भारतीय बीमा विनियामक और विकास प्राधिकरण
INSURANCE REGULATORY AND
DEVELOPMENT AUTHORITY OF INDIA
संदर्भः आईआरडीएआई/एफ&आई/सीआईआर/78/5/2024
दिनांक / Date: 15.05.2024
बीमाकर्ताओं के पंजीकरण, पूँजी विन्यास, शेयरों के अंतरण और समामेलन संबंधी मास्टर परिपत्र, 2024
Master Circular on Registration, Capital Structure, Transfer of Shares and Amalgamation of Insurers, 2024
प्राधिकरण ने आईआरडीएआई (बीमाकर्ताओं के पंजीकरण, पूँजी विन्यास, शेयरों के अंतरण और समामेलन) विनियम, 2024 (इस मास्टर परिपत्र में इसके बाद “पंजीकरण विनियम, 2024” के रूप में उल्लिखित) अधिसूचित किये हैं। बीमा अधिनियम, 1938 (इस मास्टर परिपत्र में इसके बाद “अधिनियम” के रूप में उल्लिखित) की धारा 34, आईआरडीए अधिनियम, 1999 की धारा 14 तथा पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 59 और 60 द्वारा प्रदत्त शक्तियों का प्रयोग करते हुए, प्राधिकरण इसके द्वारा पंजीकरण विनियम, 2024 में यथाउल्लिखित विभिन्न फार्मों को विनिर्दिष्ट करने के लिए तथा पंजीकरण विनियम, 2024 के विभिन्न उपबंधों पर स्पष्टीकरण देने के लिए यह मास्टर परिपत्र जारी करता है।
The Authority has notified the IRDAI (Registration, Capital Structure, Transfer of Shares and Amalgamation of Insurers) Regulations, 2024 (herein after referred to as “Registration Regulations, 2024”). In exercise of the powers conferred by section 34 of the Insurance Act, 1938 (hereinafter referred to as “the Act”), section 14 of the IRDA Act, 1999 and Regulation 59 and 60 of Registration Regulations, 2024, the Authority hereby issues this Master Circular to specify various forms as referred in the Registration Regulations, 2024 and to provide clarifications on various provisions of the Registration Regulations, 2024.
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यह मास्टर परिपत्र सभी बीमाकर्ताओं (विदेशी पुनबीमाकर्ता की शाखाओं को छोड़कर) तथा बीमा व्यवसाय करने के लिए पंजीकरण की अपेक्षा करनेवाले आवेदकों पर लागू है।
This Master Circular shall be applicable to all Insurers (excluding Foreign Reinsurer’s Branches) and applicants seeking registration to carry on insurance business.
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यह मास्टर परिपत्र इसके निर्गम की तारीख से प्रवृत्त होगा।
This Master Circular shall come into force from the date of its issuance.
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इसे सक्षम प्राधिकारी का अनुमोदन प्राप्त है।
This has approval of the Competent Authority.
हस्ताक्षरित / Sd/-
(जी आर सूर्या कुमार / G R Surya Kumar)
(मुख्य महाप्रबंधक / Chief General Manager)
विषय-सूची
Table of Content
| अध्याय / Chapter | विवरण / Description | पृष्ठ सं. / Page No. |
|---|
| I | प्रस्तुत किये जानेवाले आवेदन / Applications to be submitted | 3 |
| II | स्पष्टीकरण, विवरणियों की प्रस्तुति और अस्थायी उपबंध / Clarifications, Submission of Returns and Transitory Provisions | 5 |
| अनुसूची I - निरस्त परिपत्रों की सूची / Schedule I - List of Repealed Circulars | 18 |
| अनुबंध - 1 : फार्म आईआरडीएआई/आर1 / Annexure - 1 : Form IRDAI/R1 | 19 |
| अनुबंध - 2 : फार्म आईआरडीएआई/आर2 / Annexure - 2 : Form IRDAI/R2 | 33 |
| अनुबंध - 3 : फार्म आईआरडीएआई/आर4 / Annexure - 3 : Form IRDAI/R4 | 41 |
अध्याय – I : प्रस्तुत किये जानेवाले आवेदन
Chapter – I : Applications to be submitted
ए.1 अनापत्ति प्रमाणपत्र (एनओसी) [पंजीकरण विनियम, 2024 का विनियम 6(1)(ख) देखें]:
A.1 No-objection Certificate (NOC) [refer Regulation 6(1)(b) of Registration Regulations, 2024]:
पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 6(1)(ख) में उल्लिखित रूप में अनापत्ति प्रमाणपत्र (एनओसी) के निर्गम के लिए आवेदन आईआरडीएआई वेबसाइट अर्थात् www.irdai.gov.in पर आनलाइन फाइल किया जाएगा [वर्तमान में नये बीमाकर्ताओं का पंजीकरण’ के लिए एनओसी हेतु आवेदन करने के लिए फार्म प्राधिकरण की वेबसाइट पर ई-सेवाएं’ खंड के अंतर्गत रखा गया है।]
The application for issuance of No-Objection Certificate (NOC), as referred in Regulation 6(1)(b) of Registration Regulations, 2024 shall be filed online at IRDAI website i.e. www.irdai.gov.in [currently, the form to apply for NOC for ‘New Insurers Registration’ is placed under the ‘E-services’ section on the website of the Authority.]
बी.1 फार्म आईआरडीएआई/आर1 के निर्गम के लिए आवेदन [पंजीकरण विनियम, 2024 का विनियम 6(1)(ग) देखें]
B.1 Application for Issuance of Form IRDAI/R1 [refer Regulation 6(1)(c) of Registration Regulations, 2024]:
पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 6(1)(ग) में उल्लिखित रूप में फार्म आईआरडीएआई/ आर1 के निर्गम के लिए आवेदन, आवेदक के पत्र-शीर्ष (लेटर हेड) पर प्रस्तुत किया जाएगा जिसपर उसके प्राधिकृत व्यक्ति के द्वारा विधिवत् हस्ताक्षर किये जाएंगे तथा उसके साथ निम्नलिखित दस्तावेज प्रस्तुत किये जाएंगे:
The application for issuance of Form IRDAI/R1, as referred in Regulation 6(1)(c) of Registration Regulations, 2024 shall be made on the letter head of the applicant, duly signed by its authorized person and shall be accompanied with the following documents:
i. आवेदक के संस्थापन के प्रमाणपत्र की प्रतिलिपि।
Copy of Certificate of Incorporation of the applicant.
ii. आवेदक की संस्था के अंतर्नियमों और बहिनियमों की प्रतिलिपि।
Copy of Memorandum of Association and Articles of Association of the applicant.
iii. निम्नलिखित के लिए आवेदक के प्रवर्तक(कों) के बोर्ड द्वारा पारित संकल्प:
A Resolution passed by the Board of the promoter(s) of the applicant for following:
क. बीमा व्यवसाय में प्रवेश करने के लिए अनुमोदन।
a. Approval for entering into the insurance business.
ख. प्रवर्तक(कों) की ओर से कार्य करने के लिए व्यक्ति को प्राधिकृत करना।
b. Authorization of person to act on behalf of the promoter(s).
iv. निम्नलिखित के लिए आवेदक के बोर्ड द्वारा पारित संकल्प:
A Resolution passed by the Board of the applicant for the following:
क. बीमा व्यवसाय में प्रवेश करने के लिए अनुमोदन।
a. Approval for entering into the insurance business.
ख. आवेदक की ओर से कार्य करने के लिए व्यक्ति को प्राधिकृत करना।
b. Authorization of person to act on behalf of the applicant.
बी.2 फार्म आईआरडीएआई/आर1 का फार्मेट अनुबंध 1 में है।
B.2 Format of Form IRDAI/R1 is at Annexure 1.
सी.1 फार्म आईआरडीएआई/आर2 का फार्मेट अनुबंध 2 में है।
C.1 Format of Form IRDAI/R2 is at Annexure 2.
डी.1 फार्म आईआरडीएआई/आर4 का फार्मेट अनुबंध 3 में है।
D.1 Format of Form IRDAI/R4 is at Annexure 3.
ई.1 फार्म आईआरडीएआई/टीओएस का फार्मेट अनुबंध 4 में है।
E.1 Format of Form IRDAI/ToS is at Annexure 4.
अध्याय – II: स्पष्टीकरण, विवरणियों की प्रस्तुति और अस्थायी उपबंध
Chapter- II: Clarifications, Submission of Returns and Transitory Provisions
ए.1 विनियम 21 के संबंध में : बीमाकर्ता के कर्मचारियों या निदेशकों के लाभ के लिए कर्मचारी शेयर विकल्प योजना (ईएसओपी) अथवा इसी प्रकार की किसी अन्य योजना के अनुसरण में आबंटित शेयरों के संबंध में, निम्नलिखित का अनुपालन किया जाएगा:
A.1 With respect to Regulation 21: With regard to shares allotted pursuant to Employee Stock Option Plan (ESOP) or any other similar scheme for the benefit of the employees or directors of the insurer, the following shall be complied with:
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ईएसओपी का प्रयोग पंजीकरण विनियम, 2024 के साथ पठित अधिनियम की धारा 6ए(4)(बी) के उपबंधों के अधीन है।
Exercise of ESOP is subject to provisions of section 6A(4)(b) of the Act read with Registration Regulations, 2024.
