not misleading or exaggerated; (r) ensure the compliance of Section 64-VB(4) of the Act, as amended from time to time; (s) draw the attention of the client to Section 41 of the Act, as amended from time to time, which prohibits rebating and sharing of commission/remuneration; (t) ensure the compliance of AML and KYC guidelines in force. (u) act in a fiduciary capacity towards its clients and shall disclose all conflicts of interests as and when they arise; (v) follow recognized standards of professional conduct and discharge his functions in the interest of the policyholders. Comply with provisions of the Act, as amended from time to time, IRDA Act, 1999, IRDA (Protection of Policyholders’ Interests) Regulations, 2002 and any other regulations, guidelines, circulars, directions issued by the Authority from time to time. (ii) No ISP shall,-- (a) solicit or procure insurance business without holding a valid certificate, (b) induce the prospect to omit any material information in the proposal form; (c) induce the prospect to submit wrong information in the proposal form or documents submitted to the insurer for acceptance of the proposal; (d) behave in a discourteous manner with the prospect; (e) interfere with any proposal introduced by any other insurance intermediary; (f) offer different rates, advantages, terms and conditions other than those offered by his insurer; (g) demand or receive a share of proceeds from the beneficiary under an insurance contract; (h) force a policyholder to terminate the existing policy and to effect a new proposal through him within three years from the date of such termination; (iii) Every ISP shall, with a view to conserve the insurance business already procured through him, make every attempt to ensure remittance of the premiums by the policyholders within the stipulated time, by giving notice to the policyholder orally and in writing; (iv) FSE: Every FSE shall abide by the code of conduct prescribed by the respective regulatory/statutory authority which oversees that particular activity. (v) Violation of Code of Conduct by the ISP: The Code of Conduct specified above has to be adhered to by the ISP. The Authority shall initiate disciplinary action against the ISP and the IMF they are representing for any non compliance. SCHEDULE X Maintenance of Professional Indemnity Insurance 1. The insurance cover must indemnify an insurance marketing firm against: a. any error or omission or negligence on their part or on the part of their employees (including ISPs, FSEs) and directors; b. any loss of money or other property for which the Insurance Marketing Firm is legally liable in consequence of any financial or fraudulent act or omission; c. any loss of documents and costs and expenses incurred in replacing or restoring such documents; d. dishonest or fraudulent acts or omissions by Insurance Marketing Firms’ employees or former employees. 2. The indemnity cover: a. shall be on a yearly basis for the entire period of registration; b. shall not contain any terms to the effect that payments of claims depend upon the insurance marketing firm having first met the liability; c. shall indemnify in respect of all claims made during the period of the insurance regardless of the time at which the event giving rise to the claim may have occurred. Provided that an indemnity insurance cover not fully conforming to the above requirements shall be permitted by the Authority in special cases for reasons to be recorded by it in writing. 3. The un-insured excess in respect of each claim shall not exceed five percent of the capital employed by the insurance marketing firm in the business. 60 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 4. The insurance policy shall be obtained from any registered insurer in India who has agreed to: a. provide the Insurance Marketing Firm with an annual certificate containing the name and address, including the registration number of the Insurance Marketing Firm, the policy number, the limit of indemnity, the excess and the name of the insurer as evidence that the cover meets the requirements of the Authority; b. send a duplicate certificate to the Authority at the time the certificate is issued to the Insurance Marketing Firm; and c. inform the Insurance Marketing Firm immediately of any case of voidance, non-renewal or cancellation of cover mid-term. 5. Every insurance marketing firm shall— a. inform immediately the Authority should any cover be cancelled or voided or if any policy is not renewed; b. inform immediately the insurer in writing of any claim made by or against it; c. advise immediately the insurer of all circumstances or occurrences that may give rise to a claim under the policy ; and d. advise the Authority as soon as an insurer has notified that it intends to decline indemnity in respect of a claim under the policy. FORM A [See regulation 4] Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 Application for Insurance Marketing Firm Registration Application for grant of registration Name of the applicant: ______________________________________ Address of the Registered :_____________________________________ Office ______________________________________ ________________________________________ Address for Communication ________________________________________ Telephone No. ________________________________________ Mobile No. ________________________________________ Fax No. ________________________________________ Email ________________________________________ Website ________________________________________ Instructions for filling up the form: It is important that before this application form is filled in, the regulations made by the Authority are studied carefully. Applicants must submit a duly completed application form together with all appropriate, supporting documents to the Authority. Application for registration will be considered only if it is complete in all respects. Applicants should sign the applications themselves. Information which needs to be supplied in more details may be given on separate sheets which should be attached to the application form. