Simplified & Secured way to stay Informed on NPS Investments through Consolidated Account Statement (CAS)

Document text

Page 1 of 3 __________________________________________________________________________________ बी – १४/ए, छत्रपति तिवाजी भवन, कुिुब संस्थागि क्षेत्र, कटवारिया सिाय ,नई तिल्ली – ११० ०१६ िूिभाष: 011 - 26517501, 26133730, 26133730 फैक्स: 011 – 26517507, वेबसाइट :www.pfrda.org.in B-14/A, Chhatrapati Shivaji Bhawan, Qutab Institutional Area, Katwaria Sarai, New Delhi – 110 016 Phone: 011 - 26517501, 26133730 ,26133730 Fax: 011 – 26517507 website: www.pfrda.org.in CIRCULAR Circular No: PFRDA/2023/26/Sup-CRA/07 10th Aug 2023 To All Subscribers & NPS Stakeholders Subject: Simplified & Secured way to stay Informed on NPS Investments through Consolidated Account Statement (CAS) The CAS provided by National Securities Depository Limited (NSDL) and Central Depository Services Ltd (CDSL) offers a consolidated view of the personal investments in the securities market with updated mark-to-market values. It encompasses holdings of Demat accounts and mutual fund holdings of the investors. 2. CAS is issued to investors in accordance with Regulation 36(4) of SEBI (Mutual Funds) Regulations, 1996 and circulars thereof for the benefit of Investors. Central Record Keeping Agencies (CRAs) in terms of Regulation 18(2)(k) of the PFRDA(CRA) Regulations,2015 enhance & develop the modules to address the evolving requirements of various stakeholders. PFRDA in coordination with SEBI has enabled the functionality to benefit NPS Subscribers to view their pension corpus under NPS in CAS. 3. In line with the Government of India’s vision to create a comprehensive record of every individual's financial assets, PFRDA has integrated the NPS Statement of Transaction (SoT) with CAS. Currently, the NPS SoT is shared on an annual basis either physically or through email, and it can also be viewed online in the CRA login. Now, PFRDA has enabled CRAs to integrate with depositories, registered with SEBI to provide NPS Subscribers with the option to include NPS transactions in CAS. Till date, nearly 50000 Subscribers have evinced interest and provided their consent to avail the facility. 4. Some important features regarding the inclusion of NPS SoT in CAS & benefits are as under: a. Consent Basis: The facility to include NPS SoT in CAS will be available to NPS subscribers on consent basis. If the Subscriber wishes to opt for this inclusion, the consent can be provided on the respective website of aforementioned CRAs. Page 2 of 3 b. Nominal Charges: A fee of Re 1/- will be applicable for each physical statement requests, while 10 paise will be charged for each email statement. 