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जहाँ अपने कर्मचारियों के लिए ईएसओपी के निर्गम हेतु बीमाकर्ता के द्वारा विशिष्ट न्यास बनाया गया है, वहाँ ऐसे न्यास को शेयरों का आबंटन तथा एक या उससे अधिक कर्मचारियों के द्वारा विकल्प का प्रयोग भी पंजीकरण विनियम, 2024 के साथ पठित अधिनियम की धारा 6ए(4)(बी) के दायरे के अंदर आता है।
Where specific trust has been formed by an insurer for issuance of ESOPs to their employees, the issue of shares to such trust and exercise of option by one or more employees shall also fall within the ambit of the section 6A(4)(b) of the Act read with Registration Regulations, 2024.
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जहाँ एक या उससे अधिक प्रबंधन के प्रमुख व्यक्तियों (केएमपी) अथवा निदेशकों द्वारा ईएसओपी का प्रयोग, चाहे एकल तौर पर हो या संयुक्त रूप से, पंजीकरण विनियम, 2024 के साथ पठित अधिनियम की धारा 6ए(4)(बी) में विनिर्दिष्ट प्रारंभिक सीमा से अधिक है, वहाँ ऐसा प्रयोग करने से पहले प्राधिकरण के पूर्व अनुमोदन की अपेक्षा पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 22 में यथाविनिर्दिष्ट तरीके से की जाएगी।
Where exercise of ESOP by one or more KMPs or Directors, whether singly or jointly, is beyond the threshold limit specified in section 6A(4)(b) of the Act read with Registration Regulations, 2024, the prior approval of the Authority shall be sought before such exercise, in the manner as specified in Regulation 22 of the Registration Regulations, 2024.
बी.1 पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 29(5) के संबंध में: बीमाकर्ता शेयरों के अंतरण के लिए पूर्व अनुमोदन की अपेक्षा करते हुए आवेदन निम्नलिखित अतिरिक्त अपेक्षाओं के अधीन इस परिपत्र के अनुबंध – 4 में यथाविनिर्दिष्ट फार्म आईआरडीएआई/टीओएस के अनुसार प्रस्तुत करेगा:
B.1 With respect to Regulation 29(5) of Registration Regulations, 2024: The insurer shall submit the application seeking prior-approval for transfer of shares as per the form IRDAI/ToS, as specified in Annexure -4 of this Circular, subject to following additional requirements:
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अंतरिती का ब्यौरा प्रस्तुत किया जाए, यदि वह उपलब्ध हो। यदि अंतरिती का ब्यौरा अनुपलब्ध है अथवा उसका पता नहीं लगाया जा सकता, तो इसे प्रस्तुत करना अधिदेशात्मक (मैंडेटरी) नहीं होगा।
The details of transferee may be furnished if the same is available. In case the details of transferee are unavailable or unascertainable, the same shall not be mandatory to be furnished.
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पूँजी के प्रस्तावित निर्गम/ विक्रय के लिए प्रस्ताव का अनुमोदन करते हुए कंपनी सचिव के द्वारा प्रमाणित, बीमाकर्ता के बोर्ड द्वारा पारित संकल्प भी आवेदन के साथ प्रस्तुत किया जाएगा।
The resolution passed by the Board of insurer, certified by the Company Secretary, approving the issuance of capital/ offer for sale proposed shall also be submitted along with the application.
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प्रस्तावित सूचीबद्धता के अनुसरण में पूँजी के निर्गम अथवा अंतरण के संबंध में निम्नलिखित विवरण प्रस्तुत किया जाएगा:
The following particulars regarding issuance or transfer of capital, pursuant to proposed listing, shall be furnished:
i. प्रारंभिक सार्वजनिक प्रस्ताव का प्रयोजन (आईपीओ)
Purpose of Initial Public Offer (IPO)
ii. आईपीओ का परिमाण / Size of IPO
क. कुल राशि
a. Total amount
ख. बीमाकर्ता के द्वारा शेयरों का नया निर्गम
b. Fresh issuance of shares by the insurer
ग. वर्तमान शेयरधारकों के द्वारा विक्रय के लिए प्रस्ताव
c. Offer for sale by the existing shareholders
iii. निम्नलिखित फार्मेट के अनुसार शेयरधारिता का स्वरूप:
Shareholding pattern as per the following format
| क्र.सं. / Sl.No. | शेयरधारक का नाम* / Name of Shareholder* | प्रवर्तक/ निवेशक / Promoter / Investor | संस्थापन / नागरिकता का देश / Country of Incorporation / Citizenship | वर्तमान शेयरधारिता का स्वरूप / Existing Shareholding Pattern | सूचीबद्धता के बाद प्रस्तावित शेयरधारिता का स्वरूप / Proposed Shareholding Pattern after listing |
|---|
| | | | धारित शेयरों की संख्या / No. of shares held | धारित इक्विटी का प्रतिशत / Percent of equity held |
| | | | | |
*प्रदत्त इक्विटी पूँजी के 1% से अधिक धारित करनेवाले शेयरधारकों के लिए अलग से प्रस्तुत किया जाए।
*To be submitted separately for shareholders holding more than 1% of paid-up equity capital.
बी.2 पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 29(7) के संबंध में : बीमाकर्ता यह सूचना प्रस्तुत करेगा कि वह इक्विटी शेयरों की सूचीबद्धता के लिए उपयुक्त वित्तीय क्षेत्र विनियामक से संपर्क करेगा। उपर्युक्त सूचना के साथ, बीमाकर्ता निम्नलिखित पुष्टीकरण प्रस्तुत करेगा:
B.2 With respect to Regulation 29(7) of Registration Regulations, 2024: The insurer shall submit intimation that it shall be approaching the appropriate financial sector regulator for listing of equity shares. Along with the said intimation, the insurer shall submit the following confirmation:
पुष्टीकरण / Confirmation
मैं, ____________________ अधोहस्ताक्षरकर्ता, सत्यनिष्ठापूर्वक घोषणा करता/करती हूँ कि मेरी अधिकतम जानकारी और विश्वास के अनुसार:
I, _____________________the undersigned, solemnly declare that, to the best of my knowledge and belief:
(i) प्रस्ताव दस्तावेजों में प्रकटीकृत अथवा प्रकट किये जानेवाले तथ्य मेरी अधिकतम जानकारी और विश्वास के अनुसार सत्य और सही हैं।
The facts disclosed or to be disclosed in the offer documents are true and correct to the best of my knowledge and belief.
(ii) आईआरडीएआई द्वारा की गई अथवा प्रारंभ की गई समस्त विनियामक कार्रवाई प्रस्ताव दस्तावेजों में उपयुक्त रूप से प्रकट की गई है।
All the regulatory action taken or initiated by the IRDAI has been disclosed suitably in the offer documents.
(iii) बीमाकर्ता ने शेयर बाजार में अपने इक्विटी शेयरों की प्रस्तावित सूचीबद्धता के संबंध में सभी प्रयोज्य विधियों का अनुपालन किया है तथा आगे अनुपालन करेगा।
The Insurer has complied with and shall comply with all the applicable laws in relation to the proposed listing of its equity shares on the stock exchange.
(iv) बीमाकर्ता हर समय पॉलिसीधारकों के हित के संरक्षण को सुनिश्चित करेगा।
The insurer shall ensure protection of interest of policyholders at all times.
(v) बीमाकर्ता ने पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 29 में यथाविनिर्दिष्ट शर्तों का अनुपालन किया है।
The insurer has complied with the conditions as specified in the Regulation 29 of the Registration Regulations, 2024.
दिनांक / Date: ________________
स्थान / Place: ________________
(हस्ताक्षर / Signature)
मुख्य कार्यकारी अधिकारी (सीईओ) का नाम / Name of the CEO
सी.1 पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 31(1) के संबंध में : उपर्युक्त विनियम के अंतर्गत आवेदन प्रस्तुत करने के आशय की सूचना निम्नलिखित विवरण के साथ फाइल की जाएगी:
C.1 With respect to Regulation 31(1) of Registration Regulations, 2024: The Notice of Intention to make an application under the said regulation shall be filed along with following details:
- उक्त योजना का एक प्रारूप, करार अथवा विलेख जिसके अंतर्गत उक्त समामेलन और अंतरण को कार्यान्वित करने का प्रस्ताव किया गया है।
A draft of the scheme, agreement or deed under which it is proposed to effect the amalgamation and transfer.