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 61 PARTICULARS OF THE APPLICANT 1.1 Name of the Applicant: ______________________________________ 1.2 Address - Principal Place of business/Registered Office. Pin Code Email Tel No. Fax No. Address for Correspondence: Pin Code Email Tel No. Fax No. ** (Attach List of Addresses of Branch Offices if any) 1.4 Name and Designation of the Principal Officer: 1.5 Area of operation (See Regulation 19) District State 1.6 Insurance Activities proposed to be undertaken by the applicant: Sl.No. Details of Activities please ‘tick’ wherever applicable 1. undertaking back office activities of insurers as allowed in the Guidelines on Outsourcing Activities by Insurance Companies issued by the Authority 2. becoming approved person of Insurance Repositories 3. Undertaking survey and loss assessment work by employing on their rolls licensed surveyor & loss assessors 1.7 Other financial products proposed to be marketed by the applicant: Sl.No. Details of products please ‘tick’ wherever applicable 1 mutual funds of mutual fund companies regulated by SEBI 2 pension products regulated by PFRDA 3 other financial products distributed by SEBI licensed Investment Advisors 4 banking/ financial products of banks/ NBFC regulated by RBI 5 Non-insurance products offered by Department of Posts, Government of India 62 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 2. ORGANISATION - STRUCTURE 2.1 Status of the Applicant: (e.g. Limited company-Private/Public, LLP/ Cooperative Society. If listed, names of Stock Exchanges and latest share price to be given) Category of Applicant Details of Registration Date of Incorporation Place of Name of stock Exchanges DD_MM_YYYY Incorporation ( In case of listed Company) 2.2 List of major shareholders (holding 5% and above of applicant directly or along with associates Share holding as on:______________ Name of shareholder No. of Shares held % of total paid up capital of the company Whether any of the shareholders holds a license issued by any other regulatory body/government or holds any shareholding in an entity licensed by any regulatory body/government, including IRDA. If yes, please specify 2.3 Particulars of all Directors/Partners Name Designation/Position Qualification Share in applicant entity Directorship in other companies 2.4 Name and activities of associate companies/concerns Name of Company/Firm Address Type of activity handled Nature of Interest of Promoter/Shareholder/ Director 2.5 Name and Address of the Principal Bankers of the applicant The IMF and ISPs working under them may open account with those Bankers who have entered into an agreement with the Authority for providing information relating to payments made by IMF to ISPs on a regular basis for monitoring) 2.6 Name and address of the statutory auditors ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 63 3. BUSINESS INFORMATION : 3.1 Three years business plan document with projected volume of activities and income for which registration sought is to be specifically mentioned and attached to this application. 3.2 Organization Chart separately showing functional responsibilities to be enclosed. 3.3 Details of infrastructure like office space, equipment and manpower available with the applicant. 3.4 Names of insurance companies with whom the applicant proposes to work with (to provide consent letters from respective insurance companies). 3.5 Any other information considered relevant to the nature of services rendered by the applicant. 4. FINANCIAL INFORMATION : Net Worth Note: Please enclose Chartered Accountant’s certificate on the net worth of the applicant along with the certified financial statements as per regulation. 5. OTHER INFORMATION : 5.1 Details of all settled and pending disputes**: Nature of dispute Name of the party Pending/settled ** Attach sheet if required 5.2 Details, if any of any economic offences by the applicant or any of the Directors, in the last three years. 5.3 Declaration of Fit & Proper Criteria ( As per Annexure 1) 6. Documents attached (As per Annexure 2): 7. Fee Payment: Details of Payment: Demand Draft No. -------------------Date ---------------------- Name of the Bank: Other modes of payment: Note: A non-refundable fees of Rs. __________(Plus service Tax) as specified in Regulation 4 of IRDA of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 8. Undertaking 8.1 Whether any person directly or indirectly connected to applicant has been refused for any registration/ license by the Authority in the past. Name of the Person Relationship with the applicant Date and Reason for refusal For the purpose of this sub-clause, the expression “directly or indirectly connected” means a relative in the case of any individual, and in the case of a firm or a Company or a body Corporate-an associate, a subsidiary, an interconnected undertaking or a group Company of the applicant 64 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 8.2 