5. Benefits of Consolidated Account Statement (CAS): a. Simplified Record-Keeping: CAS eliminates the need to maintain separate statements for different investments by summarizing the details into one comprehensive statement. This reduces paperwork and provides a consolidated view of all investments at one place, making it easier to manage and track the same. B. Enhanced Safety: With the increasing popularity of online contribution and digital payment methods, the CAS plays a crucial role in ensuring safety of information pertaining to contributions/investments. By receiving monthly updates, the Subscribers can stay alert and promptly identify any unauthorized transactions. In case of fraudulent activities, the Subscribers can inform the associated intermediary at the earliest of necessary action. c. Timely Information: CAS keeps Subscribers well-informed about their investments. With a monthly update of all transactions and holdings, they can easily monitor the performance of investments, stay up to date with any changes, and make informed decisions accordingly. 6. All the Stakeholders like POPs, Nodal Offices and NPS Trust are required to disseminate this important information to the subscribers and encourage them to avail the facility by providing consent for including NPS SoT in CAS. The CRA wise process flow of consent framework is provided at the Annexure-I for the benefit of Subscribers. 7. This circular is issued under Section 14 (1) of PFRDA Act,2013 read with Regulation 18 and 19 of the PFRDA (CRA) Regulations, 2015. Yours sincerely, Chief General Manager Digitally signed by K MOHAN GANDHI Page 3 of 3 Annexure Procedure to give consent for inclusion of NPS details in CAS Subscribers associated with Protean CRA: 1. Subscribers can visit the website of Protean CRA. Under News section, click on the link to provide to provide consent for availing NPS details in CAS. 2. Enter the 12-digit PRAN, PAN and Date of Birth. 3. Submit the declaration. 4. Enter the ‘One Time Password’ received on registered Mobile and Email ID. 5. On successful consent submission, NPS investments will be reflected in CAS. Subscribers associated with KFin CRA: 1. Subscriber will login to the NPS account on KFin CRA website. 2. Subscriber will select Statement Menu on left side and will click on CAS statement. 3. Subscriber need to give consent for CAS Yes/No and charges will be shown to subscriber. Once selected the option, subscriber need to click on submit button to captured the CAS request. 4. Subscriber if selected as Yes, message will be shown for dispatch mode. Subscriber need to selected mode type- physical or Email. 5. Subscriber has the option to opt out of CAS also. Subscribers associated with CAMS CRA: 1. Subscriber logs in to his / her CAMS NPS Account, and navigates to the “statements” tab. 2. In the Statement section, the subscriber selects the “CAS” option. 3. Subscriber provides the consent for sharing their NPS details with the depository and “submit”. Note: Integration of PCRA with NSDL is completed and under progress with CDSL Page 1 of 3 __________________________________________________________________________________ बी – १४/ए, छत्रपति तिवाजी भवन, कुिुब संस्थागि क्षेत्र, कटवारिया सिाय ,नई तिल्ली – ११० ०१६ िूिभाष: 011 - 26517501, 26133730, 26133730 फैक्स: 011 – 26517507, वेबसाइट :www.pfrda.org.in B-14/A, Chhatrapati Shivaji Bhawan, Qutab Institutional Area, Katwaria Sarai, New Delhi – 110 016 Phone: 011 - 26517501, 26133730 ,26133730 Fax: 011 – 26517507 website: www.pfrda.org.in परिपत्र परिपत्र सं : पीएफआरडीए/ डीए/2023/26/एसयूपी-सीआरए/ ए/07 10 