- ऐसे समामेलन और अंतरण में सम्मिलित प्रत्येक बीमाकर्ता के बीमा व्यवसाय के संबंध में तुलन-पत्र जो आईआरडीएआई (बीमाकर्ताओं के बीमांकक, वित्त और निवेश कार्य) विनियम, 2024 में यथानिर्दिष्ट फार्म में तैयार किये गये हों।
Balance-sheets in respect of the insurance business of each of the insurers concerned in such amalgamation and transfer, prepared in the form as indicated in the IRDAI (Actuarial, Finance and Investment Functions of insurers) Regulations, 2024.
- प्राधिकरण द्वारा जारी किये गये विनियमों और परिपत्रों की अपेक्षाओं के अनुरूप तैयार की गई वित्तीय स्थिति रिपोर्ट, आईबीएनआर रिपोर्ट, और शोधन-क्षमता विवरण।
Financial Condition Report, IBNR Report, and Solvency Statement prepared in conformity with the requirements of relevant Regulations and Circulars issued by the Authority.
- एक ऐसे स्वतंत्र बीमांकक द्वारा तैयार की गई प्रस्तावित समामेलन और अंतरण संबंधी रिपोर्ट, जो उक्त समामेलन और अंतरण में सम्मिलित किसी भी पक्षकार के साथ अपनी रिपोर्ट पर हस्ताक्षर करने की तारीख से पूर्ववर्ती तीन वर्षों में किसी भी समय व्यावसायिक तौर पर संबद्ध नहीं है।
A report on the proposed amalgamation and transfer, prepared by an independent [unclear in source]
actuary who has not been professionally connected with any of the parties concerned in the amalgamation and transfer at any time in the three years preceding the date on which he signs his report.
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प्रस्तावित लेनदेन की एक रूपरेखा / कार्यकारी संक्षेप, तथा वे शर्तें जिनपर ऐसे लेनदेन की अपेक्षा की गई है।
A synopsis / executive summary of the proposed transaction, and the terms on which such transaction has been contemplated.
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उस तरीके के संबंध में एक रिपोर्ट जिसमें पॉलिसीधारकों के हितों का संरक्षण किया जाएगा, तथा लागू विधियों के अनुपालन के संबंध में एक रिपोर्ट जिनमें प्रतिस्पर्धा अधिनियम, 2002 और रोजगार संबंधी कानून शामिल हैं, परंतु जो केवल इन्हीं तक सीमित नहीं हैं।
A report on the manner in which the interest of policyholders will be protected; and a report on compliance with the applicable laws, including but not limited to, the Competition Act 2002 and the employment laws.
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लेनदेन करनेवाले पक्षकारों की संरचना।
Structure of the transacting parties.
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लेनदेन करने के लिए उठाये जानेवाले कदमों का अनुमोदन करनेवाला लेनदेन करनेवाले पक्षकारों का बोर्ड संकल्प जो लेनदेन करनेवाले संबंधित पक्षकारों की संरचना में परिवर्तन में परिणत होगा।
Board Resolution of the transacting parties approving the steps to undertake transactions which would result in change of structure of the respective transacting parties.
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योजना में अपेक्षित अंतरण का अनुसरण करने के अपने आशय के बारे में लेनदेन करनेवाले पक्षकारों की किसी साधारण सभा/असाधारण आम सभा में एक विशेष संकल्प के माध्यम से शेयरधारकों के द्वारा पुष्टिकरणों की प्रस्तुति।
Submission of confirmations by shareholders through a special resolution at a general body meeting/extraordinary general meeting of the transacting parties about their intent to pursue the transfer contemplated in the Scheme
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लेनदेन करनेवाले पक्षकारों के पॉलिसीधारकों, ऋणदाताओं, और/या शेयरधारकों के हितों के संरक्षण के संबंध में विवरण।
Details as to protection of interests of policyholders, creditors and/or shareholders of the transacting parties.
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वरिष्ठ प्रबंधक-वर्ग की भूमिका सहित, विलयित संस्था के निदेशक बोर्ड की संरचना।
Composition of Board of Directors of the merged entity along with the role of senior management.
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प्राधिकरण द्वारा जारी किये गये कारपोरेट अधिशासन संबंधी विनियमों / परिपत्रों का अनुपालन।
Compliance with the Regulations/Circulars on Corporate Governance issued by the Authority.
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प्रस्तावित योजना के संबंध में अन्य विनियामक अनुमोदनों का विवरण।
Details of other regulatory approvals in respect of the proposed scheme.
क. प्रस्तावित योजना के संबंध में अन्य विनियामककर्ताओं को प्रस्तुत किये गये आवेदन, जब भी वे अन्य विनियामककर्ताओं के पास फाइल किये गये हैं।
a. Applications submitted to the other Regulators in respect of the proposed scheme as and when they are filed with the other regulators.
ख. इस संबंध में अन्य विनियामककर्ताओं द्वारा प्रदान किये गये अनुमोदन।
b. Approvals granted by the other Regulators in this regard.
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लेनदेन करनेवाले पक्षकारों के द्वारा बीमा व्यवसाय के अंतरण/अधिग्रहण के संबंध में शेयर खरीद/अभिदान करार।
Share Purchase/Subscription Agreement with respect to the transfer/acquisition of insurance business by the transacting parties.
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अंतरित व्यवसाय के लिए प्रबंध और अधिशासन व्यवस्थाओं, यदि कोई हों, के संबंध में शेयरधारकों का करार।
Shareholders’ agreement with respect to the management and governance arrangements, if any, for the transferred business.
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आस्तियों, देयताओं और शोधन-क्षमता अनुपात को सम्मिलित करते हुए लेनदेन करनेवाले पक्षकारों के बीमा व्यवसाय के मूल्यांकन संबंधी बीमांकक रिपोर्ट(रिपोर्टें)।
Actuarial Report(s) on valuation of the insurance business of the transacting parties encompassing the assets, liabilities and solvency position.
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प्राधिकरण द्वारा जारी किये गये उत्पाद विनियमों/परिपत्रों के अनुसार उत्पादों के वर्तमान क्षेत्र का यौक्तिकीकरण।
Rationalization of existing range of products in accordance with the product Regulations/Circulars issued by the Authority.
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वितरण माध्यमों/मध्यवर्तियों और शाखा नेटवर्क के प्रभाव का निर्धारण।
Assessment of impact of Distribution Channels/Intermediaries and Branch Network.
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पुनबीमा कार्यनीतियों का विवरण तथा पुनबीमा आस्तियों का संरक्षण और अनुरक्षण।
Details of Reinsurance strategies and Protection and Maintenance of Reinsurance Assets.
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मुख्य संविदाओं संबंधी योजना का निहितार्थ।
Implication of the Scheme on Key Contracts.
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सूचना प्रौद्योगिकी से संबंधित विषय।
Issues pertaining to the Information Technology.
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योजना के नियत दिनांक की स्थिति के अनुसार विलयित संस्था के पूर्वानुमानित वित्तीय विवरण।
Projected Financial Statements of the merged entity, as at the appointed date of the Scheme.
- ऐसी अन्य सूचना जिसकी आवश्यकता, योजना के लिए अंतिम अनुमोदन प्रदान करने तक समय-समय पर हो सकती है।
Such other information which may be required from time to time till the grant of final approval to the Scheme.
उपर्युक्त खंड (2), (3) और (4) में उल्लिखित तुलन-पत्र, रिपोर्टें और सारांश नियत दिनांक की स्थिति के अनुसार, एक प्रो-फार्मा आधार पर तैयार किये जाएंगे। इस संदर्भ में (i) नियत दिनांक के लिए सर्वाधिक निकटस्थ लेखा-परीक्षित वित्तीय विवरण एवं (ii) नवीनतम तिमाही के लेखा-परीक्षा न किये गये वित्तीय विवरण होंगे।
The balance sheets, reports and abstracts referred to in clause (2), (3) and (4) above shall be prepared as at the appointed date, on a pro-forma basis. These shall be (i) audited financial statements most proximate to the appointed date and (ii) latest quarter’s unaudited financial statements.
सी.2 पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 31(3) के संबंध में: प्राधिकरण के “सिद्धांततः” अनुमोदन की अपेक्षा करते हुए आवेदन निम्नलिखित के साथ बीमाकर्ता के प्रावरण- पत्र (कवर लेटर) पर फाइल किया जाएगा:
C.2 With respect to Regulation 31(3) of Registration Regulations, 2024: Application seeking “in-principle” approval of the Authority shall be filed on the cover letter of the insurer with following:
- पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 36 के अनुसार प्रसंस्करण शुल्क के भुगतान का प्रमाण।
Proof of payment of processing fees as per regulation 36 of Registration Regulations, 2024.
- आशय की नोटिस के साथ प्रस्तुत सूचना में परिवर्तनों का विवरण।
Details of changes in information submitted along with notice of intention.