Details about the Principal Officer of the Applicant: Full Name Mention Mr/Mrs Address Date of Birth Phone No. Nationality Cell No. Position in the organization Fax No. Current Position Held from Email ID Description of Duties/Responsibilities Qualifications, Experience & Achievements Educational Qualification Name of the Institute Country Qualification Year of Study Professional Qualification Name of the Institute Country Qualification Year of Study Working Experience Name of the Employer Nature of Business Designation Description of Duties Period 8.3 List of proposed ISPs responsible for soliciting and procuring Insurance Business Name Address Qualification (Including details of IMF Exam Passing, specify certificate No.) Pan No. or Aadhaar No. and address Previous Employment, please specify in case of an insurance agent name of the insurer and license No. Bank Account No., Name of the Bank and Branch 8.4 List of proposed employees responsible for undertaking insurance service activities Name Address Qualification Pan No. or Aadhaar No. address Previous Employment, please specify in case of an insurance surveyor, please provide the license number Bank Account No., Name of the Bank and Branch ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 65 8.5 List of proposed FSEs responsible for marketing of other financial products : Name Address Qualification Pan No. or Aadhaar No. Address Details of certificate/license issued by statutory/regulatory/ government Authorities Bank Account No., Name of the Bank and Branch DECLARATION (This declaration is to be signed by two of the directors or two of the partners as the case may be) I/We hereby apply for registration . I/We have gone through the Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 and am/are satisfied that— a) I/We am/are eligible to apply for the insurance marketing firm’s registration. b) I/We state that I/We have truthfully and fully answered the questions above and provided all the information which might reasonably be considered relevant for the purposes of my/our registration. c) I/We declare that the information supplied in the application form is complete and correct. d) I/We undertake that I/We shall not allow or offer to allow, either directly or indirectly, as an inducement to any person, any rebate of the whole or part of the remuneration earned by me/us during the registration period. e) I/We undertake to service the run-off business on the books at the time of cancellation or non-renewal of registration subject to six months limit placed elsewhere. f) I/We declare that I/we do not possess an insurance agent license under section 42 of the Act, as amended from time to time. For and on behalf of ______________________ ________________________ Name Name Designation Designation 66 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] Annexure - 1 INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA (REGISTRATION OF INSURANCE MARKETING FIRM) REGULATIONS, 2015 Declaration and Undertaking for Principal Officer/Directors/Managing Partners (A separate form needs to be submitted by each individual) S. No. Fit & Proper Criteria Yes/No (If Yes, furnish full details) a) Have you ever registered or obtained license from any of the regulatory authorities under any law such as SEBI, RBI, IRDAI, PFRDA, FMC etc. b) Have you carried on business under any name other than the name stated in this application. c) Have you ever been refused or restricted by any regulatory authority to carry on any business, trade or profession for which a specific license registration or other authorization is required by law. d) Have you been ever censured or disciplined or suspended or refused permission or license or registration by any regulatory authority to carry on any business activity. e) Have you been subject to any investigations or disciplinary proceeding or have been issued warning or reprimand by any regulatory authority. f) Have you been convicted of any offence or subject to any proceedings under any law g) Have you been banned from entry at any profession/occupation at any time. h) Details of prosecution, if any, pending or commenced or resulting in conviction in the past for violation of economic laws and regulations. i) Details of criminal prosecution, if any, pending or commenced or resulting in conviction in the past against you. j) Do you attract any of the disqualifications envisaged under Section 164 of the Companies’ Act 2013? k) Have you been subject to any investigation at the instance of Government department or agency? l) Have you at any time been found guilty of violation of rules/ regulations/legislative requirements by customs/excise/income tax/foreign exchange/other revenue authorities. m) Have you at any time come to the adverse notice of a regulator such as SEBI, IRDAI, MCA, PFRDA. (Though it shall not be necessary for a candidate to mention in the column about orders and findings made by regulators which have been later on reversed/set aside in toto, it would be necessary to make a mention of the same, in case the reversal/ setting aside is on technical reasons like limitation or lack of jurisdiction, etc. and not on merit. If the order of the regulator is temporarily stayed and the appellate/court proceedings are pending, the same also should be mentioned). n) Has any of your group company/associate company/related party been carrying any license issued by the IRDAI. o) Any other explanation/information considered relevant for judging fit and proper criteria. ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 67 Undertaking I confirm that the above information is, to the best of my knowledge and belief, true and complete. I undertake to keep the Authority fully informed, as soon as possible, of all events, which take place subsequent to my appointment, which are relevant to the information provided above. Signature Name Designation Date: Place: Annexure 2 INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA (REGISTRATION OF INSURANCE MARKETING FIRM) REGULATIONS, 2015 Documentation to be attached for obtaining Fresh Insurance Marketing Firm Registration [See regulation 4 and Point 6 of the Form A] A. Submission of Completed Application. a) Submission of relevant information as required in the FORM A. b) Remittance of requisite fee by demand draft payable at Hyderabad, as prescribed under Regulation 4 of IRDA of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015. c) Submission of charter documents of the applicant (Memorandum and Articles of Association/Byelaws as the case may be). d) Declaration of Fit & Proper criteria from Principal Officer, Directors and Managing Partners (separately for each person) to be provided in the ‘Fit and Proper Form’. e) Details of infrastructure along with supporting evidence thereof like ownership/lease agreement papers with regard to office space/equipment/trained manpower, etc. for the registered office and the branch offices at various locations. f) Projections of administrative expenses, salaries and wages and other expenses, draw the revenue account, the profit and loss account and the balance sheet for next 3 years. g) Organization chart giving a complete picture of the company’s activities like IT, risk assessment, claims settlement, marketing, accounts, back office etc. h) Bring on record any other information, which is relevant to the nature of services rendered by the applicant for the growth and promotion of insurance business. i) Any other requirements as deemed necessary by the authority. B. Signatories a) Two Directors should sign the Application Form and the various formats mentioned above. b) The above list of documents/requirements is indicative only and not exhaustive. The additional documents may be required based on, pattern of shareholding, any other matter required as per IRDA of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015. C. Personal Presentation The applicant on fulfilling the given requirements to the satisfaction of the Authority may be required to appear before the Authority for a presentation of business plans in connection with the application. 68 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] Form B INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 FORM B [See regulations 10] REGISTRATION In exercise of the powers conferred by sub-section (1) of Section 42D of the Insurance Act, 1938 (4 of 1938) as amended from time to time, the Authority hereby grants a registration to _________________________ to act as _____ under that Act. Registration Code for the Insurance Marketing Firm is ___________________________ 1. The IMF shall be allowed to operate in District State 2. Scope of Activities Soliciting or Procuring Insurance Products Yes/No Insurance Service Activities a) Undertaking back office activities of insurers b) Become approved person of IRs c) Undertaking survey and loss assessment work a) Yes/No b) Yes/No c) Yes/No Distribution of other Financial Products Yes/No 3. This Registration shall be valid from ____________ to ___________ 4. This Registration is subject to the Act, as amended from time to time, Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (4 of 1999) and Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 and shall not be construed to be in compliance with or in conformity to any other Act, rules or regulations. Place : By Order Date : For and on behalf of Insurance Regulatory and Development Authority of India ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 69 INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA (REGISTRATION OF INSURANCE MARKETING FIRM) REGULATIONS, 2015 FORM D [see regulation 14] CERTIFICATE OF RENEWAL OF REGISTRATION Registration No: 1. In exercise of the powers conferred by sub-section (3) of Section 42D of the Insurance Act, 1938 (4 of 1938) as amended from time to time, the Authority hereby renews the registration of M/S ---------------------------------------- --------------------------- under Reg. ---- of the IRDA of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015, and the Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 ( 4 of 1999) for the period ---------------------- to------------------------------- 2. The IMF shall be allowed to operate in Revenue District State 3. Scope of Activities Soliciting or Procuring Insurance Products Yes/No Insurance Service Activities a) Undertaking back office activities of insurers b) Become approved person of IRs c) Undertaking survey and loss assessment work d) Yes/No e) Yes/No f) Yes/No Distribution of other Financial Products Yes/No 4. Issued at Hyderabad on--------------------------- day of --------------------Two thousand------------- 5. This registration shall be valid from ____________ to ___________ 6. This registration is subject to the Act, as amended from time to time, Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (4 of 1999) and Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 and shall not be construed to be in compliance with or in conformity to any other Act, rules or regulations. Place : By Order Date : For and