अगस्त 2023 प्रति सभी अभिदाता और एनपीए स हितधारकधारक विषयषय : समेकित खाता विवरण (सीएएस) ण (सीएएस) के माध्यम से एनपीएस निवेश के बारे में े में सूचना प्राप्त करनेने की सरलल और सुरक्षि त पद्धति नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी लिमिटेड (एनएसडीएल) और सेंट्रल डिपॉजिट री सर्विसेज विसेज लिमिटेड (सीडीएसएल) द्वारा ीएसएल) द्वारा प्रदत्त सीएएस अद्यतनन कि ए हुए ए हुए मार्क-टू-मार्केट मूल्यों के साथ प्रतिभूति ों के साथ प्रतिभूति बाजार में व्यक्त िगत निवेश वेश पर एक समेकित दृष्टिकोण प्रदान करता है। इसमेंें निवेशकों के ों के म्यूचुअल फंड और डीमैट खातों की होल्डिंग ं ग भी शामिलिल हैंैं। 2. सीएएस को सेबी (म्यूचुअल फंड) विनियम , 1996 के विनियम 36 (4) और उसके 36 (4) और उसके तहत परिपत्रों ों के अनुसार निवेशकों केों के लाभ के लिएए जारी किया जाता है। पी एफआरडीएीए (सीआरए) विनियम , 2015 के विनियम 18(2)(k) के तहत केंद्रीय अभिलेखपाल अभिकरणोंों (सीआरए) द्वारा विभिन्न हितधारकों की ों की उभरती ी जरूरतोंों को पूरा करने के लिए मॉड्यूलॉड्यूल का निर्माणण और विकासकास किया जाताा है। पीएफआरडीए ीए ने सेबी के साथ समन्वय न्वय करके एनपीएस अभिदाता ओं को ं को लाभान्वित करने के लिए ए इस कार्यप्रणालीप्रणाली को शुरू कि या या है ताकि अभिदाताा सीएएस में एनपीएस के तहत अपने पेंशन कोष अपने पेंशन कोष को देख सकें। 3. प्रत्येक व्यक्ति की वित्तीय त्तीय आस्तियोंों का व्यापक र िकॉर्ड रखने हेतुु भारत सरकार के दृष्टिकोण के िकोण के अनुरूप, पीएफआरडीए ने एनपीएस ीए ने एनपीएस लेनदेन विवरणवरण (एसओटी) को सीएएस के साथ एकीकृ त किया है। ै। वर्तमान में, एनपीएस एसओटी को वार्षिक आधार परषिक आधार पर भौतिक रूप से या ईमेल के माध्यम से साझा किया या जाता हैै, और इसे सीआरए मेंें लॉगिन न करके ऑनलाइन भी देखा जा सकताा है। अब, पीएफआरडीए ने ीए ने सेबी द्वारा पंजीकृत डिपॉजिटरी के साथटरी के साथ सीआरए के एकीकरण की शुरुआत की की है ताकि एनपीएस एनपीएस अभिदाता ओंं हेतुु सीएएस में एनपीएस लेनदेन को शामिल करने का विकल्प प्र दान किया जा सके। अब या जा सके। अब तक, लगभग 50 क, लगभग 50,000 अभिदाता ओंं ने इस सुविधा का लाभ उठाने के धा का लाभ उठाने के लिए इच्छा जए इच्छा जताईाई है ै और अपनी सहमति व्यक्त की है।ै। 4. सीएएस में ें एनपीएस एसओटी को शामिल करने िल करने से जुड़ी कुछ महत्त्वपूर्ण विशेषताएंं और लाभ निम्नलिखित हैंैं : क. सहमति के आधार पर : सीएएस में एनपीएस एसओटी को शामिल करने क ी सुविधा एनपीएस धा एनपीएस अभिदाता ओंं की सहमति के आधार ति के आधार पर उपलब्ध होगी। यदि अभिदाता इस ा इस सुविधाधा हेतुु विकल्प चुनना चाहतेे हैंैं, तो ो उपर्युक्त सीआरए की संबंधि त वेबसाइट पर वेबसाइट पर सहमतिति प्रदान की जा सक ती हैै। Page 2 of 3 ख. नाममात्र शुल्कु ल्क : प्रत्येक भौतिक विवरण अनुरोध के लिए 1 ए 1/- रुपये तथाथा प्रत्येक ईमेल ेल विवरणवरण के लिएए 10 पैसे का शुल्क लिया जाएगा। या जाएगा। 5. समेकित खाता विवरण (सीएएस) के लाभवरण (सीएएस) के लाभ : क. सरलीकृत अभिलेखपालनलेखपालन : सीएएस द्वारा विवरणों को एक व्या पक विवरण में सारांशित कर करने के कारण विभिन्न निवेशों के लिए अलगए अलग-अलग विवरण वरण बनाने की आवश्यक ता समाप्त ाप्त हो जातीी है। ै। इससे कागजी कार्रवाई वाई मेंें कमीी आतीी है ै तथाथा एक ही स्थान परी स्थान पर सभी निवेशों का एक समेकित दृश्य दृश्य उपलब्ध होताा है, जिससे इसे प्रबंधित करना और करना और ट्रैक करनारैक करना आसान हो ज ाता है।