सी.3 पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 34(6) के संबंध में : अंतरिती बीमाकर्ता योजना के कार्यान्वयन से 30 दिन के अंदर प्राधिकरण को निम्नलिखित दस्तावेज और सूचना प्रस्तुत करेगा:
C.3 With respect to Regulation 34(6) of Registration Regulations, 2024: The transferee insurer shall, within 30 days of the implementation of the scheme, furnish the following documents and information to the Authority:
- पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 34(5) के अनुसार प्रक्रिया के समापन के बारे में समाचारपत्र में नोटिस की प्रति।
Copy of notice in the newspaper about completion of the process as per Regulation 34(5) of Registration Regulations, 2024.
- अंतरिती बीमाकर्ता के सीईओ द्वारा पुष्टीकरण कि योजना लागू कानून तथा एनसीएलटी तथा अन्य
सांविधिक/विनियामक निकायों के द्वारा निर्धारित शर्तों का पालन करते हुए कार्यान्वित की गई है।
Confirmation by the CEO of the transferee insurer that the scheme has been implemented in compliance with the applicable law and conditions stipulated by NCLT and other statutory/regulatory bodies.
- निम्नलिखित के संबंध में अंतरिती बीमाकर्ता के सांविधिक लेखा-परीक्षक से प्रमाणपत्र:
Certificate from statutory auditor of the transferee insurer regarding:
क. एनसीएलटी द्वारा अनुमोदित योजना के अनुसार प्रक्रिया के समापन संबंधी पुष्टीकरण।
a. Confirmation on completion of the process in accordance with the Scheme approved by NCLT.
ख. पुष्टीकरण कि सभी पॉलिसीधारकों की देयताएं और अंतरणकर्ता बीमाकर्ता की आस्तियां अंतरिती बीमाकर्ता को अंतरित की गई हैं।
b. Confirmation that all the policyholders’ liabilities and assets of transferor insurer have been transferred to transferee insurer.
ग. पुष्टीकरण कि सांविधिक/विनियामक निकायों और एनसीएलटी द्वारा निर्धारित शर्तों का अनुपालन किया गया है।
c. Confirmation that conditions stipulated by the statutory/regulatory bodies and NCLT have been complied with.
डी.1 पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 45 के संबंध में : पंजीकरण विनियम, 2024 के अधीन लिखत जारी करनेवाला बीमाकर्ता आबंटन की तारीख से 15 दिन के अंदर निम्नलिखित विवरण प्रस्तुत करेगा:
D.1 With respect to Regulation 45 of Registration Regulations, 2024: The insurer issuing the instruments under Registration Regulations, 2024, shall within 15 days from the date of allotment, submit the following details:
- बीमाकर्ता का नाम / Name of Insurer:
- अन्य प्रकार की पूँजी (ओएफसी) के निर्गम की तारीख:
Date of Issuance of Other Forms of Capital (OFC):
- ओएफसी का ब्यौरा / Details of OFC:
| क्र.सं. / Sl.No. | विवरण / Particulars | ब्यौरा / Details |
|---|
| 1 | लिखत का प्रकार और स्वरूप / Type and nature of Instrument | |
| 2 | ब्याज की दर अथवा लाभांश / Rate of Interest or dividend | |
| i. प्रतिशत / Percentage | |
| ii. नियत अथवा अस्थिर / Fixed or Floating | |
| 3 | अन्य प्रकार की पूँजी की मात्रा / Quantum of Other Forms of Capital | |
| | i. उपर्युक्त आबंटन से पहले जारी की गई / Already issued before the said allotment | |
| | ii. उपर्युक्त आबंटन में जारी की गई / Issued in the said allotment | |
| | iii. कुल अद्यतन स्थिति के अनुसार / Total as on date | |
| 4 | अभिदाता(ओं) का विवरण जिन्हें आबंटन किया गया है / Details of subscriber(s) to which allotment has been done | |
| | i. नाम / Name | |
| | ii. पता (पंजीकृत कार्यालय और संदेश-प्रेषण का पता) / Address (Registered office and communication address) | |
| | iii. संस्थापन का देश (व्यक्ति के मामले में नागरिकता का देश) / Country of Incorporation (country of citizenship in case of individual) | |
| | iv. कानूनी स्थिति (कंपनी, एलएलपी, व्यक्ति आदि) तथा सीआईएन संख्या / Legal status (Company, LLP, Individual etc.) & CIN Number | |
| | v. संस्थापन की तारीख (व्यक्तियों के मामले में जन्म-तिथि) / Date of Incorporation (Date of birth in case of individuals) | |
| | vi. स्थायी खाता संख्या (पैन) / Permanent Account Number | |
| | vii. इक्विटी शेयरों की कुल संख्या तथा अभिदाता द्वारा धारित बीमाकर्ता की इक्विटी का प्रतिशत / Total number of equity shares and Percentage of equity of insurer held by subscriber | |
| | viii. उपर्युक्त आबंटन सहित, अभिदत्त कुल ओएफसी / Total OFC subscribed including the said allotment | |
| 5 | बीमाकर्ता की शोधन-क्षमता की स्थिति / Solvency position of the Insurer | |
| | i. उपर्युक्त आबंटन के निर्गम से पहले / Before Issuance of said allotment | |
| | ii. उपर्युक्त आबंटन के निर्गम के बाद / After Issuance of said allotment | |
सीईओ द्वारा पुष्टीकरण / Confirmation by CEO:
मैं, ________________________ अधोहस्ताक्षरकर्ता, सत्यनिष्ठापूर्वक घोषणा करता हूँ/ करती हूँ कि मेरी अधिकतम जानकारी और विश्वास के अनुसार:
I, _____________________the undersigned, solemnly declare that, to the best of my knowledge and belief:
(i) उपर्युक्त सारणी में दिये गये तथ्य सही और वास्तविक हैं।
The facts given in the table above are true and correct.
(ii) बीमाकर्ता ने अन्य प्रकार की पूँजी के निर्गम के संबंध में सभी लागू विधियों का अनुपालन किया है।
The Insurer has complied with all the applicable laws in relation to issuance of other forms of capital.
दिनांक / Date: ________________
स्थान / Place: ________________
(हस्ताक्षर / Signature)
सीईओ का नाम / Name of the CEO
डी.2 पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 50 के संबंध में: किसी भी बीमाकर्ता के द्वारा जारी की गई अन्य प्रकार की पूँजी का अभिदान निम्नलिखित किसी भी संस्था के द्वारा सभी अन्य प्रयोज्य विधियों के अनुपालन के अधीन किया जा सकता है:
D.2 With respect to Regulation 50 of Registration Regulations, 2024: The other forms of capital issued by any insurer may be subscribed by any of the following entities, subject to compliance of all other applicable laws:
- “भारतीय प्रवर्तक” पंजीकरण विनियम, 2024 में यथापरिभाषित।
“Indian Promoter” as defined in Registration Regulations, 2024.
- “भारतीय निवेशक” पंजीकरण विनियम, 2024 में यथापरिभाषित।
“Indian Investors” as defined in Registration Regulations, 2024.
- “विदेशी प्रवर्तक” पंजीकरण विनियम, 2024 में यथापरिभाषित।
“Foreign Promoter” as defined in Registration Regulations, 2024.
- “विदेशी निवेशक” पंजीकरण विनियम, 2024 में यथापरिभाषित।
“Foreign Investors” as defined in Registration Regulations, 2024.
ई.1 वार्षिक शुल्क का भुगतान [पंजीकरण विनियम, 2024 का विनियम 56 देखें]: पंजीकरण प्रमाणपत्र के निर्गम के बाद बीमाकर्ता निम्नलिखित हेतु विनियम 56(2) के अनुसार वार्षिक शुल्क विप्रेषित करेगा:
E.1 Payment of Annual Fee [Refer Regulation 56 of Registration Regulations, 2024]: After issuance of Certificate of Registration, the insurer shall remit the annual fee, computed in accordance with regulation 56(2), for:
- वित्तीय वर्ष जिसमें उपर्युक्त पंजीकरण प्रमाणपत्र प्रदान किया गया है, तथा
The financial year in which the said Certificate of Registration is granted, and
- उपर्युक्त उप-खंड 1 में उल्लिखित वित्तीय वर्ष के बाद आनेवाला वित्तीय वर्ष, यदि पंजीकरण प्रमाणपत्र वित्तीय वर्ष के जनवरी के 31वें दिन या उसके बाद प्रदान किया जाता है। इसके अलावा, यह स्पष्ट किया जाता है कि यदि पंजीकरण प्रमाणपत्र वित्तीय वर्ष के जनवरी के 31वें दिन से पहले प्रदान किया जाता है, तो वार्षिक शुल्क विनियम 56 के अनुसार विप्रेषित किया जाएगा।
The financial year succeeding the financial year referred in sub-clause 1 above, in case the Certificate of Registration is granted on or after 31st day of January of the financial year. Further, it is clarified that in case the Certificate of Registration is granted before 31st day of January of the financial year, the annual fee shall be remitted in accordance with Regulation 56.