on behalf of Insurance Regulatory and Development Authority of India 70 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA (REGISTRATION OF INSURANCE MARKETING FIRM) REGULATIONS, 2015 FORM C [SEE REGULATION 17] DUPLICATE CERTIFICATE OF REGISTRATION Registration No: In exercise of the powers conferred by sub-section (1) of Section 42D of the Insurance Act, 1938 (4 of 1938) as amended from time to time, the Authority hereby grants a registration to act as __________________________________ ___________________________ Insurance Marketing Firm under that Act. 1. The IMF shall be allowed to operate in District State 2. Scope of Activities- Soliciting or Procuring Insurance Products Yes/No Insurance Service Activities d) Undertaking back office activities of insurers e) Become approved person of IRs f) Undertaking survey and loss assessment work g) Yes/No h) Yes/No i) Yes/No Distribution of other Financial Products Yes/No 3. Registration Code for the Insurance Marketing Firm is _________________________ 4. This registration shall be valid from ____________ to ___________ 5. This registration is subject to the Insurance Act, 1938, as amended from time to time, Insurance Regulatory and Development Authority Act, 1999 (4 of 1999) and Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 and shall not be construed to be in compliance with or in conformity to any other Act, rules or regulations. Place: By Order Date : For and on behalf of Insurance Regulatory and Development Authority of India ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 71 Insurance Regulatory and Development Authority of India Application for Duplicate Registration I agree to inform you that my/our registration No--------------------------------has been a) Lost b) Destroyed c) Mutilated By the following reasons----------------------------------------------------------------- Fee payment: A non-refundable fee of Rs. 1000 will need to be paid to IRDAI Payment details: Demand Draft No: --------------------------Date: ---------------------------Name of the bank: ------------------------ Other modes of payment: Declaration I hereby apply for the duplicate certificate of registration under regulation 18. We therefore request the authority to kindly issue a duplicate certificate of registration in light of the circumstances explained above. I ----------------------------------------solemnly declare and confirm that the particulars given above are true to the best of my knowledge and belief. For and on behalf of ______________________ ___________________________ (Signature and Name of Applicant) (Signature & Name of Applicant) {Block Letters} {Block Letters} Place: Date: \ 72 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] FORM AA [See regulation 14] Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 Application for Renewal of Insurance Marketing Firm registration PARTICULARS OF THE APPLICANT 1.1 Name of the Applicant: ______________________________________ 1.2 Address - Principal Place of business/Registered Office. Pin Code Email Tel No. Fax No. 1.3 Address for Correspondence: Pin Code Email Tel No. Fax No. ** (Attach List of Addresses of Branch Offices if any) 1.4 Area of operation (See Regulation 19) District State Approved/Proposed Name and Designation of the Principal Officer 2. ORGANISATION - STRUCTURE 2.1 Status of the Applicant: (e.g. Limited company-Private/Public, LLP/ Cooperative Society. If listed, names of Stock Exchanges and latest share price to be given) Category of Applicant Details of Registration Date of Incorporation Place of Name of stock exchanges DD_MM_YYYY Incorporation ( In case of listed Company) ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 73 2.2 List of major shareholders (holding 5% and above of applicant directly or alongwith associates Share holding as on:______________ Name of shareholder No. of Shares held % of total paid up capital of the company 2.3 Particulars of all Directors/Partners Name Designation/ Qualification Share in applicant Directorship in other Position Company companies 2.4 Name and activities of associate companies/concerns Name of Company/Firm Address Type of activity Nature of Interest Nature and handled of Promoter/Director interest of applicant company Whether any one or more directors/shareholders of the associate companies/ concern are interested in the applicant's business. 2.5 Name and Address of the Principal bankers of the applicant (State Bank of India) 2.6 Name and address of the statutory auditors 3. BUSINESS INFORMATION Details of infrastructure like office space, equipment and manpower available with the applicant (in case of additional areas of operation). 4. FINANCIAL INFORMATION :- Net Worth Note: Please enclose Chartered Accountant’s certificate certifying the net worth of the applicant alongwith the certified financial statements for preceding 3 years. 5. OTHER INFORMATION, IF ANY 5.1 Details of all settled and pending disputes**: Nature of dispute Name of the party Pending/settled ** Attach sheet if required 5.2 Details, if any of any economic offences by the applicant or any of the Directors, in the last three years. 5.3 Declaration of Fit & Proper Criteria (As per Annexure 1). 