ै। ख. संवर्धित सुरक्षा सुरक्षा : ऑनलाइन अंशंशदान और डिजि टल भुगतान ान प्रणा लियोंों की बढ़ती लोक प्रियता के साथ, ा के साथ, सीएएस, अंशंशदान/निवेशवेश से संबंधित सूचना की सुरक्षा सुनिश्चित करने में महत्त्वपूर्ण भूमिका निभाता ा हैै। मासिक अपडेट प्राप्त करके ेट प्राप्त करके अभिदाताा सतर्क रह सकते हैं और किसी भी अनधिकृत लेनदेन लेनदेन को तुरंत चिह्नित कर सकते हैं। धो खाधड़ीी से सम्बन्धित गतिविधियों के मामले में, ें , अभिदाता ा आवश्यक कार्रवाई वाई हेतुु संबंधित मध्यस्थ को जल्द से जल्द सूचित कर सक ते े हैंैं। ग. समय पर जानकारीय पर जानकारी : सीएएस अभिदाता ओंं को उनके निवेश के बारे में अच्छी तरह से सूचित रखता ा है। ै। अभिदाता ा सभी लेनदेन और होल्डिंग्स ंग्स का मासिक अपडेट ेट प्राप्त करके, निवेश के प्रदर्शन कीन की आसानी से निगरानी कर सकते हैं, कि सी भी बदलाव के सी भी बदलाव के बारे मेंें अद्यतित रह सकते हैं, और तदनुसार सूचित निर्णय य ले सक ते हैं।ैं। 6. पीओपी, नो डल कार्यालयोंं और एनपीएस न्यास जैसे सभी हितधारकों को इस मह त्त्वपूर्ण जानकारी को अभिदाता ओंं तक प्रसारित करने और सीएएस में एनपीएस एसओटी को शामिल करने के िल करने के लिए सहमति प्रदान करके सुविधा का लाभ उठाने के लिए प्रोत्साहित करने की आवश्यकता है। ै। अभिदाता ओंं के लाभ हेतु अनुलग्नकु अनुलग्नक-I मेंें सहमति ति फ्रेमवर्क का सीआरए-वार प्रक् रिया प्रवाह प्रदान किया या गया है।ै। 7. यह परिपत्र, पीएफआरडीए अ धिनियम, 2013 की धारा 14(1) के, 2013 की धारा 14(1) के साथ पठित पीएफआरडीए ीए (सीआरए) विनियम, 2015 के विनियमन 18 और 19 के न 18 और 19 के तहत जारी किया गया हैै। भवदीय, मुख्य महाप्रबंधकंधक Digitally signed by K MOHAN GANDHI Page 3 of 3 अनुलग्नक सीएएस में एनपीएस वि वरण को शामिल करने ल करने हेतु सहमति प्रदान करने की प्रक्रिया प्रोटियन सीआरए से जुड़े े अभिदाता ा : 1. अभिदाताा प्रोटियन सीआरए की वेबसाइटयन सीआरए की वेबसाइट पर जा सक ते हैं। ैं। “न्यूज” अनुभाग के तहत, सीएएस , सीएएस में एनपीएस विवरण का लाभ उठाने वरण का लाभ उठाने हेतुु सहमति प्रदान करने के लिए लिंक पर क्लिक करें। िक करें। 2. 12 अंकों का प्रान, पैन और जन्म तिथि दर्ज करें करें। 3. घोषणा पत्र प्रस्तुत करें करें। 4. पंजीकृत मोबाइल और ईमेल आईडी पर प्राप्त 'वन टाइम पासवर्ड' दर्ज करें करें। 5. सफलतापूर्वक सहमति जमा ा हो जानेो जाने पर, एनपीएस निवेशवेश, सीएएस में ें प्रदर्शित होगाोगा। केफिन सी आरएए से जुड़े े अभिदाता ा : 1. अभिदाताा केसीआरए वेबसाइट पर एनपीएस खा ते में लॉगिन कन करेंगे। 2. अभिदाताा बाईं ओर स्टे टमें ट मेनू का चयन ेनू का चयन करके सीएएस स्टेट मेंट पर क्लिक िक करेंगे I 3. अभिदाताा को सीएएस “हां/नां/ना” के लिए सहमति देति देना होगाोगा, तत्पश्चात शुल्क प्रदर्शित होंगेोंगे। एक बार विकल्प चुनने के बाद, कल्प चुनने के बाद, अभिदाताा को सीएएस अनुरोध को कैप्चर करने के लिए सबमिट बटन िट बटन पर क्लिक क रना होगा।ोगा। 4. अभिदाता, ा, यदि “हांं” विकल्प चुनतेे हैंैं, तो ो डिस्पैचिस्पैच मोड के लिएए सन्देश दिखाया जाएगा। खाया जाएगा। अभिदाताा को चयनि त मोड प्रकार प्रकार - भौतिक या ईमेल ेल को चुनना होगाोगा। 5. अभिदाताा के पास सीएएस से बाहर निकलनेकलने का विकल्प भीकल्प भी उपलब्ध है।ै। सीएएमएस सीआरएए से जुड़े े अभिदाता ा : 1. अभिदाता, ा, अपने सीएएमएस एनपीएस खातेे में लॉग इन करें लॉग इन करतेे हैंैं, और "स्टेटमेंट" टैब पर ेंट" टैब पर जाते े हैंैं। 2. विवरणवरण अनुभाग में, ें, अभिदाताा "सीएएस" विकल्प का चयन करकल्प का चयन करतेे हैंैं। 3. अभिदाता अपने एनपीएस विवरण को डिपॉजिटरी के साथ साझा करने और "सबमिट" करने के िट" करने के लिए अपनी सहमति प्रदान करति प्रदान करतेे हैंैं। नोट : एनएसडीएल के साथ ीएल के साथ पीसीआरए का एकीकरण पूरा हो ग या है और सीडीएसएल के साथीएसएल के साथ एकीकरण का कार्य प्रगति पर हैै।