एफ.1 पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 58(1)(क) के संबंध में : बीमाकर्ता निम्नलिखित स्थितियों में स्वैच्छिक रूप से उसको प्रदान किया गया पंजीकरण प्रमाणपत्र अभ्यर्पित कर सकता है तथा प्राधिकरण से उसे निरस्त करने का अनुरोध कर सकता है:
F.1 With respect to Regulation 58(1)(a) of Registration Regulations, 2024: The insurer may voluntarily surrender the Certificate of Registration granted to it and may request the Authority to cancel the same in the following cases:
- व्यवसाय अथवा व्यवसाय की एक श्रेणी का अंतरण प्राधिकरण के इस आशय के आदेश के अनुसरण में किसी व्यक्ति को अंतरित किया गया है।
The business or a class of the business of the insurer has been transferred to any person pursuant to the Order of the Authority to this effect.
- बीमाकर्ता का व्यवसाय अथवा व्यवसाय की एक श्रेणी प्राधिकरण का अनुमोदन प्राप्त करने के बाद किसी अन्य बीमाकर्ता को अंतरित किया गया है अथवा उसके व्यवसाय में समामेलित किया गया है।
The business or a class of the business of the insurer has been transferred to or amalgamated with the business of any other insurer after obtaining approval of the Authority.
- बीमाकर्ता पंजीकरण प्रमाणपत्र प्रदान करने के उपरांत, निर्धारित समय के अंदर अपने परिचालन प्रारंभ करने की स्थिति में नहीं है।
The insurer is not in the position to commence its operations, subsequent to grant of Certificate of Registration, within the stipulated time.
जी. / G.1
| क्रम सं. / Sl. No. | विवरण / Particulars | स्पष्टीकरण / Clarification |
|---|
| क) शेयरों के अंतरण और अवरुद्धता अवधि (लाक-इन पीररयड) से संबंधित | A) Pertaining to Transfer of Shares and Lock-in Period | |
| 1 | शेयरों के अंतरण के लिए अनुमोदन की अपेक्षा करते हुए प्रस्तुत आवेदन के लिए प्रसंस्करण शुल्क [पंजीकरण विनियम, 2024 का विनियम 22(4) देखें] | पंजीकरण विनियम, 2024 की अधिसूचना की तारीख से पहले शेयरों के अंतरण के लिए अनुमोदन की अपेक्षा करते हुए प्रस्तुत आवेदन विनियम 22(4) के अनुसार बढ़े हुए प्रसंस्करण शुल्क के अधीन नहीं होगा। The application seeking approval for transfer of shares filed before the date of notification of the Registration Regulations, 2024 shall not be subject to increased processing fee as per Regulation 22(4). |
| क्रम सं. / Sl. No. | विवरण / Particulars | स्पष्टीकरण / Clarification |
|---|
| Processing fee for application seeking approval for transfer of shares [Refer Regulation 22(4) of Registration Regulations, 2024] | तथापि, उपर्युक्त तारीख के बाद फाइल किये गये सभी आवेदनों के साथ पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 22(4) के अनुसार प्रसंस्करण शुल्क अदा किया जाना अपेक्षित है। However, all applications filed subsequent to the said date are required to be accompanied by the processing fees as per Regulation 22(4) of Registration Regulations, 2024. |
| 2 | पंजीकरण विनियम, 2024 की अधिसूचना से पहले प्रदान किये गये अनुमोदनों के मामले में अवरुद्धता- अवधि (लाक-इन पीररयड) [पंजीकरण विनियम, 2024 का विनियम 8 देखें] Lock-in period in case of approvals granted prior to notification of Registration Regulations 2024 [Refer Regulation 8 of Registration Regulations, 2024] | 1. उस स्थिति में जहाँ शेयरधारक बीमाकर्ता का/के प्रवर्तक है(हैं): पंजीकरण विनियमों की अधिसूचना से पहले पूरे किये गये लेनदेनों के लिए, अवरुद्धता अवधि पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 8 के अनुसार होगी। In case of shareholder(s) that is/are promoter(s) of the insurer: For the transactions completed before notification of Registration Regulations, the lock-in period shall be in accordance Regulation 8 of Registration Regulations, 2024. 2. उस स्थिति में जहाँ शेयरधारक बीमाकर्ता का/के निवेशक है(हैं): In case of shareholder that is/are investor(s) of the insurer: क. पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 8 के अनुसार अवरुद्धता अवधि आईआरडीएआई (भारतीय बीमा कंपनियों का पंजीकरण) विनियम, 2022 की अधिसूचना अर्थात् 05.12.2022 तक पूरे किये गये लेनदेनों के लिए लागू नहीं होगी। a. Lock-in period as per Regulation 8 of Registration Regulations, 2024 shall not be applicable for the transactions completed till the notification of the IRDAI (Registration of Indian Insurance Companies) Regulations, 2022 i.e. 05.12.2022. ख. ऊपर 2(क) में उल्लिखित तारीख के बाद, परंतु विनियमों की अधिसूचना से पहले पूरे किये गये लेनदेनों के लिए, अवरुद्धता अवधि पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 8 के अनुसार होगी। b. For the transactions completed after the date referred in 2(a) above but before notification of Regulations, the lock-in period shall be in accordance Regulation 8 of Registration Regulations, 2024. 3. प्रारंभिक सार्वजनिक प्रस्ताव (आईपीओ) के अनुसरण में आबंटित या अंतरित इक्विटी शेयर: विनियम 8 में यथाविनिर्दिष्ट अवरुद्धता |
| क्रम सं. / Sl. No. | विवरण / Particulars | स्पष्टीकरण / Clarification |
|---|
| | आईपीओ के संबंध में उपर्युक्त वित्तीय क्षेत्र विनियामक के पास फाइल किये गये प्रस्ताव दस्तावेजों के अनुसार आबंटित या अंतरित इक्विटी शेयरों के लिए लागू नहीं होगी। Equity shares allotted or transferred pursuant to Initial Public Offer (IPO): The lock-in as specified in Regulation 8 shall not be applicable for equity shares allotted or transferred in accordance with offer documents filed with appropriate financial sector regulator in connection with the IPO. |
एच.1 पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 27(1) के अंतर्गत विवरणियों की प्रस्तुतीकरण:
शेयरधारिता का स्वरूप तथा `योग्य और उपयुक्त’ घोषणा विवरणियों के प्रस्तुतीकरण संबंधी मास्टर परिपत्र में विनिर्दिष्ट रूप में फार्मेटों और आवधिकता के अनुसार प्रस्तुत किये जाएंगे।
H.1 Submission of Returns under Regulation 27(1) of Registration Regulations, 2024: The shareholding pattern and the ‘fit and proper’ declaration shall be submitted as per the formats and periodicity as specified in the Master Circular on Submission of Returns.
आई.1 निदेशकत्व से संबंधित [पंजीकरण विनियम, 2024 का विनियम 16 देखें]
I.1 Pertaining to Directorship [Refer to Regulation 16 of Registration Regulations, 2024]
वर्तमान बोर्ड का पद जो विनियम 16 का अनुपालन करते हुए नहीं है, 31 मार्च 2025 को या उससे पहले खाली किया जाएगा।
Existing Board Position which are not in compliance with Regulation 16 shall be vacated on or before 31st March, 2025.
अनुसूची I – निरस्त परिपत्रों की सूची
Schedule I – List of Repealed Circulars
इस मास्टर परिपत्र के निर्गम के परिणामस्वरूप निम्नलिखित परिपत्र निरस्त किये गये हैं :
The following Circulars shall stand repealed consequent to issuance of this Master Circular:
क. भारतीय बीमा कंपनियों के पंजीकरण संबंधी मास्टर परिपत्र दिनांक 24.04.2023.
a. Master Circular on Registration of Indian Insurance Companies dated 24.04.2023.
ख. ईएसओपीएस के प्रयोग संबंधी परिपत्र – बीमा अधिनियम, 1938 दिनांक 11.05.2021 की धारा 6ए(4)(बी) के उपबंध की प्रयोज्यता।
b. Circular on Exercise of ESOPs – Applicability of provision of section 6A(4)(b) of the Insurance Act, 1938, dated 11.05.2021.