74 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] 6. Documents attached (As per Annexure 1): 7. Fee Payment: Details of Payment: Demand Draft No: -------------------Date: ---------------------- Name of the Bank: Other modes of payment: Note: A non-refundable fees of Rs. __________(Plus service Tax) as specified in Regulation 14 of IRDA of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 8. Undertaking 8.1 Whether any person directly or indirectly connected to applicant has been refused for the registration in the past or not Name of the Person Relationship with the applicant Date and Reason for refusal For the purpose of this sub-clause, the expression “directly or indirectly connected” means a relative in the case of any individual, and in the case of firm or a Company or a body Corporate-an associate, a subsidiary, an interconnected undertaking or a group Company of the applicant 8.2 Qualification & Experience Details of The Principal Officer of The Applicant Details of the Principal Officer Full Name Mention Mr/Mrs Address Date of Birth Phone No. Nationality Cell No. Position in the organization Fax No. Current Position Held from Email ID Description of Duties/Responsibilities Qualifications Experience & Achievements Name of the Institute Country Qualification Year of Study Professional Qualification Name of the Institute Country Qualification Year of Study Working Experience Name of the Employer Nature of Business Designation Description of Duties Period ¹Hkkx IIIµ[k.M 4º Hkkjr dk jkti=k % vlk/kj.k 75 8.3 List of Employees who will be responsible For Soliciting And Procuring Insurance Business Name Address Qualification(Including Insurance Broking Exam Passing) Prior Experience (Including Insurance Broking Exam Passing) Previous Employment Details of Responsibilities DECLARATION (This declaration is to be signed by two of the directors, two of the partners as the case may be) I/We hereby apply for renewal of registration. I/We have gone through the Insurance Regulatory and Development Authority of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 and am/are satisfied that— g) I/We am/are eligible for renewal of insurance marketing firm’s registration. h) I/We state that I/We have truthfully and fully answered the questions above and provided all the information which might reasonably be considered relevant for the purposes of my/our registration. i) I/We declare that the information supplied in the application form is complete and correct. j) I/We undertake that I/We shall not allow or offer to allow, either directly or indirectly, as an inducement to any person, any rebate of the whole or part of the remuneration earned by me/us during the registration period. k) I/We undertake to service the run-off business on the books at the time of cancellation or non-renewal of registration . For and on behalf of ______________________ ________________________ Name Name Designation Designation INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA (REGISTRATION OF INSURANCE MARKETING FIRM) REGULATIONS, 2015 Documentation to be attached for renewal of Insurance Marketing Firm Registration A. Submission of Completed Application. a) Submission of relevant information as required in the FORM D. b) Remittance of requisite fee by demand draft payable at Hyderabad, as prescribed under Regulation 14 of IRDA of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015. c) Declaration of Fit & Proper criteria from Principal Officer, Directors and Managing Partners (separately for each person) to be provided in the ‘Fit and Proper Form’. d) Details of infrastructure along with supporting evidence thereof like ownership/lease agreement papers with regard to office space/ equipment/ trained manpower, etc. for areas of operation (existing and proposed). e) Renewal training certificate for 25 Hrs. undergone by the Principal Officer. f) Copies of Professional Indemnity insurance policies for last three years. g) Copies of previous three years annual reports. h) Bring on record any other information, which is relevant to the nature of services rendered by the applicant for the growth and promotion of insurance business. i) Any other requirements as deemed necessary by the authority. 76 THE GAZETTE OF INDIA : EXTRAORDINARY [PART III—SEC. 4] B. Signatories a) Two Directors and the Principal Officer should sign the Application Form and the various formats mentioned above. b) The above list of documents/requirements is indicative only and not exhaustive. The additional documents will be advised based on, pattern of shareholding, any other matter required as per IRDA of India (Registration of Insurance Marketing Firm) Regulations, 2015 and views of the Authority. INSURANCE REGULATORY AND DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA (REGISTRATION OF INSURANCE MARKETING FIRM) REGULATIONS, 2015 CERTIFICATE TO ACT AS INSURANCE SALES PERSON FOR AN INSURANCE MARKETING FIRM CERTIFICATE NO. [ ][ ][ ][ ] [ ][ ][ ][ ] [ ] [ ] NAME OF INSURANCE MARKETING FIRM:__________________________ ADDRESSS:_____________________ REGISTRATION NO.:________ DATE OF EXPIRY:________________ NAME OF THE CERTIFICATE HOLDER:_____________ (INSURANCE SALES PERSON) ADDRESS: ________________________ Having undergone the required training and examination conducted by the examination body ____________is hereby authorised to act as the Insurance Sales Person of the Insurance Marketing Firm for three years from__________________ for procuring or soliciting insurance business, subject to the registration of IMF being in force. Place Date for Insurance Regulatory and Development Authority of India Signature of Certificate holder: T. S. VIJAYAN, Chairman [ ADVT.-III/ Exty./4/161/14] Printed by the Manager, Government of India Press, Ring Road, Mayapuri, New Delhi-110064 and Published by the Controller of Publications, Delhi-110054.