ग. डिबेंचर मोचन आरक्षित निधि के निर्माण संबंधी परिपत्र सं. आईआरडीए/एफ&ए/ओएफसी/01/2014-15/115 दिनांक 04.08.2017
c. Circular on Creation of Debenture Redemption Reserve no. IRDA/F&A/OFC/01/2014-15/115 dt. 04.08.2017
अनुबंध / Annexure - 1
फार्म आईआरडीएआई/आर1 [पंजीकरण विनियम, 2024 का विनियम 6(2)(क)/(ख) देखें]
Form IRDAI/R1 [Refer Regulation 6(2)(a)/(b) of Registration Regulations, 2024]
| क्रम सं. / Sl. No. | विवरण / Particulars | उत्तर / Response |
|---|
| क) आवेदक के बारे में सूचना | A) Information about Applicant | |
| 1 | आधारभूत विवरण / Basic Details | |
| i. नाम / Name | |
| ii. पता (पंजीकृत कार्यालय और पत्रादि के लिए पता) / Address (Registered Office and Communication address) | |
| iii. संपर्क का विवरण (प्राधिकृत व्यक्ति का नाम, ई-मेल आईडी और फोन नंबर) / Contact details (Name of Authorized person, email id and phone number) | |
| iv. विधिक स्थिति (कंपनी, सहकारी समिति या सांविधिक निकाय) तथा सीआईएन संख्या / Legal status (Company, Cooperative Society or Statutory body) and CIN Number |
| क्रम सं. | विवरण / Particulars | उत्तर |
|---|
| Sl. No. | | Response |
| f. Undertaking to infuse capital in insurer to meet its solvency and/or business requirement. | |
| छ. पिछले 5 वर्षों के दौरान जुटाई गई पूँजी का विवरण (यदि लागू हो) | |
| g. Details of capital raised during the past 5 years (if applicable) | |
| ज. निदेशकों और मुख्य प्रबंधकीय कार्मिकों की सूची | |
| h. List of Directors and Key Managerial Personnel | |
|
प्रमाणीकरण / Certification
मैं, __________________________ अधोहस्ताक्षरकर्ता, सत्यनिष्ठापूर्वक घोषणा करता हूँ/करती हूँ कि मेसर्स ..................................... (आवेदक का नाम) की ओर से इस आवेदन में दिये गये तथ्य मेरी अधिकतम जानकारी के अनुसार सही हैं तथा पूर्वानुमान और आकलन उचित धारणाओं पर आधारित हैं।
I, _____________________ the undersigned, solemnly declare that the facts given in this application form on behalf of M/s……(Name of Applicant)…. are true to the best of my knowledge and that the projections and estimations are based on reasonable assumptions.
प्राधिकृत व्यक्ति के हस्ताक्षर / Signature of the Authorised Person
नाम और पदनाम / Name and Designation
दिनांक / Date:
स्थान / Place:
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फार्म आईआरडीएआई/आर1 के लिए प्रदर्श: I) आवेदक और II) प्रवर्तक(कों) की शेयरधारिता का स्वरूप और पूँजी विन्यास
I. आवेदक की शेयरधारिता का स्वरूप
i. वर्तमान शेयरधारिता का स्वरूप
| श्रेणी | शेयरधारक का नाम | भारतीय /विदेशी | हितधिकारी स्वामी का नाम | शेयरों की संख्या | अंकित मूल्य | निर्गम का भाव | प्रदत्त ईक्विटी शेयर पूँजी (करोड़ रुपये) | शेयरधारिता का प्रतिशत | प्रीमियम, यदि कोई हो, (करोड़ रुपये) | कुल निधियाँ (करोड़ रुपये) | कुल निधि में प्रतिशत (करोड़ रुपये) |
|---|
| प्रवर्तक /निवेशक | | | | | | |
ii. आर1 आवेदन के अनुसार प्रस्तावित शेयरधारिता का स्वरूप
| श्रेणी | शेयरधारक का नाम | भारतीय /विदेशी | हितधिकारी स्वामी का नाम | शेयरों की संख्या | अंकित मूल्य | निर्गम का भाव | प्रदत्त ईक्विटी शेयर पूँजी (करोड़ रुपये) | शेयरधारिता का प्रतिशत | प्रीमियम, यदि कोई हो (करोड़ रुपये) | कुल निधियाँ (करोड़ रुपये) | कुल निधि में प्रतिशत (करोड़ रुपये) |
|---|
| प्रवर्तक /निवेशक | | | | | | |
II. प्रवर्तक की शेयरधारिता का स्वरूप
(एक से अधिक प्रवर्तक होने की स्थिति में, प्रत्येक प्रवर्तक के लिए प्रस्तुत करें)
i. वर्तमान शेयरधारिता का स्वरूप
| श्रेणी | शेयरधारक का नाम | भारतीय /विदेशी | हितधिकारी स्वामी का नाम | शेयरों की संख्या | अंकित मूल्य | निर्गम का भाव | प्रदत्त ईक्विटी शेयर पूँजी (करोड़ रुपये) | शेयरधारिता का प्रतिशत | प्रीमियम, यदि कोई हो (करोड़ रुपये) | कुल निधियाँ (करोड़ रुपये) | कुल निधि में प्रतिशत (करोड़ रुपये) |
|---|
| प्रवर्तक /निवेशक | | | | | | |
ii. आर1 आवेदन के अनुसार प्रस्तावित शेयरधारिता का स्वरूप
| श्रेणी | शेयरधारक का नाम | भारतीय /विदेशी | हितधिकारी स्वामी का नाम | शेयरों की संख्या | अंकित मूल्य | निर्गम का भाव | प्रदत्त ईक्विटी शेयर पूँजी (करोड़ रुपये) | शेयरधारिता का प्रतिशत | प्रीमियम, यदि कोई हो (करोड़ रुपये) | कुल निधियाँ (करोड़ रुपये) | कुल निधि में प्रतिशत (करोड़ रुपये) |
|---|
| प्रवर्तक /निवेशक | | | | | | |
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Exhibit 1 to Form IRDAI/R1: Shareholding Pattern & Capital Structure of I) Applicant and II) Promoter(s)
III. Shareholding Pattern of Applicant
ii. Existing Shareholding pattern
| Category | Name of Shareholder | Indian /Foreign | Name of Beneficial owner | Number of shares | Face value | Issue Price | Paid-up equity share capital (Rs. in Crore) | Percentage shareholding | Premium, if any, (Rs. in Crore) | Total funds (Rs. in Crore) | Percentage in Total Fund (Rs. in Crore) |
|---|
| Promoter /Investor | | | | | | |
iii. Proposed Shareholding pattern as per R1 application
| Category | Name of Shareholder | Indian /Foreign | Name of Beneficial owner | Number of shares | Face value | Issue Price | Paid-up equity share capital (Rs. in Crore) | Percentage shareholding | Premium, if any, (Rs. in Crore) | Total funds (Rs. in Crore) | Percentage in Total Fund (Rs. in Crore) |
|---|
| Promoter /Investor | | | | | | |
IV. Shareholding Pattern of Promoter
(In case of more than one promoters, provide for each of the promoter)
i. Existing Shareholding Pattern
| Category | Name of Shareholder | Indian /Foreign | Name of Beneficial owner | Number of shares | Face value | Issue Price | Paid-up equity share capital (Rs. in Crore) | Percentage shareholding | Premium, if any, (Rs. in Crore) | Total funds (Rs. in Crore) | Percentage in Total Fund (Rs. in Crore) |
|---|
| Promoter /Investor | | | | | | |
ii. Proposed Shareholding pattern as per R1 application
| Category | Name of Shareholder | Indian /Foreign | Name of Beneficial owner | Number of shares | Face value | Issue Price | Paid-up equity share capital (Rs. in Crore) | Percentage shareholding | Premium, if any, (Rs. in Crore) | Total funds (Rs. in Crore) | Percentage in Total Fund (Rs. in Crore) |
|---|
| Promoter /Investor | | | | | | |
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अनुबंध / Annexure – 2
फार्म आईआरडीएआई/आर2 (पंजीकरण के लिए आवेदन)
Form IRDAI/R2 (APPLICATION FOR REGISTRATION)
[पंजीकरण विनियम, 2024 का विनियम 6(2)(घ)/(ङ) तथा 6(3)(क) देखें]
[Refer Regulation 6(2)(d)/(e) & 6(3)(a) of Registration Regulations, 2024]
| क्रम सं. | विवरण / Particulars | उत्तर |
|---|
| Sl. No. | | Response |
| क) | संगठनात्मक और अभिशासन संरचना | |
| A) | Organisational & Governance Structure | |
| 1 | आवेदक और रिपोर्टिंग संबंधों की संगठनात्मक संरचना | |
| Organisation structure of the applicant and reporting relationships | |
| 2 | प्रबंधन के प्रमुख कार्मिक (केएमपीएस) | |
|
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| क्रम सं. | विवरण / Particulars | उत्तर |
|---|
| Sl. No. | | Response |
| xi. आवासीय स्थिति Residential status | |
| xii. आवेदक या उसकी समूह संस्थाओं के साथ व्यावसायिक हित या संबंध का विवरण | |
| Details of business interest or relationship with applicant or its group entities | |
| xiii. आवेदक या उसकी समूह संस्थाओं में धारित ईक्विटी पूँजी का विवरण | |
| Details of equity capital held in applicant or in its group entities | |
|
पृष्ठ / Page 35 / 50
| क्रम सं. | विवरण / Particulars | उत्तर |
|---|
| Sl. No. | | Response |
| associated with it; or within one year after the Key Management Person so ceased to be associated? | |
| vi. | क्या केएमपी को कभी दिवालिया घोषित किया गया है; | |
| Whether the KMP has ever been declared bankrupt; | |
| vii. | धोखाधड़ी या अन्य बेईमानी से संबद्ध किसी अपराध के लिए दोषसिद्धियों का विवरण; | |
| Details of convictions for any offence involving fraud or other dishonesty; | |
| viii. |
पृष्ठ / Page 36 / 50
| क्रम सं. | विवरण / Particulars | उत्तर |
|---|
| Sl. No. | | Response |
| ख. क्या मूल संस्था से किसी पारिश्रमिक आदि का भुगतान किया जाता है, यदि हाँ, तो पारिश्रमिक का पूरा विवरण. | |
| b. Whether any remuneration etc., is paid by the Parent Organization, if so complete details of the remuneration. | |
| iv. क्या केएमपी आवेदक की किसी समूह कंपनी / संबद्ध कंपनी या प्रवर्तक भागीदार का पूर्णकालिक/अंशकालिक कर्मचारी है? | |
| Whether the KMP is in full time / part time employment of any group company / associated company or the promoting partner of the applicant? | |
| 3 | निदेशक बोर्ड / Board of Directors | |
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| क्रम सं. | विवरण / Particulars | उत्तर |
|---|
| Sl. No. | | Response |
| xiii. आवेदक या उसकी समूह संस्थाओं में धारित ईक्विटी पूँजी का विवरण | |
| Details of equity capital held in applicant or in its group entities | |
| xiv. निदेशक पहचान संख्या / Director Identification Number | |
| समुचित सावधानी एवं योग्य और उपयुक्त (फिट & प्रॉपर) | | |
| Due Diligence & Fit and Proper | | |
| i. |
पृष्ठ / Page 38 / 50
| क्रम सं. | विवरण / Particulars | उत्तर |
|---|
| Sl. No. | | Response |
| viii. | किसी भी कंपनी में निदेशक/प्रबंधन के प्रमुख व्यक्ति के रूप में कार्य करने से कोई निरर्हता; | |
| Any disqualification from acting as a Director/ Key Management Person in any company; | |
| ix. | क्या निदेशक को पिछले पाँच वर्ष के दौरान कोई भी विनियमित वित्तीय व्यावसायिक कार्यकलाप करने के लिए या उसके साथ संबद्ध होने के लिए लाइसेंस या प्राधिकरण से अस्वीकार किया गया है (या वापस लिया गया है)। | |
| Whether the director has ever been refused (or had been revoked) a license or authorization to carry on or to be associated with any regulated financial business activity during the past five years. | |
| अन्य संबद्धताओं का विवरण / Details of other engagements |
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| क्रम सं. | विवरण / Particulars | उत्तर |
|---|
| Sl. No. | | Response |
| ख) | पुष्टीकरण कि शेयर आवेदन राशि आर2 अनुमोदन के निर्गम से पहले प्रस्तुत की जाएगी। | |
| B) | Confirmation that Share application money shall be brought in prior to issuance of R2 approval. | |
| ग) | पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 17(3) के अंतर्गत हितों के संघर्ष के संदर्भ में कार्रवाई की योजना। | |
| C) | Plan of action w.r.t. conflict of interest under Regulation 17(3) of Registration Regulations, 2024. | |
| घ) | |
टिप्पणी: आवेदक कंपनी/प्रवर्तक का शेयरधारक (प्रवर्तक/निवेशक) आवेदक कंपनी में कोई भी पूर्णकालिक पद धारित नहीं करेगा।
Note: Shareholder (Promoter/Investor) of the applicant company/Promoter shall not hold any full-time position in the applicant company.
प्रमाणीकरण / Certification
मैं, _____________________ अधोहस्ताक्षरकर्ता सत्यनिष्ठापूर्वक घोषणा करता हूँ/करती हूँ कि मेसर्स .................................................. (आवेदक का नाम) की ओर से इस आवेदन फार्म में दिये गये तथ्य मेरी अधिकतम जानकारी के अनुसार सही हैं तथा पूर्वानुमान और आकलन उचित धारणाओं पर आधारित हैं।
पृष्ठ / Page 40 / 50
I, _____________________ the undersigned, solemnly declare that the facts given in this application form on behalf of M/s…(Name of Applicant)…. are true to the best of my knowledge and that the projections and estimations are based on reasonable assumptions.
प्राधिकृत व्यक्ति के हस्ताक्षर
Signature of the Authorised Person
नाम एवं पदनाम / Name and Designation
दिनांक / Date:
स्थान / Place:
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अनुबंध / Annexure – 3
प्रमाणपत्र की अनुलिपि (डुप्लिकेट) का निर्गम
Issuance of Duplicate Certificate
[पंजीकरण विनियम, 2024 का विनियम 57 देखें]
[Refer Regulation 57 of Registration Regulations, 2024]
प्रमाणपत्र की अनुलिपि (डुप्लिकेट) के निर्गम के लिए आवेदन बीमाकर्ता के पत्र-शीर्ष (लेटर हेड) पर प्रस्तुत किया जाएगा, जिसपर प्रबंध निदेशक अथवा मुख्य कार्यकारी अधिकारी द्वारा हस्ताक्षर किये जाएँगे।
The application for issuance of duplicate certificate shall be made on the letter head of the insurer, signed by its Managing Director or the Chief Executive Officer.
फार्म आईआरडीएआई/आर4 [पंजीकरण विनियम, 2024 का विनियम 57 देखें]
Form IRDAI/R4 [Refer Regulation 57 of Registration Regulations, 2024]
सेवा में / To,
अध्यक्ष / The Chairperson,
भारतीय बीमा विनियामक और विकास प्राधिकरण, हैदराबाद
Insurance Regulatory and Development Authority of India, Hyderabad
विषय: पंजीकरण प्रमाणपत्र की अनुलिपि (डुप्लिकेट) के निर्गम के लिए आवेदन।
Sub: Application for issue of duplicate certificate of registration.
हम आपसे पंजीकरण प्रमाणपत्र की अनुलिपि (डुप्लिकेट) जारी करने के लिए अनुरोध करते हैं जिसके लिए हम निम्नलिखित विवरण नीचे देते हैं :
We request you to issue a duplicate certificate of registration for which we give below the following details:
- बीमाकर्ता का नाम: Name of Insurer:
- पंजीकरण संख्या: Registration Number:
- पंजीकरण प्रमाणपत्र का दिनांक: Date of Certificate of Registration:
- मूल प्रमाणपत्र कैसे खो गया है, नष्ट किया गया है या कटा-फटा है?
How original certificate has been lost, destroyed or mutilated?
- शुल्क के विप्रेषण का विवरण: Particulars of remittance of fee.
भवदीय / Yours truly,
दिनांक / Date:
स्थान / Place:
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प्रबंध निदेशक के हस्ताक्षर
Signature of the Managing Director
(प्रबंध निदेशक का नाम)
(Name of the Managing Director)
(मुहर / Seal)
आवेदन के साथ प्रस्तुत किया जानेवाला विवरण: आवेदन के साथ निम्नलिखित दस्तावेज/ विवरण प्रस्तुत किये जाने चाहिए:
Details to be submitted along with application: The application shall be accompanied by the following documents/details:
- जारी किये गये मूल पंजीकरण प्रमाणपत्र के स्थान पर प्रमाणपत्र की अनुलिपि (डुप्लिकेट) के निर्गम की अपेक्षा करने वाले बीमाकर्ता के बोर्ड के संकल्प की मूल प्रति।
Original copy of the resolution of the board of the insurer seeking issue of duplicate certificate, in lieu of the original Certificate of Registration issued.
- पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 57 में विनिर्दिष्ट रूप में शुल्क के भुगतान के समर्थन में प्रमाण।
Proof in support of payment of the fee as specified in Regulation 57 of Registration Regulations, 2024.
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अनुबंध / Annexure – 4
फार्म आईआरडीएआई/टीओएस – शेयरों के अंतरण के लिए अनुमोदन की अपेक्षा करते हुए आवेदन
Form IRDAI/ToS - Application seeking Approval for Transfer of Shares
(पंजीकरण विनियम, 2024 का अध्याय IV देखें)
(Refer Chapter IV of Registration Regulations, 2024)
- पंजीकरण विनियम, 2024 के अध्याय IV के साथ पठित अधिनियम की धारा 6ए के अधीन, शेयरों के अंतरण के लिए अनुमोदन की अपेक्षा करनेवाला आवेदन बीमाकर्ता के पत्र-शीर्ष (लेटर हेड) पर प्रस्तुत किया जाएगा, जिसपर उसके मुख्य कार्यकारी अधिकारी द्वारा हस्ताक्षर किये जाएँगे।
The application seeking approval for transfer of shares, under Section 6A of the Act read with Chapter IV of the Registration Regulations, 2024, shall be made on the letter head of the insurer, signed by its Chief Executive Officer.
- शेयरों के अंतरण के लिए अनुमोदन की अपेक्षा करते हुए आवेदन केवल संबंधित बीमाकर्ता के माध्यम से ही फाइल किया जाएगा।
The application seeking approval for transfer of shares shall be filed only through the respective insurer.
- सूचीबद्ध बीमाकर्ताओं के संबंध में, पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 25 का संदर्भ लिया जाए।
With respect to listed insurers, reference may be drawn to Regulation 25 of Registration Regulations, 2024.
| क्रम सं. | विवरण / Particulars | उत्तर |
|---|
| Sl. No. | | Response |
| बीमाकर्ता का विवरण | | |
| Details of Insurer | | |
| 1 | नाम Name | |
| 2 | पंजीकरण प्रमाणपत्र प्रदान करने की तारीख | |
| Date of Grant of Certificate of Registration | |
| अंतरणकर्ता का विवरण (प्रत्येक अंतरणकर्ता के लिए अलग-अलग) | |
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| क्रम सं. | विवरण / Particulars | उत्तर |
|---|
| Sl. No. | | Response |
| Date of Incorporation (Date of birth in case of individuals) | |
| 9 | स्थायी खाता संख्या Permanent Account Number | |
| 10 | ईक्विटी शेयरों की कुल संख्या और आवेदन की तारीख की स्थिति के अनुसार अंतरणकर्ता द्वारा बीमाकर्ता की ईक्विटी का प्रतिशत | |
| Total number of equity shares and Percentage of equity of insurer by transferor as on date of application | |
| 11 | ईक्विटी शेयरों की कुल संख्या और अंतरित किये जाने के लिए प्रस्तावित बीमाकर्ता की ईक्विटी का प्रतिशत | |
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| क्रम सं. | विवरण / Particulars | उत्तर |
|---|
| Sl. No. | | Response |
| x. अंतरिती (अर्थात् निवेशक या प्रवर्तक) की प्रस्तावित स्थिति Proposed status of transferee (i.e. Investor or Promoter) | |
| xi. `भारतीय प्रवर्तक’ की स्थिति में पंजीकरण विनियम, 2024 के विनियम 3(1)(ठ) के अंतर्गत लागू उप-विनियम बताएँ। | |
| In case of ‘Indian Promoter’, state the applicable sub regulation under Regulation 3(1)(l) of Registration Regulations, 2024 | |
| 14 | पूँजी का अंत:प्रवाह और प्रतिबद्धताएँ : निम्नलिखित को प्रस्तुत करें | |
| Capital Infusion & Commitments: provide the following | |
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| क्रम सं. | विवरण / Particulars | उत्तर |
|---|
| Sl. No. | | Response |
| ii. भारत में किसी/किन्हीं बीमा मध्यवर्ती(मध्यवर्तियों) में निवेश Investment in any insurance intermediary(ies) in India | |
| iii. भारत के बाहर बीमाकर्ताओं और बीमा मध्यवर्तियों में निवेश Investment in Insurers and insurance intermediaries outside India | |
| iv. भारत में अन्य निवेश Other investments in India | |
| v. भारत के बाहर निवेश Investments outside India | |
| vi. धारित अन्य आस्तियाँ Other assets held | |
|
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| क्रम सं. | विवरण / Particulars | उत्तर |
|---|
| Sl. No. | | Response |
| Past record of regulatory interventions, restrictive directions and/or proceedings including conviction against the transferee or any of its promoter / group entities or any of their directors or KMPs, by any regulatory / statutory / judicial bodies in India or outside India. Please also furnish details of pending proceedings, if any. | |
| ii. | क्या अंतरिती को कभी दिवालिये के रूप में न्यायनिर्णीत किया गया है। यदि हाँ, तो उसका विवरण प्रस्तुत करें। | |
| Whether the transferee has ever been adjudged as insolvent. If yes, provide details thereof. | |
| iii. | क्या अंतरिती या उसके किसी निदेशक या केएमपी को भेदिया व्यापार (इनसाइडर ट्रेडिंग), छल-कपटपूर्ण या अनुचित व्यापार पद्धतियों या बाजार विषयक धोखाधड़ी के लिए अभियुक्त बनाया गया है या दंडित किया गया है। | |
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| क्रम सं. | विवरण / Particulars | उत्तर |
|---|
| Sl. No. | | Response |
| viii. क्या पिछले पाँच वित्तीय वर्षों के दौरान लेखा-परीक्षकों के द्वारा अंतरिती से संबंधित अपनी रिपोर्ट में बहियों और खातों तथा वित्तीय विवरणों पर कोई शर्त (कालिफिकेशन), प्रतिबंध या प्रतिकूल टिप्पणी की गई है। | |
| Whether any qualification, reservation or adverse remark on the books and accounts and financial statements was made by the auditors in their report of the transferee, during the past five financial years. | |
| 18 | अंतरिती और बीमाकर्ता के बीच सामान्य निदेशक Common directors between transferee and insurer | |
| 19 | बीमाकर्ता में बोर्ड प्रतिनिधित्व Board Representation in the Insurer | |
| 20 | अन्य बीमाकर्ताओं और/या बीमा मध्यवर्तियों में बोर्ड प्रतिनिधित्व Board Representation in other Insurers and/or insurance intermediaries |
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| क्रम सं. | विवरण / Particulars | उत्तर |
|---|
| Sl. No. | | Response |
| Copy of agreement entered into or proposed to be entered into with the insurer and/or amongst the shareholders. | |
| viii. | पंजीकरण प्रमाणपत्र प्रदान करने की तारीख को बीमाकर्ता की शेयरधारिता का स्वरूप। | |
| Shareholding Pattern of the insurer on the date of grant of certificate of Registration. | |
| ix. | प्रस्तावित अंतरिती से संबंधित विवरण Details pertaining to proposed transferee | |
| क. व्यवसायी सनदी लेखाकार (सीए) (अथवा विदेशी शेयरधारक के मामले में संस्थापन के अधिकार-क्षेत्र के उसके समतुल्य) के द्वारा विधिवत प्रमाणित निवल मालियत (नेट वर्थ) प्रमाणपत्र जिसमें अन्य बातों के साथ-साथ आस्तियों की तरलता के आधार पर उनका विभाजन शामिल है। |
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| क्रम सं. | विवरण / Particulars | उत्तर |
|---|
| Sl. No. | | Response |
| Self-attested certificate confirming that the information furnished in form IRDAI/ToS along with the attachments therewith is correct and complete, and nothing has been concealed and suppressed. | |
| xii. | बीमा कंपनी से पुष्टीकरण (असूचीबद्ध कंपनियों के मामले में) अंतरिती और संशोधित शेयरधारिता के स्वरूप पर चिंताएँ, यदि कोई हों, निर्दिष्ट करते हुए। | |
| Confirmation from the insurance company (in case of unlisted companies) indicating concerns, if any, on the transferee and/or revised shareholding pattern. | |
- निम्नलिखित फार्मेट में अंतरण का विवरण / Details of transfer in following format: (करोड़ रुपये)
| अंतरणकर्ता | | | | | | अंतरिती | | | | | |
|---|
| नाम | ईक्विटी शेयरों की संख्या | ईक्विटी धारिता का % | हितधिकारी स्वामी | ईक्विटी पूँजी | प्रतिभूति प्रीमियम | नाम | ईक्विटी शेयरों की संख्या |
(Rs. in Crores)
| Transferor | | | | | | Transferee | | | | | |
|---|
| Name | No. of equity shares | % of equity holding | Beneficial owner | Equity capital | Security premium | Name | No. of equity shares |
- प्रस्तावित अंतरण के पहले और उसके बाद बीमाकर्ता की शेयरधारिता का स्वरूप:
Shareholding pattern of the insurer prior and post the proposed transfer:
| प्रस्तावित अंतरण के पहले वर्तमान शेयरधारिता का स्वरूप | | | | | | प्रस्तावित अंतरण के बाद | | | | |
|---|
| नाम | स्थिति (प्रवर्तक / निवेशक) | शेयरों की संख्या | ईक्विटी शेयरधारिता का % | हितधिकारी स्वामी | अवरुद्धता अवधि की समापन तारीख | नाम | स्थिति (प्रवर्तक / निवेशक) | शेयरों की संख्या |
| Existing Shareholding pattern prior to the Proposed Transfer | | | | | | Post the proposed transfer | | | | |
|---|
| Name | Status (promoter / investor) | No. of shares | % of equity shareholding | Beneficial owner | Lock in Period end date | Name | Status (promoter / investor) | No. of shares |
बीमाकर्ता द्वारा स्पष्टीकरण / Certification by Insurer
मैं, _______________________ अधोहस्ताक्षरकर्ता, सत्यनिष्ठापूर्वक घोषणा करता हूँ/करती हूँ कि इस आवेदन में और आवेदन के साथ प्रस्तुत दस्तावेजों में दिये गये तथ्य मेरी अधिकतम जानकारी और विश्वास के अनुसार सही और वास्तविक हैं।
I, _____________________ the undersigned, solemnly declare that the facts given in this application and the documents submitted along with the application are true and correct to the best of my knowledge and belief.
(हस्ताक्षर / Signature)
सीईओ का नाम / Name of the CEO
दिनांक / Date:
स्थान / Place:
